波卡生態 DeFi 項目一覽_DEF

本文來自Parity博客2020年12月10日的文章，作者為Parity生態拓展經理PeterHaymond。

在過去的幾年中，去中心化金融已經成為加密生態中最受歡迎的用例之一。簡單地講，DeFi可以描述為使用區塊鏈技術構建的金融軟件，它具有讓金融應用程序更加開放和可訪問的潛力。在Parity，我們看到越來越多的DeFi團隊使用我們的區塊鏈開發框架Substrate構建解決方案，其中許多團隊是為了Polkadot生態系統而構建。

DeFi堆棧

DeFi技術堆棧使團隊可以混合和匹配項目來構建高價值的應用程序。簡單來說，可以將其視為三層：

應用層——用戶看到的內容

協議層——一組特定規則

基礎層——如何在鏈上記錄價值和數據

Substrate讓開發人員可以在每一層進行構建，從而形成Polkadot的骨干。大多數DeFi團隊都位于協議層中，創建供用戶交互的應用程序。此外，我們開始看到其中一些DeFi項目本身已成為充滿活力的生態系統，反映了Polkadot的一項顯著特征，即Polkadot是生態系統的生態系統。

波卡生態概念板塊今日平均跌幅為4.97%:金色財經行情顯示，波卡生態概念板塊今日平均跌幅為4.97%。26個幣種中4個上漲，22個下跌，其中領漲幣種為：CHI(+28.29%)、OAX(+0.25%)、MXC(+0.09%)。領跌幣種為：AR(-12.86%)、OCEAN(-11.21%)、CELR(-10.89%)。[2021/10/12 20:23:33]

Polkadot上的DeFi

以下是Polkadot生態系統中的幾個DeFi團隊以及它們在每一層的工作方式。

基礎層

Polkadot-一種網絡協議，允許跨區塊鏈傳輸任意數據。

協議層

Acala-DeFihub和去中心化穩定幣aUSD，aUSD允許用戶在連接到Polkadot的任何區塊鏈之間跨鏈發送和接收美元。

波卡生態概念板塊今日平均漲幅為19.08%:金色財經行情顯示，波卡生態概念板塊今日平均漲幅為19.08%。26個幣種中25個上漲，1個下跌，其中領漲幣種為：AR(+81.18%)、XOR(+57.60%)、OM(+38.54%)。領跌幣種為：INSTAR(-6.49%)。[2021/2/24 17:49:16]

Stafi-允許持有抵押的代幣的任何人進行抵押并獲得替代代幣，以立即進行交易和交換，而無需等待解綁期完成。

Bifrost-允許用戶存放其抵押的代幣和鑄幣vToken以獲取staking流動性的平行鏈。

Equilibrium-跨鏈貨幣市場，將互助借貸與合成資產生成和交易相結合。

Centrifuge-讓企業可以利用其應收帳款和其他未來現金流來獲得融資，而無需信任中間人。他們還提供了Centrifuge鏈，作為現實世界資產進入DeFi的門戶。

波卡生態概念板塊今日平均漲幅為0.01%:金色財經行情顯示，波卡生態概念板塊今日平均漲幅為0.01%。26個幣種中14個上漲，12個下跌，其中領漲幣種為：AR(+15.36%)、EDG(+14.21%)、PHA(+9.40%)。領跌幣種為：INSTAR(-22.63%)、DOCK(-10.83%)、OM(-8.63%)。[2021/1/12 16:00:22]

Zenlink-跨鏈DEX網絡。

HydraDX-為加密資產實現無摩擦的流動性。

Laminar?-由Acala建立的去中心化金融平臺，為合成資產、保證金交易和貨幣市場提供動力。

應用層

Polkaswap-由Soramitsu團隊構建的自動做市商/非托管交易所。

Sushiswap-一個由社區運營的AMM。

波卡生態零知識證明項目Starks Network與KILT Protocol達成合作:據官方消息，2020年12月18日，波卡生態零知識證明項目Starks Network與來自德國柏林的KILT Protocol項目達成戰略合作協議。雙方將在中歐Web3數字身份實驗室的合作框架下，圍繞“自主權數據”與“自證明計算”的主題，并通過波卡區塊鏈的跨鏈功能進行功能交互與應用組合，在去中心化數字身份、可驗證數字憑證、零知識證明與數據隱私保護等方面展開全面合作。[2020/12/19 15:46:29]

