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2022年 會再現DeFi熱潮嗎?_DEFI

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毋庸置疑,2021年的加密貨幣領域,NFT最受關注。

雖然一些人很早就預見NFT會變得流行,但誰也沒料到,傳統世界和加密世界會同時接受它,并迅速得到普及。圍繞加密朋克、猿猴和石頭NFT的炒作甚至蓋過了繁榮的DeFi領域。

即便如此,我依然預計2022年DeFi將再次成為焦點,像2020年那樣經歷第二個 "DeFi之夏"。

主要有兩個原因:收益機會更受追捧,尤其是在橫盤或熊市的情況下;以及會有一個受監管的DeFi版本,我將稱之為“RdeFi”。

有吸引力的收益機會

自2020年的 "DeFi之夏”以來,出現了很多新鮮有創意的項目,而老牌的項目則進一步開發它們的產品。去年我們已經看到了一個趨勢,特別是上半年,出現了很多不同類型的DeFi產品,從3-5%的保守產品到30-40%的積極產品,滿足不同風險偏好的用戶。

NEAR生態去中心化交易所Ref.Finance發布2021路線圖,將新增即時互換等功能:公鏈NEAR生態首個基于AMM的去中心化交易所Ref.Finance發布2021路線圖。Ref最近在Skyward拍賣并募資250萬美元的代幣(NEAR、DAI、ETH)。

-2021第三季度:將改進網站和DApp。AMM會經歷大范圍的升級。網站新增空投區,符合條件的REF空投接收者可查看余額并根據釋放計劃認領空投。

新增兩個重要產品:即時互換功能,用戶使用該功能無需預先充值即可進行資產互換;智能路由跨池互換功能,該功能會使用以NEAR為基準的池子作為交易媒介,允許類似REF/USDT的交易對可以通過NEAR通證進行交易。

當完成對所有Farm功能的測試和調整之后,將開啟REF Farming,并增加可以挖的池子以及NEAR上TVL。

-2021年第四季度:目標首先是對Ref的定位是可以和其他生態更好地集成,其次是歡迎更多的用戶入駐。增加對現有Metamask用戶的支持,方便其直接向Ref.finance平臺充值。為Ref.finance打造一項索引服務,方便用戶高效查詢Ref平臺上的歷史數據點,同時會生成圖表和分析工具,讓用戶可以做出更全面的交易決策。今年年底之前的目標之一是和支持NEAR通證的法幣入金服務商集成,讓用戶可以使用信用卡直接充值(該服務商不支持中國大陸)。

Ref還致力于為當前的DeFi體驗引入創新并對其重新定義。項目方和用戶之間應該有更多的互動。比如NEAR社區的一名成員就設計并實現一個廣告板功能,該功能很好地契合當前基于創作者的文化,并重新定義NEAR平臺上的DeFi體驗。

-將在2022年計劃完成的一些工作:除了核心的AMM功能外,計劃根據用戶需求構建一個基于池子的穩定幣或穩定幣互換池。這項工作會和計劃增加的借貸服務同時開展。此外還會提供更好/更活躍的LP管理工具或是訂單簿風格的去中心化交易所,以解決無償損失問題。[2021/8/4 1:33:59]

在前段時間的牛市行情中,許多新入場的投資者都開始探索DeFi。

調查:98%的對沖基金計劃在2026年年底前投資加密貨幣:金色財經報道,荷蘭信托和企業管理公司Intertrust Group的一項調查發現,到2026年,98%的對沖基金將有某種加密貨幣敞口。北美、歐洲和英國的對沖基金高管打算到2026年使加密貨幣占其投資組合的1%。[2021/6/16 23:40:00]

過去,進入幣圈的路徑是,比特幣-以太坊-DeFi。

現在則不同,新入場者的路徑變成,從NFT到以太坊,然后再到DeFi。

無論一個人是從比特幣還是從NFT開始入門,結果其實都一樣:越來越多人使用DeFi,而這一點可能引發“DeFi之夏2.0”。

“區塊鏈”入圍2021中國電子信息工程科技發展十四大趨勢:1月5日,中國工程院信息與電子工程學部、中國信息與電子工程科技發展戰略研究中心發布“中國電子信息工程科技發展十四大趨勢(2021)”,分析了我國在移動信息網絡、信息安全技術、智能化發展等領域的發展趨勢。這14個發展趨勢主要存在于以下領域:信息化、計算機系統與軟件、網絡與通信、計算機應用、網絡安全、集成電路、數據、感知、電磁場與電磁環境效應、控制、認知、測試計量與儀器、區塊鏈、光學工程。(新華社)[2021/1/6 16:31:20]

