ConsenSys發布DeFi報告：74%的穩定幣部署在以太坊上_以太坊

根據ConsenSys今天發布的一份關于以太坊DeFi的報告，現在有四分之三的穩定幣在以太坊區塊鏈上發行，而在一年前，這一數字只有50%。目前以太坊上穩定幣交易的總價值也大大超過了以太坊。

以太坊相關生態吸引了眾多區塊鏈和加密貨幣用戶的目光，因為絕大多數的DeFi協議和穩定幣現在都在以太坊上運行。ConsenSys就是基于以太坊區塊鏈的軟件開發公司。

2020年兩個最大的加密貨幣趨勢是DeFi的崛起和穩定幣的增長。目前，DeFi的市值已超過450億美元，鎖定在DeFi協議中的總價值也已超過了255億美元。

穩定幣迅速崛起

根據ConsenSys的報告，去年以太坊上穩定幣的交易量超過了1萬億美元。2020年，最受歡迎的穩定幣Tether在以太坊上結算了5800億美元，而ETH的交易量僅為3850億美元。

0xScope：Multichain漏洞影響了Fantom、Dogechain、Moonriver和Conflux:金色財經報道，7月7日，Multichain在發現大規模漏洞后停止運營。鎖定在其MPC智能合約上的資產已被異常轉移。

根據Web3知識圖協議0xScope，該漏洞影響了Fantom、Dogechain、Moonriver和Conflux。

Multichain團隊表示不確定事件的細節，目前正在調查該事件。PechShield估計該漏洞中被盜資產的價值約為1.26億美元。截至撰寫本文時，多鏈運營已關閉30多個小時，目前尚未確定恢復時間。[2023/7/9 22:26:42]

報告顯示，截至今年1月1日，74%的穩定幣在以太坊發行，價值約200億美元。而且這些穩定幣的種類已經從以前主要由法幣支持的穩定幣演變為許多“新類型”的穩定幣，如加密貨幣擔保的穩定幣、計息穩定幣、合成穩定幣和算法穩定幣（如AMPL、yUSDC)。

Aptos生態訂單簿協議Econia已收購Aptos生態現貨DEX Laminar Markets:金色財經報道，Aptos生態訂單簿協議Econia已收購Aptos生態現貨DEX Laminar Markets，項目開發團隊已經合并，Econia將集成Laminar現有的訂單簿工具，為DApp開發人員和做市商提供無縫的集成體驗。[2023/3/2 12:38:04]

圖：以太坊上ETH、DAI、USDC、USDT的交易量。來源：ConsenSys

報告指出，隨著穩定幣的崛起，它們也吸引了更多的政府監管，最近的一次是有爭議的STABLE法案，DeFi也已成為監管討論的主題。

美國證券交易委員會委員、“加密貨幣媽媽”HesterPeirce在一次采訪中告訴Forkast.News，監管DeFi將是一個挑戰：

ConsenSys報告：以太坊現有340萬地址與DeFi協議交互:11月12日消息，根據ConsenSys本周發布的《Web 3 Q3 2021》報告，以太坊龐大的Web 3.0生態系統——包括大多數DeFi、穩定幣、NFT和區塊鏈游戲世界——繼續擴大并吸引用戶，有340萬個以太坊地址與DeFi協議交互。報告稱，隨著Tether面臨越來越多的監管壓力，以太坊上的穩定幣供應變得更加多樣化，USDC和BUSD搶占了USDT的部分市場份額。報告顯示，DeFi借貸大幅增長，9月6日達到歷史最高水平，未償債務約為247億美元。根據ConsenSys的數據，在五大智能合約平臺TVL中，以太坊仍占據77%的多數份額，其次是Binance和Solana，分別占10%和5%。（Forkast）[2021/11/12 21:45:46]

因為我們大多數的監管方式是通過中介機構完成的，而當你真正建立一個去中心化的東西時，就沒有中介機構了。

分析：Contis或是Wirecard假賬丑聞的最大獲利者:在Wirecard曝出19億歐元驚天假賬丑聞之后，許多Wirecard客戶正在尋求遷移到新的供應商。在加密貨幣市場，從Wirecard事件中獲利最多的一家公司或許是另一家加密貨幣借記卡發行商Contis。

Contis首席執行官兼執行主席Peter Cox表示，到目前為止，該公司已通過客戶發行了超過50萬張加密貨幣借記卡，其客戶包括Wirex、Monolith、Swipe、SpectroCoin、Plutus、Change、Hold、Trastra、UKEX和CL Baanx，Contis將繼續與更多大規模的加密領域公司進行合作。（The Block）[2020/7/3]

Peirce表示，監管機構可以幫助市場提供透明度：

對我們來說，重要的是為那些試圖理解‘DeFi如何與證券法相互作用’的人提供一些幫助。

動態 | 區塊鏈公司CriptoConserje和Horizen合作 以應對難民危機:據Finance Magnates消息，拉丁美洲非營利性區塊鏈公司CriptoConserje與Horizen合作，以應對日益嚴重的拉丁美洲難民危機，并幫助受影響的社區。[2018/12/28]

