我們現在只發掘了可編程貨幣的一些潛在應用場景。
現在,DeFi領域與我們現實生活很相似。第一個版本的數字系統會模仿其他系統,這就是擬物設計,就像早期報紙網站模擬真實的報紙一樣。
就像早期的網站,DeFi貨幣應用程序仍然在學習其他應用,我們可以解鎖更多使用場景!
新技術的誕生就是從新瓶裝舊酒開始。
但是展望未來,我們利用可編程貨幣能夠實現哪些潛在應用?
Alchemix協議能夠將可編程貨幣的概念提升到新層次。該協議在DeFi領域獲得了支持。在短短兩個月內,Alchemix的累計鎖倉價值超過10億美元,其穩定幣池的流動性達到4億美元。
Alchemix協議是什么呢?
通過Alchemix協議,你能夠提前獲得未來收益。你把錢存進協議后,協議會把你的錢投到yield?farm中,然后你能得到合成美元貸款,這就是你的所有未來收益。
然后你可以用這筆錢做任何想做的事,比如修理汽車,償還抵押貸款,也許購買更多ETH。
該協議最吸引人的部分就是,你的貸款能夠自動還款,而這不會花費你一分錢。
你沒看錯,就算借了錢也不用還給別人。
這是什么黑魔法?
這就是未來金融應用。
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下文將詳細介紹Alchemix的自動還款機制。
如何通過Alchemix借到能自動還款的貸款?
Alchemix是一個新DeFi協議,通過該協議,你可以非常靈活地借款,并在一段時間內還清。該協議會以alUSD貸款的形式,為你提供未來的yield?farming收益,alUSD是協議的原生穩定幣,能夠以當前的APY利率償還貸款,在撰寫本文時,APY超過25%。
本文將介紹Alchemix的工作機制,讓你了解如何通過該協議來獲得自動還款的借款,這個過程不會花你一分錢!
目標:獲得自動還款的借款
所需技能:中級技能
所用時間:15分鐘
投資回報:能自動還款的借款!
Alchemix究竟是什么?
與傳統金融領域相比,DeFi更高效、更公平、更安全。這些特性都無法用金錢衡量,但你是否想過用無限的可編程貨幣能開發什么樣的應用?例如,我們創造出一種方式,能夠提前獲得未來收益呢。
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3.Uni流動性挖礦結束后Sushiswap的總鎖倉量出現大幅上升;
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7.美國SEC委員Peirce:SEC可以借鑒懷俄明州監管加密貨幣的方法。[2020/12/3 22:57:53]
這就是Alchemix。你通過該平臺提前獲得未來收益,前提是先要長時間質押資產,并以貸款的形式獲得收益。真正神奇的是,你能夠預支未來收益。
資金存入后,你將獲得一筆alUSD的貸款,貸款數額是存入資金的一半,面對的交易對手風險最小,盡管智能合約風險仍然存在!在Alchemix,你可以立即將存款轉換成穩定幣,并花在任何你想要的方面,無論是增加消費,探索最新yield?farm,還是獲得被動收入。
Alchemix的獨特之處在哪?
通過Alchemix,你現在可以非常靈活地獲得貸款,不用面對任何費用或清算風險。你絕對不會有損失,除非智能合約出現漏洞。所以簡單地說,Alchemix之所以被創造出來,是因為它提供了前所未有的借貸方式,不會讓債務人背負沉重的負擔。
分析 | 金色盤面:EOS/USD跌破中軌 逼近前低:金色盤面綜合分析:EOS/USD持續下跌,逼近前低,目前技術看沒有見底跡象,短線不宜介入。[2018/8/14]
這是一個新的世界秩序,擁有債務不再是消極的事情。
Alchemix還有另一個吸引人的作用,那就是促進用戶形成健康理財習慣。它鼓勵用戶先儲蓄,然后以無風險的方式,通過自己的抵押品進行貸款。這樣用戶會不斷地進行儲蓄,把錢放入Alchemix中,隨著存款數量增多,Alchemix系統就能發行更多能夠自動還款的借款。
Alchemix背后的原理是什么?
