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一覽Terra生態的DeFi版圖:更高效的「金錢樂高」_LUN

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原文作者:0x137,律動BlockBeats

此前在市場整體疲軟的環境下,LUNA成了為數不多表現強勁的項目,甚至一度創造了價格新高。和其他公鏈不同,Terra的DeFi生態完全由Anchor在支撐,截至目前,Terra的TVL約為170億美元,其中Anchor就占了130億。

當然,Terra未來想要實現生態的持續增長,僅靠一個王牌協議是遠遠不夠的,最近在Astroport、MarsProtocol等主打協議逐漸落地后,Terra生態未來的DeFi版圖也開始逐漸清晰,可組合性以及網絡效應也開始逐漸凸顯。

Anchor

Anchor可以說是現在Terra生態以及UST普及的引擎,通過提供20%的穩定APY,Anchor為穩定幣儲蓄用戶帶來了更加可預測的收入來源,因此吸引了大量的UST存款及借款。

Anchor利用權益證明網絡的驗證獎勵,以及借款用戶的利息為儲蓄用戶生成固定的利率。

金色午報 | 12月21日午間重要動態一覽:7:00-12:00關鍵詞:黑客攻擊、美國經濟刺激計劃、detoken

1.The Block研究總監:Ledger遭黑客攻擊事件致其信息泄露高達50%;

2.美國國會就9000億美元的疫情紓困計劃達成協議;

3.Coinbase CEO:我們可以幫助企業在資產負債表上持有加密貨幣;

4.網友爆料:BCH首個defi應用“detoken”將上線;

5.Circle CEO:努姆欽最初計劃不征求意見 直接出臺“非托管錢包法規”;

6.科技控股集團Tiny Capital聯合創始人對比特幣表現出興趣;

7.BB:比特幣是絕無僅有的開源、公平、可驗證的價值存儲庫;

8.余額大于1BTC的地址數量達84.19萬。[2020/12/21 15:56:33]

在Anchor平臺,借款人需要抵押bLUNA或者bETH這些PoS資產才能借出UST。bLUNA和bETH是一種流動質押衍生品,「b」代表「Bonded」,是Lido平臺為質押在驗證節點里的LUNA或ETH發行的持有憑證。它可以用于自由交易或作為抵押品,如果bLuna在用戶的錢包里,還會產生UST質押獎勵,可以在Anchor上的「bAsset」頁面下領取。

金色午報 | 6月30日午間重要動態一覽:7:00-12:00關鍵詞:河北、TikTok、貴陽、IBM、Kraken

1. 河北:雄安新區將加快開發區塊鏈非稅收入和票據系統。

2. 以太坊錢包Argent不再替用戶支付Compound等應用的Gas費。

3. TikTok可能正在窺探比特幣地址和金融敏感數據。

4. 貴陽市發布《貴陽主權區塊鏈技術與應用》白皮書。

5. 富國銀行股票策略主管:拜登若當選美國總統將引發股市震蕩,或殃及比特幣。

6. IBM推出開源工具,助力抗疫數據分析。

7. 韓國將改變《電子簽名法》以促進區塊鏈證書使用。

8. 加密交易所Kraken出現美國國內美元存款延遲問題。

9. 澳交所區塊鏈清算系統或推遲兩年實施。[2020/6/30]

在用戶存入bLUNA或者bETH后,Anchor則將這些資產用于質押Terra網絡和以太坊2.0網絡的節點驗證,并獲得穩定的質押獎勵。

當然,不到10%的驗證獎勵肯定不足以長期維持20%的APY,剩下10%左右的利率則來自于借款用戶的利息。而為了產生更多利率收入,Anchor通過向借款用戶獎勵ANCToken,以鼓勵用戶借出更多的UST。

