重磅 | 新加坡正式開放加密交易牌照申請 限時僅一個月_NBS

摘要

2019/12/20

新加坡金管局宣布將于2020年1月28日起正式實施《支付服務法案》（Payment Service Act）。所有交易所必須于2020年2月27日前提交申請備案文件，MAS明確表示將不接受任何逾期申請。

近日，新加坡金融管理局（MAS）在其官網公布最新《支付服務商牌照申請指南》（“新指南”），并上傳了共計 4 份牌照申請表格樣本，其中包括：《表格 1-支付服務商牌照申請表》樣本，《表格 2-支付服務商牌照變更申請表》樣本，《表格 3-支付服務商 CEO、董事、合伙人審批表》樣本，以及《支付服務提供商指定時期牌照豁免通知表》樣本。

美參議員Cynthia Lummis對于SEC對Coinbase采取的法律行動表示強烈反對:金色財經報道，Bitcoin News在社交媒體上稱，美參議員Cynthia Lummis表示對美國證券交易委員會 (SEC) 最近對 Coinbase 采取的法律行動表示強烈反對。[2023/6/10 21:27:46]

《新指南》進一步規定了支付牌照申請的要求、條件、與流程，而四份申請表格樣本則完整呈現了所有申請信息與所需文件清單。

*目前所有申請表格皆為樣本，申請表格與通道正式開放時間：2020 年1月28日-2020年2月27日，僅一個月時間！

受監管支付業務以及牌照類別

Regulated Activities and License Types

根據 MAS 在 2019 年初發布的 《支付服務法案》以及昨日公布的《新指南》，以下 7 類業務類型均需要申請支付牌照 ：

Lyra：新市場開放存款服務，用戶可添加USDC流動性以獲取收益:5月22日消息，期權協議Lyra發推稱，新市場現已開放存款服務，用戶可以添加USDC流動性，并在集成Synthetix的Optimism網絡上ETH、WBTC、OP和ARB期權做市商金庫中獲取收益。[2023/5/22 15:18:03]

圖片來源：新加坡金融管理局

中文對照詳細解釋（圖片來源：Jengacorp）

非常重要的一點是，這項法案讓新加坡成為少數幾個對數字貨幣業務有明確監管的國家。這一全新的法案下：所有數字貨幣交易所、錢包以及OTC平臺都屬于支付型代幣（包括BTC、ETH等）相關服務商，必須滿足相關反洗錢規定，并申請相應牌照以合規化運營。

SBF律師已與美檢察官就SBF保釋的新條件達成一致:金色財經報道，根據法庭文件，FTX創始人SBF的律師已與美國檢察官就保釋的新條件達成一致。提交給紐約南區地方法官Lewis Kaplan批準的條件中，SBF將獲得一部新手機，該手機無法訪問互聯網，并且僅限于短信和語音通話。SBF還將獲得一臺新筆記本電腦，不過功能有限，只能訪問經批準的網站。據悉，這些條件最初是在本月初提出的，（CoinDesk）[2023/3/28 13:31:00]

申請門檻與要求

最新《指南》明確規定了支付牌照申請的具體要求，以下為大家總結一下“支付機構牌照”（SPI 以及 MPI）的申請門檻與要求。

杠桿交易聚合器 MUX Protocol 已上線 Scroll 測試網:1月24日消息，杠桿交易聚合器 MUX Protocol 已上線 Scroll 測試網。目前 MUX Protocol 已支持 Arbitrum、Avalanche、BNB Chain 以及 Fantom。[2023/1/24 11:28:22]

 公司主體與管理人員結構需滿足條件

- 公司主體：申請者必須是新加坡注冊公司或外國注冊公司的新加坡分支

欲了解新加坡公司注冊，請查看往期文章：新加坡公司架構與注冊攻略 2019

- 公司管理結構需要滿足以下任意條件：

至少一名執行董事為新加坡公民或永久居民

至少一名執行董事為新加坡雇傭簽證持有者，且至少一名非執行董事為新加坡公民或永久居民

CoinGecko聯創：LUNC過去一周飆升或與#3568和#4159提案通過有關:9月10日消息，CoinGecko聯合創始人兼首席運營官Bobby Ong表示，Luna Classic（LUNC）過去一周的飆升可能與3568和4159提案通過有關，這些提案重新啟用了區塊鏈上的授權和質押，并為每筆交易引入了1.2%的稅率，預計1.2%的稅收將在9月20日區塊高度 9,475,200上生效。[2022/9/10 13:20:57]

人員適當原則（Fit and Proper）

申請人必須確認其董事，首席執行官，股東和雇員，以及申請人本身，符合《“適當”標準準則》。申請公司／集團不應有金融犯罪記錄，以及不良聲譽。

03

公司核心人員需有足夠行業經驗

- 行業經驗：申請公司的執行董事以及 CEO 需要在支付服務行業或金融服務行業相關領域具有足夠的運營經驗

- 學歷與資質：核心人員的學歷與專業資質證書也將成為一個重要的考慮因素

04

本地永久商業辦公室

申請人必須有一個永久的營業地點或注冊辦事處（可為長期租用）。辦公室必須封閉、獨立、私密，以安全保存所有重要帳簿和商業記錄。申請人還必須至少任命一名人員長期在辦公區域待命，以實時解決客戶的任何疑問或投訴

05

基礎資本金要求：

“標準支付機構牌照”：10 萬新幣

“大型支付機構牌照”：25 萬新幣

* 考慮到其經營規模和范圍以及潛在的損益，申請人在此基本資本要求之外，必須確保足夠的資本緩沖。

需向 MAS 繳納擔保金

在開始營業之前，支付機構牌照申請人需要向 MAS 繳納保證金：

- 如果申請者的任意一個支付業務在每個月平均交易量 < 6 百萬新幣：繳納擔保金 10 萬新幣

- 其他情況：繳納擔保金 20 萬新幣

07

合規安排

需要設立獨立的合規部門與人員，或從控股公司或關聯實體處獲取合規支持

08

 技術風控

09

 內部審計團隊

年度外部審計

11

 保證信／責任書

除以上條件之外，MAS 還將綜合考量申請者的：關聯公司財務情況、潛在合規風險、公共利益等多種因素。

如何申請

情況一

 針對“還未在新加坡從事支付業務，但希望獲得支付牌照”的申請者

申請者需填寫表格 并準備以下資料：

公司注冊證書

公司或集團在過去三年的財務報表

組織架構圖

商業計劃書

股權架構圖

相關合規文件

申請提交時間：2020 年1月28日-2020年2月27日

情況二

 針對在以前的支付法案框架下已獲得支付牌照，希望更換與更新牌照的申請者：

需填寫表格，并準備以下材料：

情況三

 如果申請者在 2020 年 1 月 28 日之前已經于新加坡從事以往支付法案框架并未涵蓋的相關支付服務（如支付類數字貨幣服務）：

需要填寫《支付服務提供商指定時期牌照豁免通知表》，并完成線上提交。

申請提交時間：2020 年1月28日-2020年2月27日

在全球很多國家對區塊鏈和加密貨幣的監管尚未明朗的大環境下，新加坡儼然是一塊區塊鏈發展的熱土。在新加坡政府對金融科技“不尋求零風險，不扼殺技術創新”的原則指導下，包括區塊鏈、數字貨幣在內的金融科技行業將為新加坡經濟新增長帶來巨大的想象空間。

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