Crypto在大國博弈中可以承擔什么角色？_SWIFT

正面戰場上，俄烏軍隊激戰正酣；隱秘的角落里，金融戰正如火如荼。

最近，圍繞俄烏沖突以及北約發起的對俄羅斯的金融制裁中似乎總有Crypto的身影。Crypto作為一種承載價值的載體，多作為金融戰場中的棋子被使用。戰爭爆發后，以美國為首的北約國家宣布切斷部分俄羅斯銀行與SWIFT的聯系，再一次引發了人們對區塊鏈網絡能否取代SWIFT，以及數字貨幣能否幫助俄羅斯躲避制裁的討論。

美國財政部緊急發布新規，禁止美國人向某些俄羅斯寡頭和實體提供支持，并要求幣安、FTX和Coinbase屏蔽受制裁人員的地址；烏克蘭副總理要求封鎖俄羅斯加密貨幣用戶的地址；烏克蘭政府通過比特幣、以太坊、TRON、波卡等公鏈募集了大量資金用于作戰，并將向捐贈者地址發放空投。

以上最近發生的種種公告、政令和聲音讓我們不禁有幾個疑問，Crypto在大國博弈中可以承擔什么角色？有多大能量？會對市場造成怎樣的影響？

Bitfinex將于5月17日支持CryptoGPT（GPT）更名為LayerAI（LAI）:5月11日消息，Bitfinex將于2023年5月17日上午11點（UTC時間）支持CryptoGPT（GPT）更名為LayerAI（LAI）。Bitfinex上的CryptoGPT（GPT）交易、存取款將于2023年5月16日上午11:00（UTC時間）停止，請客戶在此之前取消任何與CryptoGPT（GPT）的未結訂單，屆時系統將取消所有剩余的未結訂單。LayerAI（LAI）的交易、存取款預計將在更名完成后不久開放（預計在2023年5月17日），支持LAI/USD和LAI/USDT交易對。[2023/5/11 14:56:54]

2月26日，美國、歐盟、英國和加拿大發表聯合聲明，將俄羅斯幾家主要的銀行踢出SWIFT系統，媒體們把這一舉措比作投下了一枚“金融核彈”。隨后外媒在報道中指出，近年來迅速發展的比特幣及其他加密貨幣，可能為俄羅斯提供一種逃避制裁的手段。

這種說法站得住腳嗎？

Yuga Labs向法國巴黎蓬皮杜中心捐贈CryptoPunk#110:金色財經報道，Yuga Labs宣布將其最新收購的NFT CryptoPunk#110捐贈給法國巴黎蓬皮杜中心，CryptoPunk#110是一位有四項特征屬性的女性Punk，該NFT作為Yuga Labs博物館捐贈計劃（Punks Legacy Project）的一部分，將在巴黎蓬皮杜中心展出并作為該藝術博物館的永久性收藏。Yuga Labs于2022年12月啟動博物館捐贈計劃，并向邁阿密當代藝術學院捐贈了第一個朋克系列NFT CryptoPunk#305， CryptoPunk#110則是其捐贈給著名藝術博物館的第二個CryptoPunk系列NFT。[2023/4/7 13:50:28]

首先我們需要了解何為SWIFT，它是如何工作的，以及它在國際金融中的地位。

SWIFT(環球銀行間金融電信協會)是為了解決溝通跨境支付問題而設計的通信網絡，是國際金融機構間傳遞金融信息的一個主要渠道。

一個國家的資金結算系統通常分為境內、境外兩套清算系統，國內系統負責境內資金的劃轉和清算（如銀聯），對外部分即是跨境支付體系（如我國的CIPS，美國的CHIPS）。

Crypto.com放棄與歐洲冠軍聯賽4.95億美元的贊助協議:金色財經報道，Crypto.com在今年夏天早些時候退出了與歐洲冠軍聯賽（UEFA）的大規模贊助協議。

