回顧2021：深度解剖穩定幣市場的急速擴張_穩定幣

FootprintAnalyticsAnalyst:grace

DataSource:FootprintAnalyticsStablecoinsDashboard

這篇文章是我們年度回顧系列的一部分。

眾所周知，進入區塊鏈的世界免不了會進行交互交易。穩定幣作為連接區塊鏈世界與現實世界的“貨幣橋梁”，在鏈上業務中，扮演著非常重要的角色。

Footprint?Analytics的數據顯示，12月美元穩定幣USDC的發行量突破了422億美元，MarketCap位居眾多穩定幣中的第二位，僅次于USDT的784億美元。同月，去中心化穩定幣UST的MarketCap突破100億美元。

FootprintAnalytics-MarketCapofUSDT,USDC&UST

加密貨幣交易頻發，對流動性以及衍生品保證金的需求增加，穩定幣發行量增加。伴隨著穩定幣市場的急劇擴張，各國也注意到了穩定幣存在的風險，紛紛就穩定幣是否需要監管，以及如何監管的問題進行研究。本文將從6個標志性事件來回顧穩定幣的2021。

事件回顧丨美聯儲降息至0 市場短暫波動回吐所有漲幅:美聯儲今日緊急宣布降息100個基點至0-0.25%的水平，并宣布啟動了一項規模達7000億美元的規模擴大寬松計劃。此舉是美聯儲史上最大的行動。降息和量化寬松政策，但都在一天內完成，且距離上一次緊急降息僅12日。

受此影響現貨黃金開盤跳漲1.4%，跳空高開逾20美元。隨后一度擴大漲幅至近3%并上破1570美元關口，然而數分鐘后急劇回落，悉數回吐所有漲幅。現貨白銀漲1.44%，一度重回15美元關口，但沒能站穩。

油市延續上一周跌勢，WTI原油跌幅擴大至10%，失守30美元/桶。

而比特幣今日也從凌晨5點開始，價格大幅拉升，最高時達到5939USDT，隨后回吐漲幅至5300USDT附近。[2020/3/16]

算法穩定幣ESD和FRAX躋身穩定幣市值前十

從FootprintAnalytics的數據，我們可以看到在1月份算法穩定幣ESD的MarketCap從原來的1.2億美元漲至4.4億美元，漲幅為266.7%，FRAX漲了351.6%升至1.4億美元。二者分別位于1月份穩定幣MarketCap的第九位和第十位。

動態 | CoinMarketCap 發布 2019 年度回顧：平臺幣漲幅跑贏 BTC:加密貨幣行情網站 CoinMarketCap 發布 2019 年度回顧，在 BTC 對比其他加密資產的價格表現環節，市值前五的平臺幣（ BNB、HT、LEO、FTT、ZB ）全年平均漲幅（+98%）超過 BTC（+87%），智能合約平臺代幣（ETH、EOS、XTZ、TRX、ADA）全年平均漲幅為 34%，隱私代幣（XMR、ZEC、KMD、XVG、ZEN）全年平均漲幅為 -15%。從時間線來看，2019 年一二季度，平臺幣和智能合約代幣的表現都要優于 BTC，當市場轉為看跌向下時，智能合約代幣回撤的幅度讓全年表現大打折扣。[2020/1/11]

FootprintAnalytics-?MarketCapofESD&FRAX

算法穩定幣ESD，全稱EmptySetDolla，是EmptySet在2020年發行的一種合成資產，為去中心化的算法穩定幣，與美元錨定。而FRAX是采用混合算法的穩定幣協議，由FRAX在2020年發行。

現場 | 金色財經 VP佟揚回顧2019區塊鏈行業關鍵詞:2019年12月27日，由金色財經主辦的“與時共創”頒獎盛典在京舉行。在活動現場， HIMALAYA COO、金色財經 VP、CoinTime COO佟揚 發表“2019區塊鏈行業關鍵詞”的主題演講時指出：2019區塊鏈行業關鍵詞分別為：Libra、Bakkt、DCEP、DeFi、減半、1024講話、上市、產業區塊鏈、海南、粵港澳大灣區。[2019/12/27]

新型算法穩定幣FeiProtocol宣布關閉燒傷機制

4月ETH價格跌破2,000美元，在Uniswap上算法穩定幣FEI的價格跌破0.7美元，根據FeiProtocol的設定燒傷機制啟動，屆時用戶的所有資金將清零。在發生脫錨的情況下，項目方推翻了Protocol的設定，關閉了燒傷機制。

雖然保護了用戶的資產，但是FEI的聲譽直線下降。即便有Coinbase等大牌機構的資金支持也于事無補。我們可以從?FootprintAnalytics的數據看到有數億美元流出，而FEI的MarketCap也斷崖式下降。雖然11月5-7日有一個小的峰值波動，但總體上已再回不到繁榮時期的水平。

精選 | 九月區塊鏈熱點事件回顧:1.BCH進行網絡壓力測試。

2.首張區塊鏈版權登記證書發布。

3.“粵港澳大灣區貿易金融區塊鏈平臺”9月4日在深圳試運行。

4.馬來西亞證券委員會勒令LVC停止加密貨幣推廣活動。

5.EOS黑客馬拉松倫敦站的挑戰題目。

6.烏克蘭議會擬對其居民征收5%的加密貨幣所得稅。

7.谷歌將解禁加密貨幣廣告。

8.比特大陸在港交所披露招股說明書，上半年凈利潤7.43億美元?。

9.火幣全球運營中心落地海南。

10.“中國區塊鏈+產業聯盟”在海口成立。[2018/9/30]

