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攜5億融資開場,2020通往DeFi之路_EFI

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文|王澤龍編輯|Tong出品|PANews在行業旗艦軍比特幣、以太坊的“數字黃金”、“全球金融結算層”光環日漸消減的同時,DeFi從社區原生的邊緣概念演化為行業的主流敘事,日漸承載起業內外人士更多的希冀。在剛剛過去的2019年中,DeFi過得怎么樣?新的一年里,它又會有什么變化?1.融資總額超5億元,從一家獨大變一超多強如果將時間拉回2019年初,MakerDAO似乎是DeFi板塊中唯一的“噱頭”,其他方向的DeFi產品在用戶數、鎖倉金額、商業模式方面都不成氣候。Maker一家可謂居于絕對主導地位。然而市場隨時間快速變化。據DeFiPulse數據,截至2019年12月31日,Maker中的鎖倉金額在DeFi板塊中的占比已經下降到50.97%,新型合成資產平臺Synthetix、借貸平臺Compound、InstaDApp等后來者“侵吞”了不少市場份額,角力方愈發多元。

旅行社Join UP開始接受加密貨幣支付:金色財經報道,烏克蘭旅行社 Join UP 網絡增加了通過 Whitepay 平臺使用加密資產進行支付的功能。旅行社的客戶可以使用 140 多種加密貨幣,包括BTC、ETH、USDT和LTC。[2023/6/12 21:31:29]

