北京市朝陽區金融檢察白皮書：非法集資類犯罪是重災區_區塊鏈

編者按：本文來自經濟日報，作者：經濟日報·中國經濟網記者李萬祥，Odaily星球日報經授權轉載。

日前，北京朝陽區檢察院發布了《北京市朝陽區金融檢察白皮書》，揭示金融犯罪新特點、新趨勢，提示防范金融管理新漏洞。白皮書顯示，從案件數量看，非法集資類犯罪仍是重災區。其中，非法吸收公眾存款案占比依然最高，以P2P、私募基金為犯罪手段的案件增長較快。非法集資案件持續高發

據介紹，近年來北京朝陽區金融業實現了跨越式發展，今年1月至10月，朝陽區金融業實現增加值551.3億元，同比增長7.4%，對全區GDP增長貢獻率為13.9%。“經濟發展活躍的同時，也帶來了各種風險，朝陽區金融風險點多面廣，各類違法違規問題明顯增加，特別是非法集資風險形勢尤為嚴峻，給區域社會穩定和金融秩序帶來負面影響。目前，我區金融風險呈現規模大、領域廣、案件多的特點。”朝陽區金融辦主任牛海龍說。據朝陽區檢察院副檢察長吳春妹介紹，2019年1月至11月，北京朝陽區檢察院受理金融犯罪審查逮捕案件703件1170人，審查起訴案件555件1467人，較去年同期增長不少。“案件類型上，朝陽區檢察院受理的金融犯罪案件涉及非法吸收公眾存款、集資詐騙等9個罪名，案件類型日漸多元。”吳春妹分析說，從案件數量來看，非法集資類犯罪仍是重災區。非法集資案件持續高發，隱蔽性、欺詐性特征凸顯。有的涉案公司以“科技公司”“文化創意公司”等非金融機構名稱注冊，經營范圍與金融無交集，實際則從事非法集資活動。如，王某某涉嫌非法吸收公眾存款案中，涉案公司為生物科技有限公司，僅具有食品經營許可證，主要經營業務是銷售保健品，但對外宣傳該公司產品可以投資，后該公司以高溢價回購商品為名非法向200余人吸收資金2億余元。值得注意的是，虛擬幣騙局屢禁不止，以高額返利為誘餌設“龐氏騙局”多見。白皮書揭示，很多不法分子打著“區塊鏈”“虛擬貨幣”等創新熱點的旗號，通過發行“虛擬貨幣”“虛擬資產”等方式，進行非法集資。如，羅某某等人非法吸收公眾存款案中，涉案公司在沒有申請備案的情況下，在網站發布名為民通寶的虛擬幣，吸引投資者進入。金融犯罪形成黑灰產業鏈

北京市委書記：加快智慧城市建設，深化區塊鏈等新技術的應用:昨天上午，中國共產黨北京市第十二屆委員會第十三次全體會議召開。北京市市委書記蔡奇在“強化科技支撐”方面提出，要推動“健康寶”“京心相助”等常態化使用，推進衛生健康行業業務網建設。統籌好疾控中心、醫院、第三方檢驗機構力量，優化檢測方法，提升核酸檢測能力。優化生物安全領域科研力量布局，強化疫情防治科技儲備，統籌協調各方科研力量，發揮中關村企業作用，加強核心技術攻關，抓緊診斷試劑、藥物、疫苗和醫療裝備研發。進一步發展互聯網醫療，加快智慧城市建設，深化大數據、云計算、區塊鏈、人工智能等新技術的應用，提高精準防疫水平。[2020/5/17]

