Bankless：熊市中的5個最佳DeFi收益率機會_USD

DeFi 收益耕作的輝煌時代結束了嗎?

隨著 Token 價格下跌，流動性挖礦激勵枯竭，鏈上活動放緩，DeFi 收益率繼續下降。放入 DeFi 貨幣市場的穩定幣存款能夠產生兩位數的收益的日子一去不復返了，因為現在很難在這些相同的協議中找到超過 4% 的回報。

收益的枯竭也伴隨著 DeFi 整體的資金流出，隨著 UST 的崩潰，所有區塊鏈的 TVL (鎖倉總價值) 在一周內從 1370 億美元下降到 850 億美元，下降了近 38%。我們也看到了許多錨定幣，比如 stETH-ETH，由于恐慌在整個系統中蔓延而偏離了掛鉤。

盡管如此，對于愿意承擔風險的用戶來說，仍然存在一些有吸引力的收益機會。記住，DeFi 是一個前沿陣地——為了獲得高額回報，你必須承擔相應的風險。

讓我們來探索一些仍然適用于 ETH、BTC 和穩定幣的最具吸引力和風險調整的收益機會。

Raymond James下調Signature Bank的股票評級至中性:金色財經報道，華爾街公司 Raymond James 將Signature Bank (SBNY) 的股票評級從強勁買入下調至中性，此前該公司表示正在將其商業模式多元化，計劃將與加密貨幣相關的存款減少 80 億美元至 100 億美元。首席執行官Joe DePaolo周二在紐約舉行的投資者會議上表示，我們不僅僅是一家加密貨幣銀行，我們希望強調這一點。

摩根士丹利 (MS) 周一將該股評級從增持下調至等權重。今年迄今為止，Signature Bank的股價已下跌近70%。[2022/12/8 21:30:02]

***本文不構成任何投資意見或建議。

網絡：以太坊，Solana

資產：ETH，USD

預期收益率：5-9% APY

風險:?中/高

Maple 是一個非足額抵押借貸協議。該平臺提供了一個場所，用戶 (流動性提供者) 可以將他們的 Tokens 借給經過 KYC 認證的機構，比如 Alameda Research 和 BlockTower Capital，允許這些公司獲得鏈上信貸。

CaixaBank與微軟聯合創辦創新實驗室，探索AI與元宇宙技術應用:6月15日消息，近日，西班牙的CaixaBank宣布與微軟共同建立一個人工智能創新實驗室。根據協議，CaixaBank Tech的人工智能專家將與微軟巴塞羅那人工智能研發中心的開發人員、數據科學家和機器學習專家合作，專注于開發概念測試、原型和用例，以探索人工智能技術應用如何變革傳統金融服務。此外，雙方還將致力于創建交互式虛擬環境，為混合工作環境提供身臨其境的體驗。今年早些時候，CaixaBank的數字金融生活方式分支Imagin成為首家在元宇宙開設項目的歐洲金融科技公司。[2022/6/15 4:28:01]

在 Maple 上發放的貸款來源于由其他專業 Crypto 公司 (稱為 Pool Delegates，即流動性池代表) 管理的借貸池 (lend pools，用戶/流動性提供者可往這些借貸池中存入資產)，這些公司對各自池內借款人的信譽進行盡職調查。該協議已在以太坊和 Solana 上線，自啟動以來已經產生了超過 13 億美元的貸款。

目前 Maple 上有三個以太坊池接受用戶存款：由 Orthogonal Trading (一家交易公司) 管理的 USDC 池，以及由資產管理公司 Maven 11 管理的 USDC 池和 wETH 池。用戶可以存入每個池的同名資產來賺取貸款利息和 MPL 獎勵，USDC 池的收益在 8.3-8.7% 之間，而 wETH 池的收益是 6.9%。

Mark Cuban：狗狗幣是比彩票好得多的投資:金色財經報道，美國億萬富翁、NBA達拉斯獨行俠球隊老板Mark Cuban周二對《艾倫秀》的數百萬觀眾解釋了狗狗幣現象，并將該加密貨幣描述為一項“整體上比彩票要好得多的投資”。Cuban稱：“我不會說這是世界上最好的投資，但這比彩票要好得多，這是學習和理解加密貨幣的好方法。”此外，Cuban稱加密貨幣只是一種用來投資的資產，比特幣有點像黃金的數字版本，以太坊是一種貨幣的數字版本。[2021/4/28 21:04:57]

在決定將資產存入 Maple 協議之前，用戶應該了解幾個關鍵的風險。第一個是流動性風險，因為 Maple 的存款人受不同鎖定期的約束，目前上面討論的每個池的鎖定期為 90 天。

此外，存款人當然要承擔借款人無法償還貸款的風險。雖然這對借款人的聲譽來說是一個永久性的鏈上污點，但借款人當然有可能拖欠貸款。考慮到這些資金池的低本金覆蓋率 (每個資金池的借款本金覆蓋率在 1.5-3.5% 之間)，用戶在面臨借款人違約的情況下幾乎沒有追索權。

資產：USD

Cheese Bank：已鎖定一名犯罪嫌疑人，若無法追回違法所得則將把證據移交中國:去中心化數字銀行Cheese Bank發推宣布：已經追蹤到一部分被盜資產和相關人員，目前已經鎖定一名來自浙江的犯罪嫌疑人“張先生”，工作人員已經聯系張先生。如果今天不能收回違法所得，那么Cheese Bank將把所有相關證據移交中國。

Cheese Bank表示：作為去中心化產品，我們不想引入中央司法機構的干預，但是我們用戶的資產不應該也不能被心懷惡意的人占有。我們將竭盡全力追回用戶的損失。

此前消息，1月7日凌晨3時22分，去中心化數字銀行Cheese Bank遭遇閃電貸攻擊，損失330萬美元。[2020/11/24 21:56:41]