如果觀看DappTotalDeFi板塊的數據,Maker的鎖倉金額在整體市場中的占比更是下降至35.8%,分居二、三名的EOSREX、Edgeware的占比合計約36%,大致與Maker持平。DeFi生態基本形成了一超多強的局面。DeFiPulse數據顯示,截至2019年12月31日,DeFi生態金額已經接近6.7億美元。從鎖倉金額的變化來看,借貸、DEx、支付、資產各門類中都有令人十分驚艷的項目,最令人矚目的莫過于以太坊上的借貸平臺NuoNetwork,DeFiPulse數據顯示,該平臺鎖倉金額在1月25日至12月28日期間,實現115,999,900%的爆炸式增長,達到696萬美元。無論是在鎖倉總額還是鎖倉金額增長率方面,借貸項目都是DeFi板塊中的“扛把子”。相比之下,2019年初的明星項目衍生品平臺Augur與2018年的明星項目Bancor均顯得有些落寞,在2019年1月1日至12月28日期間,二者的鎖倉金額分別錄得42.94%與68.60%的跌幅。與Augur聯系緊密的預言市場項目Veil,盡管獲得紅杉等一眾頂級資本加持,但在僅僅上線六個月后便夭折。在一眾以太坊系DeFi之外,深耕比特幣的Layer-2閃電網絡的表現尤為值得一提。閃電網絡瀏覽器1ML的數據顯示,截至12月31日,閃電網絡的節點數已達到10,925個,通道數高達35,298條,網絡內的鎖定資金達862,56枚比特幣,約合625萬美元。關注微信后臺回復DeFi獲得主要產品2019年融資、鎖倉金額變化情況融資方面,PANews對DeFiPulse上的項目進行統計后發現,借貸、DEx、衍生品、支付以及資產這五類項目2019年共計獲資7420萬美元,超5億人民幣。其中,借貸板塊融資額占絕對多數,高達6190萬美元,MakerDAO以兩輪融資超2750萬美元的金額笑傲DeFi同儕,Compound則以2500萬美元的融資額緊追其后,閃電網絡的主要開發團隊之一ACINQ則以800萬美元的融資額位列第三。DeFi項目的投資方以美國基金和VC為主,幾乎均為業界頂級機構,如a16z、CoinbaseVentures、Polychain、Paradigm等,中國底色的VC機構包括DragonflyCapital和NGCVentures等。2019年的DeFi鎖倉金額整體穩健上漲、產品豐富性日臻完善,以MakerDAO為核心的商業模式可行性初步得到驗證。盡管2019年DeFi面臨一定的小波折,如Veil關停,但DeFi生態的邊界也不斷擴展,對外向比特幣、EOS、Polkadot等公鏈“繁殖”,對內則有各種類型的DAO和DEx等廣義DeFi增生。2019可謂是DeFi的幸福年。然而,有光照的背后一定也有陰影,DeFi仍存在諸多問題亟待解決。2.DeFi的缺漏:技術動能不足,金融生態仍待完善主要公鏈開發進展不足預期,價格、流動性乏力目前的DeFi主要建構在以太坊和EOS等公鏈上,然而在DeFi高歌猛進的2019年,以太坊和EOS這兩大公鏈過得卻不太平。被寄予厚望的以太坊2.0在2019年仍然面臨著主要開發人員難以協調管理、各方就擴容方案意見不一致、網絡升級一再跳票的困境,與之相伴隨的還有以太坊價格逐漸走低——這顯然無益于DeFi項目的價值捕獲。EOS的窘困不遑多讓。短短兩年多一點時間,百萬TPS的區塊鏈3.0就淪為了眾生口中的笑柄。RAM資源的緊缺昂貴使得網絡頻頻擁堵,生態完整度和豐富性也難以望以太坊之項背。相似地,EOS的價格也在2019年后半年開始逐漸走低。不僅如此,以太坊、EOS等公鏈在流動性上也有明顯的短板。據TheBlock12月23日的文章,目前比特幣的流動性是以太坊的5倍,是其他加密貨幣的10倍以上。這顯然給DeFi的價格機制和用戶體驗等造成了不小的挑戰。潛藏的系統性風險DeFi發展至今最為人稱道的一點是DeFi的可組合性(Composibility),也就是DeFi項目之間可以相互嵌套。MakerDAO作為以太坊DeFi系統中的“央行”,通基調節準利率影響諸如Compound等二級借貸產品的運行。Compound、Uniswap等二級DeFi產品使整個生態的產品形態更為豐富,同時也提高了不同資產快速轉換的效率。這意味著單個或幾個DeFi協議失敗或被攻擊,整個DeFi系統可能會因其相互勾連、嵌套的特征而走向崩潰。還值得警惕的是,由于目前DeFi生態普遍的超額抵押導致資產利用率低下。對此,諸多業內人士提出“超流體抵押”的解決方案,它可被簡單理解為,同一資產在被用于抵押的同時,還可被用于借貸等其他用途。對“超流體抵押”的一種質疑是,實施后可能引發類似P2P借貸中因多頭借貸而導致暴雷的系統性風險。毋庸置疑的是,如何看待DeFi生態中資產端和產品端的“可組合性”,是DeFi邁向縱深發展前必須厘清的問題。用戶體量小、重合度高,走向主流仍有距離AcalaNetwork援引Alethio分析稱,以太坊2019年DeFi市場單日最高交易量未達到15,000筆,這些交易由超過2萬名以太坊獨立用戶發起,其中MakerDAO、Compound、Uniswap、Augur四個項目之間存在許多重復用戶,顯然,DeFi用戶整體規模仍然較小。疊加DeFi使用過程中存在概念晦澀、操作繁瑣、價格波動大等問題,DeFi面向主流用戶的教育與培養,顯然道阻且長。3.2020年的DeFi會是什么樣子?BTC或逐步替代ETH,成為DeFi生態最關鍵的錨定資產從某種意義上來說,規模最大的DeFi應用其實是比特幣而非MakerDAO。無論從流動性、波動率、資產規模等哪個角度來說,比特幣都完全有資格作為底層資產、事實性央行來支撐DeFi生態。更為重要的是,包括中、美在內的主要國家,均將比特幣視為某種意義上的商品或者貨幣,而非證券,這極大程度降低了監管風險。目前,已經有部分團隊在嘗試將比特幣引入DeFi生態,如將BTC打包成ERC20格式的imBTC和xBTC,仿照MakerDAO模式、基于比特幣側鏈RSK的DeFi平臺MoneyonChain。廣義DeFi的圖卷鋪開,DeFi業態競爭白熱化從較為宏大的角度來理解,DeFi應該被視作開放式金融。DCEP等央行數字貨幣、Libra等具備全球影響力潛質的穩定幣,Uniswap為代表的DEx,以及Tether這類加密世界的原生穩定幣巨頭都應納入DeFi的范疇。肉眼可見的是,上述產品或機構在2019年的增長情況非常可觀。以頭部DExUniswap為例,它的鎖倉金額從2019年初的約47萬美元,爆炸增長至2019年末的2735.7萬美元。又如Libra、DCEP,二者預計均將在2020年推出,無論是Libra致力于“banktheunbanked”,還是DCEP的“實現對現鈔的部分替代”,無疑都會讓DeFi版圖變得更豐富也更復雜。CeFi與DeFi攜手共舞,流動性或顯著增強與DeFi相對,區塊鏈行業存在著CeFi:中心化的交易所、穩定幣、借貸服務等。相比目前的DeFi,CeFi在流動性方面顯然有著巨大的優勢。如全球最大穩定幣USDT,在2019年里常常占據著加密貨幣30%以上的交易份額,如果將USDT引入現有DeFi的產品設計中,顯然有力助推DeFi的壯大。事實上,這已經是DeFi們正在嘗試的事情。最大的DEx之一DDEX在新版的保證金業務中,開始支持USDT,預計將增強該平臺借貸池中的流動性;MakerDAO在2019年末上線的多資產抵押DAI系統,還引入了BAT這一流動性不錯的代幣。MakerDAOCEORune對于這類CeFi與DeFi攜手的態度頗為鮮明:引入中心化資產,可增加Dai以及去中心化金融生態系統的流動性,并盡可能將加密貨幣擴展到更多人,擴張加密DeFi整體市值規模。ETH轉向PoS,或被定性為證券,監管風險顯著增強目前的DeFi主要建構在以太坊上,后者在2020年的轉變將是影響DeFi發展的關鍵內因。隨著以太坊2020年2.0版本的上線,可預期的是以太坊生態內的產品將大規模轉向PoS。由于永續收入的產生,CFTC新任主席Tarbert表示根據豪威測試或將ETH認定為證券。如若這一論斷坐實,DeFi內的諸多產品或重蹈穩定幣Basis、預言市場Veil的覆轍,難逃合規成本高企而導致項目關閉的噩運。相信這不僅是DeFi要面臨的關鍵戰局,更將是整個加密世界的“阿喀琉斯之踵”。

