疫情還在延續，我們為暫無法復工的大家準備了一個游戲_UND

疫情還在持續，把所有的人都死死的封印在家中，各類線上活動頻出，有網友已經無聊到給武漢挖掘機配CP了。作為一個有責任心的公眾號，我們也要為減少疫情擴散貢獻綿薄之力，在此，模擬了一場貨幣游戲，供大家了解經濟中貨幣到底起了什么樣的作用。游戲規則在這個貨幣游戲中，你是上帝，你的目的是為了讓社會經濟穩定的持續增長。你將主導各個歷史時期的社會發展，使用各種歷史中曾經出現的貨幣，或是具有貨幣性的所有工具來促進經濟的增長。在你的指揮下，你可以為一個經濟社會植入某一種或是多種貨幣體系，看看如何能長久的保持經濟體穩定運轉，也可以由此看到貨幣作為紐帶在其中發揮的作用。第一章草莽時代，實物為王

ROUND1:

開局：剛上手的第一回合，你想試試如果不發揮貨幣功能，讓社會自由發展會如何？所以你什么都沒做。演化：你發現社會確實在運作，但過了很久發現幾乎沒有任何創新出現，整個社會死氣沉沉。結局：某天一批叢林猛獸襲擊民眾，沒有足夠抵抗能力。

簡評：自然界物競天擇，落后就可能被毀滅。ROUND2:開局：你發現不能做個甩手掌柜，在這一回合，你準備好好選擇一個實物貨幣來開局。作為一個新手玩家，你上手選擇了黃金。演化：一開始，貨幣流通機制開始發揮作用，社會一切都運轉的非常順利，經濟也在穩定的增長。更多的人開始挖礦開采黃金，以在市場上流通。逐漸，你發現開采速度跟不上經濟運轉流通速度，整個經濟運作開始降速。結局：在沒有其他任何形式貨幣作為補充的情況下，交換效率極其低下，整個社會發展幾乎停滯。

英國加密投資者在疫情封鎖期間交易量大幅下降:根據金融科技初創公司Revolut周三發布的一項新研究，當英國進入封鎖狀態時，金融恐慌蔓延到了比特幣世界。該公司分析了300萬英國客戶的數據，這些客戶使用其加密交易服務買賣BTC、BCH、XRP、ETH和LTC。Revolut表示，3月下半月，英國加密貨幣交易者每周購買的加密貨幣減少了近三分之二（58％），Revolut應用程序的用戶的交易量也減少了約50％。，4月20日，當用戶開始購買更多的BTC時，市場的興趣又開始回升。與此同時，BTC的價格也在上漲。在4月20日之后的兩周內，購買加密貨幣的用戶數量增長了68%。報告顯示，用戶購買加密貨幣的平均數量增加了57%，每筆交易的購買量增加了63%。Revolut的數據顯示，在整個封鎖期間， BTC在加密貨幣交易市場的總份額為51%。緊隨其后的是XRP, ETH和BCH。(Decrypt)[2020/5/28]

簡評：黃金稀少,供給固定,無法適應經濟擴張。ROUND3

簡評：供應量太大所導致的交易摩擦太大。典型案例：歷史上的宋朝，曾經為了購買一匹布，就需要支付重量高達130斤的鐵幣。整個運輸成本極高。ROUND4

IMF高管：疫情期間未見“財政貨幣化”，央行數字貨幣是發展方向:IMF貨幣和資本市場部主任托比亞斯·阿德里安（Tobias Adrian）在接受專訪時表示，新冠疫情是100年來最嚴重的危機，目前失業率以前所未有的速度飆升，經濟崩潰的速度之快前所未見。其長期影響在于，這會使得經濟留下“疤痕”，例如違約率、失業率可能會造成更加長期的沖擊。因此，政策制定者應該采取一切可以緩沖疫情沖擊的措施。針對學界討論的“財政貨幣化”，阿德里安認為，當央行購買的是生息資產，資產通過二級市場購買，因此嚴格意義上不能稱為“貨幣融資”。只有央行直接對政府提供融資，并在購買后將其轉化為不可贖回的非生息“政府資產應繳款項”，才是“財政貨幣化”，而在疫情期間并未出現這種情況。針對央行數字貨幣（CBDC），阿德里安稱：“我認為數字貨幣的確是一個很好的主意，也是未來支付系統的發展方向和央行未來的運行模式。”（第一財經）[2020/5/14]

