穩定幣戰爭：如何正確地跟美國權力機構作斗爭？_FIN

編者按：本文來自晚點LatePost，作者：吳楊盈薈，編輯：宋瑋，星球日報經授權發布。不管是誰，跟美國政府杠上總不是什么愉悅的事情。如何正確地跟美國權力機構作斗爭？加密貨幣USDT的母公司iFinex向我們展示了他們堅持不懈的戰斗精神和獨特靈活的戰斗技巧。這是一個世界上最大的穩定幣，與世界上最大的政府斗爭的故事。突如其來的訴訟

穩定幣USDT遭遇了一計來自美國政府的重拳——美國紐約州檢方向USDT的公司Tether及其母公司iFinex發起訴訟。穩定幣是指價格相對穩定的加密貨幣，常見做法是價格1：1錨定法幣。2019年4月25日，紐約州總檢察長LetitiaJames宣布，其辦公室已經獲得法院命令，禁止iFinex和Tether開展危害投資者的虛擬貨幣活動。USDT是全球最大的穩定幣，一度壟斷市場份額高達96%。如今略有下滑，但即便是在2018年底跌至低點時也占據了市場份額的73%。iFinex也是全同時球前十大交易所之一Bitfinex的運營商。這場突如其來的訴訟，讓USDT和Bitfinex的業務均遭受了巨大沖擊。Bitfinex被紐約州檢方指控因損失了8.5億美金，秘密挪用Tether用于USDT的儲備資金進行彌補。檢方公布的調查信息稱，Bitfinex在沒有任何書面合同的情況下，將8.5億美金的客戶和公司資金挪交給一家位于巴拿馬的CryptoCapital公司而造成損失。他們從未向投資者披露這一損失。檢方還指控，為了彌補虧空，Bitfinex和Tether的高層參與了一系列沖突的公司交易。Bitfinex把手伸向了Tether高達9億美金的現金儲備。根據檢方提交的文件，Bitfinex已經從Tether的現金儲備中獲益至少7億美元。這些資金原本是用于Tether公司向用戶承諾用于支撐USDT1：1兌換美元的儲備金。“我們的調查已經確定Bitfinex交易所的運營商也控制著Tether虛擬貨幣。他們掩蓋了混合客戶和公司資金的8.5億美元的明顯損失。”紐約州總檢察長LetitiaJames說。紐約州檢方稱他們是為了正義保護投資者。但在USDT看來，這是穩定幣之戰衍生到權力領域的一場斗爭。“這是典型的美式黑社會行為。”Bitfinex通過股東趙東在電報群里表示。

Ripple更新黑山央行項目進展：擬確定黑山境內穩定幣測試潛在用例:金色財經報道，Ripple央行數字貨幣顧問Antony Welfare在社交媒體分享了與黑山央行的聯合項目進展，Ripple專家于7月25日至26日對黑山進行了為期兩天的訪問并與當地金融服務提供商、政府機構、和學術界舉辦了兩場教育研討會，重點關注代幣化和Web3經濟，旨在確定黑山境內穩定幣測試潛在用例，并繼續開展與國家穩定幣試點項目的相關活動。Ripple此前在美國證券交易委員會的訴訟案中贏得了“階段性申領”，本次系跟進今年四月與黑山央行簽署的國家數字貨幣項目協議相關工作。[2023/7/26 16:00:34]

