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以1000%年化利率借ETH來獲得空投 到底劃不劃算?_ETH

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如果你在合并之前借入ETH,你可能會想要閱讀這篇文章。在接下來的幾天里,我們可以更清楚地看到DAO正在做哪些準備工作,以及它對貸款人和借款人的影響。

以太坊上三個最大的借貸協議現在都在朝著不同的方向發展:

-CompoundFinance提議提高最高利率

-Aave正在暫停借款

-EulerFinance提議什么也不做

如果你現在是一個ETH貸款人或借款人,請密切注意。在未來幾天,這些協議的利率和利用率可能會存在很大的差異,這可能會影響你的損益。讓我們看看交易者如何影響借貸市場。

借貸協議上的合并交易非常簡單:人們借入ETH是為了在合并后立即從PoW分叉中獲得「免費」的$powETH。

當然,這個世界上沒有什么是「免費的」。借用ETH需要花費你ETH。你支付多少利息取決于你開始借貸的時間,以及每時每刻都要支付的可變利率。

美SEC反對Binance.US以10億美元收購Voyager:金色財經報道,紐約和聯邦金融監管機構反對Binance.US以10.2億美元收購Voyager,并稱其中具有歧視性和非法性。SEC表示,鑒于該計劃設想如何償還Voyager的前客戶,擬議中的Binance.US與Voyager交易的內容也可能違反法律。

美國證券交易委員會(SEC)的一份文件稱,將此類資產重新分配給賬戶持有人所必需的加密資產交易,可能違反了1933年證券法第5條中關于未經注冊的要約、出售或售后交付的禁令。該內容還特別引用了Voyager發行的VGX代幣。[2023/2/23 12:25:08]

不過有些人對這種交易感到非常興奮,目前它已經推動了ETH借貸利率的上升,尤其是在Aave上,這促使Aave采取行動:為了防止提款問題、清算問題并防止杠桿質押的盈利能力進一步下降,Aave社區已投票決定暫停進一步借貸,以試圖阻止利用率的再次上升。

More Loot Bag #666688以1080 ETH價格成交,創該系列歷史最高交易記錄:金色財經報道,據NFTGo.io數據顯示,More Loot Bag #666688以1080 ETH價格成交,約合1,770,857.87美元,創下該系列歷史最高交易記錄。截至目前,More Loot交易總額達到7930萬美元,市值為767萬美元,當前地板價為0.0032 ETH,24小時跌幅達到17.95%。[2022/7/29 2:46:08]

與此同時,CompoundFinance提出一種不同類型的提案?,將ETH的最高借貸利率提高到1000%APY,以限制最大利用率的潛力。這些提議的效果如何?它們會對交易者產生什么影響?讓我們使用一些簡單的博弈論來探索一些非常假設的場景。

首先,請注意,在撰寫本文時,$powETH在期貨市場上的估值約為ETH價值的3%。

YOLO Bunny #3839 以100 ETH成交,創該系列迄今歷史最高交易記錄:金色財經報道,據最新交易數據顯示,YOLO Bunny #3839以100 ETH的價格成交,約合142,094.71美元,創下該NFT系列迄今歷史最高交易記錄。YOLO Bunny NFT系列由Web3.0音樂元宇宙平臺Muverse推出,總計包含9,999只來自1,402號宇宙的兔子音樂藝術家&愛好者。[2022/7/27 2:40:07]

我們可以用它來定價借款人為了獲得powETH而需要準備好支付的最大利息金額。對于每100美元的ETH借款,他們應該支付不超過3美元的ETH總利息,直到合并為止。

因此,如果我們距離「合并」還有1天時間,有ETH可供借貸,并且年利率低于1095%,那么你不妨借入該ETH。

你應該準備支付「1/365×1095%APY」的1天貸款,因為這相當于3%的年化收益。

Web3健康平臺Heartrate以1000萬美元估值完成種子輪融資:7月13日消息,Web3.0健康平臺Heartrate完成1000萬美元估值的種子輪融資,Vega Ventures、Lancer Capital、AP Capital、Impossible Research、K24 Ventures、加密資本、UZ Capital、Chainup Capital、Bitwhale Capital、CryptoGraph、MATTER VENTURES LIMITED參投。[2022/7/13 2:10:02]

為了賺取利潤,你顯然應該以較低的利率借款。如果可能的話,你也應該把借貸留到最后一刻,以最大限度地降低利率。但是搶先交易呢?如果你遲到了,利用率不會達到100%,你就錯過了嗎?

