為什么DeFi將對傳統金融領域造成劇烈沖擊？│烤仔星選-ODAILY_EFI

隨著美國新一輪的經濟刺激政策落地，預計將有2萬已美元參與到此次經濟援助計劃，世界金融和貨幣體系的處境便令人愈發擔憂，貨幣毫無節制的印發，你手中的金錢將越來越不值錢。以美元為主導的布雷頓森林體系要求美元匯率必須保持穩定，但隨著各國經濟的增長，出口貿易的增長，美國國際收支持續逆差，為了改善國內經濟，美國又不得不瘋狂印發沒有來刺激國內經濟。

內憂外患下，世界傳統金融體系已經瀕臨崩潰，沒有人會來拯救你，大批中產階級將消失，因此，你必須學會自我救贖，這不僅僅代表著你要讓自己的財產增加，還意味著你要保護好它們。

如果你同意這個前提，沒有比傳統金融系統之外的去中心化金融更好的選擇了，它或許是讓你增加財產和讓這一狀態持續下去的最好辦法。隨著經濟和金融業的發展，貨幣制度甚至成為了大國興替的催化劑，但到目前為止，還沒有任何一個中心化國家完全解決了貨幣和貨幣制度問題，去中心化金融(Decentralizedfinance，簡稱defi)可能成為傳統金融領域的最大對手。

TRX累計銷毀量突破160億枚:據最新消息，2023年4月4日，TRX累計銷毀量達16,000,333,074枚，突破160億枚，價值超11.5億美金。

當前，波場TRON賬戶總數突破1.5億，交易總數突破52億，總質押量（TVL）突破119億美金，已成為當下最活躍的區塊鏈之一。[2023/4/4 13:44:17]

區塊鏈最著名金融應用便是是比特幣。它使任何可以訪問互聯網的人都可以在沒有中央集權的情況下存儲和轉賬資金，但比特幣大部分時間承擔是傳統金融領域內的貨幣職能。但DeFi卻是更進一步。DeFi是一個建立在區塊鏈網絡之上的金融應用生態系統，它通過跨鏈來解決抵押，通過保證金制度來解決杠桿，并依靠區塊鏈的去中心化最終實現了類似于信用衍生一樣的操作。

DEFI的大部分都部署在以太坊網絡中，截至目前，DEFI的市場交易總額已經超過了140億美金、鎖倉量已經達到了305美金，這或許金融領域內增長最快的奇跡之一了，但仔細思考，一個全球性的、自由選擇的、去中心化的金融系統理應收到如此待遇。DEFI的高速發展，勢必讓傳統金融領域遭到沖擊，包括如儲蓄、接待、投資或保險。

Ankr發布攻擊事件更新：請勿交易aBNBc，官方將重新發行aBNBc:金色財經報道，Web3基礎設施提供商Ankr在推特上發布攻擊事件更新，來自Ankr團隊的進一步指示：1.不要交易aBNBc；2.如果你是流動性提供者，請從DEX中刪除流動性(并保留aBNBc)；3.快照將完成并等待更多消息；4.將重新發行aBNBc。

Ankr稱，目前已與DEX進行了接觸并告知交易所阻止相關交易，目前正在評估情況并重新發行代幣。目前正在起草一項計劃，Ankr將致力于補償受影響的用戶。[2022/12/2 21:18:16]

1.去中心化交易所-DEX

DeFi最具開創性的創新之一便是去中心化交易所(DEX)，DEX是什么？

數據：9200萬枚BIT從FTX轉移至“Alameda Research 25”:11月8日消息，據 PeckShield 監測數據，9200 萬枚 BIT 從 FTX 轉移至被標記為“Alameda Research 25”的地址，此外該地址還匯集了由 Coinbase 等交易所轉移的 150 萬枚 bit，目前該地址持有 9350 萬枚 bit。該地址也是最初從 BitDAO 國庫轉移出 1 億枚 bit 的地址，該轉移或為回應 BitDAO 社區提案要求。

今日早些時候，Alameda回應砸盤BIT質疑：不是1億枚BIT拋售者，將會給出資金證明。[2022/11/8 12:33:13]

DEX全稱Decentralizedexchange是一種基于區塊鏈的交易所，它不將用戶資金和個人數據存儲在服務器上，而只是作為一種基礎設施來匹配希望買賣數字資產的買家和賣家。在匹配引擎的幫助下，這種交易直接發生在參與者(點對點)之間。

