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穩定幣“老二”USDC華麗逆襲,挑戰USDT統治地位-ODAILY_USD

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在聊這個話題之前,先簡單講一下穩定幣,穩定幣主要分兩種,一種是去中心化的,基于公鏈設計的智能合約,主要是算法穩定幣,還有一種是基于中心化機構發行的,比如今天要聊的,泰達公司發行的USDT,Coinbase和Circle發行的USDC。

很多人在這里會有一個疑問,這些穩定幣有什么作用,區塊鏈奉行的不是去中心化嗎?為什么需要這些中心化機構發行的穩定幣,這不是有違去中心化的理念嗎?

其實事物的發展總會是一個循序漸進的過程,就像我國在走進社會主義的時候,發現受制于現階段的生產力根本沒辦法實現全面的社會主義,于是就有了特色社會主義。

基于區塊鏈的核心理念,未來去中心化的穩定幣肯定是幣圈的標配,而現在因為受制于整個數字貨幣市場的流動性,去中心化穩定幣的穩定性十分的差,所以并不合適被大規模采用。

紐約聯儲研究人員:穩定幣不是支付的未來:2月8日消息,紐約聯邦儲備銀行的研究人員在周一發表的論文中表示,穩定幣不是支付的未來,代幣化存款是更好的選擇。研究人員分別來自加州大學圣巴巴拉分校經濟學教授Rod Garratt,紐約聯儲研究和統計小組成員Michael Lee和Antoine Martin以及法律小組的Joseph Torregrossa。

他們認為,如果分布式賬本技術(DLT)融入傳統金融,穩定幣就不是轉移資金的最佳方式。報告寫道:“穩定幣與安全和流動資產捆綁意味著它們不能用于其他用途,例如幫助銀行滿足監管要求以保持足夠的流動性。”

該論文認為,代幣化存款是更好的支付方式,雖然需要制定一些實際細節,但它背后的原理很簡單。銀行存款人將能夠將他們的存款轉換為數字資產(代幣化存款),這些資產可以在DLT平臺上流通。這些代幣化存款將代表對存款人商業銀行的債權,就像普通存款一樣。(CoinDesk)[2022/2/8 9:37:20]

穩定幣對于幣圈有什么作用?

以太坊上穩定幣發行量達到728億美元:據debank數據顯示,以太坊上穩定幣發行量達到728億美元,排名前三的分別是:USDT(289億美元),USDC(248億美元),BUSD(100億美元)。[2021/6/27 0:09:09]

數字貨幣要在市場上流通,就必須進行交易,現在國內是禁止用法幣去交易所購買數字貨幣的,也就是講你在交易所是不可以充值人民幣,也就沒辦法用充值的人民幣在交易所購入數字貨幣。

于是現在就有了中間商,也就是OTC來進行,先不講安全問題,在交易效率上也非常的低下,我們可以設想一個場景。當你要購買10000塊錢的比特幣時,這時候比特幣的市場價是20萬一枚,你剛把錢轉過去,由于市場的波動,比特幣變成22萬一枚,那么OTC就可以找一個借口把錢退給你,不賣比特幣給你了。

因為沒有法律來保障你的權益,而且現在數字貨幣發展到如今,已經有幾千種數字貨幣可以購買,如果都以這樣的方式顯然不合適,在火幣上,也僅僅只有前幾的主流可以通過這樣的方式購買,那么其他的幣種呢,就只有和USDT組成交易對流通。

CryptoQuant CEO:如果購買力持續來源于穩定幣,將對牛市不利:CryptoQuant首席執行官Ki Young Ju發推稱,如果購買力持續來源于穩定幣,將對牛市不利。如果是這樣,那么一旦該交易所的穩定幣儲備耗盡,一切就結束了。[2021/3/15 18:44:13]

穩定幣的出現,不僅僅可以繞過各國對法幣購買數字貨幣的政策風險,還極大提高了數字貨幣的流通效率。鑒于目前USDT在市場上的壟斷地位,所以有人把USDT稱作了“幣圈美聯儲”。

這里有一個知識點,為什么美聯儲這么牛逼,二戰以后,布雷頓森林貨幣體系在美國的主導下建立起來,這個會議將美元錨定黃金,并且規定1盎司的黃金等價于35美元,這樣就讓美元成了世界貨幣,把世界的經濟和美元的信譽綁定在了一起,雖然這樣短期對于促進二戰后千瘡百孔的世界有很大的好處,但是發展了這么多年,特別是最近美元信譽已經讓世界各國產生了懷疑,這個就不攤開說了。

BadgerDAO將2個月內推出4款新產品 包括基于機槍池頭寸借貸穩定幣:據官方消息,去中心化自治組織BadgerDAO宣布將在接下來2個月內推出4款新產品,分別是DIGG(通過3個機槍池的Rebase機制錨定比特幣)、基于原生比特幣鑄造WBTC/renBTC、一鍵機槍池中存款的Zaps和基于機槍池頭寸借貸穩定幣的功能。[2021/1/8 16:43:14]

