美FTC：2021年初以來，加密騙局已致4.6萬人損失超10億美元_加密貨幣

本文來自FTC，原文作者：EmmaFletcher

Odaily星球日報譯者|念銀思唐

美國聯邦貿易委員會近日發布了一份有關加密詐騙的報告。全文如下：

從超級碗廣告到比特幣ATM機，加密貨幣最近似乎無處不在。盡管它還沒有成為主流支付方式，但FTC的報告顯示，這儼然已成為詐騙者騙取人們錢財的一種常見手段，不免令人擔憂。自2021年初以來，超過4.6萬人報告稱，因為加密貨幣詐騙總共損失超過10億美元，這大約是報告涉及所有損失的四分之一，金額比任何其他支付方式都要高。個人報告的中位數損失高達2600美元。報告者稱，最常向詐騙者支付的加密貨幣包括BTC、USDT和ETH。

Zumo首席產品官：建立正確的監管框架是數字資產行業的首要任務:金色財經報道，Zumo 首席產品官Paul Roach表示，建立正確的監管框架是數字資產行業的首要任務，但我們確實需要 FCA 與其他政府機構更緊密地合作。[2023/6/9 21:26:04]

加密貨幣有幾個特征對騙子而言很有吸引力，這可能有助于解釋為什么2021年報告的損失是2018年的近60倍。就加密貨幣而言，沒有銀行或其他中心化機構來標記可疑交易，并試圖在欺詐發生前加以阻止。此外，加密貨幣轉賬不能逆轉，一旦錢轉走了，就無法再追回。實際上，大多數人仍然不熟悉加密貨幣的工作原理。這些考慮并不是加密交易所獨有的，但它們都有利于騙子們得手。

硅谷銀行和Signature Bank前高管將于5月16日在美參議院銀行委員會作證:金色財經報道，美國參議院銀行委員會宣布，倒閉的硅谷銀行（Silicon Valley Bank）和Signature Bank的前高管將于 5 月 16 日在參議院作證。硅谷銀行前首席執行官 Greg Becker、 Signature Bank 前高管 Scott Shay 和 Eric Howell 將首次公開談論銀行倒閉問題，他們可能會受到兩黨參議員的盤問。委員會主席、俄亥俄州民主黨參議員 Sherrod Brown 和高級會員參議員 Tim Scott表示，你們必須為銀行的垮臺負責。[2023/5/4 14:40:44]

報告指出，社交媒體和加密貨幣是容易引發欺詐的組合。自2021年以來，近一半報告因騙局損失加密貨幣的人表示，一切都始于社交媒體平臺上的一則廣告、帖子或消息。

DOGE聯創：Binance和Tether中只要有一個崩潰，加密游戲就將結束:金色財經報道，狗狗幣 DOGE 聯合創始人 Billy Markus（社交媒體名稱 Shibetoshi Nakamoto）表示，Binance和Tether中只要有一個崩潰，加密游戲就將結束。他總結稱，越多越多人意識到，過度中心化是一個“大弱點，而且當人們購買的時候就已經是這樣了” 。（cryptopotato）[2022/11/20 22:09:22]

在此期間，由社交媒體發起的詐騙導致的損失中，有近十分之四是加密貨幣，遠遠超過任何其他支付方式。這些報告中涉及的幾家排名靠前的平臺分別是Instagram、Facebook、WhatsApp和Telegram。

馬德里競技與加密貨幣平臺WhaleFin簽訂了贊助協議:金色財經報道，Bitcoin Archive在社交媒體上稱，西班牙足球巨頭馬德里競技與加密貨幣平臺WhaleFin簽訂了贊助協議。[2022/7/14 2:13:27]

在開始于社交媒體的加密貨幣欺詐損失報告中，大多數是投資詐騙。事實上，自2021年以來，FTC收到的所有加密貨幣欺詐損失中，有5.75億美元與虛假投資機會有關，遠遠超過任何其他詐騙類型。人們分享的關于這些騙局的故事有個常見的套路：騙子在人們對加密貨幣的理解和經驗有限的情況下，做出虛假的高投資回報承諾。投資詐騙者聲稱，他們可以快速輕松地為投資者獲得巨額回報。但這些加密“投資”卻直接進入了詐騙者的錢包中。人們報告說，投資網站和應用程序讓他們跟蹤自己所投資加密貨幣的增長情況，但這些都是假的。一些人報告稱，他們曾經也測試過少部分提款——足以讓他們相信一切都是安全的從而選擇“allin”。但當他們真的想套現時，卻被告知要支付更多的加密貨幣費用，而他們一分錢也拿不回來。

浪漫詐騙造成的損失遠不及投資詐騙，位居第二位。自2021年以來，此類型詐騙導致人們損失了1.85億美元的加密貨幣，為在此期間投資詐騙造成損失的近三分之一。而且許多浪漫詐騙同時也涉及投資方面。根據報告，這些騙子們用他們所謂的財富和老練讓人們暈頭轉向。不久之后，他們就會在不經意間提供加密貨幣投資的入門技巧，并幫助人們進行投資。接受該提議的人報告說，他們真正得到的是一個向騙子發送加密貨幣的教程。報告顯示，浪漫詐騙中的個人損失中值達到了驚人的1萬美元。

其次是企業和政府冒充騙局，自2021年以來報告的加密貨幣損失為1.33億美元。這些騙局有時是從一條據稱未經授權購買亞馬遜商品的短信開始，有時是從一個看似來自微軟安全警告的在線彈出窗口開始。據報道，從那里，人們被告知詐騙范圍廣泛，他們的資金有風險。騙子甚至可能讓“銀行”出面支持他們的說法。另外，冒充邊境巡邏人員的騙子告訴人們，作為走私調查的一部分，他們的賬戶將被凍結。而保護賬戶資產的唯一方法是將其轉換為加密貨幣。人們報告說，這些“代理”指示他們取出現金，并將其放入加密ATM機。然后，“代理”會發送一個二維碼，并對著ATM攝像頭。但這個二維碼嵌入了騙子的錢包地址。一旦機器掃描，他們的現金就沒了。

此外，20至49歲的人報告丟失加密貨幣的可能性是年長群體的三倍多。報告指出，30多歲的人受到的打擊最大——自2021以來，他們報告的欺詐損失中有35%是加密貨幣。然而，個人損失中位數往往會隨著年齡的增長而增加，70多歲群體的個人損失中位數最高達到11708美元。

以下是避免加密騙局需要知道的一些事情：

-只有騙子才能保證利潤或高額回報。沒有任何加密貨幣投資能保證賺錢，更不用說暴富了。

-沒有任何合法機構會要求你購買加密貨幣。不是為了解決問題，不是為了保護你的錢。這就是一個騙局。

-千萬不要把網上約會和投資建議混為一談。如果你的新戀人想向你展示如何投資加密貨幣，或者要求你向他們發送加密貨幣，這往往是一個騙局。

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