最近幾個月,市場瘋狂得讓人有些麻木,不知道大家注意到沒有,除了市場上各種各樣的項目市值在不斷跳動,穩定幣這一板塊的市值也在穩定增長。現在的穩定幣總市值,已經達到248億美金。
這其中,一騎絕塵的當屬USDT,據歐科云鏈OKLink數據顯示,USDT現在流通量240億美金,占穩定幣總市值超70%。
還記得2020年3月,USDT還只有40億美金。不到一年時間,USDT就增發了6倍。
增發的同時,投資者對USDT依然懷疑,懷疑USDT是否有100%儲蓄金,質疑USDT是否在操縱市場,當然,最擔心的是USDT是否會暴雷。
在1月10日的《WhatBitcoinDid》播客中,USDT發行公司Tether的CTOPaoloArdoino與法律總顧問StuartHoegner現身,正面回應了大家所有的質疑,關于沒有充足的儲備金、市場操縱,以及投資者最在意的其他傳言,Tether一一作了回應。
華爾街日報:Tether不斷增加的貸款增加了穩定幣和加密貨幣世界的風險:金色財經報道,《華爾街日報》報道,Tether不斷增加的貸款增加了 Stablecoin 和加密貨幣世界的風險。根據 Tether 的報告,截至 9 月 30 日,其貸款資產達到 61 億美元,占公司總資產的 9%,在 2021 年底時它們的價值是 41 億美元,占總資產的 5%。《華爾街日報》稱 Tether 幾乎沒有透露借款人或接受的抵押品。此外,Tether 過去的報告會說明,沒有一筆貸款是給附屬實體的。但是,從 2022 年第二季度的報告開始就放棄了這種措辭,未說明是否有任何貸款是給關聯方的。[2022/12/1 21:15:47]
律動BlockBeats整理了這場對話的重點,讓我們一起看看Tether的回答。
問:USDT的發行流程?
Stuart:這套流程一共包括4個步驟,分別是:生成、發行、承兌,以及銷毀。
Tether CTO:Tether仍將保持最常用穩定幣的地位:金色財經消息,根據Arcane Research的一份報告,第二大穩定幣USDC在過去一年中一直以驚人的速度增長,并可能很快在市值方面超過Tether。Tether首席技術官Paolo Ardoino并不擔心這種可能性,并指出USDC的增長在上個月一直在放緩。根據Ardoino的說法,Tether的主要競爭優勢之一是它專注于難以獲得金融服務的人。雖然USDC以比Tether更透明、更受監管而聞名,但Ardoino認為這是一種錯誤的說法。自2021年1月以來,Tether一直在發布其儲備明細,包括其商業票據的評級。Ardoino表示,央行數字貨幣或CBDC的快速發展不會讓Tether等穩定幣變得無關緊要。在他看來,CBDC可能會在中心化區塊鏈上運行,而這些區塊鏈不會提供與開放式公共區塊鏈相同的靈活性。(cointelegraph)[2022/4/17 14:28:56]
生成指的是USDT在鏈上生成,需要多方合作,但在USDT被發行之前,如果僅生成的話,這部分并不計入流通市值中。
Tether與盧加諾市政府合作成立工作小組,已引入25-30家區塊鏈初創公司:4月14日消息,3月初,瑞士城市盧加諾與穩定幣運營商Tether達成合作伙伴關系,發起了一項300萬瑞士法郎的倡議,旨在鼓勵區塊鏈技術的采用和數字資產的使用。利用BTC、USDT和本地居民忠誠代幣LVGA Points,當地人可以進行交易,如征稅和購買公共產品和服務。
此外,該計劃還承諾在盧加諾的三所大學內設立教育獎學金項目,設立一個區塊鏈夏令營,并提供最高價值1億瑞士法郎(1.072億美元)的資金,以促進區塊鏈初創企業的發展。(Cointelegraph)[2022/4/14 14:24:46]
發行USDT是指將USDT在鏈上生態中流通,由Tether賣給客戶,也完全由Tether背書。
承兌USDT是指用戶把USDT還給Tether,拿回法幣。
承兌的USDT也保留在Tether金庫中,根據市場需求情況再次發行或者被銷毀。USDT的生成和銷毀都是由多簽管理的。
Tether:Hindenburg Research的賞金計劃試圖詆毀Tether:金色財經報道,Tether回應了做空研究公司Hindenburg Research旨在獲取可以揭示Tether支撐細節的賞金計劃。Tether表示:“Hindenburg Research只是可悲的為了獲得關注,他們不僅試圖詆毀Tether,還試圖詆毀整個加密運動。這不是Hindenburg Research第一次精心策劃一個明顯的追求利潤的計劃,也不會是最后一次。Tether憎惡并譴責他們的行為和動機。”[2021/10/21 20:44:42]
問:發行USDT應該是很簡單的工作吧?
