FATF將開啟為期1年的全球加密貨幣監管審查 穩定幣成關注重點_FAT

對于評估各國是否已經采取必要行動來部署加密貨幣相關規則，金融行動特別工作組（FATF）已達成一致。FATF強調：

FATF于10月16日至18日舉行全體會議，由來自中國的劉向民（音譯）主持，這是中國擔任主席國以來的首次會議。來自205個司法管轄區和國際組織的800多名代表出席了這場為期三天的活動。FATF是一個旨在制定反洗錢政策的政府間組織。它目前由37個司法管轄區和2個區域組織組成。穩定幣資產和其他新興資產是本次會議的焦點。

Coinbase等美國交易所正設計解決方案以遵守FATF有關共享用戶信息的新規則:金色財經報道，包括Coinbase在內的美國加密貨幣交易所組成的工作組正在研究一種聯合解決方案，以遵守金融行動特別工作組（FATF）關于共享客戶信息的規則。據Coinbase稱，有關該解決方案的白皮書將在未來幾周內發布。[2020/7/21]

聲音 | 鄧建鵬：FATF指引是對“虛擬資產”的明確判定 中國監管當局應參考其財產性質的認定:就反洗錢金融行動特別工作組（FATF）發布的新指南中央財經大學法學教授鄧建鵬談到以下四點：

1. 這一指導性文件的發布說明在全球范圍內，越來越傾向于把以比特幣為代表的虛擬貨幣看作是有典型金融屬性的虛擬資產，認為其在恐怖主義融資和洗錢方面有相應應用，未來甚至可能擴大；

2. 這份文件以及國際范圍內的明確認定，對中國監管當局提供了很強的建議：承認它具有典型的金融屬性和金融風險，以及未來在相應立法和司法解釋中，正面承認它具有典型的財產性質。以此為基礎，在立法和司法解釋里面，應該考慮承認，在實踐中它部分具有私人貨幣、或近似國外貨幣的實質與功能。

3. 基于上述的認可或者承認，國內立法和司法解釋應及時回應，考慮做出相應修訂，一是在反恐融資和反洗錢方面將虛擬貨幣納入其中，同時對虛擬資產合法持有人的正當權益，在法律和司法上給予明確保護。

4. 這個指導性文件對于虛擬資產的正常發展和健康使用有積極作用，為各國的立法提供指南，為各國如何有效打擊相關的違法犯罪提供參考建議。[2019/6/22]

（主席國代表劉向民（音譯），圖片來源：bitcoin.com）

政策 | 反洗錢組織FATF發布加密貨幣監管建議定稿:2019年2月22日，國際組織反洗錢金融行動特別工作組（FATF）發布了一份對其監管建議的新解釋說明，以減輕反洗錢和反恐怖主義融資風險。新的內容已經定稿，并將于2019年6月作為FATF標準的一部分正式通過。具體提到：各國應將虛擬資產視為“財產”，“收益”，“基金”，“資金或其他資產”或其他“相應價值”。 各國應確定，評估和了解虛擬資產活動以及虛擬資產服務提供商運營中的洗錢和恐怖主義融資風險。要求虛擬資產服務提供商獲得許可或注冊。各國應確保虛擬資產服務提供商受到AML / CFT的充分監管或監督，并有效實施相關的FATF建議。此前消息：俄羅斯最高法院近日將非法使用加密貨幣列入反洗錢法，法院稱修訂是為了遵守FATF的建議而制定的，FATF 將在3月中旬訪問俄羅斯，作為預定定期監測的一部分。[2019/2/27]

今年6月，FATF發布了密碼資產和相關服務提供商的標準，G20領導人、財長和央行行長已經宣布將遵守這些標準。部分國家已經開始行動。

FATF的下一步工作是評估各國如何執行標準。該組織在6月份宣布，其“將監測各國和服務提供商執行新規則的情況，并在2020年6月開始為期12個月的審查”。自6月以來，FATF一直在研究如何評估每個國家的進展，并在本次會議上宣布：

FATF表示：“鑒于虛擬資產行業的全球性，各國必須即刻實施這些要求，特別是要了解風險并確保對該行業的有效監督。”

FATF特別指出，已經進行相互評估的國家必須在其后續進程中報告他們在這一領域采取的行動。該組織還將密切跟進后續的發展，并將繼續與私營部門積極接觸，以說明FATF的要求，他們將努力遵守這些要求。

本次會議還討論了有關穩定幣的問題。FATF認為，這類資產及其提出的全球網絡和平臺，可能會導致虛擬資產生態的轉變，并對洗錢和恐怖主義融資風險產生影響：

此外，FATF正在積極關注包括穩定幣資產在內的新興資產，并將繼續研究其特征和風險。

自Facebook今年6月宣布其Libra項目以來，全球監管機構一直在研究穩定幣。作為回應，一些國家也加大了在央行數字貨幣方面的努力。上周，金融穩定委員會（Financial Stability Board）通知G20財長和央行行長，在全球范圍內被采納的穩定幣可能給金融穩定性帶來風險。G7最近還發布了一份報告，概述了穩定幣的各種風險。

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