加密行業似乎失去了方向 – 從前、現在和未來_比特幣

這是一篇關于加密貨幣的過去、現在和未來的文章，它會如何使世界變得更好，以及它如何正在使世界變得更糟。

介紹

2021 年 11 月，加密市場達到 3 萬億美元的市場最高點。截至本月，總市值徘徊在 1 萬億美元以下。市場崩盤當然是意料之中的。大約四年前的同一時間，加密貨幣的總市值低于 2000 億美元。

價格波動確實很瘋狂。但不管目前的價格如何，我認為現在是不看圖表并提出更深層次問題的最好時機。在最近的牛市中，加密市場真正產生了什么？

最重要的是，能源和金錢資源的巨大浪費。

目前，我加入了批評家的行列，他們認為“加密貨幣”充其量只是基于虛增價值的快速致富計劃。

在我看來，加密行業要么重新定位，要么變得無關緊要。要么，加密行業正在經歷根本性上的轉變，并將在 2024 年或 2025 年的下一輪牛市之前產生持久影響。否則，唯一真正的合并將是與現有金融系統的合并。

讓我們看一下加密貨幣的過去、現在和未來，以正確看待這件事物。

過去

1. 密碼朋克和比特幣

可以說，加密運動始于 90 年代初，當時來自舊金山灣區的三位計算機科學家發起了一個郵件列表，討論密碼學、數學、和哲學。郵件列表的成員被稱為“密碼朋克”。

在互聯網的早期，密碼朋克已經預見到人類在數字時代將面臨的隱私和安全挑戰。他們建議將強大的密碼學作為避免審查、政府監視和隱私侵犯的關鍵措施。

在The Crypto Anarchist Manifesto中，“三位原始密碼朋克”之一的 Timothy May 說：

“國家當然會試圖減緩或阻止這項技術的傳播，理由是國家安全問題、販和逃稅者使用該技術，以及擔心社會解體。其中許多擔憂將是有效的（..）但這不會阻止加密無政府狀態的蔓延。”

Ripple Labs CEO：Ripple的勝利，也是整個加密行業的勝利:金色財經報道，Ripple Labs首席執行官Brad Garlinghouse表示，對于SEC來說，正如根斯勒多次說過的那樣，基本上加密貨幣領域的所有東西都是證券，這確實有點過分了。現在有一位法官非常明確地說這是不正確的，并且非常明確地表示XRP不是交易所和所有這些不同用例的證券，我認為這肯定對整個行業有幫助。這是Ripple的勝利，也是整個加密行業的勝利。[2023/7/17 10:58:51]

正如我們早些時候看到的那樣，比特幣的主要用例之一確實是在暗網上洗錢和交易。然而，比特幣作為黑市商品（、槍支、兒童等）貨幣的早期聲譽并沒有阻止加密運動——遠非如此。

Timothy May 還認為“加密”將從根本上改變社會：

“正如印刷技術改變和削弱了中世紀行會和社會權力結構的權力一樣，密碼學方法也將從根本上改變公司和政府干預經濟交易的性質。 “

他是否正確還有待觀察。

這是“三位創始密碼朋克”之一埃里克·休斯（Eric Hughes）在《密碼朋克宣言》（A Cypherpunk's Manifesto，1993）中的另一句話：

“對于電子時代的開放社會來說，隱私是必要的。隱私不是秘密。私事是不想讓全世界知道的事，秘密是不想讓任何人知道的事。隱私是有選擇地向世界展示自己的力量。

由于我們渴望隱私，我們必須確保交易的每一方只知道該交易直接需要的知識。由于任何信息都可以談論，我們必須確保我們盡可能少地透露。在大多數情況下，個人身份并不突出。當我在商店購買雜志并將現金交給店員時，無需知道我是誰。 (..)

