吳說作者|談叔
本期編輯|?ColinWu
幣安創立之初無須KYC即可使用它的部分服務。幣安的衍生品與上幣也最為激進。同時幣安與政府溝通的態度也非常積極。但在可預見的未來,非合規業務與監管之間的矛盾會更加激烈。
年利潤10億美金,估值數千億美金,BNB成為第三大加密貨幣,如果說誰能威脅“宇宙第一大所”幣安,可能只有標題中的這兩個美國政府部門了。
3月12日晚,根據Bloomberg的報道,美國的商品期貨交易委員會正在對幣安進行調查,調查的內容是幣安是否在未受美國政府的監管狀態下,允許美國用戶在該平臺交易商品期貨。報道也同時指出,CFTC只是對幣安進行調查,目前并未指控幣安有不當之處。消息一經發布,幣安的平臺幣BNB隨即下跌了6%,此后下跌最高接近20%。
隨著Shibarium主網上線,SHIB下跌7.8%:金色財經報道,隨著Shibarium第2層主網的推出,Shiba inu(SHIB)在過去24小時內下跌了7.8%,易手價格為0.00000920美元。根據CoinGecko的數據,其他memecoin也在同一時期下跌,pepe下跌9.5%,HarryPotterObamaSonic10Inu (HPOS10I) 下跌10.6%。
Shibarium首席開發人員Shytoshi Kusama表示,新的Layer 2將社區和去中心化結合在一起,使其有別于其他區塊鏈,Shibarium正在邀請所有代幣在主網上構建和啟動。[2023/8/17 18:04:59]
美國有諸多監管機構,比如SEC負責證券領域的監管,CFTC則負責商品期貨的監管,比特幣作為一種商品,它的期貨自然屬于CFTC的監管范圍,而且CFTC對于比特幣期貨的監管并非沒有先例——去年10月份,CFTC對于Bitmex包括創始人ArthurHayes在內的四名高管進行了刑事指控,指控他們的Bitmex平臺為身處美國的用戶們提供了交易比特幣期貨的服務。
Tether二季度運營利潤超過10億美元,超額準備金增加了約8.5億美元:7月31日消息,Tether發布由獨立會計師事務所BDO完成的2023年第二季度鑒證意見。Tether透露其超額準備金增加了約8.5億美元,截止二季度末總超額儲備金達到約33億美元。
Tether超額準備金是公司自己的利潤,不分配給股東,公司決定將其保留在Tether維持的100%準備金之上,以支持所有未償代幣。此外,2023年4月至2023年6月期間,Tether的運營利潤超過10億美元,環比增加30%。Tether對美國短期國債(UST-Bills)的整體敞口約為725億美元。
截至2023年6月30日,Tether的合并總資產至少為86,499,251,218美元,綜合負債總額為83,200,775,340美元,其中83,178,020,411美元與已發行的數字代幣有關,綜合資產超過其綜合負債。[2023/7/31 16:09:14]
時至今日,Bitmex的四名高管尚未到案,不過據媒體報道,CEOArthurHayes將于下月自首,另有兩名高管也準備于近期到案。
法國農業信貸銀行旗下資產服務部門已獲批提供加密貨幣托管服務:金色財經報道,法國農業信貸銀行Crédit Agricole和桑坦德銀行Santander的資產服務部門CACEIS,已在法國監管機構注冊,提供加密貨幣托管服務。根據監管機構的網站,CACEIS Bank為保險公司、養老基金和私募基金等資產管理公司提供服務,該銀行于6月20日在法國金融市場管理局 (AMF) 注冊。
它與法國興業銀行的Forge和AXA Investment Managers等其他傳統金融公司一起,在歐洲加密貨幣監管框架下得到認可,因為歐盟準備從2024年開始實施新的加密貨幣許可規則(MiCA)。[2023/6/22 21:54:14]
為何CFTC要調查幣安?顯然,幣安平臺上有與Bitmex上類似的比特幣期貨合約商品,如果有美國用戶使用過該服務,自然就屬于CFTC的監管范圍。
OpenSea Pro 上線新功能“Farmer Wallet”標簽:5月11日消息,OpenSea Pro 上線新功能“Farmer Wallet”標簽,該標簽將標記哪些錢包屬于投標競價的Farmer用戶,同時還提供了相關數據分析功能,可以顯示通過出價進行快速買賣活動的持有者的百分比,其他用戶也將能夠快速預覽進行 NFT 競標的Farmer Wallet活動和庫存。[2023/5/11 14:56:17]
盡管Bitmex和幣安后來都加強了KYC/AML相關的審核,并且阻止了美國用戶對它們的網站進行訪問,幣安還專門為美國用戶創建了合規的Binance.us,但無論是Bitmex還是幣安主站,從創立之初長期都無須KYC即可使用它們的服務。可見,無論是幣安或是Bitmex,都不可避免地曾經為美國用戶提供過服務,因而CFTC的調查合情合理。
NFT項目DigiDaigaku 24小時交易量達465 ETH,地板價暫報2 ETH:8月10日消息,據OpenSea數據顯示,NFT項目Digi Daigaku24小時交易量已達465ETH(約合77.84萬美元),該項目采取FreeMint形式發售,上線24小時內地板價一度漲至2.2ETH,當前地板價暫報2ETH。[2022/8/10 12:15:13]
被CFTC的調查并非幣安唯一的麻煩
作為一家非合規的交易所,幣安并非沒有意識到來自美國的監管問題。去年10月,(2)雜志得到了一份幣安內部的報告,該份報告的起草時間是2018年,主要的目的是讓幣安盡可能避免來自于美國的監管,這份報告起名“太極”,從這個名字的寓意也可以看出它想要達到的目的。
