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谷燕西:穩定幣是波卡和Cardano的發展短板_穩定幣

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在這次的加密數字貨幣牛市當中,波卡和Cardano異軍突起,它們的市值都進入了加密數字貨幣市值的前5名。顯然市場重新看好公鏈項目。但我認為,這兩個公鏈項目的現在的估值并沒有堅實的業務基礎。按照這些公鏈項目目前的進展,市場對它們的估值明顯的超高了。這樣的高的估值價位很難持續。

不管是波卡還是Cardano,這兩個項目都還處在非常早期的階段。Cardano支持智能合約的Goguen階段現在還沒有上線。在波卡的生態體系中,還沒有一條平行鏈上線。所以在兩個生態當中,都沒有任何一個應用開始。更不用說這些應用會受到市場的歡迎程度如何,也更不用說這些應用會產生什么樣的收益。所以在這兩個項目的未來的發展過程中,任何項目內部的因素以及大環境的變化都很難保證這些項目在目前的市場估值。

谷燕西:橋水基金創始人關于BTC的投資觀點和決策不適用于普通投資者:2月1日,區塊鏈和加密數字資產研究者谷燕西發表專欄文章稱,比特幣目前的市值總量以及合規狀態并不適合于橋水基金創始人Ray Dalio作為其主要的投資產品。但這并不意味著普通投資者基于他的觀點做出同樣的投資決策。恰恰相反,由于普通投資者的投資決策更加自由靈活,反而能夠先于他投資于一些早期但非常有發展前途的產品,譬如比特幣。他在文中指出,Ray Dalio列舉了比特幣的三個風險因素當,波動性,監管風險和流動性。這三個因素是妨礙橋水基金以及其客戶投資比特幣的主要障礙。谷燕西認為,在這三個因素當中肯定會發生在全球范圍內金融監管機構合作,對比特幣交易進行進一步的監管。但這些監管措施會規范比特幣市場,促使比特幣成為一種主流的交易產品。比特幣交易的流動性會因此大幅提高,波動性也會相應的減小。這因此就有利于橋水基金這樣的資產管理公司開始投資比特幣。對普通的投資者來說,先于橋水基金這樣的機構持有比特幣,就有可能獲得這部分資產的增值收益。谷燕西最后還表示,作為加密數字資產首創和領先者,比特幣具有著不可取代的地位,且這個地位只會越來越加強。對投資者來說,這直接影響比特幣在其投資組合中所占的比例。如果投資者對比特幣的地位有著正確的判斷,它會將更多的資金投入比特幣,而不會分散地將資金投資于其它的加密數字貨幣。[2021/2/1 18:34:30]

決定一個公鏈項目是否有價值的最基本的因素是在其之上運行的各種應用的受市場歡迎程度。在目前的這個階段,以太坊是被各種應用采用的基礎公鏈。各種區塊鏈應用都是在以太坊上開發。在這些應用當中就出現了一些受到市場歡迎的應用,譬如此前的Kitty貓和現在的DeFi應用。我們看一下以太坊市值的發展情況,就可以看出,盡管以太坊是迄今為止一直是普遍采用的公鏈,但其生態發展的起伏直接影響了以太坊的市值。以太坊的市值從2017年底的一個高峰,在經過長期的低谷之后,目前由于DeFi應用受到市場歡迎,上升到了一個高峰階段。以太坊的市值是同其之上應用的受歡迎程度直接相關的。但是不管是波卡還是Cardano,現在依然沒有任何受歡迎的應用在其之上運行。即使是有某一個類型的應用受到歡迎,這樣的應用也會在不同的公鏈上發展。目前任何一個公鏈都不可能享有以太坊之前的基本上是壟斷的地位,因此市場中資金一定是分散在數個公鏈之上。

谷燕西:美國房地產通證化將成為全球首先流通交易的數字資產:9月28日,區塊鏈和加密數字資產研究者谷燕西發表專欄文章稱,在金融產品的數字化方面,目前尚未出現的是基于實體資產的數字化形式,或者說是通證化的資產。在目前的所有的各種資產類型當中,最有可能首先通證化的實體資產是不動產。而在此方面首先實現的地區一定是美國的不動產。區塊鏈技術為不動產的交易流通提供了技術上的可能性。在合規方面,美國市場中房地產的流通需要按照另類資產的方式進行。在技術系統支持方面,經過兩年的發展,底層的技術基礎設施的服務已有大改善,同時市場認知度也有了很大的改善。房地產通證化的產品提供方和市場需求方又開始努力來開展業務。總體而言,從技術發展,合規要求和市場需求這些維度來看,美國的房地產會是首先進行通證化,并且在全球范圍內發展起來的數字金融產品。同世界上其它地區相比,美國市場顯然正在處在發展的領先狀態。[2020/9/28]

在對波卡和Cardano生態發展的預期方面,一個主要的期待就是將以太坊上現在受歡迎的應用遷移到這兩個生態當中。其中的最主要的類型就是DeFi。Cardano已經提供了以太坊資產向Cardano生態遷移的工具。在波卡生態中也已經有平行鏈計劃提供DeFi應用。如果在這兩個生態中能夠短期內建立起受市場歡迎的DeFi應用,那么這確實會有助于維持這兩個公鏈項目的市值。但是這個遷移是有一個過程的。但最重要的是,目前DeFi本身能夠維持多長時間的市場熱情是一個很大的疑問。