通過Alchemix,你能夠從Yearn的DAI機槍池里提前獲得收益,該收益是以alUSD形式發放,alUSD是一種與美元軟錨定的合成代幣。這意味著從技術層面而言,alUSD背后的支持是Yearn機槍池的未來收益。
在該協議中,你能獲得的貸款金額最多高達DAI存款的一半。例如,你存入1000個DAI就可以借到500?alUSD。然后,存入的DAI會放入yield?farm中產生收益,隨著時間的推移,你的alUSD債務會得到償還。
Alchemix貸款有哪些應用場景呢?
處理預支收益的方式完全取決于你自己!
許多人最終會參與yieldfarming,通過這筆錢獲得未來的收益,而他們的存款仍在產生收益。這可能對你來說有點難理解。?
金色財經獨家分析 韓國督查交易所銀行賬戶管控風險:本月19日至25日,韓國金融廳的金融情報分析院(FIU)與金融監督院一起將對給加密貨幣交易所提供虛擬賬戶的3家銀行(NH銀行,KB銀行,KEB銀行)進行現場檢查。其檢查的內容是是否遵守“加密貨幣關聯防止洗錢指導方針”。金色財經獨家分析,去年9月,韓國金融服務委員會(FSC)表示,將禁止所有形式的首次代幣發行(ICO)。之后韓國宣布實施虛擬貨幣實名交易制,現有虛擬貨幣賬戶一律停用。此舉旨在提高交易透明度,防范投機勢力新入虛擬貨幣交易市場。命令下達當天,韓國新韓銀行、農協銀行、企業銀行、國民銀行、韓亞銀行、光州銀行6家商業銀行要求虛擬貨幣用戶開戶時必須進行實名認證。此次韓國金融廳再次督查給加密貨幣交易所提供虛擬賬戶的3家銀行,也是出于管控風險的需要,對市場不會造成大的波動。[2018/4/9]
其他人的使用方式可能像任何其他正常DeFi貸款,用這筆錢作為杠桿,如購買更多ETH或投機一個新Uniswap項目。
但或許最有趣的是,有人已經展示了如何將這筆錢應用于現實生活中。例如,許多人用Alchemix的貸款來買船、汽車,用于房屋的首付,支付醫院賬單、大學學費、信用卡債務、dapp項目和管理個人財務。
選擇Alchemix借貸的原因
很多人問為什么要通過Alchemix貸款。那你可以假設以下情況:
金色財經訊:澳大利亞央行發布新聲明,稱區塊鏈可能不適合現有的銀行體系。兩名央行人員上周表示,加密貨幣目前并未對澳大利亞央行的支付政策構成“緊迫的監管問題”。[2017/10/31]
假如有人有1000美元的積蓄。但是有一天他的車壞了,不得不付500美元修理它。他沒有拿出自己一半的積蓄來支付修理費,而是選擇了Alchemix。
他存入1000個DAI,借了500alUSD去修車。假設利率為25%,兩年后,他的債務會自動清償,并將能夠取出原本的1000美元。如果他自掏腰包支付500美元,然后將剩下的500美元存入DeFi,同樣假設利率為25%,在兩年內只能獲得280美元的利息。
在這種情況中,他使用了Alchemix,兩年后,不僅汽車修好了,他還能夠有1000美元。相反,他只剩下780美元。
利用Alchemix能讓他多賺了220美元本金,如果不用自己本身的存款支付修車費的話。用Alchemix貸款來支付支出,比自掏腰包更有優勢,假設APY能夠保持高位。
與其他DeFi項目相比,Alchemix的收益高嗎?
