散戶如何存儲加密貨幣？_比特幣

最近行業排第二的Ftx交易所暴雷，挪用用戶資金高達60億美金！一時間中心化交易所挪用客戶資產的行業舊聞，再次被推到風尖浪口。一些行業老牌交易所Gate、Bybit等，都傳出儲備金不足，很可能在這輪熊市中暴雷。

回想過去，每輪熊市，都會發生頭部交易所倒閉的事，受苦的還是我們這些把幣存在交易所的散戶們。有什么辦法避免這種損失嗎？空哥今天以一個入圈5年的老韭菜，給大家分享一下自己的經驗和心得。

篇幅有限，本文不談理論，只講實操。一般情況下，我們幣圈散戶有三種存幣方式，第一，放交易所；第二，放熱錢包，一般指App軟件錢包；第三，放冷錢包，冷錢包又分為硬件錢包、紙錢包和App離線錢包。

首先要說的一點是，沒有什么存幣方法是絕對安全的，任何存幣方式都有它的風險，我們要做的是，了解不同存幣方式的特點和風險點，按最有利于自己實際情況的方式來存幣。

CME比特幣期貨持倉周報：機構看空、大戶看漲、散戶多空持平:5月23日消息，CFTC 5月11日至5月17日CME比特幣期貨持倉周報顯示：

未平倉總量自10,841張大幅上升至11,644張。

機構多頭頭寸7,293張，空頭頭寸9,394張，多空持倉比例1:1.3，機構偏向看空；

大戶多頭頭寸2,465張，空頭頭寸433張，多空持倉比例5.7:1，大戶顯著偏向于看漲；

散戶多頭頭寸1,081張，空頭頭寸1,012張，多空持倉比例1.1:1，散戶多空力量持平。[2022/5/23 3:35:47]

第一種，幣存交易所，這是最方便，使用最廣泛的存幣方式。

優點：存取方便，不用自己保存私鑰和助記詞，密碼弄丟資產可以找回，遇到問題有人工客服解決。

缺點：幣存交易所，本質上自己并不掌握私鑰，幣在別人手里；實際上，目前加密行業還在早期，絕大部分交易所不值得我們信任，挪用用戶資產賭合約、杠桿投資、推廣市場、賭窟窿是行業常態，甚至有交易所把用戶的Btc賣了，去投資和量化，遇到牛市收益遠遠跑輸Btc，于是乎就產生了大窟窿。

參考消息網援引外媒文章：專家警告稱散戶不應追漲比特幣:參考消息網今日刊文《專家警告：散戶不應追漲比特幣》。據西班牙《經濟學家報》2月16日報道，事實證明，加密貨幣市場是今年的主角之一。然而，美國威爾明頓信托公司的分析師、知名比特幣策略師梅根·休警告說，隨著流入加密貨幣市場的資金達到創紀錄的水平，未來將出現一個令人擔憂的趨勢。

休表示，她十分擔心散戶投資者急于投資一些股票和加密貨幣，因為這些股票和加密貨幣的風險較高，而且收益往往微乎其微。她說：“這有點兒像在錯誤的地點追逐回報，也有點兒像是在追逐曾經發生過的情況。我們需要注意的一點是，不應依據過去三個月的情況推斷未來的發展趨勢。”[2021/2/19 17:31:03]

交易所的風險還遠不止這些，比如，私鑰的管理機制問題，老板出事是否有良好的緊急預案？是否存在內部貪腐盜幣問題？等等等等，這些對我們用戶來講，就像是黑箱子，到底交易所托管了用戶多少資金？交易所是否挪用我們的幣？是否存在資金缺口？會否發生擠兌？這些問題，我們永遠找不到答案。

觀點：比特幣此番上漲由機構推動，而非散戶投機:比特幣本月上漲了約30%，周三突破了13852美元，是2019年6月以來的最高水平。業內人士對此表示，比特幣最近的上漲并不是散戶投資者的又一次投機狂潮，機構投資者的興趣在不斷上升，包括PayPal決定允許客戶使用加密貨幣，以及摩根大通的JPM Coin首次用于支付。研究機構Coin Metrics聯合創始人Nic Carter稱，\"這波漲勢似乎更多是由持倉規模更大的配置者推動，而非散戶投資者。\"（彭博社）[2020/10/28]

應對：

1.大資金堅決自己保存私鑰，自己為自己負責；

2.需要經常交易的資金，存放冷錢包不便，可以放最大的交易所，目前是幣安，幣安占到全球行業70%的份額，任何市場化競爭都是強者恒強，越大往往越有優勢，更難出問題；

聲音 | eToro高管：散戶投資者對加密衍生品不感興趣:eToro的英國常務董事Iqbal Gandham最近表示，散戶投資者對加密衍生品不感興趣。他表示，兩年前，人們不了解真正的資產和衍生品，他們只是以為自己正在購買比特幣。現在，人們在擁有自己的錢包和轉移加密貨幣方面更加自如。現在，大多數eToro的客戶都購買了基礎加密貨幣，而不是任何差價合約（CFD）產品。（coindesk）[2020/2/13]

