反洗錢和反恐融資用戶指引_區塊鏈

1.制定的目的和依據

鑒于洗錢活動將嚴重危害數字資產交易的發??展，助長和滋生腐敗、敗壞社會風氣，損害用戶的正當權益，破壞數字資產交易平臺穩健經營的基礎，加大數字資產交易平臺的法律和運營風險，幣王為預防洗錢和恐怖融資活動，全面履行反洗錢和反恐融資法律的相關規定，制定本指引。

2.適用范圍

本指引適用于在幣王平臺的所有注冊用戶。用戶應當在遵循其所在地國家或地區反洗錢和反恐融資方面的法律規定，在用戶所在地區法律規定的范圍內，執行本指引之規定。用戶所在國家或者地區有更嚴格要求的，遵守其規定。

Bithumb Korea CEO：加密反洗錢規則實施后韓國加密交易所數量將降至4至7個:近日，Bithumb Korea首席執行官Heo Baek-young在接受采訪時表示，在韓國實行虛擬資產服務提供商實施反洗錢法規后，韓國加密交易所的數量將只剩下4至7個。小公司將難以滿足監管要求，因為中小企業若嘗試獲得監管要求的ISMS認證，其費用也很高。不過Heo Baek-young表示法規是朝“正確方向”邁出的一步。（Cryptocurrency News）[2021/1/15 16:14:09]

3.反洗錢和反恐怖融資

媒體：中國央行反洗錢力度空前 加密貨幣監管正在加碼:今年一季度以來央行反洗錢力度空前，涉及反洗錢的罰款已經幾乎等同去年去年。幣圈多家從事OTC、交易、借貸等領域的企業，也對吳說區塊鏈證實，近期受到來自地方金融局與更加頻繁的調查。據悉，去年以來由于對、洗錢等支付渠道嚴查，比特幣、USDT等逐漸成為不少平臺的主流支付渠道。與此同時還出現了大量構建于加密貨幣上的平臺。例如孫宇晨的波場DAPP絕大多數均為類應用。朝鮮黑客事件也引發監管層關注。2020年03月02日，美國司法部以陰謀洗錢和無證經營匯款為由，對名為田寅寅和李家東兩位中國人發起了公訴，并凍結了他們的全部資產。不過也有觀點稱，加密貨幣與傳統地下錢莊等洗錢手段相比，數額仍然比較小，因此不一定成為監管的核心。但可以預計的是，隨著減半行情導致比特幣價格上漲與加密貨幣用戶增加，反洗錢監管的力度會越來越大。（吳說區塊鏈）[2020/5/11]

是指為了防范不法分子通過平臺進行交易從而掩飾、隱瞞犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、金融詐騙犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等違法所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照相關法律和幣王反洗錢相關規定采取相關措施的行為。

澳大利亞金融情報機構AUSTRAC正為反洗錢建立區塊鏈:澳大利亞金融情報機構AUSTRAC正在建立防護系統的區塊鏈，使一些反洗錢活動自動化，并能了解客戶在區塊鏈上的報告。受監管的銀行必須在轉賬1萬美元及以上的10個工作日內，向澳大利亞政府提交一份TTR。銀行在收到IFTI的10個工作日內向AUSTRAC報告。區塊鏈的應用，促進了金融服務與研究機構等實體報告的合作。[2018/3/2]

4.平臺反洗錢基本原則

平臺按照以下原則開展客戶風險監控工作：

全面性原則。平臺會綜合考慮客戶可能涉嫌洗錢的各類風險因素，采取合理方式對所有客戶進行風險監控。審慎性原則。平臺會在充分了解客戶的基礎上，提高對客戶身份的識別能力，審慎進行客戶風險監控。持續性原則。平臺會對客戶風險進行持續關注，根據實際情況適做出應對。保密性原則。平臺所掌握的客戶身份信息、交易信息和風險等級信息等予以嚴格保密，非依法律規定和監管要求，不會向任何單位和個人提供。分級管理原則。平臺根據客戶的風險等級，定期審核所保存的客戶基本信息，對風險等級較高客戶的審核應當嚴于對風險等級較低客戶的審核。

5.用戶文件審查

平臺會依據幣王反洗錢相關規定中的客戶識別制度對客戶所提交的相關信息進行核實和記錄，若平臺對于客戶所提交的資料有疑問時，有權向相關主管機構或部門進行核實。

6.低風險用戶監測

平臺會根據幣王反洗錢規定的具體要求對低風險用戶進行檢測，平臺保留對低風險用戶進行調級的權利。

7.高風險用戶監測

平臺對于高風險類別的客戶，會于每半年進行一次審核，更新客戶身份基本信息并了解其資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息。

8.注意事項

用戶應當注意以下事項：

禁止將用戶本人的賬號出借給他人使用；禁止出租、出借用戶本人身份證件；禁止出租、出借、透露用戶本人的賬戶、密碼等重要個人財產信息；用戶應當主動配合平臺進行客戶身份識別；

9.可疑行為報告

若平臺用戶在平臺交易時發現任何賬戶可能從事洗錢或恐怖融資活動，用戶可以向平臺進行報告。

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