在市場疲軟的情況下,出道不久的DeFi3.0概念的代幣卻在近半月迎來暴漲,其中REFI和ECC近半個月漲幅分別約為968%和744%,帶動整個DeFi3.0板塊升溫,其他DeFi3.0概念的代幣在近半個月均獲得超過40%的漲幅。
本文PANews將詳細介紹DeFi3.0的概念、特點以及該生態的相關代表項目。
概念與特點
以Olympus為代表的DeFi2.0,主要解決了DeFi1.0資金效率問題,而DeFi3.0把YieldFarming的業務專業化,協議制定相應Farming策略獲取收益,并將利潤回饋給代幣持有者,即“Farmingasaservice”,旨在降低普通投資者參與門檻,提高Farming收益。
DeFi的門檻相對較高,對普通用戶不友好。在DeFi中進行Farming需要設置滑點系數、組建LP、質押、了解無償損失等,而且為了獲取高APY收益,需要投入大量時間去研究與尋找新的流動性池,同時面臨諸多潛在風險,比如大戶造成的“礦難”、項目方跑路等問題,以及鏈上操作風險系數高。
DeFi3.0協議將Farming作為一項服務,制定專業化與跨鏈多樣化的Farming策略,相較于普通投資者自己操作,DeFi3.0協議幫助投資者獲取更高的回報。投資者不需要花時間去研究、挑選安全且高APY的礦池,也不需要在不同流動性池中轉移資產,同時避免了鏈上操作的風險,只需要持有協議的Token,就可分享協議Farming賺取的利潤。DeFi3.0降低了用戶進入DeFi的門檻,提升其回報,尤其對于普通用戶而言。
數據:DeFi TVL約為420億美元,MakerDAO位列第一:金色財經報道,數據顯示,目前DeFi的TVL約為420億美元,其中,MakerDAO約為66億美元,占比15.78%,位列第一。其次是Lido,約61億美元。第三是AAVE,約38億美元。[2022/12/5 21:22:34]
DeFi3.0協議設置了一定比例的交易手續費,部分手續費流入協議的資金庫,協議將該資金按照制定的策略進行Farming。獲取的利潤用來回購代幣,減少供應量維護幣價,或者將回購的一部分代幣以空投的形式獎勵給持幣者。此外,持幣者還可以從每次交易中獲取一定比例的手續費獎勵。
收益聚合器YearnFinance也是通過協議幫助用戶選擇高APY的流動性池,提高其收益。但其只在相應部署的公鏈上Farming,而往往同一Token在不同鏈上的APY相差較大,如USDC在Etherum和Fantom上的APY相差達三倍多。
Etherum上YearnFinance中USDC收益率
Fantom上YearnFinance中USDC收益率
為了獲取更高收益,用戶就得把YearnFinance中的資金從Etherum轉移到Fantom。該協議無法自動將資金轉移到其他鏈上更高APY的流動性池中,需要用戶自己操作,這會導致用戶錯過其他鏈上更高收益率的池子。
DeFi風險管理工具Union Finance推出不可交易的治理代幣UNION:3月24日消息,基于以太坊的DeFi風險管理工具Union Finance宣布推出治理代幣UNION并成立DAO。UNION總量為10億枚,其中20%分配給社區DAO,46.78%分配給團隊,33.22%分配給早期支持者。2%將用于空投給協議的早期用戶。UNION為不可轉讓治理Token,不能被購買或出售。
Union Finance是一個無抵押貸款協議,目前已上線以太坊主網和Arbitrum上運行,曾于2020年12月完成1kx等參投的300萬美元融資。[2022/3/24 14:14:54]
與YearnFinance不同,DeFi3.0協議實行跨鏈的多樣化Farming,根據不同公鏈上協議提供的APY情況,優化Farming方案。
不同公鏈上的APY往往差別很大,尤其是新公鏈為了吸引開發者和用戶,會推出獎勵方案并產生較高的APY,比如Avalanch和Fantom推出數億美金的激勵方案后,其TVL和生態迎來快速的增長,兩者生態上協議的APY也普遍高于其他公鏈。
DeFi3.0協議實行的跨鏈Farming,可以持續追蹤不同鏈上協議的APY高低情況,提升安全且高APY的Farming資金,獲取更高的收益。比如最近Fantom的TVL持續增長,鏈上協議的APY高于Etherum、BSC和Avalanch,幾乎所有的DeFi3.0協議在Fantom上投入的Farming資金均大于其他公鏈。如Multi-ChainCapital($MCC)協議的資金分布情況。
當前以太坊上Defi協議總鎖倉量約為126.1億美元:據歐科云鏈OKLink數據顯示,截至今日18時,當前以太坊上Defi協議總鎖倉量約合126.1億美元,環比下降4.39%。其中排名前三的分別是Uniswap V2 29.3億美元(+0.34%),Maker 19.9億美元(+1.81%),Curve 14.4億美元(-1.45%),Aave 11.5億美元(+9.96%)以及WBTC 11.3億美元(+3.61%)。[2020/10/13]