因此，開放社會中的隱私需要匿名交易系統。到目前為止，現金一直是主要的此類系統。匿名交易系統不是秘密交易系統。匿名系統使個人能夠在需要時且僅在需要時披露其身份；這就是隱私的本質。”

看看上面 Eric Hughes 的引用，比特幣符合他對匿名交易系統的描述。

富蘭克林鄧普頓CEO：加密行業的未來將受到監管:金色財經報道，富蘭克林鄧普頓的首席執行官Jenny Johnson表示，她認為該行業接受更多法規的到來很重要，無論他們喜歡還是喜歡不是。Johnson說，該行業的未來將受到監管，而像比特幣這樣的加密貨幣會分散人們對加密技術真正創新區塊鏈技術的注意力。

Jenny Johnson說，比特幣是對最大破壞（對金融系統的影響）最大的干擾，那就是區塊鏈。我可以告訴你，如果比特幣變得如此巨大，以至于它對作為儲備貨幣的美元構成威脅，美國將限制比特幣的使用。貨幣對政府管理經濟非常重要。他們不會將自己的貨幣讓給這種全球貨幣的概念。[2023/4/27 14:29:20]

比特幣并非完全“匿名”，因為所有交易都是公開的。然而，正如中本聰在比特幣白皮書中所建議的那樣，可以通過保持公鑰匿名并為每筆交易使用新的密鑰對來維護隱私。比特幣被設計成一種“數字現金”，“盡可能少地透露信息”，但不是秘密交易系統。這是比特幣白皮書簡介中的一段話。

“這導致商家必須防備他們的客戶，騷擾他們以為了得到更多的他們不再需要的信息。不可避免的，一定比例下的欺詐性交易是可以接受的。雖然使用物理貨幣可以避免這些成本和支付的不確定性，但是沒有商家在不通過可信任的三方的溝通渠道前提下去支付。”

2. 比特幣和 DeFi

密碼朋克的思想體系激發并產生了大量創新。吹哨人網站 Wikileaks、匿名瀏覽和交流 Tor 網絡的軟件、點對點文件共享平臺 BitTorrent，當然還有最重要的比特幣。

比特幣并非從虛無中出現，而是 20 年公共研究和實驗創造數字貨幣的高潮。以下是比特幣之前的 94 個數字貨幣項目列表：

比特幣是作為一種公共物品，第一個 DAO，獨立于國家控制，尊重用戶隱私，同時為 DeFi（一個基于區塊鏈技術的更廣泛的金融生態系統）打開了創意之門。

數據：12月加密行業投融資交易數量和金額均創近兩年新低:金色財經報道，12月加密行業投融資交易數量和金額均創近兩年新低，加密初創公司在 2022 年 12 月籌集了 6.6 億美元的風險投資資金，比 11 月（2022 年）下降了 21.5%，比 2021 年 12 月（37.6 億美元）下降了 82.5%，其中基礎設施加密貨幣公司在 2022 年 12 月獲得融資份額占比最大，約為 22%，CeFi、DeFi、NFT/GameFi板塊占比分別為8%、18%、16%左右。在數量方面，12 月加密貨幣獲得投資的項目數量為 50 個，比 2022 年 11 月（65 個項目）下降 23%，比 2021 年 12 月（154 個項目）下降 68%。（cryptoslate）[2023/1/4 9:50:59]

比特幣是一個相對較慢的網絡，每秒最多只能處理 7 筆交易。由于比特幣社區決定支持去中心化和安全性而不是可擴展性，因此 2022 年沒有任何版本可以將 BTC 視為雜貨店購物等的便捷貨幣。未來，Lightening Network 和其他Layer 2解決方案可能會改變這種情況。

在那之前，以太坊等其他網絡上的 DeFi 負責更先進的區塊鏈功能，可以將數字貨幣擴展到替代的全球金融系統。 DeFi 可以成為在不穩定的世界中提供安全保障的絕佳工具，為公益項目提供資金機制，支持全球范圍內的合作和伙伴關系，為來自崩壞和腐敗司法管轄區的人們提供財務自由的機會，甚至縮小代際貧富差距。

