美國眾議院通過《FinCEN2018改進法案》，將虛擬貨幣納入金融犯罪執法網絡_加密貨幣

9月12日，美國眾議院通過了《FinCEN2018改進法案》，這是一項兩黨合作的法案，如果通過，將擴大金融犯罪執法網絡的作用。據悉，財政事務及經濟發展局(FinCEN)為財政部下屬部門，“通過收集，分析和傳播金融情報以及金融當局的戰略來保護金融系統免遭非法使用，打擊洗錢活動，并促進國家安全。”該法案對現行法律作了三項實質性修改：一、它擴大了恐怖主義的任務范圍，目前只涉及”國際恐怖主義”；二、該法案規定，FinCEN除了與聯邦、州、地方和外國執法機構合作之外，FinCEN還應該與部落執法機構合作；三、它還補充說，FinCEN的數據收集和分析工作應該包括加密貨幣，或者用該法案的話來說,”涉及新興技術或替代貨幣的價值事項”。在解釋這些變化的必要性時，該法案的"調查結果"一節指出：“盡管虛擬貨幣的使用和交易是法律慣例，但一些恐怖分子和罪犯，包括國際犯罪組織，正在試圖利用全球金融系統的脆弱性，并越來越多地使用虛擬貨幣等新的支付方法來轉移非法資金。”一周前，眾議院恐怖主義和非法金融小組委員會聽取了關于恐怖分子使用加密貨幣的證詞。來自制裁和非法金融中心的YayaFanusie作證說，“新興的金融技術提供了籌集和轉移資金的新渠道。”他建議政府現在就采取行動，“應對不斷演變的金融生態系統所帶來的新風險。”上個月，美國司法部曾針對比特幣交易商Burrell國際洗錢罪一案發表意見，稱其交易活動反映了美國反洗錢法律框架的一個巨大漏洞。當前，虛擬貨幣因其匿名屬性成為不少洗錢活動的最佳中介，因輕松繞開當前金融體系且跨國監管困難，層出不窮的數字貨幣洗錢案件正在成為全球金融的頭號難題。據CipherTrace報告顯示，2017年共有2.66億美元通過數字貨幣洗錢，而在2018年第二季度，通過加密貨幣進行洗錢的金額就達到12億美元。監管是全球共同的主題，將涉及數字貨幣的洗錢活動納入金融犯罪網絡的國家中，美國也并非先行者。今年6月，墨西哥國會眾議院通過了一項法案，將對快速增長的金融科技行業包括眾籌和加密貨幣公司等進行監管。該法案旨在促進金融穩定和防止洗錢，去年在墨西哥參議院獲批。同6月起，日本警察廳宣布重新審核金融機構賬戶身份核實方法，除金融機構賬戶外，還針對虛擬貨幣交易和信用卡等。8月，日本警察廳宣布將資助3500萬日元開發新軟件，以幫助跟蹤非法數字貨幣交易背后的犯罪分子。

美國眾議院議長麥卡錫告訴拜登不會有明確的債務上限:金色財經報道，市場消息：美國眾議院議長麥卡錫告訴拜登不會有明確的債務上限，不會增加稅收，必須減少開支。麥卡錫對共和黨議員說，離達成債務上限協議還遠得很。[2023/5/23 15:21:18]

美國眾議員TedBudd：加密行業缺乏與監管溝通:在美國眾議院金融服務委員會任職的眾議員TedBudd與MakerDAO社區的Chris Cameron就加密貨幣監管話題進行了對話討論。Ted Budd稱目前部分國會議員很擔心加密貨幣對國家安全和美元穩定造成威脅，甚至會導致金融世界的911事件，但Ted Budd認為加密貨幣和區塊鏈是值得關注的技術創新，只是缺乏與監管機構的溝通與解釋。此前Ted Budd也曾在2019年Libra的聽證會上警告，稱如果美國想要繼續在金融技術領域保持世界領先地位，那應該努力避免扼殺區塊鏈技術的創新。此前報道，7月26日MakerDAO創始人Rune Christensen發推稱，如果美國禁止或嚴重干擾DeFi的發展，那將阻礙創新。[2021/7/29 1:22:31]

美眾議長稱美國眾議院民主黨不準備支持第三輪經濟刺激法案:美國國會眾議院議長佩洛西在參加國會主要領導人與財政部長姆努欽的會談時表示，眾議院民主黨人沒有準備好接受參議院共和黨人正在起草的第三輪經濟刺激法案，因為民主黨人對于其中一些援助條例仍存在質疑。如果眾議院民主黨不支持，參議院民主黨人將會阻撓22日下午舉行的法案投票程序。此前，白宮經濟委員會主席庫德洛曾表示，該法案將包括高達2萬億美元經濟刺激。（金十）[2020/3/23]

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