Binance.us的設立就出自于這份報告,而設立Binance.us的目的,則是為了轉移美國監管層的注意力,Binance.us自創立之初就是從頭到腳徹底合規的交易所。不過這份報告也提到了Binance.us可以作為“魚餌”,吸引美國用戶使用VPN來使用幣安國際站。
毫無疑問,這樣的報道對于幣安非常不利,因而在福布斯發布這篇文章之后,幣安的創始人趙長鵬發布了多條推特指責文章內容的不實,隨后幣安公司甚至對福布斯發起了訴訟,聲稱福布斯對其進行了誹謗,不過根據報道,今年二月,幣安已經悄悄地放棄了該項訴訟。
“太極”計劃同時也制定了避免SEC監管的方案。眾所周知,幣安會每個季度拿出20%的利潤回購自己的平臺幣并進行銷毀,直至BNB只剩初始發行量的50%為止。2019年四月,幣安悄悄修改了BNB的白皮書,把白皮書中的“拿出當季度20%的利潤回購自己的平臺幣并進行銷毀”部分改成了“銷毀相當于當季度20%利潤的BNB”。
這中間的區別,在于原來的表述是從市場上回購BNB,而后者的表述則意味著幣安可以不進行回購,而是從銷毀公司保留的BNB中銷毀相應的數量。之所以這么改,是因為“回購”是一個股票市場的概念,這樣的說法,顯而易見地屬于SEC的監管范圍。
SEC監管對于幣安和BNB會有什么影響
幣安的防范并非沒有道理,在Coinbase最新提交的上市申請書中,特意說起coinbase也在同市面上一些“不怎么受監管的交易所”進行競爭,還特意點了幣安的名字,顯然再度引起了SEC的注意。
而對于幣安,SEC早已有了相應的動作,去年7月,SEC雇傭區塊鏈分析公司CipherTrace對于幣安進行研究和分析,據稱,CipherTrace是唯一一家可以對幣安上所有資產進行分析和研究的公司。根據福布斯的猜測,SEC這步舉動是為了更重要的調查,即研究BNB是否屬于實際意義的證券。
如果SEC認定BNB為證券的話,那它可能將會對幣安發起訴訟,對于SEC來說,這顯然不是第一次,之前已經有過多起案例,最有名的要數對于發行EOS的BlockOne和對Ripple公司發起的訴訟。
最終,EOS的發行公司BlockOne同SEC進行了和解,并且交了2400萬美元的罰款。而SEC對于Ripple公司發行未經注冊的證券的指控,要求它的兩位高管交13億美金的罰款,在無法取得和解的情況下,Ripple公司已經選擇對SEC進行抗辯。
如果SEC將BNB認定為未經注冊的證券,并對幣安提起訴訟的話,會對幣安乃至BNB產生什么樣的影響?
一種情況是和解,如果能同SEC和解,那么在交一筆罰款之后仍然可以正常運營,參照EOS,和解相當于解除了SEC層面的監管風險。
另外一種情況,則需要參照Ripple,去年12月,SEC起訴Ripple的新聞一出,xrp的價格當天下跌了25%。一些合規的交易所,包括binance.us,為了安全起見,也在第一時間下架了xrp。
而在美國打官司,往往是個比較漫長的過程,例如紐約檢察院起訴bitfinex/tether,花了將近兩年的時間才出結果,對于Ripple公司的這場官司,可能需要不少時間才會有結果,而在這次的牛市中,xrp的價格同樣漲了回來。具體如何,大概要等到訴訟出結果才知道,而這可能需要長達幾年的時間。
對于幣安來說,如果真的遭遇了SEC關于發行未經注冊的證券的訴訟,可以判斷在當時肯定會引起BNB價格的下跌,Binance.us作為一家合規交易所,甚至可能會像下架xrp那樣下架自己母公司的平臺幣BNB。但由于法律程序需要漫長的時間,Binance.us等合規交易所的影響有限,在漫長的訴訟取得結果之前的時間里,BNB的價格更與幣安公司本身的表現相關。
:https://www.binance.com/en/support/articles/115000864371-Verification-on-Binance
:https://www.forbes.com/sites/michaeldelcastillo/2020/10/29/leaked-tai-chi-document-reveals-binances-elaborate-scheme-to-evade-bitcoin-regulators/?sh=561f24012a92
印度儲備銀行堅持其對加密貨幣的立場,并已向政府轉達了其尋求禁止此類工具的決定,此前印度儲備銀行已表示嚴重關切.
1900/1/1 0:00:00首次發布后將近四年,蘋果公司將停止使用其原始的HomePod智能揚聲器。該公司表示,希望將精力集中在售價99美元的HomePodMini上.
1900/1/1 0:00:00尊敬的用戶: Hotbit即將在開啟PNIX(PhoenixDefi)數位資產服務 具體安排如下: 充值時間:2021年03月23日15:00??(香港時間)交易時間:2021年03月23日18.
1900/1/1 0:00:00如火如荼的NFT *在過去不到2個月,NBATOPShot的交易額超過3億美元;CryptoPunks的交易額超過1億美元;*銷售的NFT超過100萬個;*持有NFT的錢包超過100萬個.
1900/1/1 0:00:00尊敬的用戶: WBF即將在開放區即將上線ZHW/USDT交易對,具體上線時間請關注官方公告。 項目介紹: ZHW是一種去中心化的商業模式,在ZHW智慧文旅系統中,所有參與者都可以共享貢獻和所有權.
1900/1/1 0:00:00Gate.io將于2021年3月15日15:00上線WazirX(WRX)交易。WRX,由WazirX支持的實用程序令牌,構成WazirX生態系統的中堅力量.
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