DeFi小白入門最強指南1.0：一文掌握DeFi最關鍵知識-ODAILY_EFI

撰文：Footprint分析師Alina

自2019年以來，DeFi就是區塊鏈領域的一個持續的熱門話題。毫無疑問，DeFi已經成為了加密世界的重頭戲。

根據FootprintAnalytics的數據，截止至2021年11月23號，DeFi總的TVL為2744億美金。而這僅僅在一年前，只有130億美金。

數據來源：FootprintAnalytic-全網DeFiTVL過去一年增長達20倍

DeFi發展之迅速、增長之快，讓所有參與到區塊鏈領域的人都歡呼雀躍，同時也吸引著大量投資機構的青睞。截止至發稿日，2021年全年的融資金額為248億美金，相比2020年的34億美金，環比增長了626%。

NEST Protocol聯創：Defi創新可以解決風險對沖類資產流動性不足的問題:金色財經報道，1月18日，火必Huobi攜手26位華語區大咖開啟“Huobi鬧新春Web3之夜”活動。NEST Protocol聯合創始人Benjamin在Defi討論環節表示，當前加密波動率極大，金融產品如鏈上期權可以幫助期權買方對沖加密貨幣的風險，然而此類產品的供給遠遠小于實際需求。一個創新性的解決思路是，以智能合約作為交易中的唯一賣方，在滿足買方需求的同時，將買方讓渡風險敞口匯集并對沖。不能對沖的風險由所有的交易者共擔，以此解決風險對沖類資產流動性不足的問題。NEST Protocol即將推出的鞅網路，即是以此思路來創建的Defi基礎設施。[2023/1/19 11:19:47]

數據來源：FootprintAnalytics-2021每月融資金額趨勢圖

那么，這個被稱為DeFi的強大猛獸是什么呢？

什么是DeFi？

DeFi是DecentralizedFinance的縮寫，又被稱作開放金融。隨著區塊鏈的迅速發展，其應用場景也在不斷的豐富，而金融業是其中最有前景的行業，實際上是指用來構建開放式金融系統的去中心化協議，旨在讓在世界上的任何一個人不管何時何地都可以參與進來。

Cosmos生態DeFi協議Kujira即將在Acala上推出:7月31日消息，Acala Network首席增長官Dan Reecer發推稱，Cosmos生態DeFi協議Kujira即將在Acala上推出，可為一般用戶帶來清算市場。

Reecer稱，這是Cosmos與波卡生態之間的又一次合作，對于aUSD穩定幣而言意義重大。[2022/7/31 2:49:11]

傳統金融CeFivs開放金融DeFi

簡單來說DEFI就是將傳統金融搬到區塊鏈網絡里。但相比傳統金融，它通過區塊鏈實現了去中心化，利用智能合約取代傳統金融領域中的特權機構，使用戶以更低的成本享受到金融服務，并且提升整個金融體系的運行效率。如下圖，開放金融的各種服務都能在傳統金融上，基本都能找到對應的模塊和服務。

圖：傳統金融vs開放金融不同服務的對比

DeFi挑戰指數今日為1.07‰ 挑戰評級2級:金色財經報道，據同伴客數據顯示，07月13日DeFi挑戰指數為1.07‰，較上一周下降0.03‰，挑戰評級為2級。注：挑戰指數是DeFi市場的鎖倉量與華爾街前五大資管機構AUM的比值，用以反映DeFi生態與傳統市場的相對體量。[2021/7/13 0:48:40]

DeFi作為龐大的加密世界的一個不可或缺的版塊，以一種由大眾而非某個中心化實體控制的方式，提供許多類似于傳統金融世界的主流金融服務。

圖：CeFivsDeFi類比

DeFi的前世今生

如果說比特幣在2009年推出時為點對點支付服務奠定了基礎，而2015年7月30日推出的Ethereum公鏈則最大限度地發揮了區塊鏈在金融業的潛力，并鼓勵推出新的創業公司和項目，形成去中心化金融的生態系統。

Aavegotchi Founder&CEO Coder Dan：游戲化DeFi前景廣闊:12月13日晚，由Gate.io主辦的直播專訪節目《酒局幣赴》邀請到Aavegotchi Founder&CEO Coder Dan直播分享近期最新發展。直播期間Coder Dan與Gate.io合伙人酒兒就Aavegotchi的獨特價值以及游戲化DeFi前景進行了探討與交流。Coder Dan表示，Aavegotchi的具有獨特價值，其抵押品面值，某個Aavegotchi的抵押品為10 aDAI，其內在價值則為10 aDAI加上借貸池中隨時間不斷增長的aDAI利息之和。此外與其他NFT游戲不同的是，某個Aavegotchi的稀缺價值不是固定的，而是會隨著其不斷升級和擁有不同游戲裝備而改變，在某個時刻下可能是稀有的Aavegotchi特質，過了一段時間該特質可能會不再稀有，成為一種普遍的特質，反之亦然。這意味著，Aavegotchi可實現一種稀缺性收益耕作的可能性。而對于游戲化DeFi的發展前景Coder Dan也是十分看好，并且相信游戲化DeFi能為DeFi領域帶來新的活力。[2020/12/14 15:05:10]

