DeFi(去中心化金融)的核心特征之一是為任何可連接互聯網的人提供金融服務。傳統銀行主要通過為借貸設定利率進行盈利,DeFi協議也是如此。實際上,從用戶在將資金鎖定到流動資金池的那一刻起,Uniswap、Aave、Compound等DeFi協議就變成了銀行。然后,這些用戶成為其他想兌換token或借用token進行加密交易交易者的流動性提供者。這個過程可以被稱為staking,其APR(年利率)遠高于傳統儲蓄賬戶的0.06%。
根據DeFiRate網站數據,選擇用于質押的穩定幣(DAI或USDC)不同,年利率也會有所不同。DeFi質押和傳統儲蓄賬戶之間的區別顯而易見,因此,有些用戶選擇不參與高風險的市場交易,而是用加密資產進行質押獲利。
Lido Finance超越Curve成為TVL最高的DeFi協議:金色財經消息,據DeFiLlama數據顯示,Lido Finance(195.2億美元)超越Curve(193億美元)成為TVL最高的DeFi協議。排名三至五位的分別為Anchor Protocol(172.3億美元)、MakerDAO(135.3億美元)、Aave(118.4億美元)。[2022/5/5 2:51:31]
加密質押類型
PoW區塊鏈需要接入算力,而質押無需投入計算機資源即可獲得獎勵。加密質押服務不論是中心化平臺(如BlockFi、nexo)或還是去中心化協議(如Aave),均獨立于用戶的計算機運行。除此之外,還有3種類型的質押:
加密資產在智能合約內被鎖定一段指定的時間(此期間不能提取資金)
數據:過去三個月至少36個DeFi項目總計獲1億美元資助:12月4日消息,過去三個月里,已確認至少36個DeFi項目得到了資助。總共約有1億美元被分配給了這些項目,平均交易規模約為300萬美元。而在這些投資中,最主要的趨勢之一(占到所有投資交易的25%)是為那些不是建立在以太坊協議之上的DeFi應用程序提供資金,或者是為其他協議提供可互操作性的跨鏈項目。(The Block)[2020/12/4 14:02:21]
例如,用戶允許中心化平臺將其賬戶資金放入運行在BSC的PoS區塊鏈上的智能合約中。此類平臺依靠驗證者通過質押過程來保護網絡。驗證者鎖定其加密資產并接受PoS共識算法隨機挑選來生成交易塊。用戶的質押數量越大,算法選擇該質押的加密資產進行區塊驗證的機會就越大。
質押加密資產,成為流動性提供者
CoinW即將于9月17日14:00上線“鎖倉ONT參與DeFi流動性挖礦”:據官方消息,CoinW0即將于9月17日14:00上線“鎖倉ONT參與DeFi流動性挖礦”第四期。CoinW將拿出鎖倉的ONT用于DeFi流動性挖礦,并且將挖礦收益100%空投給參與此次ONT鎖倉活動的用戶。據悉,總額度:200000個ONT,鎖倉幣種:ONT,DeFi流動性挖礦的幣種: SWRV、WING。[2020/9/17]
例如,如果在Uniswap上質押加密資產,可以通過三個步驟來完成。首先,訪問Uniswap流動池頁面并點擊“連接錢包”(如MetaMask)。然后,在“添加流動性”選項上,如果選擇ETH/DAI交易對,繼續選擇愿意投入多少ETH/DAI。最后,輸入金額后,在錢包中確認交易,此時將顯示出交易費用。
調查:超60%受訪者認為以太坊未來三年內仍將是第一大DeFi網絡:金色財經報道,根據Crypto Compare針對DeFi項目的一項新調查,超過60%的受訪者認為以太坊至少在未來三年內將是DeFi的主導區塊鏈,不會被其他競爭協議取代。該調查與來自Balancer、Nexus Mutual和Kyber Network等的代表進行了交談。其他受訪者包括來自Augur、Argent、DDEX、Loopring和Staked的代表。[2020/9/9]
經過上述步驟之后,即完成了向流動性池(token交易對)添加流動性來質押加密資產的過程。每當其他交易者想要交換ETH/DAI時,他們都會進入你所在的流動池。作為質押服務的回報,質押者將獲得利息。
加密資產可隨時提取
這種方式其實嚴格來說不算質押,但仍可以通過存入加密資產來獲得利息。舉個例子,如果用戶將加密資產存入BlockFi(中心化加密公司),不需要自己去做任何其他事情來獲得收益。默認情況下,這部分資產會被BlockFi拿去質押或借出或其它進行其他獲利操作,由該公司自由處理。
加密資產質押的優缺點
參考DeFiRate網站數據,質押的加密資產或者平臺不同,獲得的年利率也不同。例如,如果存穩定幣到BlockFi、Nexo等中心化平臺,獲得的年化利率會相對較高。
想參與更去中心化的質押,用戶也可以將加密資產投入自己信任的區塊鏈中。通常,驗證者越多,網絡的安全性就越高。這也是傳統miner的一個替代方案,因為不需要接入任何專業的計算機硬件。
此類質押的不利因素與交易類似。因為非穩定幣的加密資產價格波動極大,尤其是那些市值低于10億美元的區塊鏈項目。如果價格快速下跌,質押資產也會隨之下跌,遠遠超過潛在收益。
同樣,如果用戶擔心該加密資產的價格可能會下跌并且想取消抵押,而大多數區塊鏈平臺的質押期至少為一周。因此,用戶在進行質押之前最好能弄清楚最短鎖定期和其他附加條件。質押期靈活性越大,資產面臨的長期風險就越小。
提供加密質押的區塊鏈
以太坊目前使用PoW和PoS(信標鏈)并行的共識算法,這個過渡期將至少持續到2022年下半年,屆時PoW和PoS將完成合并形成新的以太坊2.0。現在質押在信標鏈的ETH已經有902萬枚,在合并之前無法撤出資金(中心化交易平臺的BETH若換回ETH有較大的折價)。
(圖)各PoS加密資產的質押量占流通量百分比以及年化收益
以太坊的競品們,如Solana、Cardano、Avalanche和Polkadot都是PoS區塊鏈(提供質押服務),且質押量占流通量百分比極高。中心化交易平臺也同樣提供了對這些資產的質押服務。當然,投資者也可以使用本地非托管錢包進行質押,以便自行控制私鑰和資金。
加密資產管理策略
最簡單的策略是hodl(持有),持有意味著投資策略將依賴于資產的長期升值空間,主要取決于項目的核心價值。例如,以太坊擁有最多的開發者、最多的dApp(2888個)和最強大的網絡效應。同時,新公鏈們也在以太坊手續費高居不下的背景下得到了資本的助推,生態迅速崛起。
適用于大多數投資者的策略有DeFi或中心化平臺的穩定幣借貸生息以及PoS加密資產staking(前提是看好該項目的長期發展)。比較復雜的策略有DeFiyieldfarming,尤其是質押與借貸相結合的類型。例如,投資者可以貸款,然后將借來的token換成另一個價格走勢表現更好的token,并將該token作為額外貸款的抵押品。此類多鏈策略需要對各種協議、token和DeFi生態系統非常熟悉,通常要圈內的“科學家”才能駕馭。
來,我給你捋捋。 進入2022年一個月了,NFT市場仍然是當紅炸子雞。今年,我們已經有了科切拉音樂節NFT,蘭博基尼NFT,Twitter掛上了NFT的簡介照片,YouTube和Meta的上線了.
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