公鏈黑馬Solana異軍突起
縱觀整個區塊鏈行業版圖,挖礦、交易所和公鏈是三大核心圈,而對于有實力的開發團隊而言,公鏈一直是“兵家必爭之地”。2018年是公鏈元年,以太坊的成功在當時掀起了公鏈項目百家爭鳴的局面。但出乎意料的是,2021年才是公鏈集體爆發的一年。從掀起DeFi浪潮的以太坊,到交易所公鏈BSC、HECO和OEC,再到Polygon、Solana、AVAX、Fantom、Terra和Arbitrum等,公鏈項目百花齊放的局面已初步形成。????
BTC、ETH和BNB。其幣價也從年初的1美金左右,漲到了如今的250美金左右,是名副其實的百倍項目。幣價和市值的暴漲是Solana生態爆發的一個縮影,截至發稿時,Solana整體鎖倉已超過15億美金,生態項目超過500個。????
黑馬賽道分析
據Solana官網數據顯示,Solana生態內已覆蓋瀏覽器、錢包、預言機、DeFi、NFT、GameFi、工具、Dapp等主要角色,其中DeFi和NFT項目最多,兩者加起來占了2/3。?????????
而生態內TVL排名前10的幾乎都是DeFi項目。毫無疑問,DeFi將是最有可能出現黑馬的賽道。
無息DeFi借貸協議Sturdy Finance推出代幣STRDY:12月16日消息,無息DeFi借貸協議Sturdy Finance宣布發行代幣STRDY,并將進行空投。Sturdy表示將從今日開始每一天公布可獲得空投的資格要求。
今日公布的信息顯示,在2022年11月21日前,至少在Aura Aave Boosted池質押1000美元或在Aura wstETH/WETH池質押1枚ETH的用戶將可以獲得空投。空投代幣將于2023年開放領取,開始時將無法進行轉賬。
據此前報道,今年3月,Sturdy完成390萬美元種子輪和戰略輪融資。[2022/12/16 21:48:52]
DEX和借貸,因此黑馬項目必然出現在DeFi賽道中的DEX和借貸中。Solana作為一條以高性能著稱的公鏈,天然對DEX友好,因此可以看到TVL排名前10的項目中,有一半都是DEX,前5的項目中更是有4個都是DEX,可以說DEX基本上已經在Solana上跑出來了,Raydium、Serum和Orca三分天下的局面基本已定,并且這三個項目都已經拿到了市場很高的估值,幣價也已經經歷了一波大漲。
但奇怪的是,借貸一直沒有在Solana上爆發。TVL排名前5的項目中沒有一個是借貸,前10的項目中也僅有兩個借貸,并且排在最靠后的位置。對比ETH和BSC等公鏈可知,生態內排名前三的項目中必然會有一個是借貸類的,因為DEX和借貸作為DeFi的基礎設施,大部分資金最后都會沉淀在DEX和借貸協議中。實際上如下圖所示,整個DeFi市場鎖倉排名前5的項目中,有2個是借貸項目。因此,Solana生態下一個最大的黑馬項目最有可能是借貸產品,整個借貸市場應當還有10倍以上的增長空間。
去中心化衍生品項目Mycelium即將推出MYC借貸獎勵計劃:8月29日消息,去中心化衍生品項目Mycelium宣布將在48小時內推出MYC Lending。MYC持有者可以將其代幣借給Mycelium并獲得獎勵,獎勵以MYC或ETH支付。[2022/8/29 12:55:24]
黑馬項目分析
分析下來,筆者注意到Solana上有一個借貸項目發展非常迅猛,那就是號稱Solana終極借貸門戶的Larix。筆者第一次注意到這個項目的時候,是在今年7月份的黑客馬拉松,當時這個項目是亞洲賽區的第一名。沒想到,僅僅2個月后,9月中這個項目就上線主網并幾乎同步開啟了創世挖礦,DeFiLlama數據顯示Larix上線后就長期穩居借貸第一的位置。Larix可能是Solana上跑得最快的借貸項目。
筆者進一步深挖并總結出十點Larix的優勢:
安全性強。據官網顯示,Larix是Solana上第一家通過知名審計公司——慢霧審計的借貸項目,慢霧也曾發布過消息,提到Larix是其審計的第二家Solana生態內項目。慢霧在區塊鏈安全領域的權威性不言而喻,能在上線前就通過慢霧的審計,說明團隊對安全是非常重視的,項目本身的安全性也有了一定保障。對于投資者而言,安全永遠是第一位的。
DeFi借貸平臺Aave推出許可平臺Aave Arc:金色財經報道,DeFi借貸平臺Aave已于今天推出其許可版本Aave Arc。機構加密托管公司Fireblocks已成為Aave Arc的第一個白名單者,將對希望通過該平臺借出或借入加密資產的機構進行盡職調查。Aave Arc最初將支持四種資產,包括ETH、WBTC、USDC和AAVE。Fireblocks聯合創始人兼首席執行官Michael Shaulov表示,Aave Arc的推出將使世界上最大的機構能夠開始參與DeFi。Shaulov表示,Fireblocks將根據FATF指南采用全球公認的KYC和盡職調查程序,以將機構納入DeFi。在發布時,Fireblocks已將30家機構列入白名單以參與Aave Arc。其中包括SEBA銀行、Bluefire Capital、Celsius、CoinShares、GSR、Ribbit Capital、QCP Capital和Wintermute。[2022/1/6 8:28:00]