Mirae Asset Global Investments已增持Bitfarms股票,當前總持股價值達160萬美元:金色財經報道,根據美國證券交易委員會最新披露的Form 13F信息顯示,全球資產投資公司Mirae Asset Global Investments于去年四季度已將其在比特幣礦企Bitfarms的股票增加了12.6%,截止目前總持有3,870,710股Bitfarms公司股票,價值約合160萬美元。此外,披露信息還顯示QCM Cayman Ltd.、AE Wealth Management LLC、ExodusPoint Capital Management LP、XTX Topco Ltd和Vontobel Holding Ltd. 等公司在去年對Bitfarms股票均有增持。(marketbeat)[2023/5/30 11:48:35]

美國紐約州引入新法案以接受將穩定幣作為保釋金支付方式:5月11日消息,據Watcher Guru報道,美國紐約州推出一項新法案,該法案將接受穩定幣作為保釋金的一種支付方式。此外,該法案將修改現行的刑事訴訟法,以在保釋金支付方式中包含數字資產類別。[2023/5/11 14:56:38]

監測:Genesis休眠地址2天前曾轉出2萬枚ETH并兌換為wstETH:1月3日消息,派盾(PeckShield)監測顯示,2天前,標記為Genesis的休眠地址(0x815c開頭)將2萬枚ETH(約2400萬美元)轉移到0x0e77開頭地址,隨后將近2萬枚ETH兌換為wstETH,期間12月31日stETH/ETH匯率曾一度跌至0.985。[2023/1/3 22:22:24]

MetaBeat將通過Cryto.Com NFT發布MAMAMOO NFT系列:金色財經報道,K-POP音樂內容 NFT 平臺MetaBeat將于 2022 年 9 月 19 日發布“MAMAMOO NFT Special Collection”。MAMAMOO是RBW的旗艦藝術家,MetaBeat的戰略合作伙伴,這次NFT投放將為符合條件的NFT所有者提供機會,為未來的NFT發行提供獨特的福利和獨特的實物贖回。為了接觸到全球觀眾,這次投放將通過Crypto.com NFT進行。[2022/9/3 13:05:54]

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新華網:互聯網行業越守“網規”,越能釋放紅利_區塊鏈

編者按:本文來自新華網,作者:何冬昕,Odaily星球日報經授權轉載。時光荏苒,歲月如白駒過隙,在互聯網的世界里,季節交替和時代更迭的速度似乎更讓人難以捉摸.

1900/1/1 0:00:00
比特幣成為2019年最賺錢的資產,中國地產罕見成虧損資產_比特幣

12月31日,自然年度結束。還記得2018年結束時,大類資產幾乎都錄得虧損,當時有說法是“2018年情況很糟糕,但2019年情況更糟糕。”所幸,這句話沒有靈驗.

1900/1/1 0:00:00
dYdX日交易額超千萬美元,鏈上杠桿交易市場能有多大?_DYDX

編者按:本文來自:得岸觀點,作者:XUY,Odaily星球日報經授權轉載。隨著數字貨幣交易市場進入存量博弈,交易所紛紛推出相關的衍生品交易品種.

1900/1/1 0:00:00
以太坊結束了平淡的一年,2020年它會崛起嗎?_以太坊

以太坊以130美元的價格迎接2019年,同樣又以130美元的價格結束了2019年。這一年里,以太坊起起伏伏,但最終它不多又不少地回到起點.

1900/1/1 0:00:00
如果說,你的簽證是一個NFT呢?_NFT

編者按:本文來自區塊律動BlockBeats,作者:FYJ,Odaily星球日報經授權轉載。非同質化代幣最近的熱度高漲,應該有兩個原因,自己發展的不錯,再加上「同行的襯托」,比如just.gam.

1900/1/1 0:00:00
漲跌全靠特朗普,暴漲17%又暴跌8%,到底要不要擁抱和平?_比特幣

編者按:本文來自星傳媒STARMEDIA,作者:雪穗,Odaily星球日報經授權轉載。炮聲一響,黃金萬兩“空軍頭子”,是圈內人對美國總統特朗普的戲稱.

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