Bankless：熊市下看好的8個項目_DEFI

本文來自?Bankless，原文作者：DavidHoffman，由Odaily星球日報譯者Katie辜編譯。

最近我們都在關注跌跌不休的價格走勢，但不要忘記Web3正處于建設階段。

熊市使CEO能夠從基本原則角度進行思考，花更多的時間來打造有意義的技術。隨著大批新進的加密用戶，有大量的新領域需要建設。2021年，Web3領域從0發展到1。現在，我們需要頭腦清醒且資金充足的公司按照藍圖做大做強。

今天，我將重點介紹8家站在加密世界前沿的項目。他們正在開發一些非常酷的產品。

1.ObolNetwork——分布式驗證器技術

官網：Obol.tech

Obol是“分布式驗證器技術”的先驅。DVT可以同時運行在多臺機器和客戶機上，同時仍然像網絡上的單個驗證器一樣運行。DVT允許許多計算機聯機，并讓所有計算機共同參與私鑰簽名。

這項技術有利于創建具有競爭力的?ETH質押?基礎設施，減少網絡壟斷。Obol的目標是讓驗證器的正常運行時間變得更有競爭力，同時將最大限度降低風險，為質押網絡提供公平的競爭環境。

Obol用例：

DAO?不會信任單個成員質押其資金庫的ETH，但可能會信任一組成員共同運行驗證器，并共擔責任；

成員不會單獨擁有32個ETH，但可以將所有ETH聚集，構建一個共享節點；

俄羅斯Rosbank和 Atomyze 以數字形式交換黃金和盧布:金色財經報道，俄羅斯Rosbank促成了俄羅斯的第一筆交易，涉及用俄羅斯國家法定貨幣盧布的數字版本交換代幣化黃金。該銀行機構表示，成功的交易表明人們對數字金融資產的興趣與日俱增，以及對數字盧布支付的需求。根據新聞稿，這是俄羅斯聯邦首次采用分布式賬本技術和數字盧布進行此類交易。后者仍在開發和測試中，預計明年全面推出。

Rosbank稱，一旦數字資產的交易報價被接受，買家就會與投資者以數字盧布結算。[2023/2/10 11:57:48]

托管人可能不會把客戶的ETH托付給單一的質押運營商，但他們可能會信任通過Obol技術合作的運營商網絡。

Obol如何脫穎而出：

Obol被集成到每個質押協議和消費者質押軟件中；

每家質押服務公司和協議都通過Obol和DVT分擔驗證風險；

流動性質押衍生品的數量和質量顯著增長，具有競爭力；

ETH質押玩家能夠通過Coinbase等專業化和有競爭力的服務進行競爭。

2.LI.FI——L2跨鏈橋和?DEX?聚合器的聚合器

官網：LI.FI

鏈接“9個跨鏈橋，15條公鏈，和所有DEX”

隨著?DeFi?的長期增長，DeFi中的資產和鏈的數量將以一個數量級的速度增長。LI.FI正在每個EVM兼容鏈上的每個資產之間建立一個網狀的流動性網絡。

美國Signature Bank：將減少多達與加密貨幣有關的存款100億美元:金色財經報道，美國Signature Bank表示，將把與加密貨幣掛鉤的存款縮減80-100億美元，這標志著這家銀行將遠離數字資產行業。

截至2022年9月，這家位于紐約的銀行1030億美元的總存款中，有近四分之一來自加密貨幣行業，FTX是該銀行的客戶之一，盡管該加密貨幣交易所在Signature的存款占該銀行整體存款的不到0.1%，兩者之間的關系還是導致Signature的股價在11月下跌了近20%。此外，Signature Bank還希望退出穩定幣業務。（Coindesk）[2022/12/7 21:27:07]

LI.FI有?DEX，也有DEX聚合器，還支持許多EVM鏈，如?Optimism、Arbitrum、Avalanche。LI.FI還在所有EVM鏈之間建立了許多跨鏈橋。因為有9種不同的跨鏈橋協議，以及數不清的DEX，所以從A鏈=到B鏈的交易路線眼花繚亂。

LI.FI自動選擇最好的交易路線，用最具流動性和最便宜的費用，以最低的成本把資產合理配置。LI.FI是一個DEX聚合器，構建在跨鏈橋聚合器之上，簡化交易。

LI.FI如何在DeFi中脫穎而出：

LI.FI成為無限資產、多鏈世界中資產與鏈之間的流動性網狀網絡；

應用程序集成LI.FI的小工具可以輕松接入整個加密世界的資本流動；

Live-to-Earn元宇宙KOOOLA（urban party版本）于今日正式發布:據官方消息，Live-to-Earn元宇宙KOOOLA（urban party版本）于今日正式發布。