DeFi 只是一個更靈活、更透明、更公平、更開放的金融系統，繼承了中本聰在創世區塊中編碼的比特幣的理念和使命：

“泰晤士報 03/Jan/2009 財政大臣瀕臨第二次銀行救助”

這條神秘消息是對比特幣推出同一天發表的《泰晤士報》頭版文章的引用。以及對銀行的明確鄙視。

在過去幾年中，銀行和金融機構已成為加密貨幣的主要買家。我認為這本身并沒有什么問題，相反，我認為這是一個積極的信號。令人擔憂的是，尋求控制的行為加上激進的政府監管將吞噬 DeFi，直到密碼朋克和比特幣的價值基礎和文化遺產消失。為了長壽，DeFi 協議需要在未來的每個十字路口選擇去中心化而不是增長。

灰度CEO：教育是加密行業最大的缺失環節:灰度CEO Michael Sonnenshein認為，教育是加密貨幣行業最大的缺失環節。Sonnenshein在接受采訪時指出，了解加密貨幣工作方式的人都知道，比特幣可能是助長犯罪活動的最糟糕的機制，因為每筆比特幣交易都會留下“數字痕跡”，可以被當局收集和分析。如果監管機構不了解加密貨幣和區塊鏈技術，那么他們將難以實施明智的規則來促進該行業的增長。當被問及機構投資者對比特幣的看法時，Sonnenshein解釋說，由于其可驗證的稀缺性，許多投資者被加密資產吸引。(彭博社)[2021/1/27 13:37:10]

現在

3. 加密和傳統金融

在 Instagram 上，我們看到早期的加密投資者在迪拜炫耀他們的房屋和游艇。億萬富翁名人在 Twitter 的 NFT 化身上花費了大量資金。 YouTube 上的金融服務廣告——通常以濃重的美國口音講述——不斷試圖通過為加密貨幣和 NFT 做廣告來吸引新交易者。與此同時，Terra、LUNA和Celsius等龐氏騙局奪走了許多普通納稅人的生計。

總的來說，加密是一種變相的資本主義。但更糟。退出計劃不受懲罰，價格波動更加極端，盡管大多數加密項目都被宣傳為“去中心化”，但造就或破壞市場的是鯨魚。更重要的是，在氣候變化和地緣不穩定正在深刻挑戰人類文明的時代，加密貨幣并沒有產生有意義的影響。

人們總是談論加密的潛力——這確實很棒——但這種潛力已被證明是希望的鴉片。危急關頭，0.01%坐擁大半財富，掌控行業，大部分投資者“樂在其中”，大多數人對這個行業要么有點好奇，要么持懷疑態度，但從來不敢涉足。這聽起來像傳統金融嗎？

不幸的是，密碼朋克的哲學傳統以及 DeFi 的潛力已經被對價格走勢的狹隘的關注所掩蓋。這種趨勢不是特定于加密貨幣的，而是傳統金融的產物。看看有多少合作是一心一意地把股東價值最大化放在首位。或者 GDP 如何成為衡量國家財富的最常用標準。

Michael Jensen 和 William Meckling在 1976 年的一篇論文中著名地表達了“股東至上”的教條，他們將公司的股東描述為雇傭公司董事和高管作為股東“代理人”的“負責人”。在這種觀點下，對客戶、員工和更廣泛社區的責任不如股東價值最大化重要。無論您從法律、道德還是商業戰略的角度來看，該教條都存在嚴重缺陷和適得其反。然而，即使到了 2022 年，一些商界學者仍頑固地聲稱，公司的主要目的，甚至唯一目的，是實現股東價值的最大化。

聲音 | Ledger首席執行官：安全仍然是加密行業的主要關注點:據cryptoglobe報道，硬件錢包生產商Ledger的首席執行官Pascal Gauthier 在Yahoo Finance上討論了解決投資者對加密行業安全性擔憂的重要性。 一位節目主持人向Gauthier詢問，Ledger打算如何將“企業安全性”帶入加密貨幣市場，并強調指出，許多資產管理者對于資金丟失和私鑰丟失的可能性不愿采取任何措施。 Pascal Gauthier 表示，“這對行業來說是非常重要的一步，安全性需要非常認真地對待，這比過去要重要得多。交易所仍然每天和每個月都被黑客入侵，這在將來需要改變。”[2019/10/8]

