加密公司Celsius、Voyager、Gemini面臨美國SEC審查_比特幣

據知情人士透露，美國證券交易委員會（SEC）正在對加密貨幣公司 Celsius Network、Voyager Digital Ltd. 和 Gemini Trust Co. 進行審查，這是對提供虛擬代幣存款計息產品的公司進行廣泛調查的一部分。

這些未被授權公開發言的人士說，SEC 執法審查的重點是，這些公司提供的這些產品是否應在該監管機構注冊為證券。這些公司通過將客戶存入的數字貨幣借給其他投資者，能夠向客戶支付比大多數銀行儲蓄賬戶更高的利率。SEC 和包括新澤西州和德克薩斯州在內的多個州表示，這種做法引發了對投資者保護的擔憂。

這些調查增加了加密貨幣這一新興行業的不確定性，目前加密市場正在經歷下跌行情——本月早些時候比特幣從歷史高點暴跌 50%——與此同時，全球多個國家正越發關注加密監管。彭博社去年報道，另一家加密貸款機構 BlockFi Inc. 也面臨 SEC的審查，Celsius 和 BlockFi 都是州證券監管機構早些時候采取執法行動的對象。目前審查仍在進行中，而這些公司也對這些指控提出了質疑。

OpenAI創始人旗下加密公司Worldcoin正在進行新一輪融資:2月10日消息，OpenAI首席執行官Sam Altman創立的加密公司Worldcoin正在為其最新一輪融資尋找主要投資者。據知情人士透露，其正在與包括主權財富基金在內的資金雄厚的投資者商議，希望以30億美元估值籌集至多1.2億美元——這一估值與去年相同。此輪融資結構將是股權加代幣認股權證。

據悉，此輪融資是在ChatGPT取得巨大成功之際進行的。金色財經此前報道，OpenAI已與投資者就價值290億美元的股票出售進行了談判。微軟正考慮向該公司投資100億美元。[2023/2/10 11:58:08]

“我們是 SEC 就加密收益產品接洽的眾多公司之一。”Gemini 發言人 Carolyn Vadino 在一份聲明中表示，“我們正在主動配合這一全行業的調查。”

加密公司Uprise擬通過股票賠付用戶40%的損失:7月21日消息，韓國加密公司Uprise計劃對在該公司全權委托虛擬資產投資過程中遭受損失的用戶賠償總損失金額的40%，即100億韓元（約合764.87萬美元）。不過Uprise一位高層稱，賠償計劃尚未最終確定，在此賠償之前，Uprise計劃通過股票分割增加股票數量。5月份， Uprise因做空Luna代幣（現LUNC）而損失了幾乎所有的用戶資金，總計約267億韓元（約2000萬美元）。當時，Uprise使用機器人顧問技術為Luna代幣（現LUNC）進行期貨交易。[2022/7/21 2:28:47]

“與監管機構的所有討論都是保密的，”Celsius 發言人 Bethany Davis 說，“我們一直在與美國和全球的監管機構合作，完全遵守法律，未來仍將如此。”

聲音 | 加密公司Babel Finance CEO：購買“處女比特幣”的買家需要支付至多20%的額外費用:據Cryptonews消息，總部位于香港的加密金融服務公司Babel Finance的首席執行官Flex Yan聲稱，購買所謂的“處女比特幣”的買家，將為沒有交易記錄的比特幣支付至多20%的額外費用。他表示，對處女比特幣的需求正在增長，因為其“沒有任何交易歷史，因而基本上不存在因參與可疑的歷史交易而被查封或凍結的風險。”Yan表示，金融行動特別工作組（FATF）新近發布的指南，一方面迫使政府加強對加密業務的監督，另一方面也幫助增加了對處女比特幣的需求。注：“處女比特幣”是指沒有任何交易記錄的比特幣。這類比特幣缺乏明確的歸屬歷史，也使得它對洗錢者以及從事其他非法活動的犯罪分子非常有用。不僅如此，由于“處女比特幣”不能連接到任何錢包和硬件設備，即使是收件人也沒有有效的方法來驗證資金的來源。[2019/8/17]

Voyager 發言人 Mike Legg 表示，監管環境正在迅速演變，“金融服務公司，無論是與數字資產相關的還是其他方面，與監管機構進行持續對話是正常的。”

動態 | 德國金融監管局禁止英國加密公司的相關活動:據cointelegraph消息，德國聯邦金融監管局（BaFin）已下令停止英國加密公司Finatex Ltd.的相關活動。根據BaFin發布的通知，Finatex有限公司被責令“立即”停止在其交易平臺Crypto-Capitals上提供跨境自營交易。據德國金融服務監管局的聲明，該公司必須停止交易，因為其活動沒有得到德國金融立法(包括德國銀行法)的批準。[2018/11/10]

SEC 尚未指控 Gemini、Celsius 或 Voyager 有任何不當行為，而且并非所有監管機構的質詢都會導致執法行動。SEC 發言人拒絕置評。

加密貸款機構表示，他們已經收集了 400 多億美元的存款。這些賬戶看起來很像傳統銀行業務，企業在那里接受存款并支付利息。不同之處在于，這些公司提供的許多代幣存款利率為 3% 至 18%，以數字代幣支付，而銀行儲蓄賬戶的平均收益率為 0.06%。與銀行存款不同，加密賬戶沒有聯邦保險，這意味著投資者可能會失去本金。

這些公司通常表示，他們通過以更高的利率將加密貨幣借給機構投資者來盈利，機構投資者需要這些代幣來執行自己的交易。但由于這些公司沒有向當局注冊其產品，監管機構表示，他們擔心潛在風險不會向投資者披露。

擁有 181 億美元存款的 Celsius 于 2018 年在英國注冊成立，但該公司去年表示，由于監管方面的不確定性，它將把總部遷往美國。去年 10 月，Celsius 完成 4 億美元股權融資，WestCap 和 Caisse de dép?t et placement du Québec（CDPQ）領投，投后估值超過 30 億美元。WestCap 是由 Airbnb 和 Blackstone 前高管 Laurence Tosi 創立的基金；CDPQ 是加拿大第二大養老基金。

加密貨幣交易所 Gemini 于 2015 年由 Cameron 和 Tyler Winklevoss 兄弟成立。該公司的“Gemini Earn”加密賬戶支付高達 8.05% 的利息，該公司表示，它通過與第三方借款人合作獲得了收益，并對其風險進行了審查。

總部位于紐約的 Voyager 同樣經營著一家交易所，截至去年 11 月管理資產規模達 70 億美元。該公司在多倫多證券交易所上市，截至周三中午，其市值約為 17 億加元（13.5 億美元）。

SEC 去年向 Coinbase Global Inc. 發送了一封信函，警告該公司如果繼續推出其貸款產品將會被起訴，Coinbase 隨后擱置了該計劃。SEC 主席 Gary Gensler 曾多次表示，他相信許多加密貨幣公司正在銷售應在該機構注冊的產品，并敦促相關公司與 SEC 討論如何對此類產品進行監管。

州官員，包括新澤西州、德克薩斯州、阿拉巴馬州、佛蒙特州、肯塔基州和華盛頓州的官員，已經對 Celsius、BlockFi 兩者采取了幾項執法行動，并威脅要禁止其開展業務。據知情人士透露，其中一些州的監管機構目前也在考慮對 Voyager 采取類似行動。對此，Voyager 的 Legg 回應稱，公司與監管機構進行持續對話是正常的。

本文來自彭博社，原文作者：Joe Light, Matt Robinson &?Zeke Faux

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