據悉，KOOOLA是realymetaverse通過虛擬引擎開發的虛擬城市，經過半個月的封閉測試，當前已開放PC版本。MAC版本與其激勵機制將于本月底發布。

此外，KOOOLA的首場虛擬演唱會已于4月23日正式開啟， Higher Brothers的KnowKnow化身虛擬形象來到天空之島，演唱多首膾炙人口的歌曲，目前正在進行為期1個月的虛擬演唱會。持有Avatar即可進入KOOOLA City參與游戲。[2022/4/24 14:45:51]

跨多個鏈持有資產的復雜性被消除；

LI.FI成為在所有鏈條中指導所有應用程序的解決方案，而不會因高昂的費用或一路下滑而損失資金。

3.Voltz——互聯網利率互換AMM

官網：Voltz.xyz

Voltz是利率互換AMM。Voltz利用UniswapV3的流動性引擎，建立了一個利率互換市場。Voltz協議允許用杠桿交易利率。可以用“浮動利率換固定利率”或“固定利率換可變利率”。

收益率可能是加密貨幣最吸引人之處，Voltz提供了一種基礎設施，圍繞收益率資產構建更強大、更具表現力的金融產品。與原生的互聯網債券市場相比，合并后ETH的金融化還有很大的發展空間。Voltz的定位是圍繞ETH提供復雜的金融工具，或在DeFi中提供有收益的資產。

巴西加密友好銀行Nubank將收購即時支付平臺Spin Pay:金色財經報道，巴西加密友好銀行Nubank將收購Spin Pay，這是一家支持零售商通過該國Pix即時支付系統接受付款的金融科技公司。[2021/9/1 22:50:24]

Voltz如何在加密衍生品中脫穎而出：

Voltz向DeFi打開了龐大的利率互換市場；

創建新市場，允許交易員以可變回報率綜合交易任何資產的利率敞口；

全球利率市場不再受央行政策驅動，而是根據DeFi的供求動態來驅動；

長期博弈。Voltz協議成為一種可推廣的衍生品協議，它超越了利率互換和加密技術，擴展到全球衍生品市場。

4.Tracer——衍生品的Meta-Protocol

官網：Tracer.Finance

Tracer是衍生品的Meta-Protocol。衍生品在加密領域已經是非常受歡迎的產品，但目前的衍生品協議還沒有解鎖DeFi的全部功能。而Tracer將DeFi的全部核心注入衍生產品。

我認為Tracer是“衍生品中的Uniswap”。Uniswap可以圍繞任何代幣進行交易，Tracer可以圍繞任何資產產生衍生品。每個TracerDAO產品都附帶一個合約。使用Tracer的合約，任何價格或數據都可以轉化為期權、交易或未來產品。

Bancor發起將BoringDAO（BORING）列入白名單相關提案投票:去中心化交易協議Bancor已發起將BoringDAO（BORING ）列入白名單并共同投資20萬枚BNT的提案投票，投票將于8月6日結束。這是BancorDAO上的第二個BoringDAO白名單提案，BoringDAO最近已經完成治理代幣遷移。[2021/8/4 1:33:54]

Tracer如何在Token化衍生品中脫穎而出：

TracerDAO的Token化衍生產品通過可在DeFi中組合，大大提高了資本效率。資本效率讓Tracer捕獲TVL，交易員只需在Tracer中投入1美元的資本就可以取得收益；

Tracer的合約使資產的長尾能夠接觸到復雜的衍生品產品，使其能夠獲得更廣泛的加密社區的市場份額和關注份額；

元宇宙的波動變得可控，使DeFi的資金庫、DAO和個人能夠從長期角度考慮問題；

現實世界的商品可以進入全球衍生品市場，創造出新的金融產品。

5.Blocknative——“鏈前”層的實時基礎設施

官網：Blocknative.com

交易在區塊鏈中執行之前，它們處于一種叫做“mempool”的邊緣狀態，也就是鏈前層。驗證器從內存池中選擇交易，在一個區塊中排序，然后將該塊添加到區塊鏈。

內存池是一個瘋狂、混亂和高度敵對的地方，Blocknative正在努力照亮內存池的黑暗森林。其產品——gas檢測器已經成為新的行業標準。以前的Gas費檢測器會查看最近區塊的平均gas價格，從而估計執行交易所需的gas量。這是通過歷史數據來預測未來的gas價格，是最佳的猜測。

