邁向DeFi 2.0之路│烤仔星選-ODAILY_DEFI

作為開放市場和新自由主義的倡導者，在《通往奴役之路》一書中，哈耶克認為自由市場的競爭要比集中的強制性經濟計劃好得多，他認為公開的競爭是協調社會活動，遠離獨裁和操縱的唯一途徑。如果你最近觀察或者參與了此次加密貨幣市場轟轟烈烈的DEFI運動，你就會明白自由競爭能給我們帶來什么。有了以太坊網絡的基礎設施和整個Defi的生態系統，每個人都可以把一個想法變成一個產品，并迅速匯集數十萬資金來啟動。

但幾乎同時，創新、抄襲、騙局、FOMO、投機......DEFI市場確實呈現的像一出戲劇。雖然每個人都稱其為社會實驗，但虛假的實驗不會推動社會進步，它只是在進行資產轉移，一些人賺得盆滿缽滿的同時只會讓另一些人失去參與其中的資產.......

DEFI0.0和Defi1.0

“DEFI-去中心化金融”一詞最早出現在2018年5月由Dharma在舊金山舉辦的一次區塊鏈會議上。當時，Maker、Compound、0x、Bancor、Augur、Uniswap和Dharma已經開始各自的項目一段時間了，他們描述了去中心化金融光明的未來，但限于種種原因，他們的代幣流動性仍然依賴于中心化交易所CEX來提供。2018年12月，數據顯示，MakerDAO、Compound和Uniswap是鎖定資產排名前三的項目，而幾乎90%的資產都鎖定抵押在MakerDAO上，當時的鎖倉金額大約有3.17億美元。這個時代由于我稱為DEFI0時代，他具備了DEFI1.0的雛形，但又遠遠不夠。

螞蟻集團數字科技副總裁婁建勛：數字化轉型已成為推動中國產業邁向全球價值鏈中高端的新動能:金色財經報道，6月23日，鏈上新能源在線研討會舉辦。螞蟻集團數字科技副總裁婁建勛在會上指出，數字化轉型已成為推動中國產業邁向全球價值鏈中高端的新動能。產業協作數字化的關鍵是信任和鏈接。鏈接意味著實現價值流轉的可能性，但當中的交易參與方需要建立信任的底座。區塊鏈提供了信任底層機制的基礎，這是技術本身的特性決定的，螞蟻鏈的工作就是在落實信任和鏈接的基石。螞蟻鏈在區塊鏈核心技術上取得了全面突破，包括高效智能合約引擎、數字資產模型、靈活組織協作、軟硬件一體化、全面安全保護、安全高效隱私計算、新型區塊鏈存儲、可擴展共識機制、豐富的跨鏈服務等。此外，螞蟻鏈在區塊鏈專利方面，連續5年全球申請量第一，2021年全球專利質量第一。同時，螞蟻鏈通過“鏈上+鏈下”助力實體產業數字化，比如助力哈啰構建低碳出行生態鏈，助力車領域50萬+助力車完成資產上鏈，作為可信資產鏈接后端供應鏈。[2022/6/23 1:26:39]

然后在2020年5Y月份，由于“YieldFarming”的高回報率，以及DEX、Compound、syntix、YFI、Lend、Balancer、Curve等大量的Defi項目的爆發，這類項目具有流動性強、回報率高、DAO治理結構等特點。此時DEFI邁入了Defi1.0時代。到2020年底，整個DEFI市場資產總價值鎖定(TVL)已超過210億美元。

薩爾瓦多總統：比特幣進程會經歷一條學習曲線，薩爾瓦多有權邁向第一世界:9月7日消息，薩爾瓦多比特幣法案即將生效之際，薩爾瓦多總統Nayib Bukele再次發推稱：和所有創新一樣，比特幣進程會經歷一條學習曲線。未來的每一條路都是這樣，不是能一蹴而就的。但我們必須打破過去的范式，薩爾瓦多有權邁向第一世界。之前報道，Bukele稱該國已買入400枚比特幣。[2021/9/7 23:05:38]

DEFI1.0問題初現

邁克爾·j·凱西(MichaelJ.Casey)在他的《金錢再現:挑戰歷史》一書中說，“從某種程度上說，挑戰并不是什么新鮮事。”從垃圾債券融資到債務抵押債券，再到算法交易，金融領域的產品越來越多，種類越來越全。Defi只是一個延伸。DeFi正面臨與上世紀90年代華爾街“金融創新浪潮”相同的模式:想法、炒作、投機、破產和整合。這些“金融創新浪潮”給一些人帶來了驚人的利潤，同時給另一些人帶來了巨大的損失，這樣的模式讓華爾街充滿了騙子與傻子，而到今天，DEFI或許也將重蹈覆轍。

袁國寶：區塊鏈等技術是促進我國產業邁向全球高端的必然選擇:NewMedia新媒體聯盟創始人、移動互聯網時代的趨勢觀察家袁國寶就在自己出版的新作《新基建：數字經濟重構經濟增長新格局》中對于新基建的發展趨勢、未來的走向進行了系統全面的分析。

他在書中強調，新一輪工業革命與產業革命正在孕育興起，以大數據、云計算、物聯網、區塊鏈、人工智能為代表的新一代信息技術紛紛邁向產業化應用階段，打造一套完善的數字化基礎設施成為構建現代化經濟體系，促進我國產業邁向全球化價值鏈中高端的必然選擇。（新浪財經）[2020/6/2]

