據Bitcoin報道,一項名為“加密數字貨幣身份危機:基于KYC和AML標準的數字身份驗證的行業記分卡”的研究,調查了25個經過審查的交易所和托管錢包,其中有68%的平臺允許用戶在沒有進行KYC的情況下,就可以進行數字貨幣和法幣交易。AMLD5,即第五項反洗錢指令。今年4月19日,歐洲議會通過了歐盟委員會提出的第五項反洗錢指令,將于明年生效。該指令的目的,是為了防止通過歐盟金融體系進行洗錢和恐怖主義融資。指令要求加密相關的服務需要遵循金融產品的標準,比如銀行提供的金融產品標準,這個標準就包括了對新用戶進行強制性的身份檢查。這項研究是由咨詢公司P.A.IDStrategies進行,數字身份驗證解決方案提供商Mitek委托。研究中調查的這些平臺,在很多方面都不符合即將出臺的歐盟反洗錢法規。它們沒有對正式身份文件和敏感人物名單,進行身份核查,沒有任何制裁篩查或者審計線索,來追蹤犯罪活動。該研究根據第五項反洗錢指令中的身份驗證標準,對調查的這些平臺進行了排序。排在榜首的交易所有Coinbase、Gemini、Poloniex和Itbit,“身份驗證分數”都是9分(滿分10分)。這些交易所要求用戶在交易前,需要提供正式的身份證明文件。對于那些沒有KYC這一步的交易所和錢包來說,用戶只需要一個驗證過的郵箱和一個手機號,就可以進行交易。但是研究人員表示,郵箱和手機號的獲得都不需要進行身份驗證,手機號完全可以由預付費手機服務商提供。咨詢公司P.A.IDStrategies的首席分析師JohnDevlin表示,如果交易所和加密錢包能在第五項反洗錢指令實施之前,就提前滿足指令的要求,會一定程度上改變行業“狂野西部”的名聲。數字身份驗證解決方案提供商Mitek的COOKalleMarsal表示,如果交易所和錢包提供商想改變“無法無天的觀念”,那么,滿足第五項反洗錢的指令,是一個相對來說比較簡單的解決辦法。
動態 | 歐盟對Facebook加密貨幣采取強硬立場 排除風險前禁止運營:據外媒報道,歐盟各國財長于當地時間周四達成共識,對在明確解決可能帶來的風險之前,禁止Facebook的Libra等加密貨幣在歐盟運營。此舉表明,歐盟對Libra采取了強硬立場。自今年6月份發布以來,Libra因可能對金融體系產生影響而招致全球監管機構的批評。(騰訊科技)[2019/12/6]
我是Odaily星球日報的記者齊明,探索真實區塊鏈,爆料、交流請加微信qingmoruoshui,煩請備注姓名、公司、職務。
聲音 | 消息人士:歐盟將監管而非發行穩定幣:金色財經報道,一位知情人士告訴CoinDesk,歐盟輪值主席國內部的一個小組正在研究有關穩定幣監管的宣言草案。然而,消息人士否認了該聲明將敦促歐盟創建自己的加密貨幣的說法。消息人士表示,這是一個相當簡短的聲明,是關于歐盟如何處理這些新型加密貨幣的立場。重點在于應如何監管這些加密貨幣。但是,該聲明沒有特別建議歐盟應發展自己的加密貨幣。 消息人士解釋說,開發自己的加密貨幣是歐盟的一種可能選擇,該聲明稱“應加以探索”。在現階段,絕對沒有承諾要部署一種新的加密貨幣。消息人士澄清說,他們無法說出這份聲明的最終版本是什么樣子。該聲明將于11月8日最終定稿,并提交給歐盟財長。消息人士稱,該聲明預計將于12月5日在歐盟財長的下次會議上通過。[2019/11/7]
聲音 | 歐盟反壟斷專員:Facebook天秤幣已成重點關注對象:據彭博社報道,歐盟競爭事務專員瑪格麗特·維斯特格(Margrethe Vestager)表示,Facebook的Libra數字貨幣將在不久的將來成為反壟斷和金融監管機構的重點關注對象。維斯特格證實,已經對該新支付系統的工作方式發起早期調查。歐盟出于對新的加密貨幣可能會不公平地排擠競爭支付供應商或對參與其中的競爭對手帶來不公平的限制等顧慮,正在研究Libra的工作方式以及Facebook如何將Libra與其社交網絡和消息應用中的數據相聯系。[2019/8/31]
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編者按:本文來自火幣資訊,文章作者:鄧建鵬,星球日報經授權轉載。根據全球金融穩定委員會的定義,金融科技是金融與科技相互融合,創造新的業務模式、新的應用、新的流程和新的產品,從而對金融市場、金融機.
1900/1/1 0:00:00編者按:本文來自橙皮書,星球日報經授權轉載。歷史上,人類所有經濟活動的發展都有一條清晰可見的主線:人們總是試圖去降低其他人的不確定性,以此來進行價值的交換.
1900/1/1 0:00:00!webp\"data-img-size-val=\"1152,648\"\u002F\\> 公鏈已成兵家必爭之地。 交易所、錢包等送水行業格局初現,機會難覓。公鏈則非也.
1900/1/1 0:00:00下一個時代的公鏈,可能是“得開發者得天下”。幣圈老韭菜講述觸電比特幣的故事,會從買顯卡研究挖礦開始;17年之后的新流量談起入坑EOS或是其它一些市值頗高的公鏈,是從“搶到份額萬事足”開始.
1900/1/1 0:00:00#00000000000000000021e800c1e8df51b22c1588e5a624bea17e9faa34b2dc4a你知道加密貨幣社區有多么怪異嗎?——特別是當上面這一串數字變成了.
1900/1/1 0:00:00據比特易分析,上周數字貨幣市場持續低迷,BTC在周初時向下殺跌,價格止跌于6107美元,勉強守住6100美元整數關卡,隨后成交量持續萎縮,市場走出4小時級別三角形整理,振幅不斷縮小.
1900/1/1 0:00:00