Stuart:這份工作看起來很直觀理解起來很簡單,但是很重要,因為畢竟是需要用私鑰去創造USDT,不僅是理論上的風險,也有安全上的風險。Paolo可以關于這個問題做些解答。
Paolo:在安全性這個問題上,我們的做法是盡量減少我們需要使用私鑰的次數。大家可以看到每次生成USDT的數量都是整數,比如2億美金這種,但每次都是生成但不發行,因為我們很了解客戶,大概能預感到什么時候會有需求,客戶的需求量都不一樣,所以我們會提前把USDT生成出來,等到客戶需要的時候我們就從生成出的存貨里面取就可以了。
Tether官方:USDT市值已超過120億美元:Tether官方剛剛發布推文稱,Tether(USDT)的市值剛剛超過120億美元。自2020年3月以來,Tether(USDT)的市值已從50億美元增長了140%。[2020/8/14]
問:誰在用USDT呢?
Paolo:2014年,比特幣交易已經開始有了市場,但交易雙方轉賬速度是不同的,比特幣經過幾個區塊確認就可以完成轉賬,但法幣轉賬速度有快有慢。所以要達到兩邊速度一致,前提就是兩邊使用的技術一致,所以就把美金搬到了鏈上。
經過發展,Tether的主要應用場景仍然是加密貨幣市場,但是也拓展到了零售、支付、貿易結算、國際匯款等傳統應用場景中。
Stuart:我很喜歡回答這部分內容,Tether有非常完善的AML和KYC的流程,符合《美國銀行保密法》,我們有第三方審計,我們也會盡力去對客戶做全面的盡調,我們也經常幫助國際執法組織,去幫助調查、追蹤,甚至有可能凍結錢包。
問:為什么在周末和假期也會發行Tether,這些時間銀行并不上班啊?
Paolo:一般的銀行在周末和假期的確不能處理業務。
Tether的主要銀行是Deltec,Tether自己以及很多用戶在Deltec都開設了賬戶,同時Deltec有專人在周末和假期處理同行轉賬的業務。因此即使在周末和假期,Tether與用戶之間可以同行轉賬,發行USDT。跨行轉賬仍然要在工作日才能處理。
問:你剛說到Deltec,所以你們在這家銀行有控股嗎?
Stuart:我們這里不討論我們的投資。
問:好吧,所以USDT是100%有儲備金的?
Stuart:簡而言之,是的。每一枚USDT,背后都一定有我們的儲備金,儲備金包括傳統貨幣、現金及其等價物,還有些其他資產和對第三方的貸款。
貸款部分里面包括對Bitfinex的商業貸款,現在有5.5億美金,這個月的利息已經提前支付,一切都很正常。每一枚USDT都是錨定1美金的,隨時都可以來Tether承兌,要說被擠兌根本不可能。從創立到現在也沒有發生過任何承兌違約。實際上,很多Tether用戶一直在用自己的例子證明Tether的大額資金承兌能力。
關于74%那個數字,我想說明一下。
2020年4月30日在向紐約總檢察長提交的訴訟宣誓書中,我提到「Tether持有的現金和現金等價物大約占USDT流通量的74%」。
在當時USDT的總流通市值為21億美金。儲備金中有大約74%是現金和現金等價物,剩下的26%是對Bitfinex的貸款。但重點是,74%指的是現金及其等價物占USDT流通市值儲備金的比例,人們把這句話理解成了「只有74%」,這不對啊。
現在,USDT的總流通量增加到240億美元,儲備金中貸款所占的比例下降到2.5%左右。USDT依然是100%儲備金。Bitfinex的那筆貸款目前也沒什么問題,
問:懂了,你剛說你們的儲備金的成分,那這里面有沒有比特幣?
Stuart:我們去年夏天在法庭上就已經明確過了,我們儲備金里面是有比特幣的,這也沒什么好驚訝的,有些交易費用需要在omni上支付,所以我們也得有比特幣去支付。
一般情況下,我們不會對我們儲備金的組成部分做過多評論,我們計劃在今年把這些信息公布在網站上。
問:那這樣的話,有人會說,你們可以發行USDT,然后用USDT去購買作為USDT儲備金的比特幣。比如你們會覺得現在是個買比特幣的好時機,然后你們就會發USDT去買比特幣。
Stuart:我們發行USDT不是為了我們自己買比特幣,我們不會買,我們發行USDT是為了給那些需要USDT的客戶。
問:Tether是合規機構嗎?與哪些監管部門溝通?
Stuart:Tether是在美國FinCen合法注冊的MoneyService機構,向FinCen提交例行報告,滿足FinCen合規要求。
Tether同時也向BVIFinancialInvestigationAgency提交例行報告,滿足FIABVI合規要求。實際上,Tether在以下合規流程的執行標準都滿足甚至高于監管要求。
以上就是律動BlockBeats為大家整理的這場對話的重點。
在2020年,律動BlockBeats曾就USDT及穩定幣板塊寫過《USDT:一個點對點的電子現金系統》和《USDT不會暴雷》兩篇文章,我們雖然不能從其他渠道證明USDT一定有100%儲備金,但不可否認,USDT錨定1美金已經成為所有使用者的共識,同時USDT的模式也很難讓自己發生擠兌。
在這個一年內規模成倍擴張的穩定幣市場,USDT所代表的穩定幣們正在做著曾經比特幣想做的事情,甚至可以認為,穩定幣市場已經超脫于加密貨幣了,不出意外的話,USDT和穩定幣市場,在今年依然還是重頭戲。
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