一文盤點值得關注的穩定幣理財項目_穩定幣

隨著Optimism等Layer2走向成熟，出現了新的項目，OP治理代幣在發放時也將一部分分配給了生態中的項目，帶來了新的流動性挖礦機會，PANews此前撰文列舉了Optimism生態已開展流動性挖礦的項目。本文則篩選了Optimism和其它生態中值得使用穩定幣參與的項目，也是PANews穩定幣理財系列文章。

*由于挖礦受到代幣價格的影響，本文中的數據均取自8月22日上午。

LyraFinance

Lyra是一個期權交易協議，建立在Optimism之上。它的機制較為完善，流動性提供者只需將sUSD存入Vault，LyraAMM通過隱含波動率和Black-Scholes公式對不同行權價和到期日的期權進行報價。協議會通過在Synthetix中買賣合成資產來對沖掉做市風險，使AMM接近delta中性，每當過去一個時間閾值，就會運行機器人調用DeltaHedge函數。

某釣魚地址已將28.15枚ETH轉入Tornado Cash:金色財經報道，據CertiK監測，被Etherscan標注為Fake_Phishing156248 已將28.15枚ETH（約51.8K美元）經由EOA地址（0xee122 ）轉入Tornado Cash。[2023/5/24 15:23:09]

由于大多數風險都已被對沖，在Lyra中用sUSD提供流動性通常能夠賺取做市收益。以上一個30天為例，用sUSD為sETH-sUSD交易對提供流動性的年化收益率為12.63%，而現在還有額外的OP代幣獎勵，年化收益率約為6.12%，整體收益率為18.75%。若質押LYRA代幣，還可以提高獲得OP代幣的收益率，并獲得額外未解鎖的stkLYRA。

需要注意，若遭遇極端行情，流動性提供者可能會虧損，Lyra中挖礦的進入和退出也都需要幾天的等待期，但這種依靠項目的盈利來為用戶發放獎勵的方式值得推薦。

數據：持有超過1萬枚比特幣以上的地址數量創近1個月新低:1月23日消息，Glassnode數據顯示，持有超過1萬枚比特幣以上的地址數量為1199個，刷新一個月低點。[2023/1/23 11:26:49]

VelodromeFinance

Velodrome是Optimism上的一個DEX，代碼分叉自AndreCronje在Fantom上開發的Solidly，Velodrome團隊也曾在Fantom上開發了veDAO。

Velodrome延續了Solidly交易手續費低的特點，非穩定幣的交易也只需要0.02%的手續費。對于交易者而言，只要流動性足夠好，Velodrome將是更好的選擇，但這也意味著Velodrome需要依靠自己的治理代幣來吸引流動性。Optimism在發幣之后將部分代幣分配給了生態項目，而Velodrome將這部分OP代幣分配給了自己的治理代幣VELO的質押者，也變相提高了VELO的價格，提高了流動性挖礦的收益率。

投資管理公司Hamilton Lane將其三只基金代幣化:金色財經報道，投資管理公司 Hamilton Lane (HLNE) 將與數字資產證券公司 Securitize 合作，將其三只基金代幣化。讓合格的美國投資者獲得提供直接股票、私人信貸和二級交易敞口的基金，這些基金將通過 Securitize 的數字轉移機構進行代幣化。該公司預計，代幣化基金將在今年第四季度提供給更廣泛的投資者，讓他們可以使用私人市場進行投資。此前投資巨頭 KKR 也采取了類似舉措，該投資巨頭上個月宣布計劃在 Avalanche 區塊鏈上將其醫療保健戰略增長基金代幣化，并與 Securitize 合作.（coindesk）[2022/10/6 18:40:17]

其它項目方也可以賄賂VELO的質押者給自己的代幣投票，增加流動性和收益率。當前，Velodrome中USDC/sUSD的APR為10.58%。

Polkadot即將推出新版治理系統Gov2，并將廢棄Polkadot Council:金色財經消息，Polkadot宣布了其治理系統的新版本，稱為Governance version 2（Gov2）。通過Gov2，該團隊希望顯著地將Polkadot的決策過程去中心化。