近年來，非法集資涉案領域由傳統領域向新興行業和民生領域蔓延。從業態看，由P2P、線下理財公司擴大到交易平臺、虛擬幣、ICO、私募股權基金等領域；從行業類型看，已蔓延到教育、養老、旅游、文化等民生領域。記者了解到，朝陽區檢察院2019年非法集資案件仍呈大幅增長態勢，涉案金額屢破新高，涉案范圍更加廣泛，大要案頻發。2019年該院受理的非法集資審查起訴案件，涉案金額過億的就有84件，占比18%。其中，涉案金額超過5億元的15件，超過10億元的7件，超過100億元的2件。白皮書揭示，金融犯罪運作模式組織化、集團化，形成黑灰產業鏈。隨著金融業蓬勃發展，新型金融犯罪案件不斷增多，在犯罪手法不斷翻新的同時，金融犯罪也呈現組織化、集團化的特征。金融犯罪集團層級分明、組織架構完備，以產業鏈形態運作。有的涉案公司聯合貸款中介，從貸款、房產抵押、公證到投資提供“一條龍”服務，一旦案發就會造成投資者錢、房兩失。在王某某涉嫌非法吸收公眾存款案中，犯罪嫌疑人告知集資參與人可用房產抵押貸款投資，貸款利息由涉案公司承擔。為方便集資參與人辦理房產抵押貸款，犯罪嫌疑人聯系了一批貸款中介，并在涉案公司的辦公地點為貸款中介設立辦公室。后該公司資金鏈斷裂，無法再為集資參與人支付貸款利息，大部分貸款出現違約。有的小貸公司上門催收，常駐投資者家中；有的甚至在投資者不知情的情況下被直接過戶。此外，在信用卡犯罪案件中，犯罪嫌疑人分工明確，從信用卡信息測錄、偽卡制作、盜刷取現等環節均有專人負責，逐步形成盜刷信用卡產業鏈。網貸借貸平臺資金池“變種”，變相自融增加監管難度。白皮書分析，2018年網絡借貸平臺進入風險集中釋放期，涉網絡借貸平臺刑事案件數量猛增。2019年處于風險消化期，該類案件數量仍居高位運行，且涉案金額巨大。有的投資人投資款經過第三方支付通道或存管銀行進入關聯賬戶，關聯賬戶再將資金轉回犯罪分子實際控制賬戶；有的由超級債權人向借款人放出貸款，取得相應債權，再把債權進行拆分，以定期或活期理財產品等債權包的形式銷售給投資人。私募基金行業風險逐步顯現，涉私募金融亂象頻發。白皮書指出，隨著私募基金行業跨越式發展，特別是早期私募基金退出期的臨近，行業風險逐漸顯現，影響更加廣泛；以私募基金為幌子進行非法集資；部分基金公司突破合規要求等。力求破解“追贓難”困境

北京市西城區將推廣政務服務領域區塊鏈技術應用:北京市西城區近日出臺《加強新裝備新技術應用，推進精細化治理和高質量發展賦能計劃》，準備用3年時間在互聯網信息產業、金融科技產業發展、城市治理、公共服務和商業服務等多領域滲透新裝備新技術應用。西城區將在教育、醫療、養老、政務等領域引入新一代信息技術產品。內容包括支持在線課堂、直播互動、虛擬課堂等教學應用軟件開發與平臺建設；發展線上診療及“互聯網+”家庭醫生簽約服務；試點可穿戴設備、智能語音識別等新技術，優化助殘養老；推廣政務服務領域5G終端、區塊鏈技術應用，融合政務數據，著力實現“不見面”審批、遠程視頻會議功能全覆蓋；等等。（經濟日報）[2020/5/9]

吳春妹分析，從檢察機關今年辦理的金融犯罪案件看，金融法律供給與金融發展需求存在不平衡，現代科技監管手段應用不足、穿透式監管難實現，刑事處罰威懾力不足、違法犯罪成本低，中小微企業融資難問題成非法集資助推器，涉案金額巨大、追贓挽損率低等主要問題不容忽視。“對此，朝陽區檢察院修訂了《涉眾型經濟犯罪案件辦理指南》，指導司法實踐，梳理總結系統化的追贓挽損體系，力求破解涉眾型經濟犯罪案件‘追贓難’困境。”吳春妹說。據了解，非法集資類等涉眾型金融犯罪案件涉案金額動輒上億元，甚至幾十億元、上百億元，波及范圍愈加廣泛，追贓挽損率低是此類案件的突出問題。實踐中，大部分涉案公司在案發后，剩余資產很難覆蓋全部投資金額，部分贓款因支付后期投資者本息、運營成本、宣傳攬客等，很難追回。同時，查封、凍結、扣押范圍較為有限，致使部分犯罪嫌疑人直至服刑完畢也無法償還投資者損失。目前，對后續應如何追繳犯罪嫌疑人財產以償還投資者損失尚無明文規定。為了更好解決“追贓挽損率低”問題，朝陽區檢察院運用認罪認罰制度優勢，以非法集資案件認罪認罰從寬工作，破解追贓挽損困境。同時，他們還開展大數據智慧檢務實踐探索，通過“穿透式”審查提升追贓挽損率。據介紹，僅2019年，通過積極適用認罪認罰從寬制度，朝陽區檢察院為投資人挽回經濟損失2億余元。缺乏統一資產處置機制、資產處置標準不一也是追贓挽損率低的原因之一。對此，朝陽區檢察院建議，探索建立以政府為主導的資產處置機制，在政府統一領導下加強橫向聯動，公檢法與區金融辦等行政機構共同制定資產處置方案，協同做好資金流向查詢、涉案賬戶、涉案自查查封、凍結、扣押等工作，提升追贓挽損效率，拓寬追贓挽損途徑。檢察機關還建議相關部門完善金融法律法規配置，積極回應金融市場創新發展需求；豐富金融監管手段，提升金融監管能力，建立系統性金融監管體系；強化金融犯罪打擊力度；完善金融消費者保護機制，有效保護金融消費者合法權益；健全金融機構內部治理結構，增強風險抵御能力。