真正的打擊

對USDT來說，訴訟并不是最糟糕的。真正的打擊，是對信心的摧毀。美國紐約州檢方發布消息后，穩定幣USDT的價格在4個小時內出現短暫的恐慌式下跌。對美元價格從1:1跌至1：0.9799。不過很快價格又逐漸回升企穩。更大的市場恐慌在比特幣價格上蔓延開來。BTC價格在3個小時內大跌6.3%，從5530.32美元跌至5182.71美元。用戶出現了潰逃。9小時之內，有超過13377BTC從Bitfinex交易所轉出，去向不明。這批BTC價值約近9100萬美金。緊接著，有近50萬ETH從Bitfinex交易所轉出，價值約近7300萬美金。甚至有人發現Bitfinex自己似乎也加入了逃亡大軍。北京時間4月26日21:40，Bitfinex錢包向TetherTreasury錢包一次性轉入約2443萬枚USDT。40分鐘后，Bitfinex進行了第二筆轉賬。Bitfinex錢包向TetherTreasury錢包轉入約500萬枚USDT。兩次轉賬轉移的加密貨幣資金價值高達近2943萬美金。一系列的恐慌動作被人們在網上四處傳播，甚至有傳言稱Bitfinex“即將跑路”。24小時之內發生的一切，讓大批用戶對USDT和Bitfinex的信心接近崩潰。

1月調整后穩定幣鏈上交易額達到6672億美元，USDT市場份額升至 53.1%:金色財經報道，據The Block分析數據顯示，1月調整后的穩定幣鏈上交易額增長至6672億美元，漲幅約為1.7%；已發行穩定幣供應量則進一步收縮至1327億美元，降幅約為1.9%，其中美元穩定幣USDT的市場份額上升至 53.1%，USDC則下降至29.5%。[2023/2/2 11:43:22]

穩定幣之戰Bitfinex將這次和美國紐約州檢方的斗爭稱為“美式黑社會行為”，背后潛藏著的是全球穩定幣的商業之爭。USDT是全球最大的穩定幣，以超過70%的份額壟斷了整個穩定幣市場。而發行USDT的公司Tether其母公司iFinex位于香港，并不受美國政府管轄。美國紐約州對加密貨幣態度積極——不過是有條件的積極，他們認為加密貨幣必須合規化和服從金融監管，也一直在推進相關政策落地。2018年9月，紐約州金融服務管理局批準了兩個合規的穩定幣——GUSD和PAX。這是全球第一批得到政府承認的穩定幣。這里面的關系頗為微妙。USDT不屬于美國政府承認的合規加密貨幣，同時也不受美國政府監管。但它卻在整個市場中占據有壟斷性的主導地位。顯然這跟紐約州政府希望看到的合規加密貨幣并不一致。這次風波中，Bitfinex就強調美國紐約州檢方對自己并無執法權，抗議這屬于越權行動。美國紐約州檢方則在公告中多次強調Bitfinex的行為將“危害紐約州投資者”，以作為執法依據。其背后的法理支撐在于，美國存在“長臂管轄權”：當被告人的住所不在法院所屬州，只要被告和立案法院所在地存在某種“最低聯系”(MinimumContacts)，而且原告所提權利要求和這種聯系有關時，該法院就對被告具有屬人管轄權，可以對被告發出傳票，哪怕被告在州外甚至國外。USDT的回擊

動態 | 美國立法者提出新法案，欲將穩定幣歸類為證券:根據周二發布的法案草案，美國眾議員Sylvia Garcia向眾議院金融服務委員會介紹了一項法案，以根據1933年的《證券法》監管穩定幣。擬議的立法似乎是對Facebook領導的加密貨幣Libra的回應。如果簽署成為法律，該法規將賦予美國證券交易委員會（SEC）對所有穩定幣及其發行人的管轄權。該法案需要獲得眾議院及參議院審議通過，并由美國總統簽署才能成為法律。目前尚不清楚該法案會獲得什么樣的支持。（coindesk）[2019/10/23]

