專訪神魚：危機過后的行業機會與Cobo的“新武器”_COB

在2022年，加密市場風起云涌，眾多頭部機構接連遭遇重創，瀕臨破產清算，暴露了風險管理上局限性。不過，也有一些機構抗住壓力，憑借風控能力及高效的風控工具度過此次危機，加密資產托管平臺Cobo就是其中之一。

“一方面，過去兩年的豐富的DeFi經歷為我們提供了各種經驗；另一方面，我們內部搭建了一套成熟的DeFi決策流程和風控管理，逐層過濾，避免系統性風險。”Cobo聯合創始人神魚解釋，Cobo內部使用了名為CoboArgus的工具進行角色分工，形成更加符合加密金融高效治理的工作流。

在過去的五年時間里，Cobo持續深耕加密安全基礎設施，從零到一逐漸成長為亞太地區最大的加密貨幣托管機構，托管資產超過30億美元，超過500多家機構客戶選擇Cobo，成為名符其實的“機構加密避風港”。CoboArgus也經過品牌升級和功能迭代，以新形象面世。

歷經風雨的Cobo在跌宕起伏的加密市場中究竟學到了什么？為何要將內部玩轉DeFi的經驗產品化后，瞄向機構客戶？商業模式轉換的背后，是Cobo提前覺察到了Crypto未來哪些趨勢變化和結構性機會？Cobo未來還會有哪些新動作？

為此，Odaily星球日報專訪神魚，對以上問題一一展開探討。

DeFiance Capital創始人：當前一級市場上沒有足夠機會來匹配十億美元級的基金規模:7月28日消息，《華爾街日報》報道稱紅杉資本將削減其加密貨幣基金的投資規模。針對此事，Newman Capital創始人Adrian評論表示，紅杉只是在做正確的事情，每個有著巨額資產管理規模的美國VC都應該采取同樣的做法，要么將大部分管理資產還給LP，要么在LP批準的前提下將巨額基金分割成幾個不同策略的小型基金。

DeFiance Capital創始人Arthur也評論稱，同意Adrian的看法，紅杉做出了很勇敢也很正確的決定。當前，加密貨幣的一級市場上沒有足夠的機會來匹配十億美元級的基金規模，尤其考慮到退出的不確定性。[2023/7/28 16:04:46]

Odaily星球日報：在過去半年間，三箭債務纏身、Voyager破產重組、BlockFi面臨流動性危機、AEX、貝寶、虎符也身處破產的輿論漩渦……多個機構接連暴雷，加密市場機構玩家的專業性遭到質疑。這些事故有何內在聯系和共性根因？

神魚：事故頻發的核心原因在于眾多Crypto機構沒有完善的治理結構，內部決策流程混亂，極易發生單點故障；特別是當極端行情爆發時，混亂的流程抉擇進一步導致風險積累；再加上這些機構的抗風險手段單一，沒有建立健全完善的風控機制。多重因素作用下，最終爆發系統性風險，被市場清理出局。

南非最高法院宣布將開發者Riccardo Spagni從美國引渡到南非是非法的:3月16日消息，據當地報道，南非最高上訴法院（SCA）駁回了前Monero（門羅幣）主要開發者Riccardo Spagni的申請，即宣布將他從美國引渡到南非是非法的。最高上訴法院在其裁決中堅持認為，Spagni沒有充分論證引渡程序無效。法院在裁決中辯稱，Spagni在引渡聽證會上自愿放棄權利時有法律代表，因此他不能質疑引渡程序的有效性。

2022年7月消息，Riccardo Spagni于7月5日向美國司法部下屬部門法警局自首，隨后將被引渡到南非。據悉，Spagni在南非面臨欺詐指控。南非官員指控Spagni對他的前雇主Cape Cookies進行了10萬美元的發票欺詐。在2021年初面臨審判時，Riccardo Spagni從南非逃往美國，隨后于8月份在田納西州Nashville被捕。

然而，據News 24報道，Spagni在前往南非之前曾向SCA提起訴訟，質疑西開普省高等法院對引渡聽證會的處理方式。在最初被駁回的訴訟中，Spagni辯稱，引渡請求不應該由檢察長提交。公訴部門負責人表示，Spagni被移交給南非當局后，他的論點就沒有意義了。（Bitcoin.com）[2023/3/16 13:07:51]

