如果加密世界沒有影子銀行_CRY

本文來自：哈希派，作者：LucyCheng，星球日報經授權轉發。今年第二季度，對于Bitfinex和USDT來說是鬧心的。長時間被質疑操縱市場、資金混亂等等問題的Bitfinex和USDT母公司，上月末被紐約州檢方雙雙告上法庭。而隨著相關文件以及媒體的曝光，背后支持兩者資金“正常流動”的幕后推手也逐漸浮出水面。注：綠色框為關聯公司；黃色框為關聯人物根據美國司法部公布文件的描述，兩名被告ReiginaldDennisFowler和RavidYosef涉嫌通過CryptoCapitalCrop旗下空殼公司GlobalTradingSolutionsLLC為Bitfinex提供高達十億美元的非法貨幣傳輸業務。而區塊鏈媒體Decrypt的后續跟蹤報道則揭露出，使用這家公司“銀行服務”的平臺不只有Bitfinex，早前因CEO神秘死亡被迫關停的QuadrigzCX以及老牌交易所Kraken也曾是CryptoCapital的客戶。至于關聯人員，除了兩名被告之外，其他皆以掛名或化名的形式出現……本著對這家公司運行模式以及幕后人員的好奇，哈希派沿著現有線索繼續調查后發現，CryptoCapital只不過是冰山一角，牽扯在其中的資金處理版圖遠不止此。追蹤Yosef家族的發現

想要搞清楚是誰在實際運營CryptoCapital的人有很多，不過這家公司的業務畢竟多多少少觸犯了法律，其幕后操盤者的真實身份隱藏得很深。目前在企業開放數據庫OpenCorporates上可以查看的公司成員中，除了秘書AnaAndreaUrriolaPan之外，其他人至少在十家巴拿馬公司擔任董事或者代理，看起來更像是只提供姓名的掛職成員。如果按照這些人的信息繼續往下找，最后只會陷在一堆不相關的公司里面。截圖源自：opencorporates.com尋找無果后，我們將目光放到了紐約總監察長給出的起訴文件上；其中包含的一份聊天記錄，給出了新的關鍵人物——Oz。這位在2018年間與Bitfinex高管“Merlin”聯系的CryptoCapital代表，被不愿意透露姓名的知情人士向Decrypt爆料，實為巴拿馬公司Gratifon的董事OzzieJoseph，又名OzYosef。而與之相關聯的空殼公司OZ49Corportation的成員名單內，也同樣出現了CryptoCapital董事IvanManuelMolinaLee的身影。不過更加有趣的發現是，OzYosef與被告RavidYosef是兄妹關系。按照推特網友EastMother以及ReggieFowler’ed的說法，Ravid曾在Ins上發布過OzYosef的結婚照。把上述巧合的信息加成在一起，我們可以基本確定OzYosef是Oz無疑。截圖源自：Twitter掌握了這層人物關系，沿著Ravid和Oz的線索繼續往下調查，一張以CryptoCapital為中心延伸出的法幣資金處理網絡躍然于紙面。如下圖所示，不只是CryptoCapital，兩人與之背后的控權公司GlobalTradeSolutionsAG也有著千絲萬縷的關系。CryptoCapital官網上顯示，其由GlobalTradeSolutionsAG控制并運營注：綠色框為CryptoCapital以及GlobalTradeSolutionsAG；黃框為Yosef家族的成員不僅如此，從他們家族出發的網絡內我們還能發現，為CryptoCapital提供貨幣服務的公司，從某種意義上來說也是他們的“自家產業”。這些公司的董事及持股人多多少少與CrytoCapital存在聯系；而且公司的名字都非常相似，比如GlobalTrasactionServices、GlobalTradeSolutionsGA，以及上面提到的GlobalTradeSolutionsLLC等等。注：綠色框為CryptoCapital以及GlobalTradeSolutionsAG；紅框則為CryptoCapital提供服務的公司，黃框為Yosef家族的成員就拿CryptoCapital前客戶QuadrigaCX來說，與該交易所存在金融聯系的ValorisHK以及OVHSAS公司也曾為CryptoCapital提供服務；其中OVHSAS還與上面提到的GlobalTradeSolutionsGA使用了同一域名。追查到此刻不難看出，這些牽扯在里面的公司幾乎都能形成一個個閉環。而結合美國司法訴訟文件上的證據以及早前媒體對于Bitfinex的爆料，我們大概可以整理出CryptoCapital的基本運行模式：截圖源自：美國司法部公布的訴訟文件截圖源自：theblockcrypto.com通過旗下多家空殼公司在各地銀行以合法用途的名義開設銀行賬號，從而避開監管為加密公司提供所謂的“銀行業務”。簡而言之，就是一種打游擊戰似的法幣傳輸模式，借助非常規手段持續為加密公司打通與銀行之間的資金往來通道。加密公司法幣通道的保底選擇

