比特幣和以太坊在DeFi中的作用，以及如何參與這場金融革命_比特幣

Odaily星球日報譯者|Moni

去中心化金融是公共區塊鏈上的常規金融服務，簡單而言，這種金融交易是自由的，也是不受國界、監管、銀行約束的。對于這種新興的金融服務，星球君將和大家一起深入了解一下扮演金融行業顛覆者角色的“DeFi”究竟是什么。區塊鏈在現有互聯網基礎設施之上運行，由鏈接在一起的交易區塊組成，關鍵基礎組成部分有三個，分別是：P2P網絡、密碼學和博弈論。區塊鏈的第一種形式是通過2009年誕生的比特幣引入的，發明比特幣的“中本聰”希望解決基于信任的電子商務金融模式中所存在的一些痛點。那么，區塊鏈如何助力DeFi呢？

在發生爭議的時候，線上交易是可逆的，金融機構則需要調解糾紛，從而增加了交易成本。此外，由于可能發生糾紛，商戶可能會要求客戶提供更多必要的信息，因此也會涉及到隱私問題。建立在公共區塊鏈上的比特幣解決了傳統金融中的三個核心問題：1、信任：加密證明用于驗證買賣雙方之間的交易，而無需受信任的第三方或中心化機構來調解交易；2、可逆交易和欺詐：在區塊鏈上，交易無法撤消，因此交易成本保持在較低水平，不再需要提交詳細的客戶數據；3、交易中介：比特幣交易通過機器共識在比特幣區塊鏈上生存新的區塊，也就是說，新交易需要由比特幣礦工驗證，以換取比特幣形式的激勵，任何有足夠算力的人都可以參與驗證交易。2009年出現的比特幣，也開始讓加密社區思考如何將其應用到其他行業，因為其功能已經顯示出了可以改變中心化經濟的巨大潛力。不過有趣的是，比特幣其實為以太坊項目鋪平了道路。以太坊平臺的基本概念

ING經濟學家：比特幣減半事件并不能保證比特幣一定大幅上漲:5月14日消息，ING經濟學家Carlo Cocuzzo警告稱，比特幣的四年一次減半并不能保證比特幣價格一定大幅上漲。他還稱，隨著時間的流逝，那些在礦機商投資大量資本來開采比特幣的人，其BTC獎勵逐漸減少，在某一時刻，獎勵將結束，使礦工的投資沒有回報。（NewsBTC）[2020/5/14]

比特幣是區塊鏈的第一個版本，通過智能合約執行從A到B匯款的簡單交易。區塊鏈的第二個版本是由加密貨幣研究員和程序員VitalkinButerin在2013年推出的以太坊項目。任何具有編程知識的人都可以在以太坊區塊鏈上創建去中心化應用程序和智能合約。在以太坊網站上，它被描述為互聯網新時代的基礎，可以用于：1、資金和支付是內置的；2、用戶可以擁有自己的數據，應用程序不會監視和竊取你的數據；3、每個人都可以使用開放金融系統；4、互聯網建立在中立的，開放式的基礎架構上，不受任何公司或個人的控制。以太坊項目為創建和構建新應用程序提供了機會，包括加密貨幣錢包、金融應用程序、去中心化交易平臺、游戲等等。Dapps和智能合約

動態 | 佛羅里達州一市議會決定向黑客支付60萬美元比特幣贖金以換取被泄露數據:據Business Insider消息，佛羅里達州一個市議會投票決定，向攻擊該市計算機系統的黑客支付價值60萬美元比特幣贖金。據報道，位于該州勞德代爾堡以北50英里的Riviera Beach市議會周一投票后，決定滿足黑客的要求，希望取回泄露的數據。據此前消息，該黑客攻擊始于5月29日，警察局的一名員工打開了一個包含惡意軟件的電子郵件附件故而導致系統被感染，黑客據此進行勒索。[2019/6/20]

Dapps相當于傳統網站,兩者之間的區別在于Dapps在通過計算機網絡連接的P2P網絡上運行，而我們當前使用的傳統網站則是連接到存儲數據的中央服務器。智能合約是買賣雙方之間的合同，由一系列代碼編寫，一旦合約條件被處罰，它就會自動執行。

Dapps和區塊鏈通過智能合約連接，上圖顯示了Dapps、智能合約、區塊鏈和Internet層之間的交易流程。Dapps和智能合約將所有各方直接連接到交易，這個過程無需中介參與，從而使雙方都可以控制他們共享的數據。據一個簡單的例子：Tom想把他的公寓租給Sam，此時有一個智能合約，Sam和Tom需要滿足的一組條件才能使租賃協議生效。如果雙方都符合條件，則Tom會收到他的租金押金，并且觸發智能合約會激活一個數字密碼箱，因此Tom可以訪問公寓的鑰匙。去中心化金融

聲音 | 美律師Jake Chervinsky：2020年之前比特幣ETF仍有可能獲得批準:據CoinDesk消息，一年多來，美國證券交易委員會（SEC）首次沒有待審批的比特幣ETF提案。美國政府執法辯護和證券訴訟律師Jake Chervinsky稱，比特幣ETF仍有可能在年底前獲得批準，不過這將取決于：1.ETF提案何時提交；2.SEC做出決定時比特幣市場的狀況。一旦一項提案被提交，SEC有240天的時間來批準或否決它。因此，今年5月5日前提交的任何提案都需要在12月31日前做出最終決定。他總結道：加密貨幣生態系統再發展十個月后，完全有可能讓比特幣ETF最終獲得批準。[2019/1/25]