GDP 是一個國家生產的所有服務和產品的總和，但它沒有考慮社區服務、志愿者工作、知識進步、不平等、犯罪率、心理健康統計數據或氣候影響。根據 Rutger Bregman 的說法，理想的“GDP公民”“將是一個患有癌癥的強迫性賭徒，他經歷了曠日持久的離婚，他通過大量服用百憂解并在黑色星期五發瘋來應對。”

4. 加密貨幣和資本主義

許多對現代全球經濟有深入了解的有思想的人說，它無法為大多數人類提供福祉。

對短期經濟開采的狹隘關注——也被稱為資本主義的貪婪——對人類的自然棲息地造成了不可復制的破壞，是人為氣候變化的主要驅動力。資本主義也是馬太效應的原因。

“因為凡有的，還要加給他，使他有余；沒有的，連他所有的也要奪去。”

——馬太福音 25:29，修訂標準版。

馬太效應意味著越富的越富，越窮的越窮。因為這就是資本主義的規則。

加密貨幣現在是資本主義的工具，而不僅僅是尋求擺脫數字監控和壓迫的運動。加密正在為極少數人提供物質享受，同時助長了環境破壞和不平等。如果某些事情沒有很快改變，那么未來看起來很黯淡。

未來

5. Web 3.0 和 DeFi

雖然大多數加密貨幣都在走向火葬場，但 Web 3.0 和 DeFi 將繼續存在。

Web 3.0 概念將作為一種比我們今天使用的更充滿活力、更活躍的互聯網版本而繼續存在。 Web 3.0 由 DeFi 提供激勵和經濟支持。

DeFi 概念強調數字貨幣的功能，而不僅僅是它們的存在。比特幣是“法定貨幣”唯一有價值的競爭對手，因為該網絡可能過于分散而無法被政府監管關閉，并且可能過于安全而不會被黑客攻擊破壞。

所有其他數字貨幣實際上都像中心化公司一樣運作。甚至以太坊。想想 2016 年的 DAO 攻擊，以太坊重寫了其歷史以“救助”黑客攻擊的受害者。一種崇高的行為，它提出了關于區塊鏈的不變性和審查阻力的問題。

數以千計的數字貨幣本身在現實世界中幾乎沒有價值，但由于它們各自的功能，它們可能在更大的 DeFi 生態系統中具有重要價值。類似于公司之所以有價值，是因為它們為社會提供了一些服務或產品。占用辦公空間但沒有明確使命或銷售有價值的產品或服務的公司將不會長久。

6. ImpactDAO

在 DeFi 和 Web 3.0 的交匯處，我們有 ImpactDAO，這可能是加密如何為世界帶來好處的最明顯例子。在 Kevin Owocki 和 Alejandra Borda 關于 ImpactDAOs 的書中，該概念被定義為“任何使用加密為世界創造積極外部性的 web3 項目”。

以下是非常簡要總結的四個 ImpactDAO 示例：

- 人類證明：任何人都可以通過視頻提交注冊的“已驗證人類”注冊表。作為注冊人，您還需要有人為您“擔保”。注冊的人可以向其他人證明他們是人類而不是機器人。他們還通過注冊獲得定期部分的通用基本收入代幣（$UBI）。

- Celo：具有智能合約功能的權益證明區塊鏈。 Celo 的部分使命是讓加密支付像發送文本一樣簡單。部分原因是為了幫助世界上沒有銀行賬戶的人通過手機獲得金融服務。 Celo 用戶可以使用他們的電話號碼作為錢包的公鑰以低費用進行和接收幾乎即時的付款。