收益率高。筆者對比下來發現,Larix上主流幣的存款收益,比其他借貸平臺要高一些,一方面是項目方最近正在搞加速挖礦活動,黃金挖礦周期間挖礦APR較高;另一方面,Larix的利率模型也跟其他借貸平臺有些差異,使得存款收益相對而言更高。以ETH為例,Larix上ETH的存款APY是6.13%,同時期Jet只有0.02%,Apricot是1.09%,Solend是5.22%,而Port還沒支持ETH的存借。
FilDA存借貸總額突破17億美元:4月16日,FilDA存借貸總額突破17億美元。16日晚20:00,參與FilDA DAO池用戶還可瓜分2326.8HT。
據了解,FilDA是基于HECO的跨鏈借貸DeFi項目。 FilDA于2021年1月5日晚20:00開啟創世挖礦Fair launch,首發HUSD、HBTC等20種資產借貸功能,同時也是HECO首個公開平臺各項APY數據,存借雙向實時透明數據的借貸項目。FilDA 平臺存借款總額高峰值突破17億美元,FilDA LP 峰值超過3000萬美金。FilDA項目無募資,無預挖,致力于HECO首選的用戶友好型的DeFi借貸平臺。[2021/4/16 20:27:46]
流動性好。對于投資而言,除了要考慮安全性和收益性,另外一個非常重要的因素就是流動性。對借貸平臺而言,流動性是指某個代幣是否有足夠的余額可供借出,是否可以隨時取出存款。換而言之,就是用戶可以隨時取錢或者借錢,并且當用戶大量借出某個代幣的時候,不會引起借款利率的大幅上升,當用戶大量存入某個代幣的時候,不會引起存款利率的大幅下跌。以Solana上的穩定幣USDT為例,Larix上USDT的流動性是20M。
創新性強。Larix的官方介紹中提到,?切資產價值標的,如加密貨幣、穩定幣、合成資產、NFTs和資產?持型證券(應收賬款、發票、抵押貸款等)均將被納?資產抵押系列,通過創建高效的風險管理資金池,實現?切有價值的資產均可以?種安全、高效的方式被充分使用。據悉團隊正在推進相關的開發工作,如果真的能夠如上所述大大拓展可抵押資產的類別,那將可能為DeFi借貸領域帶來一股新的活力。同時團隊還在社群里透露,Larix未來會考慮上線NFT和POAP體系,精細化、個性化借貸服務,并以類似“插件”的形式與更多Web3項目結合,逐步成為一個底層的金融基礎設施。對比另外幾家借貸,Apricot的智能平倉和杠桿借貸相結合,也是個不錯的創新點。
去中心化抵押借貸總量突破120億美元創歷史新高:據最新數據顯示,去中心化抵押借貸總量已突破120億美元創歷史新高,當前為120.8億美元。目前借款總量排名前三的DeFi協議分別是:1、Compound:借款總量5,298,149,334美元,占比43.84%;2、Maker:借款總量2,893,086,889美元,占比23.94%;3、Venus:借款總量2,522,423,454美元,占比20.87%。[2021/3/22 19:06:09]
投資機構強。據官方推特消息,Larix已獲得多達18家機構的投資,包括SolanaCapital、SolarEcoFund、Epsilon、HuobiVentures、Gate、MEXCGlobal、BitMart、Fenbushi、Polygon、FBG、3Commas、LDCapital、LancerCapital、ZONFF、FACTBlock、Libra、IPC、OIGCapital等,其中不乏SolanaCapital、SolarEcoFund等Solana官方背景的機構,以及Huobi、Fenbushi、LDCapital、3Commas等業內知名的資方。豪華的投資陣容,也從側面說明了項目和團隊得到了資本市場的認可。Solana生態上幾家借貸的資方里都有Solana官方的影子,看得出來Solana官方其實一直是在大力扶持借貸板塊的。
產品體驗好。Larix的UI設計對用戶非常友好,簡潔明了的產品操作界面,讓DeFi新手用戶也能很輕松上手。首頁清晰展示了用戶的資金使用率和凈收益率,存借的本幣收益、挖礦收益、流動性、每天的代幣釋放量、流通市值等數據,都在官網上一覽無余。Larix還有單獨的一個清算頁面,所有用戶均可公開透明的公平參與清算,清算門檻非常低,操作也很簡單。此舉既可進一步保障平臺的資金安全,也讓普通用戶有了參與清算獲利的機會。Larix的官方文檔也非常的詳盡,尤其是清算部分。另外值得一提的是,Larix是沒有BorrowFee的,也就是俗稱的“砍頭息”。