Multi-ChainCapital資金分布
綜上,由于DeFi的Farming門檻較高,對普通投資者相對不友好。DeFi3.0協議將Farming作為一項服務提供給用戶,利用專業化和跨鏈的多樣化Farming策略獲取更高收益,并將利潤回饋給代幣持有者,幫助普通投資者在DeFi生態中獲取更好的收益。
代表項目
與DeFi1.0和2.0一樣,目前各個主流公鏈上都推出了原生態的DeFi3.0協議,下面將介紹幾個代表項目。
Etherum
Multi-ChainCapital($MCC):近半個月代幣漲幅約為52%,持幣地址數為21125,Twitter粉絲數為29.4k,是DeFi3.0概念開創者,已經通過Certik和SolidityFinance審計。
當前DeFi項目總市值突破100億美元,其中LINK占比超50%:金色財經報道,DeBank數據顯示,當前DeFi項目總市值約為100.69億美元。其中,LINK市值約51.01億美元,占總體份額50.66%,MKR市值約5.26億美元,占總體份額5.23%,COMP市值約5.15億美元,占總體份額5.12%。
注:\"DeFi 項目市值\"是衡量一個 DeFi 項目估值的指標。( DeFi 項目市值 = DeFi 項目代幣價格 x 代幣流通供應量 )[2020/8/9]
目前Farming涉及的公鏈有Fantom、Avalanch、BSC、Polygon和Etherum,其主要投資策略為:
穩定幣Farming。為了保證資金的安全性,穩定幣占了較大比例。協議選擇的是高流動性和背后抵押品充足的穩定幣,主要是USDC、USDT和DAI,獲得的APY約7%~24%。
盡可能低的無償損失Farming。為了降低無償損失,協議將選擇相關性高的代幣組建LP,以盡可能低的無償損失進行Farming。根據官方21年年度報告,代表LP為FTM-TOMB,TOMB的價格與FTM掛鉤,兩者的相對價格保持相對穩定,該LP具有很小的無償損失,APY約為155%。
專注于復利的Farming。當出現復利或抵押賺取的代幣以獲得額外獎勵的機會時,協議會加大該方向的Farming頭寸。比如在SpookySwap協議上賺取BOO時,BOO都將用于賺取額外的$FTM再投資,獲得APY約49.5%的再投資收益。
BitZ已上線DeFi交易專區:根據BitZ官方公告,BitZ已于8月4日12:00上線DeFi交易專區。DeFi板塊與\"主區\"、“創新區”享受同一交易費率。DeFi交易專區已上線交易對包括LINK/USDT、COMP/USDT、DAI/USDT、MKR/USDT、NVT/USDT。
DeFi通過分布式開源協議建立一套具有透明度、可訪問性和包容性的點對點金融系統,將信任風險最小化,讓參與者更輕松便捷地獲得融資。BitZ將持續甄選優質DeFi項目以滿足平臺廣大DeFi愛好者的需求。[2020/8/4]
協議利用投資收益回購的代幣有兩種用途:
直接銷毀減少供應量;
添加到MCC/BNB或MCC/ETH的資金池中,提供流動性。
在協議利用收益回購其代幣的過程中,代幣將由膨脹逐漸過渡到通縮模式。
ReimaginedFinance($REFI):近半個月漲幅約968%,持幣地址數為2832,Twitter粉絲數10.8k,已經通過Certik審計。該DeFi3.0協議的Farming策略與Multi-ChainCapital類似,在此不再贅述。
該協議獲取的利潤將以空投ETH或REFI的形式回饋給擁有10000枚REFI以上的持幣者,協議將對每筆交易收取12%的手續費,具體用途如下:
6%流入協議的資金庫,用于Farming;
5%流入代幣持有者,以ETH形式獎勵;
1%用于回購代幣提供LP流動性。
該協議在市場疲軟狀態下的一種策略如下圖:
BSC
CrossChainFarming($CCF):近半個月漲幅約為54%,持幣地址數為5784,Twitter粉絲數為16.2K,已經通過Hashex審計。該DeFi3.0協議的Farming策略與Multi-ChainCapital類似,在此不再贅述。
除了與上述DeFi3.0協議相同的YieldFarming外,CrossChainFarming將建立投資組合,獲得的利益將以BNB形式空投給代幣持有者。此外該協議將建立自己的Launchpad,對上線的項目進行分析與審計以保證用戶安全,代幣持有者將有機會參加。
協議收取的交易手續費具體用途如下:
3%用于回購代幣,其中2%用于銷毀,1%用于補充流動性池;