對DeFi流動性的需求

2020年DeFi領域的其他關鍵趨勢包括對資產抵押貸款流動性的需求增加。像Uniswap這樣的去中心化交易所在2020年年中激增，導致以太坊上價值代幣的涌入，從WBTC、WETH和去中心化存儲網絡Filecoin，到機構和其他基于區塊鏈的協議的需求增加。該報告預測，這一勢頭將持續下去，2021年將有更多協議在以太坊上推出錨定加密貨幣版本的代幣。

圖：以太坊上的WETH，來源：ConsenSysreport

但報告顯示，監管和技術挑戰依然存在，而新類型的標準，如ConsenSys提出的用于資產和支付的通用代幣，可能是將傳統金融引入去中心化金融的一種方式。

LUKSO創始人兼首席區塊鏈架構師、以太坊前開發者FabianVogelsteller在早些時候接受Forkast.News采訪時表示:

這都是關于標準，這一切都是關于如何定義基礎設施。

不可替代代幣的設計和市場的增長

根據該報告，DeFi生態中NFT的設計和市場在2020年獲得了成功，并將迎來更大的增長。NFT提供數字藝術、游戲和其他虛擬資產的所有權。數碼藝術家MikeWinklemann，也被稱為“Beeple”，以777777.777美元的出價售出了一組NFT。

除了NFT的爆炸性潛力，自CryptoPunks和CryptoKitties等收藏品市場出現以來，NFT的市場也蓬勃發展。據報告顯示，以太坊上目前至少有27個獨特的數字藝術市場，其中SuperRare、MakersPlace、Asyncart和KnownOrigin自推出以來達到了高達800萬美元的銷售額。

基于社區的社交代幣也在流行，藝術家和創作者嘗試與粉絲聯系的新方式，并在新冠病大流行的情況下在網上賺錢。LilYachty、Akon和JaRule等名人正在Roll平臺推出社交代幣，該平臺允許用戶立即向網絡上的另一個用戶發送社交貨幣或“粉絲幣”。該報告稱，社交代幣市場的規模估計為8120萬美元。

DeFi漏洞

雖然DeFi有很大的潛力，但報告指出，智能合約安全的風險是真實存在的，黑客攻擊和利用就是明證。

一些DeFi協議在2020年第四季度遭到基于閃貸的攻擊。根據報告，HarvestFinance因此損失了3400萬美元，CheeseBank損失了330萬美元，Akropolis損失了200萬美元，ValueDeFi損失了600萬美元。

報告稱：

只要互聯網有價值，就會有人執意要從中奪取價值。DeFi是一項真正新穎的發明，如Aave的‘閃電貸款’或Uniswap的‘閃電互換’，它們以前所未有的規模和速度催生了套利計劃。

2021年DeFi趨勢觀察

根據該報告，新的部分貸款產品和以太坊2.0的衍生品是2021年第一季度需要關注的趨勢。部分貸款涉及利用衍生品，讓用戶通過將數字資產存入池中，減輕其對利率或市場價格波動的敞口。

隨著以太坊2.0Beacon鏈的成功推出，以太坊網絡正在向更便宜、更可擴展的方向轉變，以太坊2.0使用了Rollup等第2層技術，減少了計算負擔，并主要使用區塊鏈作為安全保障。

由于以太坊正從“工作量證明”協議向“權益證明”協議的過渡，以及高昂的天然氣費用，被稱為“以太坊殺手”的區塊鏈競爭對手已經出現，挑戰以太坊的主導地位和先發優勢。

IOHK和Cardano的創始人CharlesHoskinson曾是以太坊的聯合創始人之一，但在2014年以太坊公開發布之前就離開了一條縫，在最近的一次采訪中他告訴Forkast：

目前來看，DeFi領軍項目是以太坊與ETH2.0。顯然，我們是他們身后的追趕者。我們有波卡、EOS、Tezos或Cardano，我們想說的是，權益證明比工作量證明要好得多。

Solana是以太坊區塊鏈的另一個挑戰者，其目標是壟斷亞洲的DeFi市場。香港加密貨幣交易所FTX在Solana區塊鏈上建立了去中心化交易所Serum。報告稱，2020年11月，Serum上有1.11億美元的交易量，大大低于同一月基于以太坊的去中心化交易所的170億美元的交易量，但它也不可忽視。

ConsenSys似乎并不太擔心以太坊現在面臨的競爭。該報告顯示：區塊鏈之間的互操作性仍然是一個活躍的研究領域，雖然我們預計更多項目將考慮在ETH2之前轉移到其他協議，但我們認為，以太坊的重要性將推動更多活動轉移到已經與以太坊建立互操作性的第二層協議上。

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