- Gitcoin：通過眾籌、賞金和黑客馬拉松等不同的籌資機制，從頭到尾支持開源軟件和 Web 3.0 基礎設施的開發。 Gitcoin 通過 GitcoinDAO 由其社區管理（請參閱我對 DAO 的介紹）。到目前為止，Gitcoin 已為開源軟件貢獻了 6900 萬美元，并支持 Uniswap、Yearn Finance 和 1inch Exchange 等主要 DeFi 項目。

- Toucan：通過將碳信用放在公共區塊鏈上，并附上有關特定項目的所有相關元數據，幫助標記碳信用。碳信用表示可測量和可驗證的去除、減少或避免相當于一噸二氧化碳的溫室氣體排放。使用 Toucan，碳信用可以作為 DeFi 中的商品使用，也可以用來兌換 NFT 或游戲體驗。

ImpactDAO 是一種思考價值創造的新方式。他們應用比特幣和加密貨幣的博弈論和激勵結構，以及 DeFi 的價值，即其“可組合性”元素，來支持、構建和貨幣化公共產品，如科學研究、開源軟件或碳補償。 ImpactDAO 在再生經濟的框架下運作，而不是在資本主義的硬性法則下運作。

再生經濟學

“再生資本主義”的概念是由摩根大通退休董事總經理約翰·富勒頓在 2015 年的一本小冊子中定義的。在作為“華爾街兄弟”度過了 20 年之后，富勒頓決定將他的生活轉向一個新的方向。根據他自己的說法：

“對華爾街的發展方向以及我所欽佩的文化的喪失感到失望，我決定在沒有明確的未來計劃的情況下離開。然后，在辭職后不久，我親身經歷了 9/11。我的幻滅與絕望融為一體。

接下來是多年的尋找。我一直在尋找如何理解一個我無法再向我的孩子們解釋的世界。在某種程度上，我也在尋找自己的目的。

這次搜索首先讓我看到了我們現在面臨的深刻的、相互關聯的危機——生態、經濟和社會——包括我們正在破壞地球支持我們所知道的生命的能力的令人震驚的前景。然而，我最令人吃驚的發現是，現代經濟和金融體系——華爾街“天才”（像我一樣）實踐得如此出色——形成了這些系統性危機的根本原因。這種認識發生在 2008 年金融危機之前，并且獨立于它而存在。然而，這種不負責任、貪婪和欺詐的令人震驚的表現進一步證實了華爾街迷失方向的現實。 “

加密也迷失了方向……

“再生經濟”基于整體的世界觀，在這種世界觀中，金融系統不被視為與社會其他部分或地球生物圈隔絕的實體。相反，價值和財富是根據整體的福祉來定義的，包括所有形式的資本：智力、經驗、社會、文化、生活，甚至精神，以及財務和物質。簡而言之，金融系統幾乎被視為一個活的有機體，或者是一個具有生命成分的自然界生態系統，并且是一個更大整體的一部分。

提供關于再生經濟學如何運作的更詳細的總結超出了本文的范圍。現在可以說，DeFi 的品質和加密貨幣的激勵驅動、自我調節結構可以創建一個繁榮、更可持續、相互關聯的金融系統，這將使大多數公民而不是少數人受益。

結論

我長期相信比特幣。然而，圍繞加密的公開辯論過于關注短期價格走勢了。 DeFi 和 Web 3.0 具有以積極的方式改變文明的巨大潛力，其價值觀植根于密碼朋克運動和比特幣。然而，大多數人都忙著看屏幕上的數字和圖表，當價格下跌時，他們會這樣做，越來越多的人會被騙（市場絕望與騙局數量之間存在相關性），各國政府開始關注。這是一種大多數網絡不想要也無法處理的注意力。

在我看來，等式如下所示：

加密貨幣沒有帶來太多價值 + 價格下跌和詐騙 = 政府監管

政府監管 + 缺乏權力下放 = 傳統金融

傳統金融 = 資本主義

資本主義 = 富裕的少數群體、負面的氣候影響和全球不平等

我真誠地希望 ImpactDAOs 取得進展，并且 DeFi 以及 TradFi 朝著再生經濟框架發展。

作者：郭慶愛生活

來源：百家號

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