Odaily星球日報：不只是CeFi方面問題頻出，DeFi領域也屢遭洗劫。DeFi的相關風險都有哪些？

美聯儲將于下周一緊急召開聯邦儲備系統理事會非公開會議:金色財經報道，美聯儲將在當地時間周一早上11:30（北京時間晚上11:30）緊急召開聯邦儲備系統理事會非公開會議，議程為評估并決定聯邦儲備銀行收取的預付利率和貼現率。[2023/3/11 12:57:18]

神魚：DeFi的行為大致分為兩種，交易和借貸。而這樣的操作會有許多風險存在，比如授權錯的鏈接，行情帶來的爆倉，協議被黑客攻擊，內部人員卷款跑路，極端行情由于操作繁瑣而導致用戶無法撤資。

Odaily星球日報：每一次加密熊市，都是對整個行業格局的重新洗牌。在機構管理和市場避險方面，Cobo有充足的發言權。可否介紹下，Cobo是如何面對并克服此輪危機的？

神魚：一方面，過去兩年的豐富的DeFi經歷為我們提供了各種經驗。另一方面，我們內部搭建了一套成熟的DeFi決策流程和風控管理，逐層過濾，避免系統性風險。

借助內部管理工具CoboArgus可以對團隊成員實現角色分權，在保持高效地前提下實現去中心化管理。通過CoboArgus，我們也會屏蔽掉大量存在風險的DeFi協議，過濾了大部分的風險。所以在這一輪下跌中，我們沒有受到大的牽連。

馬斯克：Twitter上周新增160萬日活用戶創歷史新高:金色財經報道，已收購Twitter的特斯拉首席執行官伊隆·馬斯克表示，Twitter上周新增160萬日活用戶，創下歷史新高。[2022/11/22 7:55:17]

危機過后，我們依然保持著良好的現金流和健康的投資組合。

Odaily星球日報：除了分權以外，CoboArgus具體可以實現什么功能，可以展開介紹下如何抵御DeFi相關風險。

神魚：CoboArgus的設計初衷，正是為了滿足Cobo團隊交互DeFi協議的需求。在2020年DeFiSummer中，我們積極參與了各種熱門項目頭礦中。隨著交互的增加，我和Cobo團隊的需求也隨之升級，比如經常需要復投以及高頻操作，需要一些自動化工具以及腳本；另外，團隊控制錢包需要多簽設置，但同時也需要兼顧效率。

彼時市場上缺少專業化的工具，于是團隊開始著手設計一套滿足機構加密貨幣需求的基礎設施，最終開發了世界上第一個DeFiArgus解決方案。經過兩年的沉淀，CoboArgus各項功能逐漸完善，形成了完整地符合DeFi形態的工作流程，包括事前投研、團隊盡調、鏈上代碼審計，事中分權和抉擇管理，以及事后復盤、極端安全事故后資產的追蹤等。

數據：1000枚BTC從未知錢包轉移至Gemini:金色財經報道，據WhaleAlert數據顯示，1000枚BTC（價值19948138美元）從未知錢包轉移至Gemini。[2022/9/1 13:02:30]

Odaily星球日報：CoboArgus在僅內部使用的時期曾叫CoboDaaS，兩者在定位上有何差異？功能上有分別嗎？

神魚：近期加密機構頻繁遭遇重創，我們決定對自用工具CoboDaaS進行升級，推出協議工具CoboArgus，為其他機構和團隊提供安全高效接入區塊鏈協議的工具。機構及團隊可以通過CoboArgus進行高效地團隊協作、角色分權、鏈上風險提示和資產管理等。

展開來說，在過去幾個月的市場快速波動中，我發現很多的同行在風險管理和內部的WorkFlow上其實存在較大的安全風險。所以，我們把自己這套系統整理了一下，以產品化的形式推向市場，幫助機構用戶更好地管理內部資產，降低風險。同時，我們也希望捕獲一些圈外的傳統金融的客戶。

Odaily星球日報：所以，CoboArgus的目標用戶是加密原生機構以及傳統金融機構？他們有哪些特殊需求？Cobo是否借此服務，可以充分挖掘和拓展2B市場？

神魚：是的。以傳統機構為例，其對加密資產的需求主要有兩類：一是偏向NFT的傳統藝術機構，他們掌握了大量的IP資源，但在涉及加密領域時易發生安全事故，CoboArgus的作用就是幫助這些傳統藝術機構更好地管理鏈上資產；二是傳統金融資管機構，他們對DeFi協議以及加密金融有著濃厚地興趣，CoboArgus可以幫助其在Tradfi和DeFI兩個世界進行切換和套利。通過為傳統機構服務，也是在為整個加密行業引入增量。

