反思熊市下的投資失誤——鍛造自己的投資方法論_BIT

引言

今年后半年，加密數字貨幣價格跌的出乎我意料，我得到了一些教訓。第1章我變成了幣的奴隸

我的資產幾乎全是在幣上，考慮到還有負債，我超過100%的資產是加密數字貨幣。我在BCH上有很重很重的倉位。因為我真的看好加密數字貨幣的未來，我判斷加密數字貨幣和區塊鏈會成為絕大多數人生活中的一部分，就像現在淘寶對于中國人那樣。重倉幣確實給我帶來了資產上的大幅度增值。這種持續增值的背后給了我一個信念——持幣就是掙錢。我被陷入了一種非常不好的境地，變態般的想要買到更多的幣。幣的數量在我的心里的地位已經大于按人民幣計價的資產。我現在要明確說，這種心態是不好的。我持續買入，我掙的錢扣除日常開銷，每個月都會買成幣。我做任何業務，只要是收幣的，我從沒賣過，不會去對沖的。我舍不得賣幣，無論價格高低。幣的數量增多對我帶來的幸福感很強。事實上，我已經成了幣的奴隸。這種對幣的數量的追求，讓我對很多事情的判斷完全不客觀。這種變態的追求嚴重影響了我對物質的追求，我會扭曲現實，直到現實符合我的思維，至少我認為我的選擇就是符合我的價值觀為止。我就不舉例子了，顯得丟人。對幣的熱愛也讓我擔心這個幣會朝著變壞的方向發展。我持有很重的BCH倉位。因此，我過分的關注了BCH社區。當我看到BCH在這次分裂前是朝著我認為錯的方向發展時，我就非常擔心。我做了很多努力嘗試改變，寫了很多文章希望改變一群人的思想；和各個大佬直接聯系試圖影響他們，我和BCH影響力最大的那幾個人都交流過。這些浪費了我很多時間、精力和金錢。過于關心BCH的發展，嚴重影響了我的心態和生活質量。也嚴重影響了我的人際關系。我在這一次BCH分裂中拉黑了好幾個人，退出了大量的群。作為幣的奴隸，我無休止地投入時間和精力去研究這東西，事實上，我的作用微乎其微。這是嚴重的錯誤。第2章不要高估自己的掙錢能力下開杠桿

Ripple CEO：監管不確定性導致區塊鏈公司外流，歐盟為重要受益者:金色財經報道，Ripple首席執行官Brad Garlinghouse表示，一系列監管執法行動和規則的不確定性導致區塊鏈公司、資本和投資從美國海岸外流，由于這一趨勢，歐盟被列為重要受益者。Garlinghouse將責任歸咎于美國證券交易委員會(SEC)，稱該機構一直“處于混亂的最前沿”。[2023/5/18 15:11:46]

