解析Tezos DeFi生態系統：其為何能從眾多DeFi項目中脫穎而出_Tezos

去中心化金融（DeFi）是加密貨幣底層區塊鏈技術的革命性應用，拓展了全球金融的視野。作為傳統金融生態系統的替代方案，DeFi 應用是由以太坊——有史以來第一個具有智能合約功能的可編程區塊鏈協議——實現的。

DeFi 領域不斷發展壯大，大量項目在去中心化環境中復刻了幾乎所有傳統金融產品和服務。隨著越來越多的人采用它，以太坊固有的可擴展性問題變得突出起來，導致交易費用高、確認延遲等等。由于 DeFi 的未來面臨風險，因此人們開始尋找以太坊替代品，從而創建了多個區塊鏈協議。

什么是 DeFi 生態系統？

DeFi 生態系統是區塊鏈和金融的結合。它們背離了由銀行和其他機構組成的中心化傳統金融生態系統，轉向更加去中心化的替代方案，用戶可以控制他們的資金和投資決策。

DeFi 生態系統包括主流金融中常見的各種金融產品和服務，即借貸、投資、交易、預測市場、保險等等。

與傳統金融不同，DeFi 生態系統沒有地域限制、大量中介機構、過多的監管負擔和阻礙可訪問性的成本，他們對所有人開放。

在加密資產的推動下，區塊鏈和金融的有效結合使 DeFi 能夠提供公平的金融服務機會，并解決全球普遍存在的“無銀行賬戶”問題。

當今市場上有許多 DeFi 項目，它們不僅建立在以太坊之上，還建立在隨后的許多其他協議之上。其中，Tezos 是值得特別關注的一個。

1inch Network：已向解析器激勵計劃發放超150萬枚INCH:2月12日消息，DEX聚合器1inch Network在社交媒體發布項目數據更新，截止目前已向解析器激勵計劃發放1,507,992 INCH代幣，按照當前價格計算超過80萬美元。1inch Network于1月底啟動解析器激勵計劃代幣發放，總計為1000萬枚INCH。

此外，1inch Network還公布了當前主流鏈上數據，按交易額排名：以太坊（2406億美元）、BNB（326億美元）、Polygon（181億美元）、Avalanche（33億美元）、Arbitrum（32億美元）、Optimism（16億美元）、Fantom（7.291億美元）、Gnosis（1.92億美元）。[2023/2/12 12:02:19]

Tezos DeFi 的優勢

Tezos 是從這場競賽中脫穎而出的有價值的以太坊競爭者之一。作為有史以來第一個開源、基于流動性權益證明 (PoS) 共識的協議，Tezos 將自己定位為一個安全、完全去中心化、高度可擴展和多功能的協議。

如今，Tezos 協議是許多個人和企業創建新一代 DeFi 和 NFT 應用的首選。由于其潛力，Tezos 作為一項投資也受到了加密投資者的青睞。

ENS開發負責人：以太坊已支持CCIP讀取與ENS通配符解析解決方案:3月14日，ENS開發負責人Nick Johnson在推特上表示，以太坊已支持CCIP讀取與ENS通配符解析解決方案。據悉，跨鏈互操作協議（CCIP）為ENS采用的跨鏈解決方案，旨在支持在二層網絡上發行鏈上的域名。[2022/3/14 13:55:55]

充滿活力的 DeFi 生態系統的基礎

在經歷了一個不穩定的開局后，Tezos加快了步伐，明確確立了它相對于其他替代產品的優勢。如今，Tezos發現自己是構建 DeFi 和 NFT 解決方案的最可行選擇。它幫助 Tezos 協議獲得了相當多的社區追隨者，他們積極為其發展和采用做出貢獻。

截至 2022 年 7 月 21 日，Tezos 協議的市值超過 15 億美元。Tezos 擁有一份完整的 DeFi 項目表，提供穩定幣、DEX、DeFi 借貸、質押和收益聚合協議，幾乎可以滿足行業中所有可能的用例。

Tezos 上的穩定幣

在市場力量的推動下，加密資產的波動性使穩定幣成為任何 DeFi 生態系統中的重要工具之一。穩定幣旨在代表一個恒定值，通常與法定貨幣等波動性低的資產價值掛鉤。在儲備和算法的幫助下，不斷保持價值。這些穩定幣依靠固定價值幫助投資者保值資產并做出合理的投資決策。