MakerDao協議上線是區塊鏈領域的金融應用的轉折點——它允許用戶用他們的錢來做更多的事，而不僅僅是兩個地址之間的轉賬。MakerDAO是一個基于Ethereum的協議，允許用戶通過使用數字資產作為抵押品而獲得DAI——由MakerDAO發行的跟美元價值1:1掛鉤的穩定幣。MakerDAO為構建一個新的、開放的、無許可的DeFi生態提供了第一塊樂高。

初夏虎：數字身份是DeFi的命脈 元界DNA把數據紅利還給用戶:據官方消息，由元界DNA總冠名的“FINWISE2020紛智云端峰會”海外場于歐洲時間5月29日盛大開啟。元界DNA創始人、元界基金會主席初夏虎出席。

初夏虎表示，“紛智峰會是全球區塊鏈行業的頂級會議品牌，元界DNA很榮幸成為總冠名商。數據的溯源和確權是DeFi賴以生存的根基，沒有數字身份，DeFi無從談起。元界DNA的數字身份可以幫助用戶實現數據確權，使個人數據不被互聯網巨頭隨意支配。數據所有權可以通過數字身份來確定，用戶真正擁有數據之后，可以選擇通過數字合約進行數據的出售和出租，分得相應利益，從而創造巨大的DeFi紅利。”[2020/5/30]

從那之后，其他智能合約陸續上線，創造了一個越來越有活力和相互聯系的生態系統。

2018年9月發布的Compound，為借款人提供一個超額抵押獲得貸款的市場，而出借人從借款人支付的利息中獲得收益;其流動性挖礦的創新也在2020年引發了DeFi的爆發，被稱為“DeFi之夏”。

2018年11月上線的Uniswap——Ethereum上的去中心化交易所平臺，允許用戶在Ethereum上無縫、無許可地進行交換各種token。

圖：DeFi的發展史

從這之后，各種各樣DeFi應用層出不窮，從最基本的借貸、交易，到更復雜的合成資產、支付、保險甚至是無損彩票，打造一個豐富、不斷發展、去中心化的金融生態。

DeFi六大生態板塊

DeFi生態可分為六大板塊，分別是：穩定幣、交易層、預言機、DeFi基本項目、聚合器、錢包。

穩定幣：DeFi生態的基礎

交易層：隨著DeFi的發展，公鏈的性能問題日益凸顯，尤其是Ethereum尤為突出。所以在交易層面，許多公鏈在積極探索解決方案，其中又分Layer1和Layer2。Layer1基本是從根本上提升公鏈性能，而Layer2是為了提升Ethereum網絡的性能。

預言機：預言機為各類Dapp/協議提供價格信息，它是鏈接鏈上和鏈下世界的橋梁。

DeFi基本項目：穩定幣、交易層、預言機這些版塊構成了DeFi生態中最基礎設施，有了這些基礎設施，就可以在上面搭建各類去中心化的應用了。其中，DeFi基本項目可以分為借貸、DEX、衍生品等幾個類別。

協議聚合器：不同的借貸平臺之間、不同交易所之間都會存在利差，在此基礎上產生了聚合器。聚合器根據不同平臺之間的利差進行高低轉換，從而提高收益。

錢包：它作為DeFi生態最主要的組成部分之一，被視為DeFi世界的瀏覽器，通過它，用戶才得以使用各個Dapp應用。

新手如何構建DeFi知識框架？

作為新手，想要進入到DeFi世界，應該從何入手呢？

-DeFi生態

生態系統

DeFi類型板塊

板塊代表項目

-DeFi項目

所在公鏈生態和類型

代幣&經濟模式

對比同類的特點

目前排名及項目數據

-如何獲取行業動態

融資新聞

新項目介紹

漏洞攻擊類新聞

行業報告

新手如何快速了解DeFi項目？

面對如此多的DeFi項目，如何更快更好地了解它們呢？我們可以從以下兩方面入手：

-DeFi項目的相關資訊

DeFiLlama：跨鏈數據、項目類別

Debank：跨鏈數據、類別、上線日期

FootprintAnalytics：跨鏈數據、行業、項目的數據的可視化平臺，你可以一鍵搭建自己的觀察報表

-行業報告以及相關書籍

報告，如

Coingecko:2021Q3-Report

TokenInsights:QuarterlyReport

FootprintAnalytics:MonthlyDeFiReport

Consensys:2021Q3

入門書籍

HowtoDeFi

MasteringDeFi

小結

本文對什么是DeFi，以及它的一些基礎生態，了解渠道進行了簡單的介紹。接下來，我們將繼續對為什么會有DeFi，怎樣參與到DeFi中，不同DeFi項目會有什么特色進行進一步分享。歡迎你進行訂閱，一起交流，一起DeFi！

參考資料

DeFi:Acomprehensiveguidetodecentralizedfinance

DeFi:TheUltimateBeginner'sGuidetoDecentralizedFinance

終于有人講清楚DeFi到底是什么、能干嘛了|DeFi系列

WhatIsDecentralizedFinance?:ADeepDivebyTheDefiant

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