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美國金融業監管局處以Robinhood約7000萬美元罰款,出于其對用戶造成“重大傷害”的部分原因_HOOD

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根據對股票和加密貨幣交易應用Robinhood的調查結果,美國金融業監管局對Robinhood處以約7000萬美元的罰款。

在周三的一份聲明中,FINRA表示,其已責令Robinhood向該監管機構支付5700萬美元的罰款,并向某些客戶提供約1260萬美元的賠償金。FINRA稱,該交易平臺對數千名用戶造成了“廣泛而重大的傷害”,并早在2016年9月就出現了“系統性監管失誤”。

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FINRA執法部門負責人JessicaHopper表示:“這是FINRA有史以來開出的最高罰單,反映了Robinhood違規行為的影響范圍和嚴重性,FINRA發現Robinhood向數百萬客戶傳遞了虛假和誤導性信息。”

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FINRA提到的虛假信息包括,Robinhood被指控虛報保證金交易、用戶在該應用程序賬戶中的現金持有量、期權交易的損失風險、用戶擁有多少購買力,以及有關追加保證金的信息。根據該監管機構的說法,“Robinhood既不承認也不否認這些指控,但同意錄入FINRA的調查結果。”

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監管人員說,該公司有責任向那些報告其賬戶中出現錯誤負現金余額的客戶支付700萬美元的賠償金。該監管機構提到了20歲的Robinhood用戶AlexanderKearns,2020年6月,Kearns在其賬戶出現超過73萬美元的錯誤負余額后自殺。此外,FINRA責令該交易平臺向在2018年至2020年期間受Robinhood宕機影響的用戶支付500萬美元以上的賠償金,其聲稱在市場發生巨大波動期間,許多用戶在該平臺無法執行的交易中損失了高達數萬美元。

直接支付給FINRA的罰款似乎是基于Robinhood的公司政策,以及其明顯未能提供給客戶準確的市場數據。該監管機構表示,在2018年1月至2020年12月期間,該交易平臺在出現上述所有問題后,沒有向FINRA報告數千起用戶投訴。此外,Robinhood批準客戶進行期權交易的過程依賴于算法,而不是“公司負責人”。FINRA表示,這種方法已導致數千名的用戶獲得批準,而這些用戶并不符合該公司的資格標準,或者其賬戶本應被標記。

FINRA的調查結果出來之際,Robinhood正計劃推進首次公開募股(IPO)。不過,該公司目前正在接受美國證券交易委員會(SEC)的審查,據報道,這導致該公司推遲了其上市計劃。Robinhood最初計劃本月啟動IPO,但據報道已推遲至7月。

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