巴菲特：如果硅谷銀行的存款沒有得到保障，那將產生災難性影響:金色財經報道，伯克希爾哈撒韋公司CEO沃倫：如果硅谷銀行的存款沒有得到保障，那將產生災難性影響。無法想象任何人會允許美國不提高債務上限并冒著破壞世界金融體系的風險違約。[2023/5/7 14:47:39]

當然這種模式的弊端也是顯而易見的——不穩定；之前使用過CryptoCapital服務的交易所都曾被用戶吐槽過提款困難。要知道，相關賬戶的開戶理由本就與使用范圍不符，被銀行凍結以及突然關閉的情況時有發生；不過其旗下空殼公司居多，其中一個賬戶出現問題，也能在短時間內給出新的轉賬渠道，從而保持業務“正常運行”。截圖源自：Reddit根據去年12月CryptoCapital向合作伙伴發送的信件中我們可以了解到，該公司至少在倫敦、美國、葡萄牙、臺灣、波蘭等地擁有銀行賬戶。只要出現問題的金額不大或者說沒被大規模傳開，CryptoCapital和關聯交易所采取安撫以及緊急切換賬號等等補救方式便能蒙混過關；所以很多使用該公司服務的交易所表面看來還是如常運作。截圖源自：https://amyhcastor.files.wordpress.com/2019/04/global-trade-solutions.pdf正因如此，在傳統銀行依舊很避諱與加密貨幣公司接觸的現如今，這家游離于監管體系之外的影子銀行成為了不少加密公司法幣通道的保底選擇，甚至說首選。確實自交易所出現以來，如何建立以及維持與主流銀行系統的合作一直困擾著加密貨幣領域。現階段，只有極少部分交易所能夠獲得主流銀行的支持，比如去年三月與英國巴克萊銀行達成合作關系的Coinbase、當地監管政策已稍微放寬的韓國主流交易所Bithumb、Upbit等；其他絕大部分平臺僅能選擇CryptoCapital和NobleBank這種有問題的銀行；或者像屢次遭智利銀行拒絕的Buda以及三月初突然被摩根大通關閉其銀行賬戶的Kraken一樣，長期與銀行苦苦周旋。而CryptoCapital的存在正好滿足了現階段加密世界的需求——“在加密行業發展的過程中，大量虛擬貨幣交易所和公司在如何識別以及維護與傳統銀行業務關系的時候，遭到了挑戰。而它的出現，確實滿足了大家的需求，站穩了腳跟”，Bitfinex首席顧問StuartHoegner在回應本次調查事件時說道。影子銀行的隱藏觸角有多廣

摩根溪創始人Williams：如果想致富不要分散投資，只需買比特幣:摩根溪聯合創始人Jason A. Williams今日發推稱：“如果你想致富，就不要分散你的投資，只需盡你所能買比特幣。”[2021/4/10 20:05:20]

雖然說，CryptoCapital明面上的合作伙伴只有QuadrigaCX、Coinapult以及兩個日交易量不過千萬美元的平臺CEX.io、Exmo；但是大家心里清楚，Bitfinex和Tether在用它的服務、Kraken和幣安這些主流交易所也曾經是它客戶。就如紐約檢方所說，運行一家影子銀行，代表著可為海量的加密貨幣交易所提供監管以外的金融交易服務，涉及到的金額高達數億美元。所以我們有理由相信，隱藏在深處使用CryptoCapital或者同類貨幣服務的交易公司比我們所看到的要多得多。注：綠色框為CryptoCapital以及GlobalTradeSolutionsAG；黃框為使用CryptoCapital服務的公司類型而從當前曝光的資料來看，使用CryptoCapital貨幣服務的公司可大致分為兩類：上面提到的包括Bitfinex在內的大型加密貨幣公司和交易平臺；以及一系列涉嫌金融欺詐、洗錢的公司，甚至是個人。這些不法之徒難以與傳統銀行業務建立聯系是必然的，而CryptoCapital提供的偽銀行服務正是他們對接法定貨幣的最優選擇。除了DeCrypt媒體提到的利用該公司從事洗錢業務的比特幣交易所Safello，哈希派還發現CryptoCapital與曾被控告存在期權騙局的ValorisHK，以及爭議人物ErikVoorhees之間亦有關聯。此外去年第二季度被波蘭當局沒收3.71億美元資金的兩家公司與CryptoCapital同樣有著微妙的聯系；據Financemagnates報道，這兩家由巴拿馬裔持有的公司涉嫌為哥倫比亞販集團洗錢，并幫助犯罪分子通過加密貨幣隱藏身份。注：綠色框為CryptoCapital以及GlobalTradeSolutionsAG；黃框為存在詐騙嫌疑的公司所以說CryptoCapital以及相關影子銀行在加密世界可謂黑白通吃，在某種程度上來說幾乎掌握著加密貨幣兌法幣通道，同時觸角還滲透在領域各類暗黑交易當中；個中涉及到的金額相當可觀。試想一下，去年波蘭檢察機關以及這次紐約當局只是揪出了兩家巴拿馬空殼洗錢公司和Bitfinex就已查獲超十億美元；可想而知，在我們不知道的角落里隱藏著的資金規模有多大。注：當前提供法定交易對的平臺在市場內占比約為12.5%；而作為法幣途徑的替代方案，USDT當前依舊占據著穩定幣市場65%以上的份額，支持相關交易對的加密貨幣交易所多達64家，日交易量僅次于比特幣，在兩百億美元/天左右的水平。如果加密世界沒有銀子銀行

