DeFi 到底有多安全？你應該如何投資它？_DEF

Terra的UST穩定幣的崩潰引發了加密領域有史以來最大的爭議。600億美元已從市場上消失——與伯尼·麥道夫在20世紀末的龐氏騙局中所騙取的金額相同。

不僅如此，我們還看到了一些最弱的空間元素的崩潰。DeFi2.0陷入困境，幾個NFT崩潰，Wonderland協議的價格在其聯合創始人被指控為欺詐者后暴跌。

如果對我們是否處于熊市有任何揮之不去的懷疑，那么這種懷疑現在已經被消除了。很多代幣目前沒有流動性，我聽說過很多風公司在投資回合中停滯不前，甚至試圖重新談判價格的故事。

與此同時，我們還有更廣泛的背景——通脹上升、利率上升以及東歐持續的混亂。這意味著我們正在關注全球熊市中的加密熊市。

所以，綜上所述：糞便已經打到呼吸機上了。或者至少，大多數評論員都是這樣畫的。但事實上，我們以前來過這里。DeFi和加密貨幣在我們最近的歷史中面臨著非常相似的危機。那場危機在我們的空間中創造了一個“諾亞方舟時刻”，我相信我們正在走向一個更具決定性的時刻。

DeFi基礎設施2Pi Network疑似遭價格操縱攻擊，損失約5萬美元:1月19日消息，據智能合約安全研究員oracle_0x轉發的推文，2PiNetwork的Optimism金庫疑似遭遇閃電貸攻擊并損失約5萬美元。oracle_0x評論稱，看起來這是一個價格操縱漏洞，_withdraw金額（USDC）取決于balance()中的流動性池的瞬時價格，攻擊者在提現之前兌換了USDC以提高其他資產的價格。[2023/1/19 11:20:56]

2018年，我們面臨著所謂的“加密寒冬”，數十億美元的價值蒸發了世界上最受歡迎的加密貨幣。在那一年的時間里，以太坊的價值從1000多美元跌至90美元以下。

雖然我們沒有面臨像現在一樣的整治經濟逆風，但2018年的斷層線是由我們今天看到的同樣的結構性缺陷造成的。

DeFi協議總鎖倉量超700億美元，24小時內漲5.38%:金色財經報道，據DefiLlama數據顯示，DeFi協議總鎖倉量（TVL）達到701.7億美元，24小時內漲幅為5.38%。TVL排名前五分別為MakerDAO（90.7億美元）、Lido（82.8億美元）、AAVE（74.4億美元）、Uniswap（66.9億美元）、Curve（62.4億美元）。[2022/8/11 12:18:31]

當時，受ICO新趨勢的鼓舞，一連串可疑項目幾乎在一夜之間激增。一群邪教領袖正在做出大膽的承諾，結果證明這是不可行的。當信心的浪潮退去市場時，這些帶領者就只剩下裸泳了。

經濟衰退并不是突然的。就像我們現在面臨的一樣，它是逐漸開始的。在2018年初，我們經歷了一段冷卻期，甚至沒有明顯的跡象表明我們處于熊市中。即使比特幣和以太坊等頂級資產開始下跌，很多人仍然認為一切都很好。

KeeperDAO 將使用350萬美元的資金庫資金通過DeFi借貸平臺Maple Finance產生收益:官方消息，KeeperDAO通過KIP-6提案， 將使用350萬美元的資金庫資金通過DeFi借貸平臺Maple Finance產生收益。Maple Finance是一個機構資本市場，通過多元化的加密優質機構池為借款人提供鏈上融資和貸款人可持續的收益來源。KeeperDAO將參加一個由Maven 11 Capital管理的池，獲得USDC和MPL代幣的收益。[2021/11/12 21:47:03]

然而，隨著時間的推移，我們開始目睹流動性的垂死掙扎，以及某些人通過越來越多的賭博來維持派對的絕望嘗試。如果你關注過DeFi2.0最近的掙扎，你就會熟悉這個腳本。

但最終這一切都開始消退，事情變得非常安靜。我們聽到了各種瘋狂的承諾，談到20多個借貸市場，但炒作機器開始失靈。Twitter上的騷動也變成了風滾草，因為有影響力的人放棄了他們的賬戶并成群結隊地消失了。