逃離高昂的Gas費

即使ETH 2.0升級計劃會在今年推出,我相信以太坊在今年大部分時間里仍將處理高昂的Gas費。

2020年上半年灰度BTC信托總價值增長超過16億美元:8月12日消息,根據灰度提交給美國證券交易委員會(SEC)的季度報告,2020年前6個月,灰度比特幣信托(GBTC)總價值增長超過16億美元。GBTC總價值已從2019年底的18.7億美元上升到2020年第二季度末的35億美元,增長90%。而灰度此前表示,2020年第二季度是該公司業績最好的一個季度,其從投資者手中籌集9.06億美元資金。(CoinDesk)[2020/8/12]

這不會阻止DeFi的采用,但會推動投資者使用更多的Layer2擴展解決方案,如Arbitrum、Polygon或Optimism,以及其他智能合約平臺,如Polkadot、Solana、Avalanche或Terra。

我對Polkadot的DeFi平臺Acala感到非常興奮,它最近成為首批在Polkadot上獲得平行鏈名額的項目之一。另外,由于網絡費用較低,從以太坊獲得大量NFT份額的Solana也會很有趣。它的高TPS和可擴展性允許建造大量DeFi應用,這在以太坊中是不可能的。

?“RDeFi ”的出現

我相信,在2022年,我們將看到“RdeFi”的出現,即 "Regulated DeFi(受監管的DeFi)"。

這對一些人來說可能是一個矛盾的說法,但它會是DeFi的下一個演變。我預計,除了我們都知道和喜愛的DeFi之外,還將出現一個平行的DeFi版塊:一個受監管的、符合傳統金融的監管要求的DeFi版塊。RDeFi只能通過具有KYC的傳統投資程序獲得,并且必須滿足相同的反洗·錢標準。

其實,我們已經在2021年看到了RDeFi項目的早期例子,借貸協議Aave和Compound都提供了符合監管要求的平臺版本,分別是Aave Arc和Compound Treasury。

這種趨勢可能會繼續下去,預計其他類型的DeFi項目,如去中心化交易所,也將提供受監管版本。如果明年出現Uniswap Pro專業版,我不會為此感到驚訝。

我也希望看到更多項目從一開始就符合監管要求,比如Swarm Markets今年早些時候獲得德國監管機構BaFin的監管批準,并作為第一個受監管的DEX項目。

此外,我預計大型交易所,如Coinbase或Kraken,將通過一個受監管的網關為他們的投資者提供訪問DApp的機會。由于使用中心化交易所避免了自我托管和私鑰管理的負擔,它們可以提供無需下載網絡錢包的DeFi平臺,直接與DApp互動。這些產品將進一步推廣這一領域,并為其帶來流動性。

雖然一些加密貨幣的支持者會認為有KYC要求的DeFi應用違背了去中心化金融的精神,但我更愿意將DeFi定義為一種“所有者與經營者”的經濟模式,而不是由營利性實體提供的服務。獲得服務的條件并不改變經濟模式。“Rdefi”為這些平臺開拓了一個新的客戶群,即受監管的金融機構,否則他們將無法與這些平臺互動。

此外,監管可以增加對客戶的保護,讓平臺承擔責任,那些不反對監管服務的人可能更喜歡這種方式。事實上,這是受監管的機構進入DeFi領域的唯一途徑,“RdeFi”會在增加DeFi平臺流動性方面發揮作用,這將有助于這一領域的成熟發展。

?結語

雖然NFT將繼續吸引人們的興趣,特別是與元宇宙和鏈游的結合,但我相信,DeFi版塊將重新奪回一些關注度。

過去一年DeFi成熟發展,但它仍然是一個非常值得創新的領域。高收益將繼續吸引投資者,而RDeFi將把Defi帶到另一個層次,增加采用和流動性。

注:以上內容僅供交流,不構成任何投資建議。幣市風險高,入市需謹慎。

原文:Darius Moukhtarzade?編譯:粒之

Tags:DEFIEFIDEFREFMarhabaDeFiGEFIdefi幣如何挖礦EverReflect

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