是的,但這并不意味著提前借貸是一個好策略。

事實上,如果你已經在CompoundFinance、Aave和EulerFinance上提前借貸了,這里可能有一個壞消息。

問題在于,當你試圖預測你的借貸成本時,你必須對后來者進行定價,他們很可能會將利用率提高到100%,即使只是很短的時間。為什么?

因為,如果你選擇的借貸協議支持1000%的最大借貸年利率,那么在合并前一天沒有借過低于此利率的任何人都可以輕松賺錢。

因此,即使你現在只支付5%的年利率來保護你的頭寸,你也幾乎要考慮到合并前的最后一個交易日的「1/365×1000%APY~2.7%」的年化借貸成本。

正因為如此,我敢打賭,現在許多借ETH的人在合并到來時,支付的利息將超過他們希望在$powETH中賺取的利息。

相比之下,如果你的借貸協議支持100%的最大借貸年利率,那么你可以「安全」地在合并前的近11天內借到最大的年利率,并且不需要支付比你在powETH中賺到的更多的ETH利息。

因為「11/365*100%APY~3%」年化。所以,即使明日借貸協議的利率上升到100%APY,當powETH代幣在一周左右的時間內進入你的錢包時,你仍然能夠達到收支平衡。

像這樣盡早鎖定「有利可圖」交易的可能性,可能會在未來幾天內提高此類借貸協議的利用率,遠在合并發生之前。這不是很糟糕嗎?

也許是這樣,但借貸協議不是憑空存在的。由于此類借貸協議的利率高于其他協議,新的貸款人可能會被誘惑遷移,以獲得更高的APY。

事實上,許多貸款人可能很樂意獲得較高的ETHAPY,并犧牲一兩天的提款時間,而不是直接持有ETH以獲得powETH。

畢竟后者是一種價值存疑的代幣,在合并后可能很難處置。為什么不通過直接借出ETH來鎖定一些利潤呢?

至于暫停借款是否能保護貸款人的問題,我個人認為不太可能達到這個目的。這是因為暫停借款并不能保證低利用率,它只是創造了一個單邊市場。

在我看來,單邊市場幾乎從來沒有好結果,通常應該避免,正如我在StETH「depeg」失敗之前所說的那樣。

貸款人同樣有充分的理由在合并前撤回他們的ETH,正如借款人在合并前借款一樣。貸款人撤回ETH供應對利用率的影響與借款人借入ETH的影響相同。

如果在最后一天利用率沒有達到100%,為什么不撤回你的ETH并去認領PowETH,并在不久后重新存入ETH?這樣你就可以在活動前獲得投機性借貸的所有好處,并獲得一些powETH。

作為一個貸款人,你可能也會因為很多其他原因想要退出,可能會擔心杠桿質押頭寸被清算,或者擔心合并后ETH價格的風險,或者只是看到另一個借貸協議的高利率。

總之,不管采用何種策略,借款利率似乎都有可能在合并前飆升,并且貸款協議的利用率可能會達到100%。可以持續多久則可能取決于協議的最高利率以及借貸是否暫停。

如果你現在正在借貸,并且對未來的不確定性感到不安,那么最好撤回ETH,不要參與其中。但是,沒有人真正知道會發生什么。這些只是我個人對此事的推測性想法。

希望這篇文章對大家有一定的幫助。

在加密行業你想抓住下一波牛市機會你得有一個優質圈子,大家就能抱團取暖,保持洞察力。如果只是你一個人,四顧茫然,發現一個人都沒有,想在這個行業里面堅持下來其實是很難的。

有疑惑的,或者要一起做家人的。歡迎加入!工重號——蟹老板的進擊之路

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