觀點：比特幣正在失去作為潛在“通脹對沖”的吸引力:金色財經報道，市場分析師表示，比特幣正在失去其作為投資者潛在“通脹對沖”的吸引力。

Conotoxia公司的貨幣交易員Daniel Kostecki稱，“在貨幣貶值最嚴重的國家，例如日本，美元兌日元自年初以來已經上漲了20%以上，比特幣已經貶值了35%。相對于韓元，美元自年初以來已升值15%，而BTC/KRW匯率在那段時間下跌了40%以上。”

Kostecki補充說，“即使是黃金也無法對抗當前的通脹趨勢”。（CoinDesk）[2022/9/14 13:29:29]

簡單來說，DEX是一個去中心化的加密貨幣交易平臺，它允許其用戶進行交易，而不需要任何資產進入交易所本身。這樣一來，傳統中心化所遭遇的風險在DEX這里完全不用擔憂，如交易所跑路、虛假的交易量和黑客盜竊的風險。另一個吸引人們選擇DEX的原因便是在DEX的交易相當簡單、幾乎沒有任何手續和最重要的一點，他不需要KYC，這是相當重要的一點，它能夠讓任何人參與到交易。因此，DEX的交易量呈呈爆炸式增長。根據數據顯示，截至目前，DEX交易量平均每月增長近120億美元。

數據：BTC市值占比為41.2%:金色財經消息，據CoinMarketCap最新數據顯示，全球加密貨幣總市值再次下降至9687.51億美元，24小時交易量為734.67億美元。當前BTC市值占比為41.2%，ETH市值占比為14.5%。[2022/7/11 2:04:02]

目前，比較火爆的DEX平臺包括unisap、curve、Balancer,0x,、Kyber、Bancor和IDEX。

2.借貸申請

借貸行業無疑是是中心化金融領域增長最快、營利性最好的行業之一了，而去中心化金融同樣也借貸平臺，并且去中心化借貸平臺是DeFi領域最顯著的發展。

不同于傳統借貸行業，DEFI領域內的去中心化借貸平臺可以在在沒有任何中介的情況下向用戶或企業提供貸款。這些系統允許任何擁有可用資產的人將資產存入一個共享的貸款池，也允許任何想從這個池中借入資產以換取利息的人。同樣，去中心化借貸平臺也可以提供利率更高的接待服務。

相比較與傳統借貸平臺，DEFI領域內的去中心化借貸平臺更加靈活，它允許任何人的參與。隨時隨地開放信貸。目前比較受歡迎的DeFi借貸平臺有compound、Maker和Aave。

當然，如果你想擁有更高的年利率，CRED,Nexo或Crypto.com或許是不錯的選擇。

3.穩定幣

DEFI領域剛誕生之初，第一個出現巨大增長的應用便是是穩定幣，一種不像其他加密貨幣那樣長期不穩定的穩定幣對于DEFI領域很有吸引力。一方面，它們提供了美元或歐元那樣的價格穩定。另一方面，它們提供了加密貨幣的速度和便利性。大多數傳統金融領域的用戶厭倦了緩慢而昂貴的服務和不斷增加的政府監管，而穩定幣則能夠擺脫這些。這也是穩定幣受歡迎的原因。

目前，大約80%的易都是通過Tether穩定幣進行的。而在DEFI的告訴發展下，usdc、TruUSD、Dai、pax等穩定幣也取得令人驚喜的成績。

4.保險

黑客攻擊、智能合約漏洞、項目方跑路等風險讓傳統金融市場投資者對目前去中心化金融領域依舊疑慮重重，如果能解決他們的后顧之憂，就可以打通傳統金融市場和數字資產的信用壁壘，對整體數字資產市場有極強的促進作用。去中心化的保險項目將提供很好的對沖和緩釋工具，它能夠保障去中心化的借貸和資產，讓借貸者更加的安全，大大的降低去中心化借貸的門檻，目前來看，有保險保障的去中心化借貸，未來在市場中更加的受歡迎。

DeFi保險可以保障用戶的資產，而不需要傳統銀行或機構。雖然仍處于原始狀態，但是去中心化金融領域保險有一個光明的未來，甚至將顛覆整個保險行業。

目前較為流行的去中心心化保險產品有nexusMutual、Opyn和Etherisc。

DEFI或許是這么多年來區塊鏈最有意義的想法，他不是投機行為，而是實實在在發生的開放、高效的金融行為。一旦你將DeFi與傳統金融體系進行比較，就很容易看出DeFi是多么的美好，我們已經開始看到一些DeFi項目取代了部分中心化應用，相信用不了多久，它就會開始取代傳統的銀行和保險。

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