FATF對數字資產監管將有什么新動作？-ODAILY_FAT

近日，金融行動特別工作組在提交給20國集團財政部長和央行行長的關于穩定幣的報告中，提出了新的監管意向。

此前，穩定幣被認為有可能刺激金融創新，提升效率并改善金融包容性。穩定幣如火如荼的發展，也讓人擔心容易被罪犯和恐怖分子用來ML/TF。

FATF發現，由于其具有匿名性、覆蓋全球和非法資金分層的潛力，穩定幣與某些數字資產具有許多相同的潛在ML/TF風險。根據設計方式，它們可能允許通過非托管錢包進行匿名對等交易。這些功能具有ML/TF漏洞，如果大量采用，則漏洞會加劇。

全球DeFi聯盟向FATF提出六項規范DeFi行業的提議:金色財經報道，全球DeFi聯盟(Global DeFi Coalition)在給金融行動特別工作組(FATF)的一封公開信中呼吁采取“均衡”的方法來監管去中心化金融(DeFi)部門。該聯盟提出了六項規范DeFi行業的提議。該組織在信中寫道，至關重要的是，當局必須充分了解DeFi的快速增長，以充分調整他們對該領域的監管方法。六項提議具體包括：1. 對企業實施的監管應考慮與相應商業模式相關的更廣泛的背景因素；2. 監管不應在其他數字流程中引入模擬或手動步驟；3. 允許金融中介機構在識別客戶時進行合作；4. 監管應認識到基于公共區塊鏈的交易風險有所降低，因此制定差異化的、基于風險的方法；5. 基本監管原則的實施指南應以與DeFi行業合作的方式進行；6. 鑒于加密的全球性質，監管機構和行業之間需要加強合作與協作。[2021/7/6 0:29:05]

加密創企Notabene推出面向交易所的FATF旅行規則合規工具:初創公司Notabene周二公布了一個面向加密交易所（即FATF所稱的VASPs）的“信任框架”，該公司的KYC基礎設施設計旨在進入幾乎沒有金融服務監管的轄區，并關注FATF旅行規則。Notabene是由一群來自ConsenSys支持的uPort數字身份項目的聯合創始人和技術負責人創建。該解決方案使用去中心化的身份管理元素將區塊鏈地址鏈接到經過驗證的文件，并維護一個有用的VASPs目錄。（CoinDesk）[2020/6/23]

為打擊洗錢、資助恐怖主義和大規模毀滅性武器擴散等籌資，FATF制定了國際標準——《反洗錢金融行動特別工作組標準》，對個人和金融體系之間的中介機構進行了專門的反洗錢和打擊資助恐怖主義義務的規定。為了減輕數字資產的ML/TF風險，FATF于2019年6月修訂了其標準，要求數字資產服務提供商實施針對ML/TF的全方位預防措施。

聲音 | CipherTrace首席執行官：FATF新規將把犯罪活動推向隱私幣:10月21日，CipherTrace首席執行官David Jevans在由數字商會舉辦的小組討論上表示，金融行動特別工作組（FATF）的加密法規將使犯罪活動從比特幣轉向隱私幣。Jevans強調說，CipherTrace識別到，犯罪活動中的95％實際上使用了更流行的加密貨幣，例如比特幣和以太坊。然而一旦FATF要求交易所收集用戶個人數據的全球加密貨幣法規實施，將產生意想不到的后果，例如將犯罪活動推向Monero（XMR）和Dash（DASH）等隱私幣。（cointelegraph）[2019/10/23]

2019年10月，二十國集團要求反洗錢金融行動特別組織考慮與穩定幣，特別是“全球穩定幣”有關的AML/CFT問題。當時的報告闡述了FATF對與穩定幣有關的AML/CFT問題的分析。來自金融穩定委員會，國際貨幣基金組織的補充報告考慮了穩定幣的其他影響，包括其金融穩定性和宏觀經濟影響。

FATF認為，具有大規模采用潛力的穩定幣將在一定程度上由可識別的中央開發商或治理機構集中管理。這些開發商和治理機構通常將是金融機構或VASP以及根據修訂后的FATF標準“參與或提供與數字資產相關金融服務”。它們將根據經修訂的FATF標準承擔AML/CFT義務，這是減輕穩定幣帶來的ML/TF風險的重要控制措施。此外，其他非中心化的實體也需要承擔相應的AML/CFT義務。

FATF認為，目前不需要再修訂FATF標準。但是，鑒于穩定幣是一個快速發展的領域，必須對其進行嚴密監控，并且轄區必須有效地執行修訂后的標準。重要的是，必須以持續不斷的前瞻性方式分析所謂穩定幣的ML/TF風險，尤其是具有大規模采用和增加匿名性的ML/TF風險，并在啟動此類安排之前降低其風險。

因此，FATF提出了四項建議：

1.FATF呼吁所有司法管轄區優先實施修訂后的關于數字資產和VASPS的FATF標準。

2.金融行動特別組織將在2021年6月之前審查修訂后的標準的實施情況和影響，以考慮是否有必要進行進一步更新。這將包括對數字資產、數字資產市場以及可能會促進大規模采用匿名點對點交易的提案進行監管。

3.FATF將為管轄區提供穩定幣和數字資產的指南，詳細說明AML/CFT控制如何應用于穩定幣，包括可供司法管轄區用來解決由匿名托管錢包通過匿名對等交易所帶來的ML/TF風險的工具。

4.FATF將加強數字資產服務提供商監管框架，以供當局協調和共享有關數字資產服務提供商的信息，增強其監管的能力。

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