據報道，該交易將持續5個賽季，每個賽季將花費加密交易所大約1億歐元，或每年9900萬美元，使目前損失的交易總額達到4.95億美元。

在與Crypto.com談判之前，歐足聯一直由俄羅斯天然氣公司Gazprom贊助。在俄羅斯入侵烏克蘭之后，該聯盟于3月取消了這項交易。Crypto.com曾計劃取代Gazprom。（decrypt）[2022/9/1 13:01:42]

SWIFT在跨境支付中的作用

國際支付清算體系包括信息流和資金流兩大部分，即跨境記賬部分和跨境轉賬部分。SWIFT網絡實際上并不負責資金的劃轉和清算，而是使用SWIFT Code在銀行之間發送支付指令（報文）。

a16z Crypto和Cultural Leadership Fund公布HBCU Token委托計劃:2 月 11 日，a16z Crypto 和 Cultural Leadership Fund 公布 HBCU Token 委托計劃，此次授權委托是擴大在治理過程中擁有有意義發言權的參與者群體的一種方式。當它有效地完成時，它最終是一種長期發展更高質量管理機構的方式。

a16z 創建了代表計劃以允許更多人參與網絡治理，與多元化的優秀代表網絡合作，包括非營利組織、初創公司、學生俱樂部、社區領袖等。為 HBCU 學生和俱樂部舉辦的信息發布會將于 2 月 23 日舉行。[2022/2/11 9:44:32]

SWIFT Code由8 ～ 11 位英文字母和阿拉伯數字組成，用來唯一標識系統中的金融機構。比如招商銀行北京分行的SWIFT代碼為CMBCCNBS201，前四位(CMBC)代表金融機構，中間(CN)兩位是國家代碼，最后幾位(BS201)代表金融機構分支。

資金的清算、結算由各國的支付系統承擔，而SWIFT的作用，就是將各國的跨境支付體系和其他國家的系統連接起來，實現跨境支付清算的目的。

動態 | LocalBitcoins刪除Cash-for-Crypto交易選項:據Coindesk消息，點對點交易所LocalBitcoins已經取消了允許用戶親自購買或出售加密貨幣以獲取現金的選項。6月2月，LocalBitcoins用戶指出該平臺上不再提供該選項，但Reddit評論表明該限制可能僅限于美國。[2019/6/3]

在SWIFT系統中的一條報文就如同向區塊鏈網絡中發送一筆交易。如同以太坊上不同類型的代幣(ERC20,ERC721)有不同的標準，SWIFT報文根據業務類型的不同也會有不同的模板，我們以用于個人客戶之間的資金劃轉的MT103報文為例，簡單對比一下SWIFT和同為賬戶系統的以太坊發送的交易信息之間的關系，如下表。

SWIFT VS Ethereum

其中，前8行為二者字段信息相似或重合的部分，也是任何一筆交易需要記錄的最基本信息。除此之外，SWIFT報文還有像銀行運營代碼、發報行編號等等這樣在跨境支付中必須的字段。

我們知道加入區塊鏈公鏈網絡發送交易無需許可，記賬權是通過算力競爭獲得的。在算力差距不明顯的情況下，區塊鏈的記賬機制是去中心化的。而SWIFT盡管反復聲明獨立性，但仍是一個許可網絡(permisioned)，在美元主導的國際貨幣體系下，SWIFT難以獨立決策，很大程度上受大國博弈的影響。

實際上，并沒有一個無許可的（permissionless）的、能夠支撐足夠流動性的交易、支付、清算系統。擁有金融霸權的國家可以在全球金融網絡的各個關節設置路卡。

將俄羅斯銀行踢出SWIFT系統實際上是把銀行的SWIFT代碼從系統中刪除，銀行的用戶（個人、企業）包括銀行自己都無法通過SWIFT系統接收和傳遞跨境金融信息，導致國際資金清算無法記賬，所有資金及金融活動只能采用易貨交易或現金交易方式，程序繁瑣，交易成本極高。

2012年美國聯合歐洲升級對伊朗的金融制裁，直接將伊朗4家重要銀行從SWIFT系統剔除，隨后還威脅與伊朗有經濟聯系的歐盟成員國，導致伊朗損失了近一半的石油出口收入和近30%的對外貿易。