Clover-由Bithumb支持的Polkadot生態系統DeFi平臺。

注意：我們主要列舉了本身就針對Polkadot構建或旨在成為平行鏈的項目。其中一些建立在平行鏈的基礎上，而并非Polkadot本身。

可組合性

太壹科技CMO孟春東：波卡生態開始爆發，短期很難達到以太坊水平:據官方渠道消息，針對今年大熱的“DeFi”、“波卡”話題，近日太壹科技CMO孟春東分享其觀點：

現在很多中心化交易所的流量，都被DeFi挖礦所吸引。但很多投資者至今尚未明白DeFi流動性挖礦究竟是什么。波卡生態開始爆發，DeFi短期很難達到以太坊水平。

很多用戶討論錢包卡，交易費貴，這是以太坊DeFi造成的。但另一方面說明，以太坊受到市場認可。

波卡現在還沒有生態起來，以后可能會有，未來波卡跨鏈實現后，才能參與。以太坊和波卡沒必要放在一起對比，他們各自有各自的優勢，從目前認知來看兩者并不相同。[2020/10/2]

DeFi的可組合性依賴于共享安全性，即所有連接到Polkadot中繼鏈的平行鏈都將從中繼鏈驗證人提供的經濟安全性中受益。使用其他權益證明系統，團隊必須找到并引導他們自己的驗證人集，從而增加了進入的門檻，并建立了在通信的鏈之間建立信任的必要性。相比之下，Polkadot上的鏈間通信不受接收鏈對發送鏈的信任的約束。所有平行鏈之間的信任都是平等的，這對開發者更容易，并確保其用戶可以享受無縫體驗。

Polkadot使用跨鏈消息傳遞進行平行鏈之間的異步通信。借助XCMP，鏈可以發送不期望響應的消息，或者可以發送期望返回某些信息的消息。

基于以太坊和比特幣的DeFi將能夠使用轉接橋在Polkadot生態系統內進行通信。例如，Chainsafe和Snowfork正在開發信任的以太坊橋，Interlay正在構建低信任度的比特幣橋。建立在Polkadot上的團隊可以利用XCMP和轉接橋來創建新穎的、可互操作的DeFi產品。

Polkadot的獨特之處

Polkadot具有DeFi項目可以利用的強大功能集。通過允許開發獨立的區塊鏈，我們可以看到一些真正有趣的用例。

一些團隊選擇將其基礎架構部署在Polkadot生態系統內的DeFi鏈之上，而不是構建自己的本地平行鏈。例如，Ren通過在Acala網絡上部署其RenVM橋接模塊與Acala合作。團隊可以選擇通過構建runtime模塊然后與平行鏈集成，或者通過基于平行鏈構建在平行鏈之上。聰明合同）。展望未來，我們希望一些團隊將繼續選擇在現有平臺之上構建。

DeFi中的一個獨特子類別是流動性抵押。這類應用通過在操作過程中獲取可交易的合成代幣，讓擁有抵押中代幣的任何人都可以立即獲得流動性而無需鎖定期。這給代幣持有者帶來了明顯的好處，盡管也在此過程中帶來了一些中心化風險。我們已經看到至少有六個項目在本地或通過與其他鏈的橋構建流動性抵押解決方案，這使Polkadot可能成為流動性抵押最廣泛采用的區塊鏈生態系統。

Polkadot中的DeFi項目不僅在復制現有概念，而且還在創建全新的概念。一個例子是Acala的去中心化主權財富基金。dSWF的目的是使Acala在經濟上可持續發展，以提供正在進行的研發所需的資金，并為Polkadot網絡上的安全支付費用。Acala的穩定幣平臺的運作方式與MakerDAO類似，即在關閉抵押債務頭寸時需要支付穩定費。CDP關閉后，累積的穩定費將保留在系統金庫中。然后，每當系統利潤超過特定閾值時，這些代幣將用于從市場購買DOT，并將其存入以補充dSWF持有的DOT儲備金，而不是燃燒本地ACA代幣。這使dSWF成為引人注目的多功能系統。你可以在此處了解有關dSWF的更多信息：https://medium.com/acalanetwork/acalas-decentralized-sovereign-wealth-fund-a-next-gen-dao-unforkable-aum-80f8c23d8f27。

未來

DeFi生態系統中的團隊正在構建或思考各種產品。目前，我們看到穩定幣、非托管交易所、貨幣市場和預言機等產品中的開發活動最多。這是有道理的，因為通常將這些類型的產品視為DeFi原語和基礎元素。展望未來，我們希望在由Substrate支持的Polkadot生態系統中看到許多類型的DeFi產品，例如：

保險平臺

收益聚合平臺

DEX聚合平臺

衍生品

無損彩票

去中心化期貨

無需許可的期權交易

借貸信用風險協議

固定利率貸款

隨著越來越多的團隊在Polkadot上構建DeFi，并將創造力與高度可擴展、可組合的系統相結合，我們正進入激動人心的時代。我們期待著有才能的團隊不斷擴展用例并為市場創造新穎的產品和成果。

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