Transmuter是Alchemix的關鍵功能,有了這項功能,?APY能明顯高于DeFi的主流項目,例如Yearn,Compound或Aave。
Transmuter擁有簡潔的兌換界面,你可以將新借的alUSD按固定1:1比例轉換成Dai。這為用戶提供了另一種選擇,如果alUSD低于Dai的價格,則使用Curve進行兌換。
然而,alUSD和Dai的兌換不能瞬間完成,它需要一點時間,這樣才能夠保持1:1的兌換率。所有使用Alchemix的人都能從中受益,因為Transmuter中的Dai產生收益的速度比其他方式快。
目前,Transmuter中有1.9億的DAI,在DAI的機槍池中有超過1.4億的DAI。如果加在一起,有效本金就會達到3.3億個DAI。我們可以提供約30%APY,因為Transmuter的DAI也在Yearn中產生收益,當這個收益轉移到的DAI儲戶時,DAI存款的APY會從13%左右提高到約30%。這非常酷是吧!
在介紹完Alchemix的原理之后,下文會解釋如何使用該協議。
如何使用Alchemix?
下文會介紹Alchemix的使用方法,讓你獲得第一筆能夠自動還款的借款。
1.?確保你有一個有ETH和DAI的Metamask地址!
2.?訪問https://app.alchemix.fi,并點擊Start按鈕。
3.?現在你已經進入了機槍池頁面,單擊右上角的連接按鈕,登錄Metamask錢包。
4?在機槍池頁面中,輸入你希望存入的DAI的金額。在Metamask中點擊存款按鈕并確認交易。記住,你可以申請的貸款最高可達你存款的50%!
5.?點擊Borrow,輸入你想借的金額,并在Metamask中確認交易。
很好,現在你的錢包里有了alUSD。每次收獲收益時,用戶的債務就會自動還清。一段時間之后,債務就會完全消失。
隨著債務得到償還,你可以提取越來越多的DAI,直到可以全部提取時,債務償還完畢。但是要注意,提取抵押品會導致更長的債務還款期。如果用戶希望提前還款,他們可以通過alUSD或DAI來還款。如果點擊償還按鈕,協議會用用戶錢包中的資金來償還債務,而點擊清算按鈕,協議會使用抵押的DAI來償還債務。
alUSD有什么使用場景?
Alchemix的生態系統中也有提供alUSD的使用場景!
選擇1
第一種選擇是將alUSD質押到Alchemix?Farm中,來賺取ALCX。你只需在應用的“Farm”頁面將alUSD投入alUSD資金池中。ALCX獎勵會隨著時間的推移而累積,而且可以隨時領取。
選擇2
另一個受歡迎的選項是在https://crv.to/pool上提供流動性。你通過向crv.to添加流動性后。要將“alUSD3CRV”LP代幣轉移到應用的Farm頁面,并將質押到其中。
與alUSD資金池一樣,這樣也能夠產生ALCX,而且ALCX隨時可以提取。
選擇3
你可以在Alchemix中存入DAI,讓鑄造的alUSD數量最大化。然后你到Zapper.fi連接錢包,點擊“資金池”按鈕,搜索ALCX,選擇ETH/ALCX池。這樣你可以將借來的alUSD轉換為ALCX/ETHSLP,目前APY收益約為280%。
在這之后,你可以在“farm”頁面中質押流動性代幣:
然后把LP代幣質押在“farm”頁面中。
未來目標
雖然Alchemix的V1版本已經取得了巨大的成功,V2已經正在開發了!V2版本將支持多種穩定幣作為抵押品,以及能夠更靈活地選擇收益來源。
此次升級還將增加alETH和alBTC貸款,這樣以太坊上的ETH和不同版本的BTC就能作為抵押。想象一下,ETH的借款能夠自己用ETH清償!一個更有趣的部分就是,V2版本經過了改善,能夠與其他協議進行組合,這樣Alchemix生態系統能擴展到更大的DeFi生態系統中,拓展全新的用例和模型。有人稱未來會推出Layer2的Alchemix。
最后,AlchemixDAO正在開發,準備全面上線,其中會有各種升級,包括鏈上治理和ALCX持有者的收入分成,Layer?2中也會有這項功能!
可編程貨幣的前景一片光明。我們正處于探索的開端!
我們迫不及待地看到Bankless社區成員發現Alchemix的獨特使用方式!
本文內容來自Bankless
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