金色前哨 | 新加坡金管局細化反洗錢和反恐融資指南_穩定幣

2020年3月5日韓國國會通過特別金融法修訂案，加強虛擬貨幣“反洗錢”和“反恐融資”監管。3月16日，新加坡金融管理局也加入此行列。

2020年3月16日，新加坡金管局（MAS）發布了一份長達73頁的新指引，為數字代幣支付服務供應商提供進一步的“反洗錢”和“反恐融資”指引。

金色晨訊 | 8月26日隔夜重要動態一覽:21:00-7:00關鍵詞：巴西、以太坊、美國、yearn.finance、江蘇省

1. 巴西參議員提出一系列加密貨幣商業法;

2. 以太坊客戶端Geth已推出v1.9.20版本;

3. 美國國稅局再次向加密貨幣持有者發送稅收警告信;

4. 星巴克允許消費者使用微軟區塊鏈解決方案追蹤咖啡來源;

5. 江蘇省在區塊鏈等領域組織實施重點研發計劃項目80項;

6. 律師：我國對加密數字幣的監管只會越來越嚴格;

7. 研究：價值10億美元的以太坊代幣易遭到假冒存款攻擊;

8. yearn.finance：有關同意yVaults參與治理的投票人數已達目標;

9. ConsenSys收購摩根大通旗下區塊鏈平臺Quorum，并獲摩根大通戰略投資。[2020/8/26]

此前，新加坡央行于2019年1月28日通過《支付服務法案》，首次發布了與支付有關活動的監管框架。 但是，基于數字貨幣的潛在洗錢風險，金管局在2019年12月5日發布了有關“預防洗錢和打擊資助恐怖主義行為”的通知。該通知詳細介紹了反洗錢（AML）以及針對數字代幣服務提供商的反恐融資（CFT）要求，包括風險評估，客戶盡職調查，對第三方的依賴，代理帳戶和電匯，記錄保留，可疑交易報告和內部政策等等。

金色晨訊 | 委內瑞拉最高法院承認Petro為法定貨幣 俄羅斯考慮發行與盧布掛鉤的穩定幣:1.SEC將在11月5日之后對9只比特幣ETF進行裁決

2.俄羅斯考慮發行與盧布掛鉤的穩定幣

3.委內瑞拉最高法院承認Petro為法定貨幣

4.沙特Taibah大學與Blocktech合作推出區塊鏈實驗室

5.李啟威：BTC是一種更好的貨幣形式

6.Coinbase支持BCH硬分叉

7.馬耳他政府發言人：將落實2018年虛擬金融資產法

8.委內瑞拉和巴西通過石油幣促進經濟交流

9.肖風：科技將改變公司結構 如Github以社區的方式運行企業[2018/11/4]

2020年3月16日，新加坡金管局（MAS）通過最新發布的73頁數字代幣支付服務提供商指南，進一步清晰2019年的“預防洗錢和打擊資助恐怖主義行為”通知。

金色相對論 | 天風證券李煉炫：穩定幣按1：1錨定美元資產，想盈利非常困難:本期金色相對論中，對于穩定幣的討論，天風證券李煉炫表示：美國紐約州政府批準發行的兩款數字貨幣，是對有資本管制的新興市場國家的沖擊，資本外流和熱錢進入會更方便。現在主流穩定幣都是貨幣局制度，只不過發行人從政府換成了私營企業。如果超發，就不是貨幣局制度，持有這些穩定幣是有風險的，那么競爭性是不強的，穩定幣的風險其實跟現實世界中貨幣制度是一樣的，如果沒有真的錨定足夠數量的資產，那么就存在被擠兌的風險，但是，如果真的按一比一錨定美元資產，那么想盈利就很困難。其實發展穩定幣，是貨幣形式從紙質向電子化發展的一個必然趨勢，歷史上，貨幣在從金銀向紙質媒介轉變的時候，也是這種現象。[2018/9/20]

新加坡金管局（MAS）表示，“最近技術的進步快速產生了深遠的影響，包括在支付領域。特別是金融技術的進步，為更快、更有效的支付方式開辟了新的機會。然而，這些新的支付方式也帶來了洗錢(money laundering、恐怖主義融資(terrorist financing)和擴散融資(proliferation financing)的新風險。”

新加坡中央貨幣當局特別指出，建議個數字代幣支付服務提供商“盡可能早地”追溯以前的代幣交易，以確定是否有可疑情況。 

下圖為新加坡金管局（MAS）2020年3月16日發布的新指引的目錄。

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