谷燕西:區塊鏈技術及DeFi的應用會取代目前多數金融中介服務:9月15日,區塊鏈和加密數字資產研究者谷燕西發表專欄文章《從比特幣到CBDC,淺析數字資產的全球流動與金融市場基礎設施建設的關系》稱,金融市場基礎設施的一個基本組成部分就是貨幣。在區塊鏈技術的推動的各種創新中,數字貨幣是一個主要的發展產品。USDT是市場中產生第一個對標美元的數字穩定幣,之后更多的合規數字穩定幣開始出現。Libra的出現將數字貨幣的發展推到了一個前所未有的高度, 它的出現直接推動了全球主要央行的CBDC開發。各國央行發行的CBDC會成為金融市場中的主要的交易媒介,CBDC的推出也就意味著相應的底層技術設施的出現。而這個底層技術是極有可能是分布式記賬技術。目前除了分布式記賬技術之外,不可能有另外的一個嶄新的技術來支持CBDC的發行。他在文章中還表示,在金融業務流程方面, DeFi的應用探索也在持續的發展。DeFi的本質是將金融業務流程自動化,在不需要金融中介的前提下完成一些基本的業務流程,譬如抵押貸款,穩定幣生成和自動做市交易。區塊鏈技術本身以及DeFi的應用會取代目前的很多的金融中介服務。而這些功能都是金融市場基礎設施中的基本組成部分。所以未來的金融業務會是在完全不同的金融市場基礎設施之上,以不同的方式開展。[2020/9/15]

DeFi受到市場的歡迎是隨著最近的股市和幣市的興旺而興起的。投機者們需要資金和更好的交易方式,因此促進了各類DeFi應用的興起。相應的,如果加密數字貨幣交易進入熊市階段,各類DeFi應用的交易量一定會大幅減少。DeFi的應用因此就不能吸引市場對其所使用的公鏈的支持。從目前的整體經濟發展狀態和股市的情況來看,股市和幣市的大幅調整在今年是個大概率的事件。這因此一定會影響市場對DeFi的興趣,進而進一步影響市場對相應的公鏈項目的估值。

聲音 | 谷燕西:區塊鏈在金融市場領域的突破點是通證經濟模型的應用:CBX研究院創始人谷燕西在其微信分享群表示,

1,對全球區塊鏈和加密數字資產行業來說,習總書記的講話絕對是利好消息。

2,國內更多的商業機會會出現。應用推廣會順利很多。這個行業中的各種角色都會因此得到更好的發展。

3,率先的突破點一定是To C業務,而不是To B業務。

4,對于企業帶來最大的價值的不是區塊鏈技術,而是區塊鏈技術之上的新的商業模式。

5,互聯網對信息交流和線上商業產生巨大改變,區塊鏈會對金融市場產生巨大的改變。而此方面的突破一定是通證經濟模型的應用。

6,區塊鏈技術是否能實現巨大的商業價值,主要取決于商業定位,而不是這個技術。[2019/10/26]

我認為對公鏈項目來說,真正的能夠促使公鏈生態繁榮的應用是穩定幣的引入。穩定幣是最簡單和最容易引入的金融產品,但市場對它的需求卻非常強烈。公鏈生態中的穩定幣的使用會在支付和轉賬兩個具體應用領域。這樣的應用能很快形成網絡效應。它一方面在不斷擴大公鏈的用戶數量,另一方面由于現有用戶之間的頻繁的這樣的交易,能夠更加增強這個公鏈的凝聚力。而且這樣的需求是人們日常經濟生活中必須從事的活動,因此這些活動就能夠促進公鏈生態的長期發展。

在應用穩定幣促進生態發展方面,我認為Diem生態會是一個最好的應用案例。在Diem穩定幣推出之后,Diem協會成員會在各自的領域中提供基于穩定幣支付的應用,因此就會在很多細分領域推進穩定幣的應用,也就是促進的生態的發展。所以在Diem區塊鏈上建立的生態會發展得非常迅速。這就會對現有的公鏈項目產生非常大的競爭。如果市場中基于穩定幣的相關需求已經能夠通過Diem生態來滿足,那么在這個方面,市場對波卡或Cardano的需求自然會減少。波卡和Cardano生態的發展因此就缺少了一個重要的支持。

在對穩定幣的支持方面,不管是波卡還是Cardano都準備不足。在兩個生態中,會有穩定幣產生和流通,但是這樣的穩定幣是基于加密數字貨幣抵押而生成的。如果加密數字貨幣的資產總量下跌,這一定會影響生態中穩定幣的總數。而且更為重要的是,以這種方式產生的穩定幣的數量遠比不上基于法幣直接產生的數字穩定幣的數量。所以總的來說,不管是波卡生態還是Cardano生態,它的穩定幣的數量會少很多。而這會直接限制生態的發展。當然,在生態的初期,不太可能直接提供基于法幣產生穩定幣。即使是像Facebook和Diem協會這樣有影響力的機構,在推出基于法幣的穩定幣方面也遇到重重阻力,因此更不要說像波卡和Cardano這樣的區塊鏈技術開發公司了。所以在生態早期,能有基于加密數字貨幣抵押而產生的穩定幣也是一個可行的策略。但還是希望這兩個項目盡早開始基于法幣的穩定幣,為生態的發展提供堅實的基礎。

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