金色晚報 | 5月31日晚間重要動態一覽:12:00-21:00關鍵詞:浙江、CSW、以太坊地址

1.浙江發布實施兩條標準 以區塊鏈技術破電商信任鴻溝。

2.CSW提交動議要求法院對其比特幣地址清單保密。

3.以太坊排名前10000的地址擁有9170萬枚ETH。

4.美國國家可再生能源實驗室探索將區塊鏈應用于可再生能源領域。

5.俄羅斯逮捕在工作中開采加密貨幣的前郵局局長。

6.瑞士InCore銀行獲FINMA批準為機構客戶提供數字資產交易服務。

7.比特幣持續上漲,日內最高報9738.89美元,最低報9402.14美元。[2020/5/31]

這種模式被Anchor稱為「無風險利率」,而對于大部分穩定幣持有者來說,能在加密世界創造穩定的被動收入是非常具有吸引力的。在過去一年,Anchor平臺的TVL也一直穩步攀升,不久前超越Aave,成為了加密領域第二大借貸平臺,并且不久后還將接入Avalanche生態。

金色晚報 | 1月5日晚間重要動態一覽:12:00-21:00關鍵詞:美國國稅局、福州、區塊鏈+金融、重慶

1. 美國國稅局:單筆加密貨幣捐款超過5000美元需要進行稅務評估。

2. 福建自貿區福州片區將支持開展“區塊鏈+金融”試點。

3. 重慶市渝中區:積極創建國家級區塊鏈產業創新示范園區。

4. “區塊鏈”入選2019年文化產業十大關鍵詞。

5. BTC暫報7455美元,近24小時上漲2.17%,市值為1361.74億美元。[2020/1/5]

但隨著越來越多的UST存入平臺,Anchor也開始面臨收益儲蓄枯竭的問題,Anchor的治理投票也在前不久通過了依靠修改利率以保障可持續性的方案。但即使修改了利率,Anchor仍需要生態內的其他協議來為其分擔壓力。在這方面MarsProtocol等協議就起到了重要的作用。

因為很多質押資產并不會產生PoS驗證獎勵,因此儲蓄用戶在Mars平臺的費率收入全部來自借款方的利息,也就是說,Mars的費率收入是由借貸需求驅動的,借款需求越多,Mars上的借貸利率就越高。

金色晚報 | 今日重要動態一覽:1.經濟觀察網:區塊鏈公司在三亞取得國內離岸區牌照有商議空間。

2.Gemini 11月報告:發行流通的GUSD已降至507.18萬枚。

3.北京大興區已啟動區塊鏈應用研究,將啟動“金融監管沙箱”。

4.韓國政府或將對虛擬貨幣征稅。

5.本周Bakkt比特幣期貨交易額為8200萬美元,環比下降34%。

6.中國稅務學會學委會副秘書長焦瑞進:推進稅收與區塊鏈技術相結合,治理稅收體系中的風險隱患。[2019/12/8]

另外,Mars能夠為其他協議提供獨特的C2C借貸服務,以此產生更多的借貸需求。最近,像AlphaFinance、SpectrumProtocol,以及ApolloDAO等協議都已經與Mars在這方面有了合作。

Astroport

在Astroport之前,Terra生態的主要交易場所是Terraswap。但是該應用的功能非常原始,在版本更新之前,Terraswap只有基礎的交易功能,流動性提供者也無法看到自己的具體收益,和其他生態的DEX相比用戶體驗有著很大的差距。

而最近上線的Astroport將會有很大的改善。除了在滑點控制、價格影響預覽、匯率和費用計算等核心功能優化之外,Astroport還會為流動性提供者和交易者帶來了可視化的圖表和分析數據,同時向LP提供雙幣獎勵的選項,LP即可以選擇只接收交易對里的一種Token作為獎勵,也可以選擇同時接收兩種Token。

