銀行是如何識別涉及加密技術的洗錢行為的_加密貨幣

為什么加密反洗錢合規對金融機構如此重要？

長話短說：這是法律規定。

銀行和金融機構在法律上必須遵守法律的監管指導，以打擊洗錢、恐怖主義融資、逃稅，以及管理其針對這些非法金融活動的風險。

每個合法的銀行和金融機構都會將監管合規和風險管理，納入其短期和長期的業務計劃和戰略中，這是必要的，所以在處理加密貨幣時，他們也需要納入加密合規。

金融機構如何了解客戶的加密活動？

信息就是力量，幫助組織減輕間接接觸加密的風險。

彭博社：德意志銀行正洽談投資兩家德國加密公司:金色財經報道，德意志銀行旗下資產管理部門DWSGroup正就投資兩家德國加密公司進行談判，這是其增長戰略的一部分。據知情人士透露，DWS首席執行官StefanHoops已開始就收購ETF提供商DeutscheDigitalAssets和交易公司Tradias的少數股權進行談判。作為長期加密貨幣倡導者，Hoops在上周的財報電話會議上表示，目前加密資產的低價可能會為DWS創造“有趣的機遇”。在去年12月發布的公司路線圖中，Hoops提到了該公司的目標之一是支持通過區塊鏈訪問其產品，愿景是創建歐元穩定幣以及建立或投資各種區塊鏈相關服務。[2023/2/9 11:55:28]

當涉及到防止傳統貨幣洗錢時，銀行需要一定數量的信息，以確保他們能夠管理這些交易所涉及的任何潛在風險。這同樣適用于加密貨幣。

韓國友利銀行將與Coinplug成立數字資產托管合資企業D-Custody:友利金融集團（Woori Financial Group）成為繼KB Financial Group和新韓金融集團（Shinhan Financial Group）之后、韓國第三家進入數字資產托管服務（DACS）市場的主要銀行集團。該金融集團的銀行部門友利銀行（Woori Bank）已同意與基于比特幣的金融科技解決方案提供商Coinplug Inc成立一家數字資產托管合資企業（JV）。Coinplug將是合資公司D-Custody的最大股東，Woori Bank將是第二大股東。消息人士稱，合資公司最早將于下周成立。（The Korea Economic Daily）[2021/7/12 0:43:48]

如果銀行直接面臨加密貨幣的風險，那么銀行可能會面臨挑戰——但如果他們的一個客戶使用數字資產進行交易，他們也可能會間接暴露。

聲音 | Facebook區塊鏈負責人：將與當局分享數據，不排除傳統銀行將加入Libra項目:據cointelegraph報道，社交媒體巨頭Facebook的區塊鏈負責人David Marcus在接受巴西圣保羅報的采訪時表示，Libra項目將與比特幣（BTC）保持距離，并將與預防犯罪當局分享Libra的數據，并確保遵守法規。該文章還聲稱Facebook最初并不計劃從Libra的交易費中獲利，并打算盡可能降低與交易相關的成本。盡管如此，該公司仍保留更改這些規則的權利。此外，Facebook還打算通過Calibra錢包提供金融服務。產品副總裁Kevin Weill也肯定該公司將會提供信貸服務。Marcus表示，不排除傳統銀行將加入該項目。[2019/6/19]

有一系列的檢查可以幫助管理反洗錢風險。了解你的客戶，了解你的支付，了解客戶行為，了解你的合作伙伴。

考慮到銀行每天可以處理的交易量，確保監控過程完全自動化對于降低可疑活動漏網的可能性至關重要。

金融機構需要哪些流程來限制涉及加密貨幣的風險？

需要靈活而高效的案例管理和審計解決方案。

銀行和金融機構需要有能力實時跟蹤交易和連接，并有能力在一瞬間評估其風險水平。

考慮到所涉及的交易量和速度，他們還需要有一個警報系統，提供潛在非法活動的自動更新，為進一步調查提供數據。

在學習如何合規的問題上，組織不需要蒙在鼓里。金融行動特別工作組發布了一系列示警指標，有助于提高人們對有人出錯的認識。世界上許多司法管轄區和交易所由于技術障礙而遲遲沒有采用FATF的準則，但確實存在著旨在實現這一目標的工具。

限制加密風險暴露的實際解決方案有哪些？

遵循FATF制定的洗錢示警指標準是一個良好的開端。

與交易有關的示警指標可能涉及小額支付或重復支付，而這些支付的數量低于報告門檻。如果資金被匯入一個新設立或以前不活躍的賬戶，也會引起警覺。

交易模式也會引起懷疑，尤其是當存款與客戶的資料不一致時。

其他指標可能涉及到發送者和接收者、資金或財富來源的不正常情況，以及與地理有關的可疑情況。例如，如果客戶的資金來自或發送到"未在客戶或交易所所在的司法管轄區注冊"的交易所。

這些準則詳細而全面并附有案例研究，有力地說明了金融機構應注意的各類情況。

區塊鏈分析軟件如何為接觸加密技術的金融機構服務？

它們能夠在所有主要的區塊鏈上對交易進行全天實時監控。

可以確定與進出交易相關的風險--涵蓋高價值支付、涉及多個數字資產和/或賬戶的轉賬，以及看似沒有邏輯商業解釋的交易。通過拼湊特定時間段內頻繁轉賬的實體的情報，還可以收集到更清晰的圖像。

像CrystalBlockchain這樣的合規軟件公司能夠檢測到可疑的模式，并讓金融機構了解資金和財富的來源。至關重要的是，他們還可以識別交易中使用的加密貨幣是否涉嫌被盜或欺詐，所有這些都是通過評估轉移到錢包或從錢包轉移的貨幣是否與混合器或P2P服務相連。

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