在幣圈,穩定幣USDT目前就有點類似于美元的地位,可以和其他數字貨幣自由兌換,讓數字貨幣在繞開監管和流動性上得到了極大的提升。

USDT和USDC的崛起

USDT是泰達公司在2014年發行的,它憑借先發優勢,和13年中國對數字貨幣打擊這個歷史機緣迅速崛起,現在全世界的交易所幾乎都有USDT和其他數字貨幣組成的交易對,相比之下USDC就少的多,你打開火幣可以看看,和USDC組成交易對的只有比特幣和以太坊,而且交易量少的可憐,在中心化交易所這一塊,USDT已經形成了絕對的壟斷地位。

DeFi穩定幣協議Lien將發布LienApp V2版本:DeFi穩定幣協議Lien針對9月16日被披露的LienApp漏洞發布分析報告。Lien指出,16日,白帽黑客和Lien審計人員發現一個在LienApp中BondMaker智能合約漏洞。之后,在與白帽黑客和Lien審計員的合作下,Lien從BondMaker程序中恢復了用戶的資金,并將其安全轉移。截至UTC時間9月19日21:45,Lien已向用戶完成退款。在整個過程中沒有資金損失。另外,為補償用戶,Lien將向在FairSwap資金池中持有iDOL、LBT、SBT以及LP流動性代幣的所有賬戶空投空投3個Lien(從UTC時間2020年9月16日11:07開始計算)。另外,Lien將重建Lien智能合約,在未來幾個月內發布LienAppV2版本。[2020/9/22]

USDC是由Coinbase和Circle聯合創立的Centre聯盟正式發行的,具體時間是在2018年10月,相比于USDT是個十足的后輩,但是它從一開始最大的標簽就是合規和透明,其中Circle是全球第一家拿到紐約州BitLicense牌照的企業,此后又陸續拿到英國與歐盟的支付牌照,而Coinbase則是全球獲得監管牌照最多的加密貨幣交易所。

而且USDC定期由排名前五的會計服務公司GrantThorntonLLP查核并公開信息,讓用戶清楚的知道目前手上的USDC是否有足量的美金作為擔保品。也更容易被監管方所接納,雖然上線之后鑒于用戶的使用習慣,USDC一直沒辦法對USDT發起挑戰,直到今年的牛市,這一切好像悄悄發生了變化。

USDC逆襲,USDT統治地位能否保住?

今年穩定幣市場發展飛速,從年初的280億美元增長至現今的1081億美元,所以我們時不時的就可以看見這些穩定幣增發的新聞,USDC因為有正規可信的審計機構定期審計,大家有理由相信USDC有和美元1:1的儲備金,而USDT在這一塊透明度是欠缺的,很多人都在懷疑,泰達公司在無抵押印鈔。

正是鑒于這一點,我們可以發現一個現象,傳統的中心化交易所是使用USDT最大的地方,一來因為中心化交易所中和USDC構成的交易對很少,大家打開火幣、幣安這類交易所便可以看到,另一方面是中心化交易所操作簡單,幾乎沒有門檻,特別適合幣圈小白炒幣,現在數字貨幣的大部分交易還是被中心化交易所壟斷,也正是這樣,USDT才能常年霸占統治地位。

而在今年,我們可以很清楚的看到,很多老韭菜已經會操作DEFI,使用DEX,也開始對USDT的安全性產生了質疑,加上USDC在合規性上要遠勝于USDT,因此他們更樂意將手上的USDT換成USDC,在一些DEFI項目上,也開始將首選的穩定幣設置為USDC,這無疑是在一步步蠶食USDT的市場。

一些數據可供佐證,目前USDT總發行量為643億美元,雖然較年初發行量上漲近3倍,在穩定幣總發行量中占比由年初的75%下降為58%。這說明USDT在穩定幣行業的整體統治力正在下降;另一方面,幣圈老韭菜們,也就是那些懂得操作DEFI的用戶,開始用USDC替代USDT,隨著區塊鏈的發展,新韭菜不斷的學習,USDC的用戶基礎會相應的擴大。

另外一組數據,可以看出,在DEFI領域,USDC已經超越USDT成為主流。數據如下,Uniswap資金池中USDC鎖倉量為33.4億美元,USDT僅為16.6億美元。而在交易量方面,USDC交易對的交易量達到60.2億美元,USDT交易對的交易量為18.5億美元,前者相當于后者的三倍以上。

而且在未來幾個月內,USDC還將在Avalanche、Celo、Flow、Hedera、Kava、Nervos、Polkadot、Stacks、Tezos和Tron等10個區塊鏈網絡上發行,不斷擴大USDC的使用場景版圖。

泰達公司現在的處境并不好,但是對于市場來講或許是件好事,這可以倒逼著泰達公司透明化,讓更加具有說服力的審計公司參與審計,要是泰達真是一個坑,那在USDC的強力逼迫下,暴雷也不是不可能,所以手上握有大量USDT的朋友,可以適當置換一點其他的穩定幣。

一個思考

雖然USDT在合規上面被人詬病,但是反過來想,被美國主流機構甚至監管機構點贊的USDC會不會留有后門,在區塊鏈去中心化的核心理念上,USDC會不會是心臟上的一把刀,畢竟出入金的時候最方便的還是穩定幣,USDC大張旗鼓地擁抱監管,區塊鏈這么多年無數人為之奮斗的勝利果實,最后會不會被監管機構直接收入囊中?

作者:V客柏淵

一個從一無所有,到真正“得到”的實踐財經作家

Tags:USD穩定幣SDTUSDTusdt幣怎么獲得香港穩定幣圓幣wstUSDTdoge幣怎么換成usdt

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