FootprintAnalytics-MarketCapofFEI

錨定歐元及其他法幣的穩定幣逐漸增多

2021年，除了美元穩定幣以外的其他與法幣，譬如歐元、韓元、日元等，錨定的穩定幣逐漸增多，紛紛搶占外匯市場。包括由Celo儲備的多種加密資產作為幣值基礎的歐元穩定幣CEUR，由Occam與Stasis合作推出的歐元穩定幣EURS以及由Terra推出的韓元穩定幣KRT等。

日本金融廳第二次虛擬貨幣研討會要點回顧:日本金融廳將于北京時間今日9:00舉行第三次虛擬貨幣研討會。此前舉行的第二次研討會要點回顧如下：① 日本加密貨幣協會會長奧山泰全：交易所因被檢查而被下達行政處分是恥辱的；但在虛擬貨幣交易行業監管上，日本處于世界領先地位。② deBit已撤回交易牌照申請。至此，日本16家準交易所已有8家撤回了牌照申請，其余8家也全部受到了金融廳行政處罰。③ 參會律師提出提案：對利益沖突的監管；對價格操縱的監管；加密貨幣在用作投機交易的情況下，應被視為有價證券。[2018/5/22]

在眾多非錨定美元的穩定幣中，錨定歐元的穩定幣EURS和SEUR不相上下，韓元穩定幣KRT緊跟其后，日元穩定幣JYPC的表現相對平庸。

FootprintAnalytics-MarketCapofStablecoinsotherthanthepeggedU.S.

值得一提的是，薩爾瓦多計劃在2021年年底前推出政府發行的本土穩定幣，但最終并未有消息發布。而是在9月將比特幣作為本國的法定貨幣，allin到區塊鏈比特幣的世界。

穩定幣項目遭受“閃電貸”攻擊

穩定幣市場在急劇擴大的同時，面臨的攻擊和考驗也隨之增多，先后有不同的穩定幣項目遭受攻擊，主要以“閃電貸”為主。

6月，部署在Polygon上的穩定幣項目SafeDollar遭受攻擊，發行的穩定幣SDO價值一度歸零。此后雖有恢復，但至今未回到1美元的錨定價值。

8月，部署在BSC上的DeFi平臺WaultFinance的穩定幣WUSD遭遇閃電貸攻擊，損失80萬美元。WUSD的價格跌破1美元。

11月，由起源協議OriginProtocol發行的穩定幣OUSD遭受閃電貸攻擊，損失225萬美元的DAI和100萬美元的ETH。

FootprintAnalytics-PriceofOUSD,WUSD&SDO

各國對穩定幣市場發力監管

2021年，以太坊上穩定幣的總發行量突破千億。穩定幣市場儼然成了一個龐然大物。受到各國的監管成為必然的趨勢。

美國就穩定幣監管開展系列調研。10月，美國SEC在美國機構就穩定幣如何監管的辯論中取得優勢，有望獲得監管穩定幣的權利。11月，美國金融穩定監督委員會發布穩定幣報告并督促國會立法。12月，美國眾議院金融服務委員就穩定幣監舉行聽證。

韓國就加密貨幣投資者進行保護。11月，新韓銀行表示正在測試基于HederaHashgraph區塊鏈的韓元穩定幣的發行。同月，韓國金融服服務委員會發布報告對token發行作出限制。

11月，歐洲央行擴大PISA框架以涵蓋數字貨幣和穩定幣；12月，日本金融廳表示將在2022年對穩定幣的發行實行新的限制。

2021最亮眼穩定幣項目：Terra

從宏觀上看，穩定幣市場急速擴張。不論是發行量還是MarketCap，都較之2020年有了大幅的增長。而從具體項目上來看，2021年最為亮眼的穩定幣項目，非Terra莫屬，詳盡介紹，更多可看《一覽公鏈Terra獨特生態，TVL將重返前三？》

Terra的TVL在12月27日達到2021年全年峰值，為210.9億美元，較之1月1日的3.3億美元，翻了62.9倍。其原生token?LUNA的價格也翻了306.3倍漲至199.78美元的全年最高價。

FootprintAnalytics-TVLofTerra

除了本身TVL和token價格翻倍之外，本文開頭提到的韓元穩定幣KRT和MarketCap突破百億美元的穩定幣UST也是Terra的手筆。Terra類型的穩定幣為Terra項目的發展提供了比較大的助力。

展望：穩定幣或將成為區塊鏈世界2022年的一個主題

2021年，有超過20個新的穩定幣被推出，創下歷史之最。同時，穩定幣的使用率持續增長。穩定幣具有保值功能，對于本國貨幣價值變動比較大的國家的居民而言是一個不錯的選擇。因而Footprint認為，2022年不論是基于加密貨幣和區塊鏈項目進一步發展，還是對于自身貨幣資產保值的需要，亦或者是基于對合規的要求，穩定幣都會繼續擴大其作為貨幣橋梁的作用。

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