我最重要的掙幣手段就是開杠桿，是借人民幣買現貨。我有很高的信用額度，允許我借很多錢。在市場上漲的行情中，每一次大跌，我會去借錢買入幣，然后回調后賣出還錢，多余的幣就是我的盈利。我嘗試過很多次這種做法，屢試不爽。在2014到2016年的熊市中，我也一樣采用這種辦法，不過收益要低很多。在2014年到2017年，我的主要收入來自于政府和黑客對比特幣價格的打擊。每一次因為政府批評比特幣，或者因為黑客偷了某個交易所的幣，比特幣價格都會爆跌10%甚至30%。這時，我都會從信用卡借錢買入比特幣。然后等回調，賣出，還信用卡，多余的錢就變成幣。從沒失手過。我一直堅信，暴跌就是機會，只要幣的品質沒有變，這個邏輯就不會變。我在2015年是經歷了比特幣跌到900多的。那一次我是在1100塊錢的時候失去了加倉能力。我所有的信貸額度耗光了。當時我抵押了兩年的工資收入。但在這一輪熊市中，我嚴重低估了市場下跌的空間。而且因為我過度誤判了我的掙錢的能力，我開出了巨額的杠桿，我就不告訴大家我具體貸了多少錢了。我在2017到2018年的牛市中，掙錢能力是很強的，我開的巨額杠桿，按我的掙錢能力是可以花兩年時間連本帶息還上的。所以我在做資金計劃時，我還認為我不是激進的。但這里有一個巨大的錯覺，在牛市中，我的掙錢能力配不上我的收入。因為牛市當中，大家都瘋了。我的講課費從免費漲到1000塊一小時，還排隊。我曾經給一公司講課，談好的一上午給5000塊，結果人家一開心賞我一萬。我寫一個公眾號，好多人來找我做廣告，我都挑三揀四的，不符合我價值觀的，一律拒絕。我的知識星球，每天都有人加。我寫文章，經常有巨額打賞……但所有這些收入，在近半年來，全部消失掉了。我更慘的是，我還被bitcoin.com開除了。我領了bitcoin.com兩年的翻譯稿費，現在也沒了。我現在零收入，卻有巨額的利息支出，我還要給同事發工資。我陷入了絕境。在絕境之下，我不得不再去借錢，厚著臉皮去懇求人無息貸款；不合理地去求債主給我降息，懇求人家不要暴我的抵押品；也只好低價賣幣。上一輪熊市，我準確預估了我的掙錢能力，因為那就是老板發工資嘛，簡單的要死。2015和2016年我狗屎運爆發，搞到一些意外之財，其中包括A股盡然TMD的翻了一倍。但這一輪熊市，我不但嚴重錯誤估計了我的掙錢能力，而且倒了血霉，搞的零收入，全是支出。而且萬年漲的騰訊股，盡然跌了一倍。fxxxxxk。第3章持有現金是一種修行

Fineqia宣布計劃啟動一個新的風險投資基金，主要投資數字資產創新公司:金色財經報道，數字資產和金融科技投資公司 Fineqia International宣布計劃啟動一個新的風險投資基金，該基金將投資于數字資產行業的創新公司。Fineqia 將把部分投資轉移給一家名為 Fineqia Glass Slipper Ventures (FGSV) 的新公司，該公司將成為 FGSV 投資組合的一部分，Fineqia 將獲得該基金的相應股權。

公司擬將 FSGV 設立為歐洲經濟區 (EEA) 的私募封閉式基金，旨在通過投資于具有巨大增長潛力的有前途的公司來產生可觀的回報。Fineqia 已將區塊鏈基礎設施、DeFi和包括游戲、媒體和娛樂在內的元宇宙等細分市場確定為重點投資領域。FSGV 的設置成本為 100,000 瑞士法郎（150,000 加元）。公司預計將于 2023 年第三季度完成首次交割。[2023/5/7 14:47:50]

因為過分看好某種投資品，我總是忍不住將所有的錢都押上。這是嚴重投資能力不足的表現。我去年買了pressone，當時把李老師公布的那點資料來回讀了好多，真心覺得好東西。押了兩萬個EOS。結果跌的剩下渣渣了。還有兩個項目，我都不好意思說，每一次都出重手，賠了很多錢。絕對不要相信項目方的任何語言上的承諾，一定要看他的行動。我今年還重重出手了兩個項目，一個是vee.money，一個是cocos_bcx。投之前我都是花了兩周的時間研究學習項目，然后覺得牛逼，好，給我上。我TMD的押上了好多錢。這兩個項目都還沒有開賣，但是如果這兩個項目失手，那我就慘了。最累的就是投前調研。我很認真，做足了調研后，不出重手都感覺對不住自己。但這是嚴重的錯誤。事實上，就我這小屁孩，在投資里面，混了不到四年，壓根就沒有資格出重手。我在2018年上半年遇到一個VC，她有一句話給我留下了非常深刻的印象，“我是做好了，調研一年，如果不滿意，就不投的準備。”我TMD調研兩周就覺得了不起了。無論我多么看好一個項目，無論我覺得信息調查的多完備，事實上在真正的需要了解的信息里，我能知道的絕對只是冰山一角，黑天鵝永遠存在。而投資里，最怕的就是你下牌桌了，你沒得玩了，你就是死了。無論一個項目或一個幣有多好，你能忍住不allin，留著資金后備用，這是一種投資者的修行。這是一個傳統互聯網圈和美股投資者告訴我的道理。我離這種修行還遠著呢。我不是說這種修行一定能帶來最大的收益，事實上，這肯定不是最大收益的，你做對一次方向，開100倍杠桿，不知道收益得大到哪里去。之所以說是修行，就是因為在很多你明知道有潛在的巨大收益，而且可能概率巨高的情況下，你還能忍住不將自己所有的錢押上。這得忍住巨大的誘惑，這真是一種了不起的能力。這是對的。投資發財最好不要依賴于“黑馬”，不要依賴做對一次就一暴富，不能幻想明年就退休。真正優秀的投資者都是長期積累，漫長持倉，依賴時間的力量把對的事情發揮到極致，以此來獲得百倍千倍的收益。第4章工作量證明才是殺手锏