Tezos 生態系統托管著一些著名的穩定幣，包括最受歡迎的與美元掛鉤的 Tether USD (USDT)。

直播｜YOYO >普通人的財富密碼全球經紀人解析:金色財經 · 直播主辦的《 幣圈 “后浪” 仙女直播周》第10期，本期由58COIN TOP天團組成，20:00正在直播中，本期“后浪”仙女58TOP女團超模擔當 YOYO將在直播間分享“普通人的財富密碼全球經紀人解析”，請掃碼移步收聽！[2020/7/29]

除了 USDT，Tezos 上的其他穩定幣包括：

Kolibri – 由抵押債務頭寸支持的算法 kUSD 穩定幣

EURL – 由法國興業銀行的歐元儲備支持的與歐元掛鉤的穩定幣

USDS – 美元支持的穩定幣

USDtz – 與美元掛鉤的 FA 代幣標準加密資產，與美元保持 1:1 平價

uUSD – Youves 交易所上與美元掛鉤的穩定幣，用于合成資產

Tezos 上的 DeFi 借貸

盡管貸款是傳統金融領域的一項主要商業活動，但對于大多數客戶而言，獲得信貸并不容易。在批準貸款之前，他們需要提供大量文件、信用記錄報告和大量抵押品。

在這種情況下，許多人之前沒有信用敞口或獲得金融服務，就沒有辦法滿足要求。即使獲得批準，貸款的支付也不總是即時的。

DeFi 借貸消除了這些麻煩，為滿足平臺規定的最低要求的任何人提供了輕松獲得信貸的機會，但借款人仍必須以加密資產的形式為貸款提供抵押品，通常以穩定幣的形式發放。

動態 | EOSCanada 解析 B1 源代碼解釋相關期權兌現計劃:據 IMEOS 報道，EOSCanada 發布文章解析 B1 源代碼，以解釋相關期權兌現計劃。文中經過源代碼分析得出結論，截至2019年1月1日，Block.one 可以贖回共計5879120個代幣。分析結果認為，如果 Block.one 想要以小于其全部權重的票數進行投票，則他們必須贖回當前最大數量的代幣。然后，他們必須將這些代幣轉移到一個單獨的帳戶，抵押，然后投票。截至撰寫該文時（2019年3月中旬），這筆金額約為785萬美元。因此，雖然 Block.one 以外的任何人都不知道他們投票的想法或他們想要用他們的代幣做什么，但我們現在都能理解實際存在的限制。[2019/3/21]

DeFi 借貸平臺維護一個借貸池，社區成員通過存入資產來貢獻流動性。該平臺從該池中向符合條件的參與者發放貸款，作為回報，流動性提供者將從這些貸款中收取一部分利息作為獎勵。

Tezos DeFi 生態系統吸引了許多項目建立借貸協議，用戶可以將基于 Tezos 的資產借出給需要的人，并在這個過程中賺取回報。在借貸領域，幾個著名的 Tezos DeFi 項目包括 Control Finance、MAVRYK、TezFin、Yupana Finance 等。

動態 | 浙江大學攜手劍橋大學發布區塊鏈生態深層解析報告:近期，浙江大學互聯網金融研究院攜手劍橋大學新興金融研究中心發布區塊鏈生態深層解析報告《Distributed Ledger Technology Systems-A Conceptual Framework》的中文版——《分布式賬本技術系統:一個概念框架》。浙大AIF副院長楊小虎指出，該報告不僅闡明了如何識別DLT系統，分析和比較現有的DLT系統，還通過六個實例為新系統設計提供有用的借鑒。[2018/8/17]

質押和收益聚合

廣義而言，質押是用戶將其代幣鎖定在智能合約上一段時間以啟用某些網絡功能并獲得回報的過程。它可能發生在協議或項目級別，涉及不同的代幣和不同的獎勵支出。作為基于 Liquid PoS 的協議，質押構成了 Tezos 網絡功能的重要組成部分。

用戶可以在協議上質押 Tezos 的原生 XTZ 代幣，成為baker（Tezos版本的驗證器），以驗證并將交易提交給區塊鏈，或者代幣持有者可以將其代幣委托給baker并繼續獲得獎勵。

由于平均質押回報率徘徊在 3% 左右，對于代幣持有者來說，這是一個增加其投資組合的有吸引力的選擇。同樣，去中心化交易所（DEX）和借貸協議的流動性供應也是一種質押形式。

