DeFi vs. Web3：關鍵差異_EFI

公眾號：幣圈一級市場阿生

1.DeFi是Web3的一部分嗎？

DeFi是Web3中的一種新興金融系統，它提供了傳統金融系統中不存在的新形式的價值和效用。

Web3是互聯網的新范式。它基于使用區塊鏈技術，通過讓用戶控制自己的數據、身份和資金，使互聯網更加公平和去中心化。

去中心化金融(DeFi)是Web3中的一種新興金融系統，它提供了傳統金融系統中不存在的新形式的價值和效用。Web3和DeFi的主要區別在于，DeFi建立在現有的智能合約平臺之上，例如以太坊，而Web3則建立在互聯網本身之上。

從本質上講，DeFi和去中心化互聯網(Web3)是兩個獨立但相關的技術創新領域。它們都涉及創建一個替代版本的互聯網或金融，比它們的中心化對應物更去中心化和更安全。

2.什么是Web3，它是如何工作的？

隨著時間的推移，隨著互聯網的發展，人們接觸技術的方式，尤其是金融領域，發生了巨大的變化。這些開發的劃分稱為Web1、Web2和Web3。

數據：DeFi主導地位下滑至2022年7月以來低點:金色財經報道，DeFi的主導地位（即DeFi在全球加密貨幣市值中的占比）創下自去年7月以來的新低。

The Block的DeFi Dominance數據儀表板目前顯示出4.1%的市值占比，此前曾低至4.05%。DeFi上一次占據如此低的主導地位是在2022年7月12日，當時其加密貨幣市場份額約為4.02%。

DeFi最近主導地位的下降與比特幣今年市場份額的上升相吻合。在過去的90天里，第一個也是最重要的加密貨幣的主導地位從37.93%上升到44.41%。[2023/4/4 13:44:24]

Web1本質上是1990年代到2000年代互聯網的第一次迭代。網站主要由靜態HTML頁面組成，沒有交互性。沒有為金融交易設置基礎設施。

Web2是互聯網開始變得更具交互性的時候。這是一個以移動應用程序、社交媒體和在線內容消費為特征的時代。互聯網上的法定交易成為可能。

然而，在此期間，出現了一些安全漏洞，例如數據隱私泄露和重大黑客攻擊。人們已經受夠了將他們的個人信息托付給第三方，結果卻發現他們正在出售這些信息。

數據：當前DeFi協議總鎖倉量為1204.6億美元:9月18日消息，據DeBank數據顯示，目前DeFi協議總鎖倉量1204.6億美元，較昨日增加28.7億美元，重復率約為25.71%，真實總鎖倉量894.9億美元。鎖倉資產排名前五分別為Curve（130億美元）、Maker（129億美元）、Aave V2（127億美元）、Compound（118億美元）、PancakeSwap（109億美元）。[2021/9/18 23:35:16]

Web3已經介入解決Web2中發現的基本問題。Web3不依賴于企業，而是通過區塊鏈技術為用戶提供主人翁感。隨著去中心化的發展，Web3見證了比特幣(BTC)和其他加密貨幣、去中心化應用程序(DApps)和DeFi的出現。

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借助Web3，用戶將再次通過區塊鏈技術和去中心化存儲來控制他們的數據。他們還將完全決定哪些方可以訪問他們的信息。

3.什么是DeFi，它是如何運作的？

去中心化金融是一種獨立于中央機構運行的金融系統，使用戶能夠直接與彼此進行金融交易。這包括由智能合約管理的點對點(P2P)交易，例如借貸。

DeFIL全球社區發起人Marvin： DeFIL2.0版本主要有三大升級功能:據官方消息，8月25日晚，由Gate主辦的直播專訪節目《酒局幣赴》邀請到DeFIL全球社區發起人Marvin直播分享近期最新發展。Marvin表示，DeFIL2.0版本主要有三大升級功能：1、標準算力通證——FILST的發行；2、社區獎勵；3、引入DFL銷毀機制以及DAO治理。這些只是DeFIL1.0到2.0迭代升級中的一部分，DeFIL 2.0體系也會造就全新體驗的去中心化金融服務，同時提供信用背書。[2021/8/26 22:38:16]