三箭資本CEO：如果DeFi出現在外匯市場電子化時期 自營商銀行將會破產:三箭資本（Three Arrows Capital）首席執行官Su Zhu發推稱，如果DeFi出現在外匯市場電子化的時期，我可以告訴你，自營商銀行將會破產，而5萬億美元/天的市場將是peer-to-peer（點對點）和peer-to-pool（點對池）的。現在缺少的主要元素是隱私和可擴展性，然后我們就贏了。在向傳統金融人士展示初始DeFi產品時，他們驚訝于幾個關鍵的差異:

1.快速升級功能；

2.無許可訪問；

3.由用戶控制；

4.零文書工作或實體開銷；

5.低主觀性。[2020/11/22 21:40:42]

六年前Reddit上名為Bitfan2013的網友聲稱自己在四家中小型銀行中占有董事會席位，同時提出了建立專為加密貨幣而設的銀行的設想。六年后CryptoCapital已慢慢崛起，雖然沒有像Bitfan2013構想的遵循AML/KYC標準，但是其確確實實有成為加密貨幣產業“中央銀行”的勢頭，而且現階段已發展到難以取代的地步。即便這次被揭發出來，也只不過被紐約檢方砍了CryptoCapital在美國地區的其中一條分支，其背后的資金版圖遠不止此，它打游擊戰似的運行模式也不是這么容易被一鍋端。假設有一天CryptoCapital真的被連根拔起，這些說法或許都能得到驗證；但從目前加密世界對其依賴程度來看，沒有如果。參考資料TimCopeland，《ThestoryofCryptoCapital’sdarkpastanditsdeeptieswiththecryptoindustry》，Decrypt《ArizonaManAndIsraeliWomanChargedInConnectionWithProvidingShadowBankingServicesToCryptocurrencyExchanges》，UnitedStatesDepartmentofJustice

聲音 | 蔡維德：如果試了一次比特幣就不想去銀行匯款:科博會“2019中國金融論壇”于2019年10月23-24日在北京召開。國家特聘教授，北航數字社會與區塊鏈實驗室主任，工信部賽迪區塊鏈研究院名譽院長蔡維德出席并發表演講。他指出，數字法幣快捷迅速。他還談到，有人講說，如果試了一次比特幣就不想去銀行匯款。現在銀行用SWIFT來匯款。現在客戶來選擇，客戶會因為方便而使用穩定幣，以后再到銀行去做現在慢速匯款是不可能的事。所以國際貨幣資金組織銀行說必須要改革。（新浪財經）[2019/10/23]

武長海：比特幣如果沒有信用背書 難以成為真正貨幣:據21世紀經濟報報道，中國政法大學資本金融研究院副院長、北京市法學會互聯網金融法治研究會副秘書長武長海對記者表示，除比特幣等加密貨幣對金融界會產生沖擊、滋生違法犯罪活動等問題外，加密貨幣這種“虛擬財產”還沒有被納入合法渠道，實際應用也較少。“比特幣的漲跌可謂是跌宕起伏，它沒有一個‘錨’。紙幣本身也沒有價值，但它有政府信用背書，它所代表的具體財富是能夠被量化的。”武長海表示，“（比特幣）本身沒有價值，如果沒有人替它的信用背書，可能很難成為真正的貨幣。”[2018/3/15]

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