DeFiBox數據：DeFi 總鎖倉量再創新高，挖礦平均年化收益51.66%:據DeFi 門戶DeFiBox.com實時數據顯示，DeFi 市場鎖倉量到291.18億美元，再創新高，其中Maker鎖倉量為46.1億美元。DeFi挖礦平均年化收益為51.66%，略有回升。[2021/1/26 13:35:45]

漸漸地，不那么投入的團隊開始關閉。許多被炒作或高薪承諾所吸引的人開始逐漸消失。通過基于以太坊的ICO籌集資金的項目發現資產價格暴跌。

但強隊不斷出現，不斷建設。在沒有背景噪音的情況下，這些團隊可以專注于創造出色的產品。沒有人再聽推銷了，所以沒有必要發布炫目的公告。

所以我們看到了一種過濾器的發展。脆弱的項目開始消退，只有真正致力于加密和DeFi的項目仍然存在。這使我們的空間更加強大，并為用戶創造了更好的整體體驗；在2018年之前，我們已經看到了大量的區塊鏈垃圾郵件，但這種情況不再發生。實際上，它令人耳目一新。

即使在動蕩不安的情況下，幾乎找不到投資，許多顛覆性項目還是找到了蓬勃發展的途徑。Polygon開始受到關注，為以太坊的擴容挑戰提供了可行的解決方案。兩個新的借貸協議Aave和Compound也變得突出。今天，它們主導著去中心化的借貸市場。危機帶來了創造力和顛覆性。

好的，現在回到2022年。這次我們會看到類似的東西嗎？

那么加密市場，就像法定市場一樣，是極難預測的。早在2018年，有些人認為加密貨幣會迅速反彈；其他人預測它會完全崩潰。幾乎沒有人做對。

不過，我們可以肯定的是，公眾也會以同樣的方式做出反應。媒體將停止炒作加密貨幣，投資者將變得更加謹慎，因此資金將更難找到。

對于Metaegg和DeFi中的所有其他項目來說，這既是威脅也是機遇。

首先，我們需要度過這個時期。是的，基本條件比2018年更加穩健——基礎設施更加完善，用例得到更多驗證，UST的崩潰實際上可能加速了觸底反彈——但我們仍然面臨著可支配收入很少的世界，在最近幾周的事件發生后，對加密貨幣持懷疑態度。

但是，如果我們能夠度過這段時期，我們將處于更強大的地位。就像2018年一樣，一些承諾較少的項目將會消失。

在此期間，作為一個社區，我們可以做些什么來最大化我們的前景？在我看來，它歸結為三點：

保持激光聚焦

這是我們可以真正專注于構建用戶想要的東西的時候，我們應該最大限度地利用這一點。在Metaegg的案例中，我們從項目開始就感到壓力，要去做有助于我們代幣未來的事情，并且像許多其他團隊一樣，我們開始了一些分散注意力的項目。不過，這在這個市場上并不重要。重要的是構建一個人們想要使用的真正偉大的核心產品，將我們所有的精力和資源投入到這個主要焦點中。

變通

我們需要能夠對新趨勢做出反應，并去我們的用戶引導我們的任何地方。在過去的一年里，幾乎不可能跟蹤正在發生的一切。有這么多不同的鏈和這么多不同的機會——NFT、DeFi等等。但現在會有少數趨勢領域：例如，這些可能是對Optimism的空投，或押注收益機會。無論這些機會出現在哪里，我們都需要抓住它們并將它們提供給我們的用戶。

了解你的優勢

項目必須確定他們可以成為最擅長的事情。再次回到Metaegg，我們覺得我們可以成為跨不同鏈提供機會的最佳人選：本月早些時候，我們通過向Binance、Polygon、Ethereum推出跨鏈交換向多鏈邁出了一大步，而且還會有更多來。

是的，事情會很艱難。接下來的幾個月可能比2018年更具挑戰性，我們應該為最壞的情況做好準備。

但是，就像四年前一樣，最好的項目在此期間會變得更好。潮水現在可能正在退去，但那些在方舟上贏得一席之地的人很快就會到達平靜的水域。

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