交易所170億穩定幣存量破記錄，DeFi無風險挖礦已不如支付寶？_USD

6月28日，F2Pool聯合創始人、中文社區DeFi挖礦的絕對主力神魚在社交媒體發文稱，最近市場上充斥著大量的穩定幣，使得DeFi收益率跌的很慘，按Aave和CompoundUSDC池存款APY、CRV3Pool未加速收益率的平均值計算，今日DeFi無風險收益率僅2.73%。

有意思的是，目前支付寶中余額寶的七日年化收益約為2%，而招商銀行朝朝寶在3%左右。

過去一年，很多人把資金從銀行轉入DeFi領域，利用USDT等穩定幣進行挖礦，從而試圖獲得遠高于存款的無風險收益。目前來看，隨著加密資產整體市值大幅度回調，這種“套利”的空間不僅被壓縮，甚至可能已無超額收益可圖。

但從另一個角度看，隨著USDT等穩定幣市值不斷沖高，這些資金會不會成為點燃市場活力的火藥庫？

Cobo：可為在港申請牌照的交易所提供多種靈活的解決方案:6月15日消息，數字資產托管解決方案提供商Cobo今日發文，深度解讀香港數字資產交易所和基金申牌托管要求及解決方案。

Cobo表示，對于計劃申請牌照的數字資產交易所，香港證監會針對托管技術的要點如下：（1）必須由數字資產交易所全資擁有的附屬公司提供托管，此設定意味著不允許交易所使用第三方托管商的托管服務；（2）對于交易所采用的托管技術，香港證監會持開放態度；（3）冷熱錢包的資產配置及保障，98%的用戶資產必須放在冷錢包，其他不超過2%的用戶資產則存放在熱錢包；交易所必須為冷錢包中50%資產、熱錢包中100%資產提供保障，保障可以是第三者保險、信托方式撥出的資金及銀行擔保。（4）交易所使用白名單地址機制規管客戶出入金，確保用戶是與屬于自己或可接納的第三方錢包地址進行交易。（5）私鑰必須保存在香港本地, 以確保能有效監察及執法。[2023/6/15 21:37:13]

1?穩定幣無風險收益暴跌，部分已不如支付寶？

去中心化交易所FDEX推出一鍵式開設DEX服務:據官方消息，去中心化交易所FDEX推出一鍵式開設DEX服務，助力去中心化平臺更好落地，打造安全穩定的去中心化交易系統。預計到2020年底，FDEX去中心化云服務將為上百家企業提供零開發成本的一鍵式去中心化交易所搭建服務。

FDEX是FShaees Group旗下的去中心化交易所，致力于提供安全可信的數字資產交易服務，通過成熟的去中心化交易系統成果轉化，為合作伙伴提供交易系統開發和技術指導，促進區塊鏈行業健康發展。[2020/8/16]

穩定幣無損挖礦的收益率到底怎么，我們從以太坊、BSC和Polygon三條鏈看一看。以下數據來源APY助手，主要顯示的是一池無損挖礦年化收益率。

以太坊鏈：

安全公司：Upbit被盜ETH開始大規模轉至交易所:從昨日早上8點左右開始，Upbit被盜ETH開始出現大規模異動，之前被標記地址中的資金開始進行統一有序的拆散轉移，轉移的資金又匯聚至多個不同的地址，經過幾輪的轉移混淆操作之后，黑客開始將進入下一階段，通過多個中間地址將資金轉移至多個交易所的多個充幣地址，開始大規模地嘗試銷贓，截止目前，銷贓還在持續。經過成都鏈安安全人員粗略統計，已經進入交易所的資金有數萬ETH。

涉及到的主要中轉地址：

0xcfF3C62215BC7Bb1F5abfCEb8A0AE13dF993B6ec將匯聚的8632.129466ETH再分散轉移至中間地址或者交易所充幣地址。

0x34c94ed40af27472feff13d2079cd50540e4416e將匯聚的7499.978496ETH分散轉入多個BYEX交易所充幣地址。

0x2C40ce8D12dB859C3197BCe60fB128e5fceaD9E6為上一層地址，轉入各大交易所充幣地址的同時，也向上述兩個地址補充資金。[2020/5/14]