當涉及到個人財務時，人們最關注的兩件事就是：信任和安全。過去，中央銀行和政府一直扮演了個人資產托管方的角色，然而2007-2008年的金融危機讓許多人不信任美國政府，因此也提出了不少信任問題，當時人們希望尋求幫助的時候，卻別無選擇。如今，比特幣誕生已經有11年時間了，應用于金融產品的區塊鏈技術也顯示出了巨大潛力，甚至有可能顛覆整個傳統金融行業。而區塊鏈的一個主要功能就是：消除了對中心化托管方的需求。不過，這也引出了下一個問題：誰來管理你的數字資產？答案可能是：去中心化自治組織。什么是去中心化自治組織？

動態 | 羅馬尼亞比特幣交易所CoinFlux首席執行官因洗錢被捕:據CCN援引當地新聞媒體Ziar de Cluj的報道，羅馬尼亞已代表美國政府拘捕了比特幣交易所CoinFlux的首席執行官Vlad Nistor。根據一份報告，他將于今天被引渡至美國。Nistor將被指控欺詐、計算機欺詐、洗錢以及敲詐勒索。據報道，Nistor還是羅馬尼亞第二大金融機構Banca Transilvania的創始人之一。[2018/12/13]

傳統組織通常采用的是自上而下的方法，組織中的每個成員都被賦予一系列職責以履行公司的使命。而去中心化自治組織是由一組智能合約協議組成，它會自動執行、無需許可、也不需要任何人批準交易。比特幣其實是去中心化自治組織的最早體現形式，而且是完全自動化的，不受任何中央機構的控制。但是當人們開始使用以太坊，DAO生態系統就開始變得越來越復雜。以太坊去中心化自治組織不僅僅是Internet上以智能合約形式出現的一組規則，它還需要個體根據以太坊協議編寫代碼、并進行自我或彼此交互。在DAO生態系統中，決策是通過投票做出的。用戶可以購買代幣進行投票，代幣最多的利益相關者在投票期間將獲得最大影響力。這種情況允許去中心化自治組織社區成員管理DeFi產品或服務，而不是將其交給中心化機構來制定影響國家和整個全球金融系統的決策。去中心化金融產品

行情 | 比特幣價格向上突破6400美元關口:根據huobipro數據顯示，目前比特幣價格6422美元，向上突破6400美元關口。[2018/8/17]

以太坊平臺推動了金融產品和服務的去中心化，因為當今大多數DeFi協議都建立在以太坊上。此外，去中心化金融產品共享相同的區塊鏈并使用標準化ERC20代幣，所以彼此之間也形成了互補關系。1、借貸借貸是目前去中心化金融市場上規模最大的一個垂直領域，其中Maker占據了絕對的市場統治地位，抵押價值達到了4.556億美元，其次是Compound和Instadapp。

2、在去中心化交易所交易

去中心化交易平臺也被稱為是去中心化交易所，簡稱DEX。現階段，最知名的去中心化交易所就是Uniswap，該交易所在DEX市場中占據了71.1%的份額，其次是Bancor和Kyber。Uniswap允許用戶交易大額ERC-20代幣，將代幣發送給第三方，并集中用戶代幣以獲得0.3%的小額獎勵。在UniswapLiquidityPool中合并代幣非常簡單，你可以選擇要合并的2種代幣，但是要確保兩個代幣必須是以相等的價值進行合并。但是，當你從UniswapLiquidityPool中提款時，由于代幣在UniswapLiquidityPool中一直交易、轉移，因此兩種代幣的匯率可能會有所不同。3、去中心化金融衍生品和Synthetics在傳統金融領域里，衍生品通常事在場外交易平臺或交易所上進行交易，而在證券交易所交易的衍生品往往會受到嚴格的監管。

Synthetics支持模擬基礎資產的價格，交易者即使不擁有資產本身也能進行交易。現階段，Synthetics在去中心化金融衍生品市場中處于領先地位，它是一個基于以太坊的綜合資產發行平臺，也是一個激勵性的貸款和交易平臺。用戶可以使用Synthetix網絡代幣SNX來獲得抵押代幣Nintr，并將SNX鎖定作為抵押品來獲得激勵和交易。目前，Synthetix的抵押率是750%，提供的合成器實時價格來自可靠的金融市場，每3分鐘更新一次，而收取的交易費則會分配給提供抵押品來為Synthetix網絡提供支持的用戶。Synthetix當前提供的綜合資產有以下幾個：

在Synthetix平臺上的交易與傳統金融平臺有何不同？1、沒有資金的中央托管方。平臺參與者將其資金投入到資金池，而平臺則扮演清算所的角色；2、收取的交易費將支付給提供抵押品的用戶；3、無需中介，存款和取款均由智能合約執行；4、不需要多個交易帳戶，因為Synthetix提供了多種資產類別選擇。5、交易是即時完成的，不需要交易對手進行交互。基本上，Synthetix提供了可編程的衍生合約。用戶可以選擇交易合成資產或抵押代幣來獲得獎勵。由于購買合成資產不需要交易對手，因此在Synthetix上進行的交易僅是按實際資產的市場價格將一種合成資產轉換為另一種合成資產。例如，從iBTC到iETH。“因此，基本上，您不是在交易，您在做的是承擔債務并對其重新定價。”——凱恩·沃威克，去中心化支付網絡Havven創始人。總而言之，盡管大多數去中心化金融產品和服務現在僅處于初期階段，可能也存在一些可以預見或無法預見的弊端，但有一點毋庸置疑：去中心化金融的快速增長必將徹底改變傳統金融業。當前明智的做法是，暫時不要將您的一生積蓄投入這個市場。但是，去中心化金融、數字資產和區塊鏈技術的概念正在改變我們看待金錢的方式。隨著我們已經邁入2020年，全新的一年也預示著DeFi行業會比去年有更多激動人心的突破！

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