一個由公共、私人和企業bakers組成的廣泛網絡為 Tezos 協議提供支持，為社區提供了大量的質押機會。代幣持有者可以使用 Baking Bad、TzStats 和 Tezos 節點等工具來發現可用的baker，檢查他們的重要統計數據并挑選符合要求的開始質押。

同時，借助 QuipuSwap、InstaDEX、SpicySwap 和 PlentyDeFi 等 AMM DEX，Tezos 上不乏流動性供應機會。反過來，所有這些質押機會為參與者提供了大量的Yield Farming選擇。

在Yield Farming中，流動性提供者通過額外的加密貨幣獎勵獲得激勵，以鼓勵對項目的貢獻。它可以有效地為 DeFi 項目吸引急需的流動性。

標準的Yield Farming機制允許 DEX 或借貸池上的流動性提供者在特定期限內將產生的流動性提供者代幣（LP 代幣）質押在合約上以賺取獎勵，這些獎勵是在流動性供應的定期獎勵支出的基礎上獲得的。

收益聚合器為參與者提供多種Yield Farming選擇，使他們能夠選擇具有最大收益產生潛力的最合適的選擇。 QuipuSwap、Vortex 和 Plenty DeFi 等大多數 AMM DEX 在其平臺中包含Yield Farming合約，而其他 dApp （例如 Matter DeFi）則充當獨立的收益聚合器解決方案。

Tezos DeFi 中的強者

Tezos 擁有數百個 dApp 和 DeFi 項目，其中一些通過提供一整套解決方案來幫助社區充分利用 Tezos DeFi 生態系統所提供的功能而脫穎而出。

QuipuSwap

作為 Tezos 協議上的旗艦 AMM DEX，QuipuSwap 支持大量基于 Tezos 的加密資產以及一整套 DeFi 產品和工具，包括Yield Farming、stableswap和分析。憑借全面的 DeFi 產品，QuipuSwap 是 Tezos 上使用最廣泛的 DEX。

Instaraise

作為另一個端到端解決方案平臺，Instaraise 最初是 Tezos 上的第一個此類協議，旨在為基于該協議的項目提供去中心化籌款和孵化解決方案。

Instaraise 成功幫助多個基于 Tezos 的項目籌集必要的資金并建立社區聯系，此后擴展至在 Tezos 上創建一個一體化的 DeFi 生態系統。

擁有自己的InstaDex，提供單一資產流動性，并為流動性提供者提供無常損失保險，迄今為止僅在基于以太坊的 Bancor 平臺上可用。

Vortex

作為 Tezos 生態系統上的一體化 DeFi 解決方案，Vortex 為社區提供去中心化交易所、啟動池、yield farming、NFT 市場、彩票和 DeFi 市場分析。由 Smartlink 創建的 Vortex 儀表板可作為 Tezos 生態系統中幾乎所有可用的 DeFi 產品的單一窗口界面。

它的“跟蹤”功能允許用戶跟蹤他們整個基于 Tezos 的投資組合的表現，同時為用戶提供最大化收入和降低風險的方法。

Tezos DeFi 的未來

Tezos 區塊鏈的自我修正和治理功能，再加上較低的能源需求和 LPoS 共識機制使其具有前瞻性，這是許多協議所沒有的優勢。

Tezos 協議可以不斷升級而無需分叉，從而消除對生態系統中現有 dApp 的任何可能中斷。此外，高度可擴展的架構、低交易費用以及優化的 OCaml 和 Michelson 編程語言的使用相結合，使其成為各種規模項目的理想選擇。

作為一個萌芽中的生態系統，Tezos協議正在慢慢獲得廣泛采用，許多處于不同開發階段的項目即將推出。它已經獲得了各個行業一些知名人士的認可。

除了 DeFi，Tezos 在 NFT 領域也站穩了腳跟，McLaren、RedBull Racing、Ubisoft Quartz、GAP 等品牌以及 Mike Shinoda 等名人都選擇在該協議上推出他們的 NFT 系列。

總體而言，Tezos 生態系統有望成為最受歡迎的協議之一，因為對區塊鏈和 Web3 應用的需求只會從這里開始增長。

來源：Instaraise、比推

編譯及整理：比推 Amy Liu

比推 Bitpush News

媒體專欄

閱讀更多

金色早8點

財經法學

成都鏈安

Bress

鏈捕手

PANews

Odaily星球日報

Tags：TezosZOSDEFIDEFtezos幣價格ZOS價格World of DefishDeFinomics

以太坊