美國FinCEN：區塊鏈技術無罪但必須負責任地發展_INC

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FinCEN）表示，加密貨幣行業并不存在模糊地帶，區塊鏈初創公司必須遵守美國的反洗錢法律，否則后果自負。

本周一，金融犯罪執法網絡主管肯尼思·布蘭科（Kenneth Blanco）對加密貨幣行業發出警告稱，區塊鏈初創公司在開展業務時要務必遵守《銀行保密法》（Bank Secrecy Act）以及其他反洗錢法規。

布蘭科在喬治城大學（Georgetown University）發表演講時表示，“企業沒有理由不去了解法律”。

觀點：美國FinCEN擬議的加密錢包規則或將打擊DeFi:CoinDesk發文稱，美國財政部金融犯罪執法網絡（FinCEN）擬議的加密錢包規則對DeFi項目的影響最大，也是最不明確的。一方面，許多DeFi項目依賴智能合約來存儲或托管資金。例如，用戶通過將其MetaMask錢包連接到借貸平臺Compound來與其進行互動。隨后的交易反映在錢包本身中，并且對用戶持有來說是獨有的。另一方面，這些由智能合約驅動的平臺沒有物理地址，也不一定在實際公司的主持下運行。目前尚不清楚在FinCEN的擬議規則下此類DeFi平臺會被如何處理。[2020/12/24 16:19:59]

布蘭科說：“我們要告訴大家的是，如果你想要創新，你最好確保在實施創新或將產品推向市場之前遵守監管法規。你最好確保這一點，因為坦白地說，你不需要特別地去構建什么，因為每個人都需要選擇它。”

近幾年美國FinCEN收到的可疑活動報告中有1.4％與加密有關:金色財經報道，自2013年以來，美國財政部下設機構金融犯罪執法網絡（FinCEN）已收到超過7萬份與加密有關的可疑活動報告（SARs）。FinCEN發出了嚴厲警告，稱一些離岸公司可能在打擊非法行為方面做得不夠。FinCEN主任Kenth Blanco表示，大約一半的報告是由加密公司自己提交的，這使得FinCEN可以建立一個更好的與潛在犯罪分子相關的IP和錢包地址的地圖。盡管如此，這一數字僅占FinCEN在2014年至2019年收到的490多萬份報告的1.4%。Blanco還指出，雖然傳統金融機構更好地監控以及FinCEN在覆蓋空間本身方面不斷提高的專業知識使監督加密貨幣領域變得容易，但行業參與者的自我報告仍然是“最重要的”。他補充說，FinCEN開始密切關注隱私幣及其公司，官員們還將開始檢查現有的AML/CTF控制措施，以確保交易所完全合規。[2020/5/14]

他接著補充道：

動態 | 美國FDA計劃使用區塊鏈記錄產品數據:據bitcoinexchangeguide報道，美國食品和藥物管理局（FDA）宣布計劃將區塊鏈技術整合到消費者產品數據的記錄保存。FDA新發布的公告確認了一項三步策略，將加強自愿召回的過程。其中一部分包括培訓人員、區塊鏈記錄和召回程序。該指南草案將區塊鏈視為保護公眾健康的重要補充手段，同時還提供了記錄數據的安全平臺。[2019/4/25]

“你必須先確保已遵守法律，然后才決定開始運營并進入市場。否則這一切將不會發生。我們作為監管機構、主要監管者和《銀行保密法》的管理者，我們會要求你遵守監管法規，如果你沒有遵守，你將會陷入困難的局面。”

他說，金融犯罪執法網絡也不會接受一家 “不能” 遵守法律的公司。布蘭科說，任何認為自己不能夠滿足《銀行保密法》要求的公司，都不應該推向市場。

“這就是我們的期望。” 布蘭科說道。

業內觀察人士表示，布蘭科在發表上述言論之際，圍繞洗錢犯罪的執法行動在一定程度上受到了近期金融犯罪執法網絡與美國證券交易委員會（SEC）和商品期貨交易委員會發布聯合聲明的影響。

撇開警告不談，布蘭科對創新理念表達了贊賞，盡管他在演講中表示，“這種創新存在潛在的國家安全風險”。

布蘭科表示：“其中有些創新真的令人興奮。這種創新的好處是，‘我們真的可以用很多不同的方式保護社會，或者基于這些發明和想法來獲得更多的就業增長’。”

但他補充說，另一方面，某些新工具可能會被壞人利用，因此這也 “令人害怕”。

他警告說：“跟任何創新一樣，你必須小心那些出現在你創新道路上的 ‘錯誤的人’，還要小心那些試圖利用創新來彌補現有差距的人，你必須牢記這一點。”

他說，正是這些惡意行為的存在，才催生了像《銀行保密法》這樣的法律的產生。社會希望保護老年人，以及其他易受網絡欺詐和數字犯罪影響的群體。

布蘭科補充說，金融犯罪執法網絡并非反科技。盡管他向業界發出了警告，但他認為科技應該繼續進步，并對技術持中立態度。他重申，應該負責任地發展技術。

“必須負責任地創新，而且必須合理地創新。你不能造一輛時速只有 190 英里的汽車，然后說 ‘改變速度限制’，這樣就不行了，” 他總結道：

“你必須要遵守規則，否則我們絕不會讓你的汽車上路。這是我們的底線，這是我們要對外傳達的信息。”