CoboArgus本質上是想打造一站式開放平臺，降低門檻，幫助機構和團隊進行分工，去更好地管理鏈上資產，同時提供增值服務以及更好地風控機制。

Odaily星球日報：據我們了解，市面上主攻機構客戶的加密金融服務也不少。比如，各家錢包廠商會有針對機構的安全解決方案，很多數據公司推出專業版面板和工具，過去兩年間，加密原生企業也會自研資管系統。和競品相比，CoboArgus好在哪？

神魚：概括來說，CoboArgus的突出的優勢有：較高的安全性，高度可擴展性，增值服務，高效的團隊協作支持。

說實話，目前市場上一些自研資管系統的安全性堪憂，只是一些簡單的腳本，甚至私鑰都是在服務器端熱存儲的，冷熱錢包沒有分離，有的甚至直接連接智能合約未經檢驗的DeFi協議，存在較大的安全風險敞口。這種系統，難以承載數億級別的資金體量。

Cobo團隊自成立以來，一直深耕錢包賽道，實行冷暖熱三層系統錢包架構；特別是私鑰管理方面，采取了三層私鑰存儲架構全球分布式存儲。過去五年間，Cobo已安全管理了超過30億美元加密資產。

在此基礎上，CoboArgus進行模塊化的開發，開發出一套多人多權限的系統，實現高度可擴展性，包括多簽系統、角色系統、風控系統。

第三，就是豐富的增值服務。比如為用戶收益增強的工具，包括可容納大體量資金、成熟的交易策略，適合非深度參與DeFi協議的機構用戶。再比如，我們對鏈上數據進行了大量的挖掘，一些關鍵數據也會整理成看板，提供給相關的使用方來進行輔助決策。還有各類項目信息的聚合，包括項目安全評級、社區重要消息更新、安全信息實時更新、上下游合作項目智能合約審計、以及項目相關深度研報等等，綜合提高用戶在DeFi里的感知能力和快速響應能力。

CoboArgus已經向市場推出先行試用版，前50名機構有機會免費體驗三個月CoboArgus服務。

Odaily星球日報：感覺這一套組合拳打下來，CoboArgus的服務基本可以有效滿足加密原生機構以及傳統機構多樣化的需求。實際在商務拓展時，機構客戶有被撬動嗎？可否公布一些Cobo整體的數據成績？

神魚：8月4日，多簽錢包GnosisSafe和Cobo達成深度合作，并在其官網官方推薦CoboArgus的核心組件CoboSafeApp。Gnosis創始人MartinK?ppelmann表示：“Gnosis與Cobo的合作有很大的協同作用，相信CoboArgus產品可以幫助解決許多機構分權和智能合約調用過程中的痛點”。

除了GnosisSafe，在過去五年中，Cobo已被全球500多家機構和高凈值人士信任，累計托管資產超過30億美元，交易量超過1000億美元。并且，Cobo早已從最初的錢包業務發展成為集托管、SaaS服務、機構級DeFi服務以及投資于一體的Web3綜合性集團。

Odaily星球日報：我們發現，Cobo口號也從最初的“價值流通，使命幣達”轉變為“為您的加密野心提供動力”。CoboArgus的推出，似乎也折射出Cobo的重心轉型，開始主打為機構賦能。Cobo的下一個重量級產品會落在哪個方向上？

神魚：可以稍微透露下，在過去兩年對鏈上合約以及資產進行深入研究后，我們團隊也發現了一些未來可能爆發的行業機會，并且內部正在研發一些“腦洞很大”的新品，不久地將來將正式問世。

Odaily星球日報：既然聊到“可能爆發的行業機會”，請神魚預測下加密市場未來發展方向吧。

神魚：當前處于市場回歸狀態，未來五到十年基于區塊鏈的應用有可能迎來大爆發，只不過有兩個前置條件：一是區塊鏈底層性能必須能夠承載千萬級日活，首先要解決擴展性問題；二是區塊鏈產品需要更加易用，能夠承載大規模用戶的涌入，實現無感進入區塊鏈世界。

這也正是CoboArgus嘗試的方向，試圖省去了智能合約的編寫，用戶只需要通過拖拽的方式就可以進行一些復雜的鏈上交互，從而降低了DeFi進入門檻。

CoboArgus已經向市場推出先行試用版，前50名機構有機會免費體驗三個月CoboArgus服務。

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