DeFi旨在打擊中央機構，例如政府或銀行，這些機構被認為對我們的數據和資產擁有過多的控制權。DeFi的本意是無需許可，因為它允許所有用戶都有參與系統的能力，并且交易不需要由機構授權。

DeFi還有一個與生俱來的特點：透明度；它允許所有交易都在系統中每個人的權限范圍內。

DeFi的生態系統包括以下內容：

第一層

第1層是構建DeFi代幣、協議、應用程序和智能合約的基礎網絡或區塊鏈。第一層網絡的示例包括以太坊、比特幣、BNB智能鏈和Polkadot。

DeFi一周數據速覽（1.18-1.25）:金色財經報道，據歐科云鏈OKLink數據顯示，當前DeFi總鎖倉量為386.7億美元。其中，鎖倉前五的幣種為：

Maker鎖倉量為47.3億美元（+13.7%），當前鎖倉占比12.23%；

WBTC鎖倉量為36.9億美元（-9.77%），當前鎖倉占比9.54%；

Uniswap鎖倉量為36億美元（+8.43%），當前鎖倉占比9.30%；

HTokens鎖倉量為32.6億美元（+38.13%），當前鎖倉占比8.42%；

Aave鎖倉量為32.1億美元（+8.44%），當前鎖倉占比8.3%；

本周漲幅前五的幣種為：

Alpha Finance 7日漲幅111.70%，鎖倉量為6.03億美元（+35.31%），7日活躍用戶70（+34.61%）；

DerivaDAO 7日漲幅81.50%，鎖倉量為0.3397億美元（+54.61%），7日活躍用戶235（+115.59%）；

88mphV2 7日漲幅77.10%，鎖倉量為0.2744億美元（+35.84%）；

Tokenlon 7日漲幅74.9%，鎖倉量為0.3359億美元（+66.69%），7日活躍用戶918（+-13.96%）；

Nest Protocol 7日漲幅65.90%，鎖倉量為0.7154億美元（+32.82%），7日活躍用戶181（-31.43%）；

抵押借貸方面：受市場波動影響，近一周以太坊上借貸協議清算量為2882.74萬美元，其中Dydx清算量為1233.5萬美元，占比42.78%。

錨定資產方面：當前以太坊上錨定比特幣的流通量達到 15.47萬BTC，環比上升5.07%。其中WBTC的流通量為11.33萬BTC，占比73.23%。

穩定幣方面： 當前以太坊上穩定幣流通總量達到253.9億美元，近一周新增8.54億美元。其中USDT流通量達到147.2億美元；USDC流通量達到55.97億美元，新增5.03億美元；Dai流通量達到15.49億美元，新增1.78億美元。（數據統計截止12時）[2021/1/25 13:26:07]

去中心化交易所

Incognito即將支持以太坊DeFi平臺并支持匿名交易:專注于隱私的平臺Incognito將很快推出對主要以太坊DeFi平臺的支持，該側鏈允許用戶對交易進行匿名處理。首批支持平臺包括Kyber Network、 0x、Uniswap和Compound。目前，通過使用零知識證明在側鏈上創建一個屏蔽的“副本”，并在以太坊上鎖定相應數量的“初始”代幣，Incognito允許用戶匿名以太坊。在那之后，所有涉及被屏蔽以太坊的交易都將在完全匿名的狀態下執行。（Decrypt）[2020/4/24]

去中心化交易所(DEX)是一個平臺，用戶可以在該平臺上購買、出售和交易數字資產，而無需中心化系統或授權第三方的參與。取而代之的是智能合約——以計算機代碼表示的自動執行合約——取代了集中式組織。

聚合器和錢包

聚合器是去中心化的接口，讓用戶可以跨各種收益農業平臺管理資產，以實現利潤最大化。例如，RocketX和1inch是提供流動性訪問的聚合器。在RocketX上，只需單擊一下，就可以從一個錢包交換代幣并在另一個錢包上接收代幣，從而允許用戶在中心化和去中心化平臺之間導航。