Blocknative的gas費檢測器從區塊鏈的角度來查看內存池中交易的gas費用，這是在讀取未來數據。

Blocknative的gas費檢測器展示了區塊鏈真正的潛力——區塊生產者搶占先機的基礎設施。

Blocknative如何在透明度中脫穎而出：

內存池區塊鏈基礎結構變得與實際的區塊鏈資源管理器基礎結構一樣復雜；

參與者賺取收益。

6.Euler——免許可、治理最小化的貨幣市場

官網：Euler.finance

Euler是一種貨幣市場協議，像?Aave、Compound?或Rari。雖然Euler面臨著激烈的競爭，但它也有一些獨特的亮點。Euler將RariFuse池的資產可用性與Aave或Compound的單一共享流動性池模型的資本效率相結合。

免許可資產借款或貸款

Euler允許任何擁有ETHUniswapV3交易對的資產進行借貸。Euler使用UniswapV3作為資產價格的預言機，使用時間加權平均價格算法。

對貨幣市場而言，未經許可的資產上市風險極大，我們不想用壞帳做好的抵押品。Euler治理通過收費層控制這一風險。Euler模型對借貸領域的資產可用性和資本效率進行了巨大的優化。

改進清算機制

Euler采用荷蘭拍賣式的清算機制。在Compound和Aave交易中，清算人可以獲得一定比例的抵押品，非常大的頭寸可以為清算人帶來巨額回報，但不利于大儲戶。

清算成本大多是固定的。清算1億美元頭寸的gas成本與1000美元頭寸的成本相同。在Euler清算的報酬從0美元開始，然后慢慢增加，直到清算人介入并接受這個報酬。這會減少存款人要求的過度擔保金額，因為清算罰金被降至最低，從而提高金融體系的資本效率。

Euler如何在貸款中脫穎而出：

Euler為新資產提供了前所未有的借貸機會；

即使已經有借貸機會的資產在Euler中也能找到更高的利用率；

一般來說，更多的資產能夠在DeFi中獲得更多的機會，從而增加整個DeFi的凈效用。

7.AztecNetwork——內置隱私功能的L2Rollup

官網：Aztec.Network

Aztec網絡是一個獨特的L2Rollup，是作為以太坊L2的Zcash。

Aztec網絡作為ERC-20代幣交易和其他DeFi交互的隱私屏蔽。一旦將存款包含在一個Rollup區塊中，用戶就生成了一組表示存款代幣數量的UTXO票據。

一旦代幣進入Aztec網絡，所有后續的轉賬都是保密和匿名的。發送方和接收方的身份被隱藏，交易金額被加密，網絡觀察者甚至無法看到交易屬于哪個資產或服務。

AztecConnect

AztecConnect允許用戶將Aztec上隱私保護的ZK資產帶到以太坊的公共DeFi協議中。

AztecConnect本質上是以太坊用戶的VPN。與VPN一樣，AztecConnect隱藏了交易的發起者，并充分保護了用戶隱私，同時通過批量處理用戶操作降低了gas成本。

8.Disco.xyz——元宇宙和現實世界的私人數據包

官網：Disco.xyz

Disco在Web3中開辟一個全新的維度。將把金融的元宇宙變成有趣的元宇宙。

Disco是元宇宙數據包，是儲存社會資本的地方。可以存儲參與DAO、參與DeFi應用程序或教育課程結業證書的憑據。任何可以驗證的東西都可以放在你的Disco數據包中，從而成為元宇宙可以交互的對象。有了Disco數據包，可以收集所有所代表的身份證明。

Disco數據包不受制于任何一套私人密鑰。可以自由地交換數據包的私鑰，解綁與單個以太坊地址綁定的身份，并將其從最大程度透明的全球賬本中刪除。

Web2和Web3之間的數據層

雖然Disco是一家為風投和DID提供服務的公司，但Disco只是眾多公司中的一個產品。Disco是第一個在Web3身份扮演中利用這些標準的平臺。遵守該標準的人越多，網絡就會變得越大，有點像ERC-20和加密代幣。Web2協議也可以使用這項技術。這些技術標準基于密碼學，而且由于VC和DID沒有基于鏈上，所以可以在整個互聯網堆棧上互操作。

通過這項技術，我們最終可以將Web2應用的權力結構轉變為更以用戶為中心的結構。

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