歷史上的今天 | 北京市互金協會：防范以虛擬貨幣名義的非法金融活動:2019年3月21日，北京市互聯網金融行業協會在官網發布了關于防范以“虛擬貨幣”“ICO”“STO”“穩定幣”及其他變種名義進行非法金融活動的風險提示。文章稱，協會再次就相關風險事項提示如下：一、請在京各相關機構、個人，嚴格遵守國家法律，共同抵制和防范以“虛擬貨幣”、“區塊鏈”、“ICO”、 “STO”、“穩定幣”及其他變種為名義進行的非法集資行為及傳播活動。二、警惕不法分子以IFO、IEO等花樣翻新的名目發行代幣，或打著“共享經濟”、“通證經濟”、“眾籌”、“共識經濟”等旗號，以IMO方式進行虛擬貨幣炒作。

2018年3月21日，據CNBC報道，IBM啟動區塊鏈計劃，推出允許初創公司以低廉價格創建分布式賬本的產品。IBM的區塊鏈啟動計劃凷處于beta測試模式，開發者可以免費使用到商業版發布。IBM區塊鏈的總經理Marie Wieck周三表示，“對于想在IBM區塊鏈平臺上構建解決方案的人來說，這一新計劃非常適合試點項目和早期開發工作。IBM區塊鏈平臺目前擁有超過250個活躍的區塊鏈網絡。[2020/3/21]

聲音 | 北京市政協委員：可利用區塊鏈等技術評估企業數據真實性:據新京報報道，北京市政協委員陳百靈在十三屆市政協委員會常務委員會工作報告上表示，監管部門可利用大數據、云計算、自動化程序、區塊鏈、分布式賬本等技術創新，開發實時數據集成系統和自動化監管報告系統，或評估科技創新企業報送數據的真實性和準確性等。[2019/1/12]

北京市金融工作局黨組書記、局長霍學文“九問區塊鏈”:近日，互聯網金融博物館舉辦了“捍衛金融安全，警惕區塊鏈詐騙”主題活動。北京市金融工作局黨組書記、局長霍學文在會上“九問區塊鏈”：第一，什么是區塊鏈、比特幣、ICO和Token？第二，他們價值何在？第三，他們的價值來源于什么地方？第四，區塊鏈能顛覆一切嗎？第五，區塊鏈真的去中心化嗎？第六，區塊鏈能顛覆交易所嗎？第七，基于區塊鏈上的數字資產安全性可靠嗎？第八，ICO是怎么發出來的？ICO可信嗎？第九，ICO合法嗎？他一并指出，事實上，ICO已經納入非法金融活動的范疇，定性為非法公開融資。美國已將ICO納入證券監管，未經核準而在美國發行ICO就是違法的，這等于宣布濫發ICO的死亡。很多人說美國把ICO納入證券監管等于合法化，這個理解是錯誤的。美國已經開始有案例對區塊鏈欺詐進行起訴，日本已經開始禁止交易所對ICO的交易。各國都不會容忍以ICO欺詐、欺騙金融消費者。大家去想一件事，為什么那么多人夜里三點鐘都不睡覺，大聲地喊要趕緊割韭菜，再不割就晚了？所以，我們支持無幣區塊鏈的發展，希望大家專心致志發展技術。初心極為重要，初心決定了未來。[2018/4/3]

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