去中心化市場

去中心化市場允許用戶在不需要中介的情況下相互進行點對點交易，而不是交易所。

4.Web3如何讓DeFi受益？

Web3技術增強了DeFi的去中心化和安全性，從而在金融系統中實現更高的信任度、透明度和可訪問性。

隨著加密貨幣的流行度飆升，越來越多的人希望參與該系統，無論是通過擁有、交易或出售加密貨幣，還是創建加密貨幣項目。

日益增長的興趣進一步加速了區塊鏈和Web3的發展。然而，仍有許多工作要做。Web3被認為是互聯網的未來，可能會改變金錢的運作方式。

處理希望支持DeFi和數字交易的大量潛在消費者的能力將是Web3的優勢之一。每年，互聯網用戶都有相當大的增長。到2022年，這些人將達到50.7億，占世界人口的63%。因此，一旦用戶從Web2轉向Web3，DeFi參與者的數量也會增加。

此外，使用數字資產作為支付方式的日益普及正在幫助年輕一代和新一代習慣于沒有現金的生活。隨著技術的快速適應，Web3和DeFi很可能在不久的將來成為我們日常生活的一部分。

5.DeFivs.Web3：比較各種屬性

Web3使用區塊鏈技術創建更公平的互聯網。互聯網的最初愿景是去中心化，每個人都可以訪問，但不幸的是，隨著網絡變得越來越中心化，這一愿景已經消失。DeFi本質上是Web3版本的更透明的金融系統。

未經許可

使用“無許可”一詞是因為對誰可以參與這些網絡沒有任何限制。那些參與的人可以沒有任何限制或障礙地這樣做。

DeFi和Web3之間的區別在于它們的實現以及開發人員如何使用它們。DeFi主要建立在區塊鏈上，用于在沒有中央授權的情況下啟用金融服務。

Web3是一個更廣泛的術語，包括DeFi和其他去中心化技術，例如DApp、不可替代代幣(NFT)和DAO。

去中心化

去中心化是指在不受中心化中介控制的情況下運行的能力。DeFi和Web3都是為了去中心化而設計的。Web3致力于通過使用點對點協議構建一個去中心化的、開放的網絡，擺脫中心化。同樣，DeFi使用區塊鏈技術進行交易，而無需依賴銀行等中心化實體。

可互操作

“區塊鏈互操作性”一詞描述了不同區塊鏈之間的通信能力。這使他們能夠自由交換數據、代幣化資產和其他技術。

在集中式世界中，這可以通過集中存儲的數據輕松訪問多個應用程序中的數據。駐留在共享區塊鏈網絡中的DeFi服務可以相互操作。

保管

在托管控制方面，DeFi應用程序通常是非托管的，這意味著用戶持有其資金和資產的私鑰，從而賦予他們完全的控制權和所有權。

相反，Web3應用程序也可以是非托管的，這取決于具體的應用程序，但有些也可能是托管的，第三方持有私鑰并控制資產。

密碼可驗證

DeFi鏈和Web3區塊鏈系統被設計成不可篡改，鏈上的記錄通過密碼學驗證。這不僅有助于使系統更加透明和安全，而且還使偽造區塊鏈上的任何記錄成為不可能。

經濟和治理體系

DeFi和Web3都為其經濟體使用資產代幣化和去中心化治理機制。通過利用股權證明(PoS)技術，一些區塊鏈和DeFi平臺讓用戶對平臺的未來發展有發言權。

數字資產是零碎的、可分割的，并且可以低至1美元的金額購買。這導致新用戶的興趣激增，這些新用戶之前由于被認為進入門檻高而對交易沒有興趣。

DeFi與Web3的總結如下表所示：6.

DeFi和Web3的未來是什么

在這兩種情況下，DeFi和Web3的成功將取決于區塊鏈技術的持續發展以及個人和組織采用這些新模式的意愿。未來是不確定的，但產生積極影響的潛力是巨大的。

對于DeFi，隨著有可能顛覆傳統金融的新金融產品和服務的推出，該領域出現了更多創新的趨勢。這包括去中心化交易所、收益農業和穩定幣。人們也越來越關注用戶采用和可訪問性，這可能會推動去中心化金融生態系統的進一步發展。

另一方面，Web3有望在互聯網的未來發揮重要作用。去中心化的基礎設施與傳統的集中式系統相比具有許多優勢，包括更高的安全性、隱私和數據所有權。Web3技術的發展也有望帶來新一代的去中心化應用程序，從而實現更加公平和開放的互聯網。

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