你的反思：對于同一個經濟實體來說，多實物貨幣體系的問題在于定價紊亂。某種程度上一定會存在套利機會，從而打破體系穩定性。典型案例：歷史上無論中外，有很長時期都是多實物貨幣體系。最典型的劣幣驅逐良幣的案例發生在18，19世紀的歐洲，當時人們會直接用“良幣”金幣去熔化成金塊換取更多的“劣幣”銀幣去流通。ROUND5

小結：試圖改進單一幣種體系造成了實質上多幣種的格局。但是還是要恭喜你摸到了下一個法幣時代的邊界。因為實際上隨著鑄幣中這個貴金屬含量的逐步降低，增加的那部分就是把信用蘊含在了石頭中。典型案例：英格蘭歷史上發生過近20次比較重大的貨幣重鑄，就僅拿1688年至1695年這7年來看，1688年一英鎊的含銀量在88%，1695年僅剩50%，按照現代的說法，就是7年間貶值了44%。知識點多幣種實物貨幣體系：最大問題在于為了能使實物跟上經濟發展節奏，無論是重鑄貨幣還是多幣種同時流通，都會造成兌換匯率定價的紊亂，管理難度大增，市面上充斥著假幣劣幣。附：歷史上曾被用作貨幣的物品有:●貴金屬制成的條狀物●鹽●牛●奴隸●可可豆、紡織物●瑪瑙貝殼●珠子●羽毛●犬牙●鯨牙●巨型、難以移動的石盤［太平洋雅浦島］●刀或其他工具●鐵戒指和手鐲●銅棒［西非的蒂夫族］●啄木鳥頭皮［加州腹地的卡羅克人］●人頭骨●貝殼念珠珠串●香煙第二章法幣時代，信用為王

加密友好的電商平臺Shopify疫情期間股價大漲，創歷史新高:最近幾周，加密友好的加拿大電商平臺Shopify的股價有所攀升，因為在冠狀病大流行期間，人們紛紛在網上訂購避難用品。Shopify股價在周五收盤時觸及594美元的歷史高點，較周四收盤上漲了12.15%。該股上周收于417美元，本周一直穩步攀升。Shopify首席技術官Jean-Michel Lemieux周四在推特上表示，該公司近期的日常流量與最重要的購物日——黑色星期五相當。據悉，這家成立16年的公司已經為全球100多萬家企業提供了電子商務工具。該公司稱，迄今為止，其總銷售額超過1550億美元。該平臺還支持加密貨幣，通過啟用Coinbase Commerce或BitPay等支付處理器，基于Shopify的商店可以接受300多種不同的加密貨幣支付。今年2月，Shopify加入了Facebook的Libra協會，對即將到來的穩定幣項目表示支持。（Decrypt）[2020/4/18]

ROUND6

你的反思：想跳關沒那么容易，貨幣的發展并不能一蹴而就，需要和經濟體文化的沉淀和認知的提升。典型案例：包括到現在為止，尤其是非洲，依舊有很多原始部落沒有接觸過現代文明，使用著各類實物作為的交換媒介。ROUND7開局：還是經由貴金屬的發展線路，貴金屬太不方便靈活怎么辦。你想到以一個更適宜移動的的方式來處理——使用金券來代替100%的黃金。也就是說，民眾把黃金存起來，交由值得信任的機構保管，有機構寫的一張金券來代替實物黃金，畢竟帶一張紙要方便多了。你為了方便，沒有限定只能由官方發行，有大量金屬的私人機構也可以發。演化：發行金券好像經濟的運行的確方便了不少。但中間這個發行金券的環節開始變得越來越重要。發行機構魚龍混雜，開始是一枚金幣對應一枚金券，后來逐步過渡到部分發行的金券背后并沒有等額金幣支撐。市場上流通的金券越來越多，機構提金幣也越來越慢。結局：因機構效率越來越慢，民眾擠壓已久的情緒爆發，機構被擠兌，此次嘗試仍以失敗告終。

Tim Draper：疫情危機將把人們推向比特幣:風險投資家Tim Draper近日表示，由于新冠肺炎疫情，世界各國政府發起的嚴厲封鎖和央行印鈔可能會將人們推向比特幣。Tim Draper預計，地理界限將不再有意義，而這將刺激比特幣的發展。而同時，為控制疫情各國政府封鎖措施也將導致整個經濟體受到影響。(U.Today)[2020/4/7]

