DeFi的新世界正在打開，簡易操作初級篇-ODAILY_DEF

2020年是區塊鏈行業創紀錄的一年，尤其是DeFi在其中茁壯成長。

Dapp的交易額超過2,700億美元，其中95％來自以太坊的DeFi生態系統，DeFi成為區塊鏈行業的重要推動力量。

DeFi的發展是飛速的，現在DeFi的總鎖倉量為約340億美元而在一年前DeFi市場總鎖倉量僅僅只有7.77億美元，一年的時間增長了35倍，DeFi用戶也達到了120萬。

排名前8的，鎖倉的金額都已經達到20億美金了，排名第一的Mkr已經鎖倉高達42億美金了。

那么，DeFi是什么呢？

DeFi，即去中心化金融，是指從當今的封閉式金融系統向基于可互操作、可編程且可組合的開放式協議的開放式金融經濟轉變的范式。

那么，DeFi有什么用呢？

Uniswap創始人要求開發人員為DeFi協議更新做出貢獻:金色財經報道，上周，Uniswap 公布了其去中心化交易協議的第四次迭代。該推文包含指向代碼早期版本的鏈接以及“社區反饋和貢獻”的邀請。自宣布以來，DeFi 行業的領先交易所受到了批評。

Uniswap創始人Hayden Adams回應稱，可用的源代碼是對v4代碼的最好描述。DeFi以其實驗性質而自豪，它通常包括在彼此之上構建的項目，甚至分叉現有代碼的一部分以用于另一個應用程序。這種做法允許一個可組合的項目網絡利用以前的成功，但也帶來了問題。

Adams將自己的處境描述為進退兩難，無法同時取悅理論家和實用主義者。雖然Uniswap v4提案可能會受到開源社區的抨擊，但許多其他領先的DeFi協議在相同的BSL設置下運行。[2023/6/20 21:48:23]

可以自由的在DeFi的市場上操作任何事情，而不會和在中心化市場上，受到任何監管亦或者是任何“迫害”或者是任何“福利”，例如幣安的Cover事件，就不會發生，虧了的就認賠，掙了的就掙了，快照應該拿Cover的，就繼續拿Cover，這就是個沒人管理的地方。

SBF：透明的鏈上 DeFi 應用程序不可能出現危機:金色財經報道，FTX創始人SBF在社交媒體上回應“如何確保三箭危機不再發生”時表示，當務之急不是“確保沒有人破產”，而是保持機構信用對散戶投資者透明。SBF認為，監管在這方面可以提供幫助，而且DeFi也可以，因為透明的鏈上 DeFi 應用程序不可能出現危機。 據英國《金融時報》報道，上周有傳言稱，總部位于新加坡的加密投資公司3AC因未能滿足包括 BlockFi 和金融服務公司 Genesis 在內的多家貸方的追加保證金要求而資不抵債，盡管消息尚未得到完全確認，但據傳包括加密貨幣交易所 BitMEX 在內的 3AC 的幾家大型貸方已開始清算其頭寸，而投資組合公司也開始與其保持距離。[2022/6/20 4:39:52]

那么，DeFi有哪些板塊呢？

穩定幣

去中心化交易所

抵押借貸

預言機

聚合理財

DeFi戰略游戲SOVI預計將于2月19日00:30（UTC+8）開啟流動性挖礦:據DeFi策略游戲SOVI 官方消息，搭建于火幣生態鏈Heco的SOVI將于2257600區塊高度在官網正式開啟流動性挖礦，預計時間在2月19日00:30（UTC+8）左右。

本次SOVI將開啟兩種挖礦模式，流動性挖礦及單幣無損挖礦。流動性挖礦，支持SOVI/HT、SOVI/HUSD的流動性池。單幣無損挖礦，支持SOVI、HT、HUSD及HPT資產單幣質押。

SOVI.Finance是以區塊鏈戰略游戲為載體，創新性的IP+NFT資產+流動性挖礦優選平臺，通過戰略游戲開啟區塊鏈世界入口。SOVI.Finance技術代碼已通過美國區塊鏈安全審計機構Certik的智能合約審計。[2021/2/17 17:22:41]

合成資產

錨定BTC的

那么DeFi要如何參與呢，接下來就是本篇文章的中心了。

分片項目Elrond公布與Orion Protocol集成路線圖，年底將上線DeFi資產:8月1日，分片項目Elrond公布與Orion Protocol集成路線圖。Elrond表示，正在支持自己的合作伙伴，使其平臺能夠從中心化和去中心化交易所以及流動性池中聚合全部流動性。Orion交易終端將作為交易所合約部署在Elrond網絡上。根據公布的信息，在9月和10月，團隊將完成以太坊橋接和Metamask的集成，年底將部署和上線DeFi錢包和資產。[2020/8/2]

