市場動蕩中 怎樣用加密貨幣賺取被動收入“躺著掙錢”？_加密貨幣

在加密貨幣市場的未來價格走勢不確定的情況下，許多人都在試圖弄清楚如何在低迷的市場中繼續賺取被動收入。幸運的是，加密貨幣有很多選項，包括借出加密貨幣、質押和提供流動資金池。

盡管加密貨幣市場從最近的下跌中有所回升，但幾乎每個加密貨幣都從歷史高位大幅回落，而且不能保證都會迅速反彈。與此同時，已經習慣了加密貨幣市場每日收益的投資者已經開始尋找其他機會來增加他們的收入。作為最具革命性的金融工具之一，區塊鏈和加密貨幣為投資者提供了許多被動收入的機會，并且適合各種風險水平。

在加密貨幣市場上賺取被動收入風險最低的方式之一是在權益證明區塊鏈上質押加密貨幣。權益證明是一種共識方法，可以使區塊鏈安全且不可變。類似于使用機器挖掘加密貨幣，但投資者不是使用計算機，而是在網絡上“押注”他們的加密貨幣，并將其作為抵押品來確認交易。許多人認為這是加密貨幣的未來，因為它比采礦更高效、更環保。

DWF Labs合伙人：在市場動蕩時最好的辦法是盡可能減少許可證和監管義務:金色財經報道，DWF Labs管理合伙人Andrei Grachev在推特上表示，“美國有很多有才華的人和不錯的加密初創公司，但監管機構與他們進行任何互動都是危險的。它將明確導致加密相關公司從美國流出到其他更中立和可預測的司法管轄區。在市場動蕩時最好的辦法是盡可能減少許可證和監管義務，在動蕩時期，每一項額外的義務都可能帶來風險。運營應該是目標受眾可以接受的，這就足夠了。許可證本身并不是價值。[2023/6/9 21:25:34]

幾乎所有主要的智能合約區塊鏈都支持質押，包括BinanceSmartChain、Cardano、Polkadot和Solana。此外，以太坊將轉向權益證明模式，投資者可以通過Kraken和Binance等交易所提供的托管服務鎖定他們的ETH，以便開始使用其以太坊賺取質押獎勵。抵押回報率(ROI)取決于區塊鏈，通常并不像看起來的那么好。例如，Polkadot宣傳的年收益率為13%，但給予抵押者的大部分DOT幣來自于網絡的通脹，因此實際的APY接近4%。一枚代幣有很高的年利率并不意味著它是一項好的投資。事實上，許多可以質押并提供高于100%的抵押年利率的DeFi代幣通常會有很大的通脹，因此從長期來看，這使得它們成為不安全的儲錢場所。

路透社：盡管加密市場動蕩，資產管理公司仍計劃推出代幣化基金:金色財經報道，最近幾個月，加密貨幣的投資者經歷了瘋狂的波動，但這并沒有嚇倒那些準備利用區塊鏈技術將基金代幣化，出售給小型儲戶的資產管理公司。

私募市場投資管理公司Hamilton Lane和Partners Group在過去一年中已經將基金代幣化，并表示他們正在考慮進一步的產品。據知情人士透露，英國資產管理公司Abrdn希望在今年推出一個代幣化基金，而其競爭對手Schroders也在投資這一領域。在這類基金中，代幣是通過證券發行的，投資者有權參與。支持者稱，區塊鏈讓代幣或基金得到安全管理，并能幫助小投資者購買像私募股權這樣的非流動性資產，這些資產往往能提供更高的回報，但很難快速交易。（路透社）[2022/8/27 12:51:54]

在質押時，選擇一個信譽良好的托管人很重要。如果托管人出錯或停止幫助確保網絡安全，您的資金可能會被大幅削減。然而，如果選擇一個好的抵押者和基礎強大的加密貨幣，質押是獲得被動收入的最簡單且無風險的方法之一。

加密市場做市商：上周市場動蕩不利于DeFi環境 損害了投資者的信心:金色財經消息，加密市場做市商Wintermute Trading負責人Freddie Farmer表示，盡管周四幣價大幅波動，網絡擁堵，但由于交易算法和基礎設施，這家做市商還是迎來了利潤最高的一天。不過，Farmer說，上周由恐慌驅動的市場動蕩不利于DeFi環境，并損害了投資者的信心。（The Block）[2020/3/16]

另一種賺取被動收入的方式是DeFi協議。對于投資者來說，有兩個主要的機會可供選擇。第一種是將資金存入AAVE或Compound等貸款平臺。這些平臺接受USDC、ETH、WBTC和LINK等代幣，并將其借給想要獲得超額抵押貸款的借款人。這些收益率明顯高于傳統銀行儲蓄賬戶的收益率，在某些情況下可能高達15%-20%。例如，Terra的AnchorProtocol旨在使穩定幣存款獲得20％的投資回報率。貸款的兩個主要問題是DeFi協議被黑客入侵的風險，以及利率多變和波動性，這意味著有一天15%的投資回報率可能會變成1.1%。對于經過審計的知名項目來說，風險微乎其微，但仍然存在。

聲音 | 前美國鑄幣局總監：比特幣的稀缺性類似貴金屬 市場動蕩可引致高需求:美國當地時間8月25日，在由Chicago Blockchain Project主辦的“區塊鏈之聲峰會”上，前美國鑄幣局總監Edmund Moy表示：比特幣的稀缺性類似貴金屬，市場動蕩將帶來更多投資需求，但政府不會輕易放棄對貨幣的掌控。[2018/8/26]

DeFi的另一個主要機會是將資金存入流動資金池，例如Uniswap或Pancakeswap。在傳統金融中，當人們想要使用諸如Fidelity或Robinhood之類的股票交易平臺時，這些平臺必須同時持有用戶想要購買的股票和美元，以防人們想要出售。在去中心化金融世界中，這項義務由流動性池提供商承擔，他們可以將兩個代幣存入流動性池中，并通過交易所從用戶那里賺取交易費。例如，如果有人將USDC和ETH存入Uniswap，則每當有人決定在Uniswap上使用USDC購買ETH時，他們將獲得一定的交易費減免。在Pancakeswap和Sushiswap上，這些收益甚至更高，因為他們提供了CAKE和SUSHI代幣作為提供流動性的激勵。這可能會導致某些代幣上的APY高得令人難以置信，達到100%甚至更高。

提供流動性的主要風險是存在無常損失的可能性，即資產因幣價變化，資產在流動性池內及池外的兩種狀況的資產差額。當一種代幣的漲幅超過另一種代幣時，這種情況就會發生，這是因為流動資金池必須保持每枚代幣之間的1：1比例。因此，如果以太坊價格上漲，并且有更多的人使用USDC從池中購買ETH，池提供商將擁有比ETH更大的USDC份額，而且直接持有資產會賺更多的錢。與任何DeFi協議一樣，也存在被黑客攻擊的風險。然而，Pancakeswap和Sushiswap上的代幣獎勵在一定程度上減輕了無常損失。盡管如此，這是風險更高的選擇之一。

最后一個要考慮的選擇是中心化金融(CeFi)，即通過BlockFi、Nexo和Celsius等平臺放貸。這些平臺為流行的加密貨幣和穩定幣提供穩定的利率，并且有時可以防止黑客入侵。不幸的是，這些服務需要KYC，并受傳統銀行法的約束，但對于沒有足夠經驗的人來說，這可能是一個不錯的選擇。

加密貨幣市場低迷并不意味著沒有機會獲得收益。通過DeFi平臺和質押，投資者可以“躺著賺錢”并實現財務自由。

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