服務于投機市場，與現實經濟無關

雖然DEFI不可置否對于區塊鏈的發展有進步，他實實在在發生了金融行為，但以高匯回報率來解決流動性問題，極高的回報得到了市場的熱捧，但同時也放大了人們的貪婪，投資者對項目的基礎信息和發展進度毫不關心，甚至不耐心，提高價格是他們唯一的愿望。

聲音 | 董希淼：區塊鏈在部分業務場景中已開始從概念驗證逐步邁向業務實踐:國家金融與發展實驗室特聘研究員董希淼表示，由于技術本身的特點，區塊鏈在金融資產交易中的登記注冊、支付結算、交換傳遞等方面具有顯著優勢，近年來在金融領域逐步開始應用。在供應鏈金融、跨境支付等部分業務場景中，區塊鏈已開始從概念驗證逐步邁向業務實踐。（新華社）[2019/11/22]

如果把上世紀90年代稱為一個巨大的賭場，那它就是一個與實體經濟深度融合的賭場，這是使金融可持續發展的基礎。這一原則也適用于Defi，它仍然是一個比誰跑得快的游戲，不過不同的是，DEFI與實體經濟幾乎沒有關系。

屬于小眾的零和游戲

DEFI市場上最顯著的產品是去中心化借貸。然而，從目前的DEFI市場來看，去中心化借貸是一種零和游戲，DEFI市場內的投資者沒有忠誠度，他們總是在尋找更好的機會，把自己的資產轉移到更高的回報率資金池中。實際上，高回報率的DEFI資金池門檻很高，限制了公眾的參與，由于沒有新用戶涌入，它仍然是一款小范圍的零和博弈。

聲音 | CFCA總經理：銀行業正在邁向金融科技2.0階段:中國金融認證中心總經理季小杰表示，銀行業正在從依托互聯網和移動互聯網的金融科技1.0階段，快步邁向以大數據、云計算、區塊鏈和人工智能驅動的金融科技2.0階段。[2018/8/2]

性能和用戶體驗的限制

以太坊網絡為DEFI提供了基礎設施，但尷尬的是，DEFI市場熱度下，你越著急使用網絡，它就會變得越慢，而且轉賬的成本如此之高，只有高資產投資者才能負擔得起。相對較差可伸縮性，功能和用戶體驗也受到了限制。

社區的力量沒有完全釋放出來

Defi的快速發展離不開它的去中心化特征，它的社區。大多數Defi項目利用去中心化自治組織DAO來組織社區為進行提案投票和預算的分配。但是大資產投資者或者機構很容易聯合起來操縱結果。所謂的投票只能在簡單的集體決策中有效，

另一方面，在DAO中，一個項目有它的社區成員、代幣激勵機制和區塊鏈作為基礎設施，所以應該有充分的機會去發展其他投資事項，但是大多數項目只使用DAO進行投票，這是一種浪費，從這個角度來看，在DAO層面上仍然有很多事情要做，以充分釋放社區的力量。

構建DEFI2.0

正如上面看到的，DEFI現在的發展遇到了瓶頸，但Defi恐怕不會在此中止，社會實驗主義者會為Defi尋找下一代出路，并且已經開始實施—DEFI2.0。Defi2.0將建立在一個可擴展且負擔得起的基礎設施上，將大概率會選擇以太坊網絡中的Layer2來實施。

在Layer2第二層的支持下，智能合約可以內置更復雜的邏輯，執行成本也將大幅降低，更多的新的去中心化金融產品及其衍生品將被創造出來。Layer2第二層也將提高整個網絡的效率，提高轉賬速度、降低轉賬費用、網絡不再擁堵等都會讓你的用戶體驗更好。

Defi2.0將有一個非常健成熟的治理框架來指導社區的力量

由于以太坊網絡Layer1的限制，大多數當前的治理機制都無法讓Defi在其社區中處理更復雜的協作。與此同時，隨著第2層的rollup和以太坊2.0的到來，治理機制也將緊跟發展，以跟上技術進步的步伐。DAO應該不止作為投票工具，Layer2層的建設，不僅有助于DAO擴大規模，降低成本，而且能夠為社區組織和管理社區活動提供更多的功能。利用第1層和第2層的優點來升級基本治理結構，提供高可伸縮性、低成本、增加的隱私性和更多的功能，讓DAO支持、激活和治理社區中的復雜協作，真正利用社區的去中心化權力。

Defi2.0將連接并支持現實世界的經濟活動

DEFI應該搭建通向現實世界的橋梁，在未來，DEFI投入到更多的項目和現實世界的商業中，更多的團隊發揮其潛力，使這些項目真正去中心化，并與現實世界的經濟活動聯系起來，讓DEFI成為一個全球分布的去中心化投資機構。在未來，Defi將被每個項目中在融資中所考慮。

這同樣是一個良性循環，服務于非投機性的、真實世界的DEFI應用越多，流動性就越強，借貸平臺的服務就越多，能力也就越強，各種各樣創新就會涌現出來以此來反哺自身。

我相信，將會有越來越多的這種項目出現，從而將Defi與現實世界聯系起來，這也是Defi2.0將持續下去的地方。

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