你的反思：法幣最開始的問題在于單點信用風險無法控制。其實在這個階段，雖然法幣形式上已經出現，但是真正的信用還沒有轉移到紙幣上，大家認同的還是1比1背后的貴金屬。典型案例：最早的紙幣交子，就是宋朝當時為了替代鐵幣而發行的，但是人性作祟，免不了挪用背后的真正資產。現有的銀行體系也是參考了當時的交子鋪，只是為了防止擠兌，有更完善的準備金及金融體系做保證。ROUND8

你的反思：正向的是提出了稅權——法幣體系的最大核心支撐！負面當然就是，一時印錢一時爽，一直印錢一直爽。歷史上死于超發貨幣的經濟體數不勝數。而且在不同區域不同時代都有雷同的情況發生，可謂是貨幣的第一大死因。典型案例：最近的案例可以看看委內瑞拉的玻利瓦爾。從2017年11月就開始進入技術性惡性通貨膨脹——月通脹率超過50%，2019年中旬的物價相比2018年上漲了160萬倍以上。

Polkadot創始人：受疫情影響 將重新評估DOT代幣銷售時間:跨鏈項目Polkadot創始人Gavin Wood今日表示，感謝社區成員提出建議并提供支持。鑒于新冠病疫情爆發，我們將重新評估DOT代幣銷售時間，并可能進行代幣轉移。也就是說，當技術和審計允許的時候，我認為我們沒有理由不去推進PoA啟動，以及向NPoS的初始轉移。我們已經接近完成技術安全方面的最后要素，但可能審計員多少受到了最近這些事件的阻礙，因此我們需要進一步查看情況。請大家多保重。此前消息，Gavin Wood在該項目社區中表示，DOT最后一輪代幣銷售方案尚未最終確定，希望在本月底之前確定并溝通最終的代幣銷售結構，代幣銷售的同時或稍后立即上線主網。Gavin Wood表示，銷售方式不大可能選擇拍賣，有可能選擇更簡單的固定價格出售的方式，而銷售價格方面，可能會低于一些價格指標，但有可能會要求適當鎖倉，以利于真正的DOT持有者，而不是投機者。[2020/3/16]

簡評：恭喜你建立了現代的貨幣系統框架中最核心的部分，但是執行起來難度主要在于收放力度。貨幣供應還是要和經濟需求匹配起來。知識點單一經濟體法幣體系：核心支撐是稅權，之前有研究表明貨幣其實是大家公認的最流行的交換媒介，如果說實物貨幣是自發成為最流行的媒介，那么法幣則是靠著稅權被賦予最流行標簽。法幣體系的問題在于過度依賴背后人的能力，為了匹配各種經濟節奏，必須通過各種政策工具手段來調節，但是政策的傳導性，力度，定向性，工具的有效性等都不容易把控，是一項系統性工程第三章貿易時代，結算為王

ROUND10

簡評：打開封閉世界的大門，發現開放世界多了一分爾虞我詐。光處理好自己的貨幣機制還不夠，還得防止被別國洗劫。類似案例：1985年的廣場協議，日本同意日元對美元大幅升值。3個月內，日元升值20%，然后在連續的3年內，對美元升值1倍。在升值之初美元大規模進入日本換取日元，升值后有序撤離，消滅了大量外匯儲備，賺的盆滿缽滿。日本經濟進入后續失去的20年。ROUND11開局：這次你學乖了，不把控制權留給對方，要結算，可以，但是不用對方的貨幣，用大家都有的貴金屬作為結算工具。演化：由于你的經濟繁榮物產豐富，一波貴金屬源源不斷的涌入來換取你的實物資產。經濟體中本來只有紙幣流通的現象也逐步變回了貴金屬紙幣雙軌制流通。由于貴金屬的加入和源源不斷的出口，感覺經濟體的繁榮程度達到了高潮。結局：好景不長，大家為填補巨額逆差，開始以各種方式包括暴力手段傾銷商品，并且建立貿易保護機制，貴金屬瞬間回流。經濟體一下子又面臨緊縮狀態，民不聊生。