另外,Astroport也打算引用veToken的模式,賦予xASTRO和vxASTRO不同程度的投票權,并在LP和ASTRO質押者之間分攤平臺收入。

Astroport在這些方面的升級對于Terra生態非常關鍵,因為更好的定價和效率有助于生態內其他應用實現集成、產生規模效益,并吸引更多的流動性。

NFT市場、風投基金,以及移動應用,而平臺費用的25%將用于購買LOOPToken并分配給質押者。

創作者可以通過在LoopCommunity中分享有價值的內容,以獲得LOOPR獎勵。而用戶則可以隨時了解最新的DeFi項目發布,并直接在Loop上購買或者交易這些項目的Token。當然,LoopVentures也會孵化自己的項目,然后幫助他們啟動。

而Loop的NFT市場則是Terra生態里第一個專注于NFT實用性的市場。通過「NFTBond」質押NFT,使NFT為持有者帶來收益。

NexusProtocol

NexusProtocol是Terra生態的收益優化器,通過為用戶建立收益策略,在保證用戶資金不被清算的前提下使回報最大化。Vault是Nexus推出的收益產品,通過自動生成收益、重新平衡、優化交易成本等方式為用戶帶來更高的收益,用戶則無需深入了解底層協議的機制即可獲得Nexus所提供的好處。

目前Nexus僅支持針對Anchor的收益優化,用戶將bLUNA或bETH存入Vault并接收nLUNA、nETH作為憑證。存放的bLUNA、bETH將按照Nexus此前制定的收益策略存入Anchor并借出UST進行儲蓄操作,產生的收益以PsiToken的形式支付。最近,Nexus團隊在推特上宣布了與Prism的合作,未來將支持針對Prism的收益優化。

同時,用戶還可以將自己的nLUNA放進Nexus上的流動性池,協議會將其自動提供給Astroport并賺取Farming收益,最后同樣以Psi的形式支付獎勵。

用戶首先需要在Rrism質押自己的LUNA并接收cLUNA作為憑證。而cLUNA則可以分解為主成分pLuna以及收益成分yLuna,其中質押yLUNA可以獲得質押獎勵和空投,而持有pLUNA則沒有太多收益選項。當然,分解后的pLUNA和yLUNA價格上存在著差異,因此也為交易者提供了套利空間。

Solana、以太坊2.0等PoS公鏈。

LunaX是Stader平臺的流動質押衍生品,它和aUST類似,是一種復利累積Token。

用戶可以在Stader上質押LUNA并接受LunaX憑證,在Edge上使用LunaX作為抵押品借出UST和LUNA,部分存入Anchor以及LunaX-LUNA流動性池。然后在Mirror上使用aUST借出合成資產實現復利。

用戶可以先將LUNA轉換為bLUNA或者LunaX,在Anchor或者Edge借出UST并存入Anchor。然后利用aUST憑證在ORCA上進行清算套利,提高自己的質押收益。

Apollo的「FarmersMarket」也很有意思,這是一個Launchpad,但不同的是它通過Farming來啟動新項目并為其提供流動性。用戶同樣只需要存入UST即可。

Cosmos生態的一部分。前不久,TerraBridge開始支持和OsmosisZone之間的資產轉移,在Terra生態里的LUNA和UST等資產可以輕松的轉移到Osmosis上以獲得farming收益。

不可否認的是,UST的普及仍然需要Anchor的支持。但Terra生態的發展卻在逐漸擺脫「單極化」,并逐漸向「一超多強」的方向發展,更多可組合性應用的建設不僅能夠Anchor的壓力,同時也能產生更強的網絡效應。因此,Terra生態的DeFi發展同樣值得我們去關注。

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區塊鏈
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關於恢復ADA充提業務的公告_OTCoin

尊敬的用戶:ADA錢包維護已完成,Hotcoin現已恢復ADA的充值、提現業務。對您造成的不便深表歉意!感謝您對Hotcoin的支持與信任!HotcoinGlobal2022年3月18日Hotc.

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本文來自Substack,原文作者:tolks,由Odaily星球日報譯者Katie辜編譯。在過去的幾個月里,借助零知識證明的區塊鏈擴容方案正加速涌現,資金投入和開發進度也大幅提升.

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