預期收益率：8-11% APR

風險：低

在 Convex 上有許多農場，用戶可以在其中質押他們的 Curve LP Tokens 來賺取 Curve 交易費、CRV 獎勵和 CVX 獎勵。目前收益最高的三個農場是 d3Pool (由 FEI、alUSD 和 FRAX 穩定幣組成)，alUSD- 3CRV 池 (由 alUSD、DAI、USDC 和 USDT 穩定幣組成)，以及 GUSD-3CRV 池 (由 GUSD、DAI、USDC 和 USDT 穩定幣組成)。這三個資金池目前的收益率分別在 8-11% 之間。

EOS加入Bancor (BNT)生態系統:EOS今日宣布已加入Bancor (BNT)生態系統，持有EOS的用戶可以通過Bancor生態系統，用EOS和系統里的其他60多個幣種進行兌換。BNT現全球均價3.13美元，24小時跌幅0.86%。[2018/3/22]

雖然在 Curve 上提供穩定幣流動性并將 Curve LP tokens 質押到 Convex 上面，有著降低的無常損失 (impermanent loss) 的風險 (因為其中的許多資產是相互掛鉤的)，但用戶仍然應該意識到幾個重要的風險。首先，用戶暴露于每個池中的基礎資產的風險之中，如果市場對池中的其中一項資產失去信心，那么 Curve 池中的資產可能會變得比例失衡，這意味著并非所有 LP (流動性提供商) 都能以相同的比例撤出每種資產。此外，用戶還面臨著 Convex 和 Curve 兩層智能合約風險。

網絡：以太坊，Arbitrum，Polygon

預期收益率：5-11% APR

Balancer 是一個去中心化的交易所。該協議是高度定制化的，因為它支持創建有著不同權重的多資產流動性池 (即流動性池中的資產可以有著不同的權重)，而不是像其他 AMMs (自動化做市商，如 Uniswap 和 Curve) 那樣有著傳統的同等權重的流動性池模式。

與 Curve 一樣，在 Balance 上有許多流動性池，在這些池中，流動性提供者 (LP) 可以賺取收益，而不會招致無常損失。這包括 bb-aUSDT-DAI-USDC 池，目前收益率在 8-18% 之間 (取決于 LP「加速」的規模)，用戶可以賺取交易費、BAL 獎勵以及來自 Aave 的利息收益 (因為未使用的流動性會被存入 Aave 貨幣市場中，以進一步增加 LPs 的收益)。

其他有吸引力的 Balancer 流動性池包括 USDC、DAI 和 USDT 池 (收益率在 5-11% 之間，具體取決于 veBAL 持有量) 和 wstETH-ETH 池 (收益率在 7-11% 之間)。值得注意的是，目前 wstETH-ETH 池是不平衡的，其中大約持有 65% 的 wstETH，只有 35% 的 ETH。

在 Balancer 上提供流動性的風險與在 Curve 上提供流動性的風險相似。除了智能合約風險，Balancer 的 LPs 還暴露于流動性池內的每一項基礎資產以及流動性池變得不平衡的風險。此外，他們可能會面臨無常損失的風險。

網絡：Arbitrum，Avalanche

資產：ETH，BTC，USD

預期收益率：30-45% APR

風險：中/高

GMX 是一個在 Arbitrum (L2 網絡) 和 Avalanche 上線的去中心化永續合約交易所。該協議允許交易員從一個名為 GLP 的多資產流動性池中借款，從而使他們能夠獲得高達 30 倍的杠桿率。

GLP 類似于一個指數，因為它主要包含高市值資產，比如 ETH、BTC 以及諸如 USDC、DAI、USDT 和 FRAX 等穩定幣。GLP 池內單個資產的權重是根據它們的頭寸利用率確定的，當 GMX 上的交易員做多波動性資產時，波動性資產的權重更高，而當交易員做空穩定幣時，穩定幣在 GLP 池中占據更大的比例。

用戶在 GMX 平臺上獲得收益的主要方式是向 GLP 流動性池提供流動性。該流動性池目前的收益率約為 43%，其回報包括從使用杠桿頭寸的交易員那里獲得的基于 ETH 的借款利息，以及 esGMX (托管的 GMX)，這是 GMX 的既得回報。

現在，我們已經深入討論了一些更有收益的機會，讓我們快速地強調其他一些用戶可以讓他們的資本發揮作用的方式。

1) Notional Finance (3-6% APY - 風險：低)

用戶可以向基于以太坊的借貸平臺 Notional Finance 存入 ETH、USDC、DAI 和 BTC，并獲得固定利率的貸款利息，目前利率范圍為 3-6%。

2) Tokemak (6-9% APR - 風險：中)

用戶可以將 ETH 和各種穩定幣 (如 USDC、DAI、alUSD、FEI 和 FRAX) 單邊存入去中心做市協議 Tokemak?中，以賺取 TOKE 獎勵。

3) Ribbon Finance (14-25% APY - 風險：高)

以太坊、Avalanche 和 Solana 的用戶可以將他們的資金存入 Ribbon 的金庫中，這些金庫通過運行自動期權策略 (比如賣出持保看漲期權和現金擔保看跌期權) 來產生收入，

當前的收益率已被壓縮，但仍存在一些有吸引力的機會，用戶可以在這些機會中獲得相對于傳統市場更高的健康收益率，并在本輪熊市中擴大 Crypto 儲備。

在這個恐慌的時刻，資本可能正在逃離 DeFi，但那些愿意留在前線的人將繼續得到回報。

原文作者：Ben Giove，Bankless 分析師

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