在正在進行的Decoded會議上，Polkadot核心團隊表示，其當前的治理體系需要徹底改革，因為其過于中心化。他們指出，Polkadot Council是一個由行政人員組成的中央機構，在財庫支出等事務上擁有獨家決策權。對此該團隊認為，這與Polkadot去中心化的理念背道而馳。

因此，團隊選擇廢棄Polkadot Council。對于Gov2，該團隊已經準備了一個軟件框架，它將刪除Polkadot Council，并用“公投（referendum）”取代。后者是一個投票系統，任何人都可以發起提案。

新治理系統即將在Polkadot的金絲雀網絡Kusama上推出，之后將部署在Polkadot主網上，但不需要硬分叉。（The Block）[2022/6/30 1:40:28]

Canto

Canto是一個基于CosmosSDK打造的Layer1DeFi公鏈，其生態中融入了DeFi的三大核心組件：DEX、借貸市場和原生穩定幣。可以說，Canto在計劃推出時就已受到廣泛關注。8月20日，Canto通過治理投票開啟了流動性挖礦。

用戶可以將支持的代幣跨鏈到Canto原生區塊鏈，再轉移到CantoEVM鏈。目前，Canto官網顯示借貸中USDC的存款APR為8.52%，USDT的存款APR為18.41%。

ConvexCurve

Curve可提供低滑點的穩定幣兌換服務，也具備最好的穩定幣流動性，Convex可利用自己質押的CRV幫助Curve的流動性提供者獲得更高倍數的收益，兩者的結合提供了大量穩定幣挖礦的機會，大量的資金支持也意味著這兩個項目的安全性較高。

如MIM3Crv池，MIM是Abracadabra.money中通過超額抵押生成的穩定幣，3Crv是將USDT/DAI/USDC存入Curve3pool后得到的LP代幣。用戶可以直接在CurveMIM3Crv池中用MIM、USDT、USDC、DAI中的一種或多種代幣提供流動性，然后將LP代幣質押到Convex中即可開始挖礦。收入主要為CRV代幣，然后是CVX和交易的手續費分成，目前APR為8%，Convex上該流動性池的資金約為1.7億美元。

若擔心MIM出現風險，用戶也可以自行在Abracadabra.money中抵押資產，借出MIM，在CurveMIM3Crv池中提供流動性時僅選擇MIM，這一過程等于做空了部分MIM。

同理，Convex中還有一些新的穩定幣池，如DOLA3Crv，APR10.12%，流動性約為1億美元；ApeUSDFRAXBP，APR14.13%，流動性730萬美元。相對而言，流動性越小的，風險可能也越大。

歐元穩定幣類

歐元穩定幣在區塊鏈上并不如美元穩定幣一樣受歡迎，鏈上的收益率也略高于美元穩定幣，以吸引足夠多的流動性。越來越多的機構意識到了這部分市場的重要性，Circle也在6月30日推出了自己的歐元穩定幣。這部分穩定幣的流動性和挖礦還是要借助Curve和Convex。

如EUROC3Crv交易對，在Convex中顯示的收益率為9.2%，流動性為250萬美元。EUROC即為Circle推出的歐元穩定幣，用戶可以在CurveEUROC3Crv池中用EURCO、USDT、USDC、DAI中的一種或多種代幣提供流動性，然后將LP代幣質押到Convex中即可開始挖礦。

同理，Convex中歐元穩定幣類還包括ibEURsEUR的APR為11.07%，ibEURagEUR的APR為13.02%。

風險提醒：加密市場的整體風險高于傳統金融市場，而近期安全事故頻發，切勿將資金全部放在一個地方，投資之前也請先了解具體的風險點，Doyourownresearch。PANews將對該系列進行持續更新。

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