面對著恐慌的市場，iFinex表現出了不惜一切跟美國政府做斗爭的決心。在和紐約州檢方斗爭的15天內，iFinex做出了兩項戰略回擊。首先，是人心戰場的回擊——他們選擇以“坦誠一切”安撫用戶，挽回市場信心。他們否認了紐約州檢方的指控，公布了更多被指控的細節。Bitfinex交易所在官網發布公告稱，紐約州檢方惡意撰寫內容。Bitfinex在CryptoCapita存放的8.5億美元資金由于其銀行服務提供商CryptoCapita被調查而凍結，不屬于“虧損”，只是暫時處于查封和保護。他們正在努力采取補救措施來釋放這些資金。對于檢方指控的資金不正當輸送，iFinex稱這是一筆公平交易。根據雙方簽訂的合同，Bitfinex以價值6000萬美金的股票做為抵押，支付了每年6.5%的利率，從Tether借來了約7億美元。Tether的律師也承認，USDT目前只有約74%由現金及短期債券支撐。他表示USDT在2019年3月已修改了服務條款，將“1：1與美元掛鉤”，修改成“75%的美元錨定和25％的iFinex股票擔保貸款”。同時，Bitfinex讓用戶相信這不會影響到他們的利益。Bitfinex官方回復表示，雖然資金被凍結，但不會影響用戶提現。Bitfinex在2018年的利潤大約是4億美元，開支只有1200萬美元，公司動用了一部分利潤用于用戶提現。其次，是商業戰場上的回擊——Bitfinex大張旗鼓地推出了自己平臺幣的IEO募資。IEO的英文全稱是InitialExchangeOfferings，首次交易發行。指項目以交易所為核心發行代幣并募資，直接上線交易所。Bitfinex并不掩飾此次IEO的目的：被凍結了8.5億美元的期間，Bitfinex急需一筆周轉資金。IEO使用的募資方式正是USDT，募資目標為10億美元。Bitfinex的IEO可謂一石二鳥的“絕地反擊”，同時解決了Bitfinex和USDT目前的緊急問題。一方面若能完成10億美元的目標，Bitfinex8.5億美元的資金凍結問題就能獲得解決。另一方面以USDT為募資手段，則達到了回收市場流通的USDT的目的，讓USDT的市場流通量縮減到跟現金儲備1：1的狀態。這些舉動能否達到目的?要看市場上還有多少人愿意相信Bitfinex和USDT的未來，用金錢投票。不過更重要的是，Bitfinex和USDT通過這一系列的行動向所有用戶釋放了一個信號：“我們不會跑路，我們將和美國政府斗爭到底。”加密貨幣世界就像海盜，市場就是他們自己的領土。這個世界里，他們和權力的關系沒有上下，只有合作或成為對手。權力的戰場只有一個，而堅持戰斗的公司，會將戰斗引向人心和商業的戰場。在這里，用戶的信心就是他們最大的武器。USDT和Bitfinex懂得這個道理。如果中國的加密貨幣公司們也懂得這個道理的話，他們在這個殘酷但自由的世界里會活得更好一些。

動態 | IMF在新博客文章中闡述采用穩定幣的利弊:國際貨幣基金組織（IMF）最近發布了題為“數字貨幣的崛起”的博客文章，其中概述了采用新的數字支付方法（包括穩定幣）所帶來的潛在利益和風險。在IMF的分析中，銀行可能會失去其作為中間人的角色，因為公眾將轉向穩定幣供應商。然而，銀行不會消失，因為他們可能會嘗試通過自己創新來競爭。該博客進一步指出，科技巨頭的新壟斷可能會有所發展。因此，科技公司可以利用他們的網絡來回避競爭對手并將數據貨幣化。IMF還指出，政策制定者需要加強消費者保護和金融穩定以及存在失去“鑄幣稅”的可能性。在受通貨膨脹影響的國家，外幣穩定幣可以取代當地貨幣，隨后可能破壞貨幣政策和金融發展。IMF稱，穩定幣還可以促進非法活動，包括洗錢和恐怖主義融資。與此同時，IMF認為，穩定幣可以實現區塊鏈資產的無縫支付、降低交易成本并提高交易速度。[2019/9/20]

動態 | 區塊鏈支付公司Bitspark發布與菲律賓比索掛鉤的穩定幣:據cointelegraph消息，區塊鏈支付服務公司Bitspark發布與菲律賓比索（PHP）掛鉤的加密貨幣“peg.PHP”，主要用于轉賬。據報道，第一家使用peg.PHP的公司將是一家總部位于柬埔寨的澳大利亞創業科技公司。[2019/4/25]

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