社群規模大。最令人筆者印象深刻的一點之一,是Larix迅速增長的社區規模,Larix無疑是Solana上社區規模最大最活躍的項目之一。對于一個去中心化的DeFi項目而言,社區是最重要的支撐之一,社區的規模和活力,也直接反映了一個項目的受歡迎程度和發展潛力。截至發稿時,Larix的推特關注人數超過了10萬,電報和Discord群人數加起來超過了10萬,并且都比較活躍。同時,Larix已支持7種語言,建立了6個地區社群,用戶群體分布廣泛。
項目進展快。筆者一直有關注Larix的官方推特,發現Larix是Solana上更新最頻繁的項目之一,項目進展一直非常快。從產品迭代,項目合作,社群增長,到上交易所,再到融資進展,包括TVL的增長,相比其他項目明顯跑得更快。下圖是Larix在官方medium發布的上線一個月的月報,非常詳盡的展示了一個多月里項目的成長。Larix給人的印象,就是發展很快并且每一步都很扎實,作為底層借貸平臺在Solana生態里的重要性日益凸顯。
基本面好。Larix的代幣經濟模型顯示,代幣LARIX中的55%將用于挖礦,15%用于融資,10%屬于團隊,15%用于生態建設,5%用于市場和運營。目前每天通過借貸挖礦和流動性挖礦產出的LARIX還不到100萬個,價值不到6萬U。低通脹,低流通,低市值,讓Larix的幣價在未來仍具備爆發空間。LARIX在Raydium和ORCA等DEX上的二池TVL加起來達到了1000萬美金,代幣的產出分配、流通市值和流通量均可在官網查看,團隊在項目的公開透明上做得還是不錯的。
同時,據管理員在電報群透露,Larix核心團隊來自硅谷和新加坡,有著豐富的DeFi開發和運營經驗。推特上可以看到,Larix已經和Raydium、Marinade、ORCA、Tulip和Slope等生態內的核心項目都達成了戰略合作,獲得了生態內的廣泛支持,DeFi的樂高組合效應已經開始顯現。
未來預期強。據團隊在社區里透露,Larix近期將有一系列重大的產品更新,包括杠桿借貸、生息資產LP抵押借貸等。杠桿借貸將大大提高平臺的資金使用率,給用戶帶來更高收益的同時也能提高協議收入。社區里已發起關于通過DAO,以分紅、回購、銷毀等形式把協議收入跟代幣綁定的討論,如果社區能推動實行,無疑將會極大的刺激市場。而LP等生息資產抵押借貸是DeFi2.0的一個重要方向。Solana生態內有著巨額的LP資產沉淀,LP機槍池Sunny的TVL超過11億美金,穩定幣兌換器Saber的TVL超15億美金,但目前Solana上的LP抵押借貸業務還沒有發展起來,未來有著巨大的增長空間,Larix如果能支持Raydium、Saber和ORCA等平臺的LP資產,將有可能在TVL上增長一個數量級。
結語
“DeFi之夏”從去年夏天到現在,掀起了加密領域一波又一波的造富浪潮,令無數加密愛好者為之癡狂,在牛市的狂歡里,選擇大于努力顯得更為重要。在公鏈“鐵王座”的競爭中,以太坊的擁堵和高昂手續費給了新公鏈崛起的機會,而Solana背靠FTX和SBF,無疑是新公鏈中以太坊最有力的競爭者。押注Solana生態的崛起,已成為眾多投資者投資組合中的重要部分。DeFi是公鏈生態的基礎,而借貸又是DeFi的底層設施。那么,Larix會是黑馬公鏈Solana的下一個黑馬項目嗎?
吳說作者|ColinWu本期編輯|ColinWu 1. 中紀委:原江西政協副主席肖毅落實黨中央重大決策部署出現嚴重偏差,違背新發展理念.
1900/1/1 0:00:00親愛的用戶:幣安將支持NEM的網絡升級和硬分叉,具體安排如下:幣安預計將於東八區時間2021年11月19日01:00暫停XEM代幣的充值、提現業務,以支持NEM將於XEM區塊高度3,464.
1900/1/1 0:00:00親愛的BitMart用戶:BitMart將于2021年11月24日首發上線代幣Shiryo-Inu(SHIRYOINU)。屆時將開通SHIRYOINU/USDT交易對.
1900/1/1 0:00:00項目簡介:VEMP?是一個元宇宙聚合器,提供元宇宙資產管理服務,用戶可以質押不同類型的元宇宙代幣,同時獲得包括VEMP在內的多種代幣獎勵.
1900/1/1 0:00:00親愛的BitMart用戶:BitMart將于2021年11月18日上線代幣EthereumNameService(ENS)。屆時將開通ENS/USDT交易對.
1900/1/1 0:00:00PromotionPeriod:2021-11-1900:00AMto2021-12-2411:59PM(UTC)PromotionA:Wina1.
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