我國擬修訂反洗錢法 明確特定非金融機構反洗錢義務_區塊鏈

中國人民銀行1日公布了《中華人民共和國反洗錢法》，并向社會公開征求意見。意見稿明確，特定非金融機構在從事特定業務時，應當參照金融機構的相關要求履行反洗錢義務。

人民銀行介紹，反洗錢工作形勢不斷變化，現行反洗錢法相關規定存在空白和不足。例如，洗錢上游犯罪類型范圍狹窄、監管處罰規定粗略、特定非金融行業反洗錢制度不完善等，制約了反洗錢工作的有效開展。

我國第一本區塊鏈教材《區塊鏈技術與應用》即將出版發行:4月23日消息，從中央宣傳部出版物數據中心查詢獲悉，我國第一本區塊鏈教材《區塊鏈技術與應用》由高等教育出版社出版發行。本書作者辜盧密（著名經濟學家、國際專家決策集團有限公司董事局主席、中國社會經濟決策咨詢中心主任、廣東省科學技術與實驗室聯合會會長）表示。經歷三年的等待、經過高教社和部里學術大家們的嚴格審核，接到高教社的通知，本書定價49.5元，并正式進入了印刷出版流程。[2022/4/23 14:42:41]

為此，此次意見稿明確了洗錢風險評估職責，強調須履行反洗錢義務的特定非金融機構應當依據行業洗錢風險狀況采取相應的反洗錢措施，要求金融機構基于洗錢風險狀況建立風險管理措施，基于風險開展客戶盡職調查并采取相應措施。

聲音 | 電子科技大學秦志光：我國區塊鏈產業具備廣闊上揚空間:1月3日，四川省經濟和信息化廳組織召開區塊鏈技術發展概況專題講座，電子科技大學信息與軟件工程學院教授秦志光表示，從我國來看，區塊鏈產業具備廣闊上揚空間。在智能合約方面，包括權利登記、轉讓、證券與金融合約、股權、股票、、防偽等均可視為智能合約的應用案例。在社會治理方面，包括司法仲裁、公證、見證、身份認證、健康管理、人工智能、物聯網、去中心化自治組織、供應鏈管理等應用。（四川省人民政府官網）[2020/1/6]

意見稿明確的特定非金融機構是指：提供房屋銷售、經紀服務的房地產開發企業或者房地產中介機構；接受委托為客戶代管資產或者賬戶、為企業籌措資金以及代理買賣經營性實體業務的會計師事務所；從事貴金屬現貨交易的貴金屬交易場所、貴金屬交易商；其他由國務院反洗錢行政主管部門會同國務院有關部門依據洗錢風險狀況確定的需要履行反洗錢義務的機構。

聲音 | 人民日報：我國新一輪科技革命正處于重要歷史交匯期，區塊鏈技術等與實體經濟融合程度進一步加深:人民日報發布了題為“高質量發展，當下有為未來可期”的文章。文章中表示，當前推進高質量發展，具備很多有利條件，處于大有可為的重要戰略機遇期。世界最大規模的中等收入群體蘊含著巨大消費升級需求，39個工業大類形成了完整的產業鏈條，四大區域板塊組合開拓了較大的回旋空間，我國實施創新驅動戰略和新一輪科技革命正處于重要歷史交匯期，互聯網、大數據、云計算、人工智能、區塊鏈技術與實體經濟融合程度進一步加深。[2018/7/12]

此外，意見稿完善了反洗錢調查相關規定，擴大調查主體和范圍，將反洗錢調查主體擴展至國務院反洗錢行政主管部門設區的市一級派出機構，將特定非金融機構等納入調查范圍。同時，增強了反洗錢行政處罰懲戒性。

Tags：區塊鏈人工智能區塊鏈技術人工智能就業前景

ADA