空哥一般長期屯幣的Btc和Eth都放冷錢包，部分小幣放幣安交易所和軟件錢包。

第二種：幣存熱錢包，也稱去中心化錢包，目前市面上的熱錢包有很多種，小狐貍，Imtoken，Tp等等，各大交易所也有自己的去中心化錢包。

優點：操作方便，電腦端轉賬都很便捷，只用保存助記詞，就可以保管加密資產。

聲音 | Visa加密負責人：散戶每天都在普及比特幣 且最終或助推比特幣漲至新高:1月6日，針對機構是否低估了散戶投資者對比特幣價格的影響，Visa加密負責人Cuy Sheffield發表推文稱，機構投資者低估了散戶投資者。從長遠來看，推動比特幣普及的最佳方式是打造和推廣產品。目前比特幣和加密貨幣總體上仍受到質疑，部分原因是它們不受監管。然而，盡管其價格波動，但它被證明是傳統匯款的一種重要補救方法，隨著時間的推移，比特幣已經轉變為一種可靠的價值儲存手段。同時，盡管受到監管機構嚴格控制的機構投資者對比特幣采取觀望的態度，甚至低估了那些散戶投資者的意愿，但實際上，散戶投資者最終可能助推比特幣價格至新高。不僅如此，散戶投資者每天都會推動比特幣的普及。[2020/1/7]

缺點：安全性不夠，各種釣魚木馬插件很多、智能合約釣魚等等，本質上是因為私鑰聯網了，一旦出現私鑰泄露，或者錢包被釣魚合約無限授權，幣立馬就被轉走了。另外，錢包本身代碼是否留有后門。。。升級的時候是否有惡意插件，導致私鑰和助記詞泄露等等。理論上，越小的公司開發的錢包，風險越大，最好使用最頭部的app。

應對：

熱錢包的使用要小心，最好用蘋果和Ios系統，漏銅和騙局少很多；但是，無論怎么小心，由于熱錢包聯網，經常交互，難免出問題，因此，熱錢包只能存放少量資產，虧得起的資產，并且最好使用品牌口碑好，用戶量大的錢包，這里強烈推薦小狐貍錢包，用戶量全球最大，國外團隊開發，融資最多，代碼開源，被黑客和白帽子盯得最緊，相對是熱錢包里最安全的。

第三種，幣存冷錢包：冷錢包是使用最少的存幣方式，但是洽洽是最安全的存幣方式，大資金只適合存冷錢包！

冷錢包又分為幾種，我每種方式都有在使用，下面分別講講：

商品硬件錢包

優點：私鑰存儲在硬件里，不聯網，相對安全，使用在冷錢包里算是便捷。

缺點：成本相對較高，一般的硬件錢包，價格幾百元到幾千元不等；另外，硬件錢包存在一個致命硬傷，對我們個人來講，我們無法確定，廠家到底是否留有后門，以及產品在出廠、存儲、物流途中是否被做手腳。不管是哪種硬件錢包，理論上都是有廠家自己保留私鑰的可能性！特別是小公司，是否會出現監守自盜或者因內部貪腐問題而導致用戶私鑰被泄露？

目前市面上硬件錢包品種很多，其中最大品牌是法國的Legder，13年至今沒有聽說出過問題，我自己使用了3年多。

自制冷錢包

就是將自己不用的或者新格式化，恢復出廠設置，下載軟件錢包，比如小狐貍，然后切換到飛行模式斷網，離線生成助記詞，自己手寫保存助記詞。

優點：自己保存私鑰，不聯網，相對安全，資產查看相對方便，不用擔心硬件留有后門。

缺點：軟件錢包可能存在安全隱患，App商家理論上存在竊取用戶助記詞和私鑰的可能性，特別是在軟件升級的時候，插入相關代碼，很難察覺。

應對：如果想確保安全，最好使用蘋果，使用當下最主流，被技術大拿盯得最多的小狐貍錢包，務必離線保存助記詞和私鑰，不能復制，不能截圖，App下載好之后，斷網，只存幣，不轉幣。牛市再轉去交易所變現。

紙錢包

利用Btc開源私鑰生產網站，使用蘋果，離線生成比特幣的私鑰和公鑰，公鑰就是收款地址，只存不出，私鑰自己手抄保存；將來要變現再轉交易所，剩余部分換另外的私鑰地址保存。

優點：成本低，只需要幾張紙，手動抄寫私鑰，即保存了財產，不需要任何軟件和硬件。

缺點：操作不方便，看不到自己的幣，需要去鏈上查哈希，轉賬操作不方便，需要自己跑比特幣節點或者把私鑰導入比特幣錢包，然后再操作轉賬。

總結：不同的存幣方式，各有利弊，每種方式都有相應的麻煩和風險，沒有辦法做到絕對安全；特別是沒有辦法做到既方便又安全。如果你真的看好加密貨幣，真的相信Btc未來會上100萬刀，那么，不管多麻煩，請多思考存幣的不同方式和風險點，合理的存好自己的幣。

空哥建議，三種方式可以同時使用，其中大周期屯幣的那部分，可以存放冷錢包和商品硬件錢包；平時需要交易的那部分資金，可以放幣安交易所；不經常交互的熱錢包，也可以存放少量資產，只要不操作，被盜概率很低；經常做交互和空投的錢包，務必只留gas，不存放資產。

以前Legder錢包在天貓和京東上購買很方便，最近似乎所有的硬件錢包都被電商平臺下架了，現在要買可能需要海外代購。。

拼多多上的硬件錢包千萬小心，之前有人去官網買，然后換成自己的收款碼，在拼多多便宜賣，騙買家的幣。。

總之，加密領域還在很早期，各種坑層出不窮，一方面要不斷學習提升認知，另一方面要多加小心，牢記風險。具體操作部分的細節教程，回頭再整理。

文章就到這里了，我會在交流群做更仔細的分析，如果想加入圈子，歡迎私信！所有資訊平臺均為公眾號——布里克熊

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