3%自動獎勵給代幣持有者;
3%捐贈給DAO,用于Farming或者投資,其中Farming收益用來回購代幣,投資收益以BNB的形式獎勵給代幣持有者;
3%流入協議的marketing錢包,用來建立Launchpad。
EmpireCapitalToken($ECC):近半個月漲幅約為744%,持幣地址數為2493,Twitter粉絲數為1.8k,已經通過Certik審計。該DeFi3.0協議的Farming策略與Multi-ChainCapital類似,在此不再贅述。
該協議對每筆交易收取10%的手續費,具體用途如下:
Buy的9%獎勵給代幣持有者;
Buy的1%回購代幣燃燒銷毀;
Sell的2%提供BNB-ECC流動性;
Sell的8%流入協議資金庫或者回購代幣。
除了Farming外,該協議將投資初創的Cefi公司,通過在新西蘭的注冊公司將資金投入到IPO中。
Avalanch
CrossChainCapital($CCC):近半個月的漲幅約為141%,持幣地址數為4341,Twitter粉絲數為8.7k,暫未通過安全審計。該DeFi3.0協議的Farming策略與Multi-ChainCapital類似,在此不再贅述。
CrossChainCapital對每筆交易收取10%的手續費,具體用途如下:
Buy的10%獎勵給代幣持有者;
Sell的10%捐贈給協議的資金庫。
根據官方路線圖,該協議未來將布局GameFi和元宇宙相關項目。
Fantom
ScaryChainCapital($SCC):近7天漲幅約為44%,持幣地址數為1814,Twitter粉絲數為2.9k,已經通過SolidityFinance審計。該DeFi3.0協議的Farming策略與Multi-ChainCapital類似,在此不再贅述。
ScaryChainCapital對每筆交易收取10%的手續費,具體用途如下:
5%用來獎勵代幣持有者;
5%流入協議財政部;
根據官方路線圖,該協議未來將會建立自己的Launchpad。
總結
DeFi3.0提升普通投資者Farming收益,具有一定價值。DeFi的門檻較高,尤其是想通過Farming獲取收益,對普通用戶而言相對不友好。DeFi3.0協議推出“Farmingasaservice”,利用協議制定多樣化的跨鏈Farming策略,并將利潤回饋給代幣持有者。DeFi3.0在一定程度上降低了普通投資者進入DeFi生態獲利的門檻,有實際的意義。
同時需要注意的是,目前DeFi3.0已經積累了較大風險。DeFi3.0處于非常早期階段,整個板塊的項目上線時間均較短,不足兩個月,還未經過市場較長時間的驗證。其次市場對DeFi3.0的關注度不高,除了概念開創者Multi-ChainCapital外,其它項目的持幣地址數和Twitter粉絲數均較低。最后許多代幣在短時間內迎來較大漲幅,如REFI和ECC近半個月漲幅分別約為968%和744%,存在一定泡沫。
目前已經通過安全審計的項目有Multi-ChainCapital、ReimaginedFinance、CrossChainFarming、EmpireCapitalToken和ScaryChainCapital,未通過的為CrossChainCapital。
Tags:EFIDEFDEFIINGKingDeFiLendefiChargeDeFi Chargeboring幣今日行情
親愛的BitMart用戶:為配合FLOKIN項目方要求,BitMart將會支持FLOKIN的代幣遷移。BitMart將暫停所有FLOKIN相關的功能,關閉FLOKIN/USDT交易對.
1900/1/1 0:00:00尊敬的用戶:??????????BKEXGlobal即將上線BONDLY,詳情如下:上線交易對:BONDLY/USDT??幣種類型:ERC20充值功能開放時間:已開放交易功能開放時間:2022年.
1900/1/1 0:00:00ThelistingvotecampaignforGate.ioListingVote#253-Alephiumhascometoanend.
1900/1/1 0:00:00尊敬的AAX用戶: AAX於2021年12月21日17:00-2022年1月4日17:00(東八區時間)舉辦的“SOL定期限時10%高息!申購額外瓜分5,000USDT!”的活動現已圓滿結束.
1900/1/1 0:00:00親愛的用戶: 頂峰AscendEX將于北京時間10月21日9:00在網頁端、APP端及API正式上線AKTUSDT、XPRTUSDT永續合約.
1900/1/1 0:00:00公告編號2022011202各位關心ZBG的投資者們和項目方:ZBG平臺現已恢復XWC的充提幣.
1900/1/1 0:00:00