金融DeFi世界的大門正在向你打開，注意關注以下的東西，他將展示在你面前，一個波瀾壯闊的世界。

第一步，需要有一個自己的“錢包”可以供選擇：

imtoken.tp錢包.麥子錢包；

MateMask小狐貍錢包電腦插件

硬件錢包；

第二步，創建”錢包：

錢包可以創建不同的鏈，所以根據需求創建不同的錢包，在你下載的錢包里面：

動態 | DefendCrypto基金在四個月內僅籌集了89美元公共捐款:據beincrypto 9月18日消息，由社交媒體公司Kik Interactive于5月推出的DefendCrypto基金迄今僅收到89美元的公共捐款。Kik證實，它正在將收益的控制權轉交給區塊鏈協會，以可以提升數字貨幣行業尋求目前缺乏的監管清晰度。[2019/9/18]

比特幣鏈錢包；

以太坊鏈錢包；

波卡鏈錢包；

柚子鏈錢包；

波場鏈錢包；

幣安智能鏈錢包；

火幣生態鏈錢包；

第三步交易：

每一個公鏈都有交易手續費，根據選取的公鏈不同手續費也有所不同，需要提前充值相應的手續費幣種；

常有的手續費有：BTC/ETH/EOS/TRX/BNB/HT；

其中ETH的礦工費是最高的，最近已經達到一天收入2000萬美金的地步了，但是95%的Dapp都在ETH上面，也是毫無辦法可言；

第四步進入Dapp的世界：

Dapp有很多種，但是這里主要說的是上文說的DeFi板塊中的，這里也將逐一介紹起來。

聚合工具篇：

1inch，聚合交易，基本上不會被機器人搶單，手續費較高；

instadapp，聚合借貸，一下借幾個，還可以存錢；

debank，可以追蹤錢包資產情況，查看DeFi的TVL還有排名；

defipulse，可以尋找新的項目；

（DEX)去中心化交易所：

UniSwap，一個火爆2020年的獨角獸；

SushiSwap，一個靠著挾持UniSwap流量進行流動性挖礦而出名的壽司；

Balancer，老牌去中心化交易所；

Curve，一個專門做穩定幣兌換的去中心化交易所；

在去中心化交易所上，既可以交易，也可以提供流動性賺取交易手續費，但是要注意了，可能會有巨大的無常損失；

抵押借貸：

Compound，第一個根據借貸即挖礦，直接未公募直接開挖的，目前TVL位居第五；

Maker，之前DeFi的龍頭，長年市值排名前二十，現在在40附近，是Dai的發行方，Eth最大的狗莊之一，目前TVL位居第一；

Aave，2020年漲幅最大的DeFi代幣，從2019年8月到2021年1月17號，最高漲幅598倍，屬于抵押借貸的最大DeFi項目；

Cream，是一個分叉Compousd的項目；

穩定幣：

穩定幣這個就蠻有意思的，有完全抵押的穩定幣，不完全抵押的問題幣，靠協議的彈性穩定幣，靠機制的算法穩定幣；

Usdt.Usdc.Pax.Tusd，靠在銀行質押美元，每質押1美元發型一枚；

Dai，完全抵押穩定幣，靠著在Maker上抵押Erc20的代幣，發型；

Ampl，Yam，彈性穩定幣，根據上漲下跌到某個固定值后進行Rebase；

Esd，Dsd，第一代算法穩定幣，不會進行通縮，但是有債券系統；

BasisCash,MithCash，第二代算法穩定幣，三幣模式，也不會進行通縮，只會通脹，并且債券有效期是永久，存在泡沫過大；

Frax，Pusd，第三代算法穩定幣，靠著不完全抵押的穩定幣的模式，也是三幣，但是其中一個幣是固定1U的，另外個Share代幣會被炒作，目前來看都是閉著眼睛拉盤；

目前算法穩定幣，都是被玩成了資金盤的模式，風險巨大，但是更大的就是交易所直接參與，例如Huobi的Bags，火幣高控盤，拉升暴跌都在火幣的一瞬間，注意風險即可，挖礦風險較低。

DeFi的風險點

DeFi由于其去中心化的特性，所以會發生很多你在中心化不能體會的事情。

咱們在這里細細歷數下吧：

這里沒有客服，所以一切的一切都要你自己處理，最多人家給你出個步驟，但是錯了，就沒辦法了；

這里一旦一步錯了，例如幣打錯了，或者幣被盜了，是沒人能幫你的，只能認賠；

在DEX上，很多人會買到假幣，買到假幣就老老實實認賠就行了；

很多DeFi的合約，都是未經過審計的，你經過授權后很可能會被“盜幣”，而這是解決不了的；

當你把錢approve到某個合約上后，然后提供了代幣去質押，很有可能你的代幣就變成人家的了；

怎么預防呢：

1.玩DeFi最好多用幾個”錢包“，例如每個項目都分別用一個錢包，這點比較好，所以UniSwap空投的時候，很多人空投了十幾個乃至幾十個Uni。

2.然后不要頻繁的去和協議交互，因為你完全不知道你交互的到底是什么鬼東西；

3.還有會看合約的話，就老老實實多看點合約，最好的話就是玩點兒審計過的，比較好點；

4.不要只追求APY，而忽略了風險。

End。

|風險提示

梭教授所有文章都不能作為投資建議和推薦，投資有風險，幣圈風險更甚，建議評估個人風險承受能力，做好心理準備再入市場。

梭教授微信：txshitbusiness

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