2014年克里米亞事件后，美國從SWIFT系統剔除俄7家大型銀行，導致約50萬張信用卡和借記卡的支付功能被凍結，恐慌性擠兌現象頻出。短期內，俄羅斯各大銀行都受到了不同程度的沖擊，大量商業活動陷入停滯。

***至于俄羅斯是否會借助加密貨幣躲避金融制裁？這是不可能的。原因有三點：

區塊鏈鏈上交易透明可追溯，不能保護敏感的交易信息；

各國銀行之間不可能為了俄羅斯使用加密貨幣進行清算，這樣做不如再建一個自己的國際支付通道；

區塊鏈處理交易的速度(TPS)尚且無法滿足的需求，何況撬動加密貨幣的風險對于一個國家來說也是不能承受的，更不要說單憑加密貨幣就能為俄羅斯這樣的大國提供有效的貿易支付通道。

在2月24日俄烏在邊境發生軍事沖突后，次日烏克蘭最大加密貨幣交易所Kuna的USDT和BTC都出現了明顯溢價，USDT價格最高為$1.24，而BTC則每枚溢價$3100。

2月27日烏克蘭副總理米哈伊洛·費多羅夫向所有主要的加密貨幣交易所平臺提出要求，封鎖俄羅斯加密貨幣用戶的地址。但遭到了加密社區和交易所的集體拒絕，原因是這種做法既背離了加密社區去中心化的初衷，又讓交易所失去信譽，顯然費多羅夫的想法有些天真了。

在被SWIFT除名后，超過1000BTC的數量激增，盧布與USDT之間的計價交易量達到2940萬美元，為9個月以來最高水平，一周內增長了兩倍多。另外，俄羅斯交易所的BTC出現溢價，3月1日BTC單價達到$61346/枚，溢價達到1.8萬美元，有明顯的法幣資金出逃跡象。

BTC/盧布交易量

2月25日，紐約梅隆銀行宣布將于今年晚些時候推出一個機構加密托管平臺。該托管平臺將使客戶能夠將 BTC 和 ETH 等主要加密貨幣存放在紐約梅隆銀行加密錢包中。

3月1日美國財政部發布了長達31頁的《俄羅斯有害對外活動制裁條例》，涉及加密貨幣層面的打擊只有黑名單中的俄羅斯寡頭、實體和政府官員這些有能力參與國家決策的人物，而非限制平民轉移資產。

我們觀察最近俄烏戰爭圍繞加密圈的爭奪，可以看出加密貨幣只能幫助個人資產出逃，不能繞過美國針對國家層面的金融制裁。只有小體量的國家才會考慮用Crypto當作工具進行反擊。

Crypto在美國的合規化（挖礦、交易所、托管等）并不是最終目的，而是為了掌控美元霸權采取的戰略布局中的一步棋。真正的目的在于監管造成的威懾——一旦出現情勢需要，各個關節設置的監管就能立即轉化為管控的工具、制裁的武器。

3月1日華爾街的交易員們取消了對美聯儲3月加息50個基點的押注。美聯儲主席鮑威爾在第二天表示，我們需要遠離高度刺激性的貨幣政策。目標是轉向更正常，或許更緊縮的政策。 我們將在未來幾個月靈活地提高利率。 認為在3月份將利率提高25個基點仍然是合適的，這符合市場預期，但今年是否多次加息以及美聯儲的縮表計劃仍是接下來貨幣政策方面需要關注的重點。

最近一周出現的短暫上漲主要是由于俄烏戰爭刺激了數字貨幣的需求導致局部溢價導致，整體并沒有實質的利好出現。如果數字代幣真的只是俄烏富豪們轉移資產的工具，或者人們在戰爭期間的臨時資產載體。加之大國幾乎不可能采用不受自己掌控的貨幣作為法幣流通，那么一旦加密貨幣的這兩個角色逐漸淡去，資金開始從幣圈轉移出去，將會給Crypto市場帶來一波沖擊。

撰文：Mabrary

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