簡評：退回到貴金屬時代并不能很好的解決問題，貿易戰的背后還是大國博弈策略。典型案例：鴉片戰爭起源，本質上就是英國試圖通過強行打開中國市場，利用出口鴉片源源不斷的換取中國的白銀，侵蝕中國當時核心外匯資產，導致中國經濟陷入泥沼。

簡評：特里芬兩難了解一下：國際貨幣價值穩定同其貨幣超額供給的矛盾。典型案例：布雷頓森林體系后的美元。ROUND13開局：之前沒能建立起一個結算體系是有個過于重要的支撐——貴金屬在背后發揮作用。你聯合了幾個相對繁榮經濟體的玩家一起創造了通用幣。通用幣的價值構成根據不同經濟體的貨幣按體量比例掛鉤，其實就是為了替代掉那個“不受掌控”的貴金屬。關鍵是通用幣只是作為一個中介錨定作用，不允許其流通。那么實際上真正流通的只有各個經濟體自己的貨幣，只是在過程中出現貨幣緊缺時使用通用幣過渡一下而已。演化：這下你的貨幣終于成為通用幣背后垂簾聽政的慈禧，可以成為結算體系的中流砥柱。隨著各大經濟體飛速發展，一類新型資源——晶塊被發掘出來，大部分的生產資料都需要依賴晶塊生產。于是，擁有最多晶塊的玩家提出所有向其采購晶塊的必須以他的貨幣來進行結算，如此跳開了作為主流結算體系的你的貨幣。結局：隨著晶塊的使用面擴大，他的貨幣也在結算體系中占到了很重要的一部分，兩分天下。簡評：發展到貿易時代，僅僅依靠稅權的信用做支撐難以長久的立足，重要資源背書的結算權有著舉足輕重的作用。

典型案例：石油美元。現在虎視眈眈窺視美元世界貨幣地位的競爭者有不少，但是還沒能很好的替代其地位的原因中很重要的一條就是，當下這個時代最重要的資源之一——石油，是以美元結算的。后續：你時刻關注著所有玩家的動態，包括有沒有新型資源的發現，有沒有貿易戰跡象，國內貨幣政策是否執行良好……Tobecontinued____知識點多經濟體法幣體系：加入了多國博弈的因素后，僅靠單一經濟體的稅權無法立足，更重要的是結算權，擁有結算權的一方甚至可以一定程度操控其他經濟體的貨幣政策為其買單。而建立大規模結算權的過程才是真正意義上的貨幣戰爭結語

游戲只是游戲，并不能完全復制現實世界，但是它的確可以給我們一些啟示：貨幣的穩定性更多取決于其背后的支撐，這個支撐隨著時代而變化，一開始只是要求100%的實物支撐，到隨后的稅權支撐，到當下的結算權支撐。現在的貨幣體系背后少不了這三者的影子。而貨幣體系的建立過程是一項系統性工程，其中任何一個環節出問題都可能導致系統的失靈崩潰，哪怕是簡單的支撐轉換也需要有足夠的鋪墊，不能一蹴而就。貨幣，從一開始的交易媒介，經歷幾千年的發展已經脫離了簡單的媒介屬性，用齊美爾的話來說，從關系的表達到最后擁有了關系。因此對于每個經濟體來說，一方面貨幣是傳統的關系的表達——交易媒介，經濟體需要利用貨幣這個工具進行發展，另一方面貨幣又擁有了關系，即擁有貨幣就代表擁有了財富，經濟體的目標是使財富即能夠發展，又能夠保持足夠穩定。最后來看下當下幣圈的困境，如果用這套體系來類比下各類通證項目，幾乎所有的項目都還處于第二篇章，也就是在其經濟體內部有自己的“稅權”做通證的支撐，比如BTC的交易手續費，ETH的燃料費用等。如果要繼續發展，除了我們需要參考歷史上所有稅權支撐的法幣體系可能面臨的各種問題之外，更大的難處在于出圈。也就是尋求更多的本不屬于其職責范圍內的結算支撐，因為結算權的觸角越大代表了越穩定。而出圈意味著面臨著腥風血雨般的搏殺競爭。出圈，你真的準備好了么？參考資料穩定數字貨幣手冊——mikko貨幣哲學——齊美爾委內瑞拉通貨膨脹的原因？歷史上十次貨幣戰爭推薦閱讀比特幣是無國界的，但定價權是有國界的2020春節前，我們幫比特幣算了算命政策影響下的區塊鏈證券市場將走向何方

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