AAVE：USDT2.41%；DAI0.71%

動態 | 206萬枚BNB在幣安交易所被銷毀:據Whale Alert監測，北京時間13點11分，2,061,888枚BNB（價值36,736,264 USD）在幣安交易所被銷毀。此次是BNB的第九次銷毀，目前市場流通中剩余185,475,866 BNB。[2019/10/17]

dForce：USDT4.05%；DAI3.36%

Compound:USDT1.3%；DAI2.39%

Yearn：USDT3.84%；DAI7.16%

DFI：USDT13.36%;DAI16.56%

BSC鏈：

Alpaca：USDT9.77%;BUSD9.86%

Autofarm：USDT11.5%；BUSD9.85%

Belt：USDT2.9%；BUSD3.5%

Bunny:USDT3.83%;BUSD3.33%

Venus:USDT3.6%;BUSD3.13%

YFII:USDT14%;BUSD31.72%

Polygon鏈：

AAVE：USDT1.68%；USDC0.97%

ForTube：USDT2.15%；USDC2.49%

Solo：USDT14.95%；USDC7.93%

Supremex：USDT23.55%；USDC10.85%

不難發現，大部分項目的美元穩定幣無損挖礦收益率已經不是非常誘人。至少在上述三條公鏈上的表現就是如此，部分知名項目的無損收益甚至低于支付寶的貨幣基金。

此外，Loanscan數據顯示，USDC和DAI的存款利率，在過去一年也發生了非常大的變化，距離歷史高點均有非常大的回撤，以Aave為例，歷史高點在2021年1月，利率接近20%，但半年之后的今天已經下降至2.36%。

存款如此，借款也是一樣。曾經借款都能賺大錢，等大風刮錢來的情形是看不到了。

目前，幣安的Launchpad正在進行KLAY和ATA兩個項目的質押挖礦，今年早些時候，幣安的Launchpad可以為投資者賺取高額收益，但今天，數據顯示這兩個項目共計質押BUSD約9億美元，其收益率僅在2%左右。該數據甚至低于定期7天，收益率為4.5%的BUSD理財。

那么，手里的美元穩定幣該怎么辦呢？據從業者反饋，要么考慮主流幣和穩定幣組成LP挖礦，但需要承擔無常損失的風險。要么就是沖一下一些新項目的頭礦。

也有人說，部分項目的無風險挖礦收益率其實還不錯，但有DeFi科學家表示，與對應的風險相比，收益率顯得很雞肋。“錢沒賺到，別本金被卷走了。新項目和非知名項目隱藏的風險很大。”他們說。

6月29日新聞，CompoundLabs宣布成立新公司CompoundTreasury，允許銀行及金融科技公司將美元轉換為USDC并獲取4%利率。這又透露出，哪怕是4%的收益，對比傳統金融市場而言依然是極具誘惑。

而此舉也可能為DeFi世界帶來更多的穩定幣資產。

2?穩定幣泛濫？交易所存量在170億美元

神魚說，目前市場里充斥著大量穩定幣。這種感覺想必從業者多有體會。DuneAnalytics數據顯示，截至6月28日14點，美元穩定幣供應量在741.6億美元。市值占比前三大美元穩定幣為USDT、USDC和BUSD。自6月份以來，USDT總市值增長平緩，近一周增長率為0。

USDC和BUSD市值增長迅猛，近一周增長率約為615%和300%。

為什么最近穩定幣特別多？很有可能是隨著加密資產價格暴跌，投資者拋售加密資產后持有穩定幣，但又沒有立刻出金，一方面是基于對未來行情的走好的預期，持幣等待。另一方面就是目前國內存在OTC凍卡問題，投資者也擔憂出金被凍。

而這些穩定幣，大致有兩個去向，一部分投資者會注入DeFi挖礦領域，一部分可能直接在交易所購買理財或者像是Launchpad這類質押挖礦。某種程度上，這確實都可能壓縮上述兩個渠道的收益。

有意思的是，據Cryptoquant數據顯示，當前交易所錢包里穩定幣存量大概在170億美元，這已經是歷史新高，2020年同期大約只有2億美元。

如此天量的穩定幣會對市場產生怎么樣的影響？這或許是非常有意思的，畢竟，這在整個加密貨幣歷史上都沒有經歷過。

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