Gemini聯創再次發推確認DCG欠款一事，督促DCG于1月8日償付11億美元期票:1月3日消息，針對灰度集團母公司DCG創始人Barry Silbert回應稱“未從Genesis處借款16.75億美元或拖欠利息”一事，Gemini 聯合創始人Cameron Winklevoss再度發推表示：“你又來了，別再假裝你和DCG是無辜的旁觀者，沒有參與到制造這場混亂中。這太虛偽了。如果DCG沒有借錢，怎么會拖欠Genesis 16.75億美元？還有那張期票，你愿不愿意承諾在1月8日到期時償付？”[2023/1/3 22:22:11]

投資回報率太高了，而打工的收益太低了，這幾乎是所有人的共識。但這個共識卻有一個錯誤的推理，不重視工作，而全職去搞投資。這樣做對絕大多數，肯定超過99%的人，是錯的。持續通過工作來創造現金流，然后使用投資輔助來加大現金的增值空間，這才是絕大多數人應該做的。其中前一半才是真正重要的，沒有后一半是可以的，但沒有前者后者壓根就不會出現。投資相比于工作，更接近于一個零和博弈。我不是說投資就是零和博弈，而是說相對于工作來說，工作是通過工作者之間合作產生更大的價值，而投資價值對投資者之間的合作依賴相對小太多，甚至在很多場景下是對立的。很多人想利用有限的資金，通過投資的辦法來維持生活和追求財富的夢想。生活是要成本的，那就只能從投資款項中抽出部分來維持生活。你的競爭對手的投資策略是有工作補給，而你的策略需要前線抽血，這戰真是沒的打了。工作創造收益是你能夠控制的。而投資創造的收益，有很大的一部分是你不能控制的，把錢投出去后，控制權就交給別人了，而你只能做輔助的事。通過完成工作量證明，向市場提供價值，獲得收益，這才是更有普適性的創造財富方法論。第5章結束語

外媒：盡管受到制裁，幣安仍幫助伊朗公司交易了80億美元:11月4日消息，數據顯示，盡管美國制裁旨在切斷伊朗與全球金融體系的聯系，但自2018年以來，加密交易所幣安已經處理了價值80億美元的伊朗交易。據Chainalysis數據，幾乎所有資金（約78億美元）都在Binance和伊朗最大的加密貨幣交易所Nobitex之間流動。Nobitex在其網站上提供有關如何規避制裁的指導。通過幣安的四分之三的伊朗資金是Tron（應是Tron區塊鏈網絡），Nobitex鼓勵客戶使用Tron進行匿名交易，而不會“因制裁而危及資產”。在美國司法部對幣安進行調查之際，幣安表示不是一家美國公司，但已采取積極措施限制對伊朗市場的敞口。

路透社審查的數據顯示，自2018年以來，總計約29.5億美元的加密貨幣直接在伊朗交易所和幣安之間轉移。伊朗交易所和幣安之間通過中介層轉移了另外50億美元的加密貨幣。Chainalysis數據顯示，Nobitex用戶于2018年4月開始通過Binance轉移比特幣。從2020年8月起，Nobitex和Binance之間的Tron交易量激增。數據顯示，就在今年10月，2000萬美元的Tron直接在Binance和Nobitex之間流動。（路透社）[2022/11/5 12:18:26]

哎，字字是血，心中滿滿是淚。

The Art of Seasons系列NFT近24小時交易額增長超800%:金色財經報道，OpenSea最新數據顯示，The Art of Seasons系列NFT過去24小時的交易額為367 ETH，增長率為802%。近24小時交易額排名位列OpenSea第3。[2022/9/17 7:02:31]

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